Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 15:26

Кубанским медучреждениям передали 48 машин скорой помощи

Пресс-служба администрации Краснодарского края

Первый заместитель министра здравоохранения Краснодарского края Ирина Вязовская вручила ключи от 48 новых автомобилей скорой медицинской помощи. Церемония передачи транспорта для 36 муниципалитетов состоялась в Краснодаре, в Краевой клинической больнице № 1, сообщает пресс-служба краевого министерства здравоохранения.

Автомобили разного класса, включая специализированные реанимобили, получили медучреждения крупных территорий, таких как Анапа, Геленджик, Горячий Ключ, Ейск и Новороссийск, а также других районов. «Автомобили оснащены оборудованием, позволяющим оказывать медицинскую помощь непосредственно на месте происшествия или в процессе транспортировки пациента в больницу», — рассказала Ирина Вязовская.

Автопарк медицинских учреждений Кубани обновляют ежегодно. В 2025 году для этого закупили 49 автомобилей, что, по данным ведомства, позволяет повысить оперативность реагирования бригад и доступность медицинской помощи.

В целом в автопарке скорой медицинской помощи Краснодарского края сейчас более 700 машин, что соответствует федеральному нормативу. Эта система ежегодно выполняет порядка 1,5 тысячи выездов.

Сегодня, 15:23

В Прикубанском округе Краснодара пропал свет на 17 улицах

Ведутся аварийно-восстановительные работы

Фото: krd.ru

Об аварийном отключении энергоснабжения в Прикубанском округе краевого центра днем 25 марта сообщили в ЕДДС Краснодара. Причина случившегося — повреждение на линии 6-10 кВ, что привело к отключению ПС «Лорис-110» и 19 трансформаторных подстанций.

Без электроэнергии остались жители домов на улицах: Дорожная, Капитальная, Солнечная, Веселая, Степная, Юбилейная, Гагарина, Зеленая, Комсомольская, Школьная, Дорофеева, Едаменко, Пискижева, Капитальная, Почтовое отделение, Осокина, Савина.

На месте работает аварийная бригада. Время окончания ремонтных работ уточняется.

Дополнительную информацию можно уточнить в диспетчерской службе «Электросети Кубани» - «Краснодарэлектросеть»  по тел. 255-45-66.

Сегодня, 15:17

Кубанские власти обсудили с курортным бизнесом подготовку к летнему сезону-2026

Пресс-служба администрации Краснодарского края

Расширенное краевое совещание с руководителями крупных системообразующих предприятий санаторно-курортной сферы провел вице-губернатор Краснодарского края Александр Руппель. Об этом сообщает пресс-служба администрации региона.

В мероприятии участвовали министр курортов, туризма и олимпийского наследия Василий Воробьев, заместитель руководителя департамента информационной политики Павел Тычинкин, а также представители администраций и крупных предприятий туриндустрии края.

«Осталось совсем немного времени до массового наплыва туристов, поэтому начинаем активную подготовку к летнему сезону-2026, — подчеркнул Александр Руппель. — Видим некоторое снижение глубины бронирования – сейчас она составляет два-три месяца». Он отметил, что задача властей и бизнеса — предложить гостям максимальный выбор качественного и безопасного отдыха. Эффективными инструментами могут стать снижение стоимости проживания или интересные скидочные предложения на раннее бронирование.

Министр Василий Воробьев рассказал, что в новом сезоне ставка делается на постепенный переход от пассивного пляжного к активному приключенческому туризму, развитие альтернативных направлений и усиление позиций санаторно-оздоровительного комплекса. «Мы работаем над тем, чтобы в 2026 году количество функционирующих пляжей вернулось к максимальному. Напомню, всего в регионе их сегодня 600», — сказал он.

В рамках нацпроекта «Туризм и гостеприимство» на 2026 год запланировано три крупных краевых событийных мероприятия. Это ярмарка сельского туризма «Агротур» в Краснодаре в мае, фестиваль автотуризма «Отпуск Фест» там же в июне и эногастрономический фестиваль «Черноморская винная неделя» в сентябре-октябре. Суммарно их смогут посетить не менее 55 тысяч отдыхающих.

Еще одним трендом в крае назвали велнес-туризм, который сочетает традиционный санаторный отдых с современными СПА-процедурами, фитнесом и детокс-программами. В Краснодарском крае более 200 санаториев вместимостью более 100 тысяч мест, что составляет 20% номерного фонда здравниц России.

На совещании также обсудили работу курортов горного кластера в летний сезон и вопросы транспортного обслуживания. Завершилось мероприятие открытым диалогом с представителями бизнеса.

Сегодня, 15:12

На Кубани фиктивная благотворительность за дорожные контракты обернулась штрафом в 20 млн

Юрлицо привлекли к ответственности за незаконную передачу денег в фонд «Моя Кубань»

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

В Краснодарском крае суд признал, что перечисление крупной суммы в фонд «Моя Кубань» не имело отношения к благотворительности, а было частью схемы вознаграждения за доступ к государственным контрактам в дорожной сфере.

Как сообщает объединенная пресс-служба судов региона, речь идет о компании «Кубаньдорснаб», которая в конце 2023 года перевела 20 миллионов рублей в фонд, формально оформив платеж как пожертвование. Мировой судья судебного участка № 258 Красноармейского района Кубани установил, что деньги фактически предназначались за содействие в заключении контрактов на ремонт и строительство дорог в интересах аффилированной структуры — «Красноармейское ДРСУ». 

Следствие и суд пришли к выводу, что средства были направлены через фонд лицу, способному влиять на управленческие решения, а сама схема носила системный характер. На основании собранных доказательств компанию признали виновной в незаконном вознаграждении от имени юридического лица и назначили штраф в размере всей переданной суммы, одновременно постановив конфисковать эти же 20 миллионов рублей. 

Напомним, по данным правоохранительных и надзорных органов, фонд «Моя Кубань» использовался как ключевое звено коррупционного механизма, действовавшего в дорожной отрасли региона с 2015 года. В рамках этого дела к уголовной ответственности привлекаются бывший вице-губернатор и экс-депутат Госдумы Анатолий Вороновский, министр транспорта края Алексей Переверзев, а также ряд чиновников и руководителей профильных компаний. Кроме того, Вороновский и его окружение стали ответчиками по антикоррупционному иску Генпрокуратуры, который был удовлетворен в феврале Центральным районным судом Сочи, в результате чего в собственность государства перешли активы общей стоимостью 23,3 миллиарда рублей.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте» и Telegram.  

Сегодня, 15:03

Gloria Jeans может закрыть каждый четвертый магазин в России

Речь идет об оптимизации торговой сети

t.me/gloriajeansofficial

Каждый четвертый магазин Gloria Jeans в России могут закрыть. Речь идет более чем о 150 торговых точках, пишет РБК со ссылкой на источники.

Магазины, над которыми нависла угроза, расположены в разных регионах России. Закрывать их, вероятно, будут постепенно в зависимости от сроков договоров аренды. По словам одного из собеседников издания, будет прекращена работа наименее прибыльных магазинов. 

Компания оптимизирует свою розничную сеть уже несколько лет. С 683  в 2023 году число магазинов сократилось до 574 в 2025-м. Ситуация на рынке привела к тому, что скорость закрытий увеличится. 

В течение последних лет GJ активно открывали магазины в помещениях покинувших Россию брендов (H&M, Uniqlo и других). Эксперты считают, что компания планировала занять их долю на рынке, но сделать это не смогла в силу разных причин, среди которых - снижение покупательской способности россиян.   

Волна закрытий магазинов одежды и обуви наблюдалась и у других производителей и ретейлеров. В 2025 году с рынка ушли 28 брендов, из которых 23 - российские.  

Ранее “Югополис” рассказывал о том, что в 2024 году Gloria Jeans постепенно закрыла швейные фабрики в Ростовской области. Владелец компании Владимир Мельников тогда пояснял, что компания сосредоточится на ритейле, а не производстве. 

Власти региона активно искали новых собственников на помещения, чтобы не оставлять без работы около 2000 сотрудников. В итоге туда пришла фирма “Булава”, занимающаяся пошивом военной формы.

Официальной информации о закрытии магазинов Gloria Jeans нет.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.