Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Загадка взгляда Венеры: ученые связали образ Боттичелли с редким заболеванием модели

Небольшому косоглазию античной красавицы дали медицинское объяснение

Фрагмент картины Сандро Боттичелли «Рождение Венеры»

Исследователи из Университета Королевы Марии в Лондоне и Римского биомедицинского университета предложили необычное объяснение одной из самых известных деталей картины Сандро Боттичелли «Рождение Венеры». По их мнению, слегка косящий взгляд богини может быть не художественным приемом мастера, а отражением реального состояния женщины, которая, предположительно, стала прообразом Венеры — флорентийской красавицы Симонетты Веспуччи.

Авторы исследования считают, что особенность положения глаз (они немного косят) могла быть вызвана аденомой гипофиза — опухолью, способной влиять на работу эндокринной системы и вызывать различные нарушения зрения. Руководитель научной работы, эндокринолог Паоло Поццилли, отметил, что то, что искусствоведы на протяжении многих лет воспринимали как символический элемент или эстетическую особенность полотна, вполне может иметь медицинское объяснение.

Чтобы проверить свою гипотезу, специалисты использовали систему распознавания лиц, основанную на технологии глубокого обучения. Алгоритм изучил пять портретов Симонетты Веспуччи, созданных разными художниками эпохи Возрождения. Анализ выявил ряд характерных особенностей внешности, которые, по мнению исследователей, могут соответствовать признакам аденомы гипофиза.

Внимание ученых привлекла и одна из аллегорических работ, где у предполагаемой модели были обнаружены признаки возможной галактореи — выделения молока вне беременности и периода грудного вскармливания. Такое состояние нередко связано с повышенной выработкой гормона пролактина, причиной которой может быть гормонально активная опухоль гипофиза. При этом исторические источники указывают, что Симонетта Веспуччи не имела детей.

Авторы исследования также попытались объяснить обстоятельства ранней смерти молодой аристократки, которая скончалась всего в 23 года. Изучив сохранившиеся документы, они пришли к выводу, что причиной трагедии могла стать апоплексия гипофиза — опасное состояние, возникающее при внезапном кровоизлиянии в опухоль или ее стремительном увеличении.

Основанием для такой версии стали исторические письма, в которых описываются последние дни жизни Симонетты. Согласно этим свидетельствам, во время одного из балов она потеряла сознание, после чего находилась в затемненном помещении, страдая от сильнейших головных болей, приступов рвоты, высокой температуры и галлюцинаций. Исследователи считают, что подобное сочетание симптомов может соответствовать быстрому развитию опухоли гипофиза и ее осложнениям.

Кроме того, в научной работе рассматривается версия, что тяжелое эмоциональное потрясение или возможное насилие со стороны герцога Калабрии Альфонсо II д’Арагона могли стать фактором, спровоцировавшим резкое ухудшение состояния и развитие острого приступа.

Вчера, 20:49

Путин и Лукашенко провели закрытые переговоры на Валдае

В центре обсуждения были Союзное государство, экономика и региональная безопасность

Фото: leoaltman / magnific.com

Президент России Владимир Путин 26 июня встретился с президентом Белоруссии Александром Лукашенко в своей резиденции на Валдае. Переговоры прошли в формате тет-а-тет и стали очередным этапом регулярного диалога между лидерами двух стран.

Как уточнили в Кремле, основными темами встречи стали развитие Союзного государства, расширение торгово-экономического сотрудничества, реализация совместных проектов, а также вопросы региональной безопасности. Лидеры обсудили текущее состояние российско-белорусских отношений и дальнейшее взаимодействие по ключевым направлениям.

По информации пресс-секретаря президента России Дмитрия Пескова, которую приводит РИА Новости, переговоры могут продолжиться 27 июня. При этом официальные представители не раскрывают подробностей повестки возможной второй встречи.

Александр Лукашенко прибыл в Россию с рабочим визитом. Нынешние переговоры стали продолжением постоянных контактов на высшем уровне: предыдущая личная встреча президентов состоялась 29 мая в Астане на полях саммита Евразийского экономического союза.

БелТА сообщило, что во время общения Владимир Путин и Александр Лукашенко намеревались обсудить широкий круг вопросов двустороннего сотрудничества, включая экономику, совместные инициативы и политическую ситуацию в регионе.

Вопросы безопасности приобретают особую актуальность на фоне недавних заявлений президента Украины Владимира Зеленского. Напомним, 19 июня он в категорической форме потребовал от Беларуси в течение недели отвести военную технику, которая, по его утверждению, якобы используется для корректировки ударов российских войск вдоль украинской границы. Кроме того, Зеленский заявил, что если Минск не демонтирует или не отключит, по его словам, ретрансляторы для беспилотников в приграничных районах, украинская сторона сделает это самостоятельно.

Министр обороны Беларуси Виктор Хренин назвал заявления Киева провокационными. Тем не менее позже появились сообщения украинской стороны об отключении вышеупомянутого оборудования.

Александр Лукашенко ранее не раз заявлял, что Белоруссия не намерена вступать в вооруженный конфликт на Украине, подчеркивая, что республика не видит для этого ни военной, ни гражданской необходимости.

Вчера, 20:09

Кубанский станичник предстанет перед судом за угрозы соседу и полицейскому

Причиной вооруженного конфликта стал земельный вопрос

Фото: Валентина Мищенко / Югополис

Прокуратура Краснодарского края сообщила о завершении расследования уголовного дела в Павловском районе. Местный житель, чье имя пока не разглашается, отправится под суд по двум серьезным статьям Уголовного кодекса. Поводом для судебного разбирательства стал земельный спор, который перерос в открытую конфронтацию с применением оружия и угрозами в адрес как соседа, так и сотрудников правоохранительных органов.

Согласно материалам следствия, история началась в феврале 2026 года. Обвиняемый, испытывавший неприязнь к соседу из-за неразрешенного земельного вопроса, решил продемонстрировать серьезность своих намерений радикальными методами. Он взял двустволку и произвел два предупредительных выстрела в воздух. Эти действия сопровождались прямыми угрозами лишить оппонента жизни, что давало пострадавшему все основания реально опасаться за свою безопасность. Подобное поведение было квалифицировано следствием как угроза убийством.

Конфликт на этом не закончился. Спустя месяц ситуация получила новое развитие. Когда оперуполномоченный полиции попытался провести следственные действия на территории дома обвиняемого, связанные с ранее произошедшим инцидентом, мужчина оказал активное сопротивление. Он начал угрожать применением насилия в отношении представителя власти, пытаясь таким образом воспрепятствовать исполнению им служебных обязанностей. Этот эпизод лег в основу второго обвинения.

Прокурор Павловского района тщательно изучил собранные доказательства и утвердил обвинительное заключение. Теперь уголовное дело передано в районный суд. Судьям предстоит оценить все обстоятельства произошедшего и вынести приговор. Станичнику может грозить лишение свободы на срок до двух лет, сообщает пресс-служба краевого надзорного ведомства. 

Земельный вопрос испортил не только фигуранта этого уголовного дела. Как сообщал «Югополис», еще более страшный случай произошел в мае текущего года в Туапсинском районе Кубани. Пенсионер, воевавший с соседом из-за земельного участка, поджег баню, в которой тот находился вместе с приятелем. Двое мужчин сгорели заживо.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Вчера, 19:32

На побережье в Сочи обрушились смерчи

Грозное природное явление напугало отдыхающих

Фото: t.me/shot_shot

В акватории Сочи и Сириуса разыгралась стихия: над морем возникли мощные смерчи, которые запечатлели на фото и видео как местные жители, так и отдыхающие. 

Кадры молниеносно распространились в соцсетях, вызвав волну удивления и тревоги. На кадрах, которые распространил телеграм-канал Shot, видно, как огромная воронка, поднимающаяся к небу, проносится над водой вблизи берега. 

Ранее «Югополис» рассказывал о прогнозе метеорологов: штормовое предупреждение действует до утра 27 июня, и атмосферные вихри могут появляться на участке от Магри до Весёлого. Жителям и гостям курорта рекомендуется быть осторожными.

Видео: t.me/shot_shot/97006

Вчера, 19:20

В Краснодаре полицейские ищут пенсионера, разгуливавшего нагишом

Неадекватный мужчина решил досрочно открыть нудистский сезон

t.me/mvd23krasnodar

Информация о пожилом гражданине, спокойно гулявшем по пляжу на берегу Кубани в Юбилейном микрорайоне краевого центра, появилась в соцсетях и привлекла внимание правоохранителей.

Горожане сообщали, что пенсионер, невзирая на отдыхавших людей, среди которых были и дети, разделся и устроил променад.

Без последствий подобное поведение остаться не могло: полицейские начали проверку. В пресс-службе УМВД РФ по Краснодару сообщили, что после установления личности нарушителя его действия получает правовую оценку.

Стоит подчеркнуть, что факт подобного поведения — не единичный. Как сообщал «Югополис», в марте прошлого года в одном из пригородных СНТ в краевом центре голый мужчина ломал заборы и бросался на автомобили. Он был неадекватен, и его передали врачам. В июле того же года другой мужчина без одежды прогуливался по улице Круговой, изумляя прохожих. Нудистов, прохлаждающихся в общественных местах, не раз замечали и в Сочи.

Полицейские подчеркнули, что подобные выходки не остаются безнаказанными.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.