Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Отработавшая ступень американской ракеты врежется в Луну

Мощный удар ожидается 5 августа

Изображение: Grok

Верхняя ступень ракеты Falcon 9 американской компании SpaceX, оставшаяся на орбите после лунной миссии, должна столкнуться с поверхностью Луны 5 августа. По последним расчетам, падение произойдет примерно в 09:35 по московскому времени в районе кратера Эйнштейна на видимой стороне спутника Земли. Скорость объекта в момент контакта с грунтом составит около 2,43 км/с, или примерно 8,7 тыс. км/ч, сообщает издание The Conversation.

Речь идет о ступени ракеты, которую запустили 15 января 2025 года. Тогда она отправила к Луне сразу два коммерческих аппарата — Blue Ghost и Hakuto-R. После завершения основной части миссии ступень не вернулась в атмосферу Земли и продолжила движение по окололунной траектории. Топливо в ней закончилось, из-за чего управлять дальнейшим движением стало невозможно. Постепенно под воздействием лунной гравитации объект начал сближаться с поверхностью спутника.

По оценкам специалистов, размеры ступени сопоставимы с пятиэтажным зданием. Ожидается, что она войдет в лунный грунт под углом примерно 34 градуса. Расчеты показывают, что после столкновения может появиться новый ударный кратер диаметром около 17 метров. При этом в момент падения в окружающее пространство будет выброшено значительное количество лунного реголита. Облако пыли, по предварительным оценкам, способно подняться на несколько километров над поверхностью.

Предстоящее столкновение представляет интерес для планетологов, поскольку позволит наблюдать последствия падения крупного искусственного объекта на безатмосферную поверхность Луны. Если условия наблюдения окажутся подходящими, специалисты и астрономы-любители с мощными наземными телескопами смогут попытаться зафиксировать момент удара. Наибольшие шансы на наблюдение могут получить жители некоторых районов Северной и Южной Америки.

Падение ступени также вновь поднимает вопрос о космическом мусоре и правилах обращения с отработавшими аппаратами. В отличие от Земли, где существуют процедуры контролируемого сведения космических объектов с орбиты, для Луны подобные ситуации регулируются значительно меньше. Поэтому очередное столкновение искусственного объекта с поверхностью спутника становится не только научным событием, но и поводом для обсуждения международных норм, которые должны определять ответственность государств и частных компаний за оставшиеся после космических миссий конструкции.

Специалисты отмечают, что подобные падения не являются уникальными для Луны: ее поверхность регулярно подвергается ударам метеоритов, однако искусственные объекты также периодически становятся источниками новых кратеров. 

В случае с Falcon 9 ученые смогут сопоставить характеристики искусственного столкновения с уже изученными следами природных ударов и получить дополнительные сведения о свойствах лунного грунта. Предстоящий инцидент тем самым может стать своеобразным экспериментом, хотя и не запланированным изначально в рамках миссии SpaceX.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что NASA готовит базу у южного полюса Луны.

Вчера, 21:08

Ночная прохлада до +11 градусов: на Кубани 30 июля изменится погода

Днем по-прежнему будет жарко

Фото: Югополис

В Краснодарском крае 30 июля ожидается преимущественно ясная и сухая погода, однако ночью температура заметно снизится. По данным Краснодарского краевого гидрометцентра, осадков в этот день не прогнозируется, а небо будет лишь местами затянуто облаками.

В большинстве районов края в ночные часы столбики термометров покажут от +11 до +16 градусов. Теплее будет на отдельных участках Азовского побережья — там воздух остынет до +15…+20 градусов. Днем температура поднимется до +25…+30 градусов. В горных районах ночь окажется еще прохладнее: до +6…+11 градусов, а в дневные часы воздух прогреется всего до +13…+18.

Ветер в темное время суток будет дуть с разных направлений со скоростью 3–8 м/с. После восхода солнца он усилится до 5–10 м/с. 

На Черноморском побережье прогноз немного отличается: здесь также сохранится переменная облачность без дождей, но северный ветер будет заметнее — 6–11 м/с, а местами его порывы достигнут 12–14 м/с. Ночью на побережье ожидается +15…+20 градусов, днем — до +26…+31.

В Краснодаре 30 июля также будет сухо и малооблачно. Ночью температура опустится до +12…+14 градусов, зато днем воздух вновь прогреется до +28…+30.

По прогнозу специалистов, прохладные ночи и сухая погода сохранятся и 31 июля. При этом днем станет теплее: температура поднимется до +27…+32 градусов. Уже 1 августа жара усилится — воздух в дневные часы прогреется до +30…+35 градусов. Ночью ожидается +15…+20 градусов, а в юго-восточных предгорьях будет прохладнее — около +12…+17.

Одновременно усилится ветер: 1 августа в отдельных районах края его порывы могут достигать 12–14 м/с. 

Таким образом, конец июля на Кубани ознаменуется заметной ночной прохладой, но уже в первые дни августа регион вновь окажется во власти жары.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что морская вода на курортах Кубани стала заметно прохладнее: сейчас ее температура ниже, чем в первых числах июля.

29 июля морские купания в Анапе запретили: на море был шторм и сильное донное течение. Но туристы все равно упорно стремились в воду.  

Вчера, 20:51

Пуделя живым достали из-под завалов спустя месяц после страшного землетрясения в Венесуэле

Маленькая хозяйка пострадавшего животного не может прийти в себя от радости

Фото: needtoknow.co.uk

История, которая кажется невероятной даже для самых оптимистичных сценариев голливудских фильмов, развернулась в Венесуэле. Местные спасатели достали из-под руин разрушенного жилого дома пса породы пудель, который провел в бетонной ловушке 29 дней. 

Как сообщает издание Need To Know, животное по кличке Бейли обнаружили случайно во время разбора завалов в городе Катия-ла-Мар, расположенном в штате Ла-Гуайра. Это случилось через месяц после того, как мощное землетрясение превратило район в груду обломков.

Когда работники аварийно-спасательных служб отодвинули тяжелую бетонную плиту, они увидели живого пса. Состояние Бейли было тяжелым, но стабильным. Длительное пребывание в замкнутом пространстве без доступа к воде и пище привело к сильному обезвоживанию и ослаблению организма. Кроме того, едкая бетонная пыль, которая месяцами висела в воздухе среди руин, нанесла ущерб здоровью животного: на глазах у пуделя образовались болезненные язвы. Тем не менее жизненно важные функции организма работали, и собака смогла пережить этот кошмар.

Выяснилось, что у Бейли есть хозяйка — 11-летняя Виктория Изабела Ренхель. Девочка вместе с отцом успела выбраться из здания до его обрушения и сейчас находится в пункте временного размещения для пострадавших. После того как ветеринары оказали псу первую помощь, его обеспечили всем необходимым для восстановления: мягкой лежанкой, специальными препаратами и полноценным питанием. Затем четвероногого героя вернули владелице. Виктория уже поделилась радостными новостями в социальных сетях, сообщив подписчикам, что ее любимец активно идет на поправку и чувствует себя значительно лучше.

Напомним, трагедия произошла 24 июня. Землетрясение колоссальной мощности обрушилось на Венесуэлу, причем наибольший удар пришелся именно на штат Ла-Гуайра. По предварительным данным, стихия унесла жизни около пяти с половиной тысяч человек, оставив тысячи семей без крова. На фоне таких масштабных потерь история выживания маленького пуделя стала символом надежды и напоминанием о том, что жизнь иногда находит способы сохраниться даже в самых безнадежных условиях.

Ростовские ученые бьют тревогу из-за супербактерий в больницах

С каждым годом их устойчивость к медикаментам только возрастает

Фото: пресс-служба губернатора Ростовской области

Сотрудники Ростовского НИИ микробиологии и паразитологии Роспотребнадзора выявили опасную тенденцию в местных медицинских учреждениях. За 12 лет наблюдений, охвативших период с 2012 по 2024 год, специалисты проанализировали более двух с половиной тысяч бактериальных образцов, взятых в стационарах региона. Результаты оказались тревожными: в больничной среде активно циркулируют микроорганизмы, выработавшие иммунитет не только к антибиотикам, но и к дезинфицирующим средствам.

Наибольшую опасность представляют синегнойная палочка, а также бактерии видов Stenotrophomonas maltophilia и Acinetobacter baumannii. Эти возбудители особенно агрессивны по отношению к пациентам с ослабленным иммунитетом. Они способны провоцировать тяжелые осложнения, включая пневмонию, сепсис, инфекции мочевыводящих путей и нагноение послеоперационных ран. Ситуация усугубляется тем, что стандартные методы лечения становятся неэффективными, когда патогены не реагируют на лекарственные препараты.

Анализ показал, что с каждым годом устойчивость бактерий к медикаментам возрастает. Параллельно микроорганизмы научились формировать плотные биопленки — своеобразные защитные сообщества, которые надежно закрепляются на различных поверхностях и делают бактерии практически неуязвимыми для внешнего воздействия. Особую озабоченность ученых вызывают штаммы, демонстрирующие множественную резистентность, то есть невосприимчивость сразу к нескольким группам антибиотиков и некоторым видам дезинфекции.

Медицинское сообщество признает наличие таких устойчивых штаммов и их игнорирование дезсредств ключевыми факторами риска развития внутрибольничных инфекций. Постоянный мониторинг ситуации позволяет врачам точнее подбирать терапию и разрабатывать более эффективные стратегии профилактики, чтобы защитить пациентов от опасных госпитальных заражений.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что американские ученые синтезировали антибиотик против супербактерий.

Вчера, 19:56

На Кубани усилят защиту стратегических предприятий: объявлено о создании мобильных огневых групп

Часть ответственности за безопасность должен взять на себя и бизнес

Фото: rosguard.gov.ru

В Краснодарском крае приступят к формированию мобильных огневых групп, которые будут отвечать за защиту объектов критической инфраструктуры и предприятий, имеющих ключевое значение для экономики региона. 

Такое решение приняли на совместном заседании антитеррористической комиссии и оперативного штаба Кубани, которое провели губернатор региона Вениамин Кондратьев и начальник краевого управления ФСБ России Леонид Михайлюк, сообщает пресс-служба администрации Краснодарского края.

По итогам совещания Кондратьев отметил, что в условиях сохраняющихся угроз особое внимание необходимо уделить безопасности не только военных, но и гражданских объектов. По его оценке, потенциальными целями могут становиться промышленные предприятия, организации агропромышленного комплекса и перерабатывающей отрасли, обеспечивающие устойчивость экономики и продовольственную безопасность страны. 

Глава региона подчеркнул, что Краснодарский край остается одним из крупнейших сельскохозяйственных регионов России, поэтому защита производственных площадок приобретает особое значение. Он также указал, что работа по укреплению обороны Кубани продолжается при взаимодействии с военными структурами, однако ответственность за безопасность своих объектов должны разделять и сами предприятия.

Одной из ключевых мер станет создание мобильных огневых групп. Предполагается, что основу таких подразделений составят сотрудники самих предприятий. Для участия им предстоит заключить контракт с Министерством обороны России. При этом, как уточнили в краевой администрации, их деятельность будет связана исключительно с обеспечением безопасности объектов на территории региона — направление участников в зону проведения специальной военной операции не предусмотрено. За выполнение этих задач бойцам мобильных групп из бюджета Краснодарского края назначат ежемесячную выплату в размере 50 тысяч рублей.

Начальник краевого УФСБ Леонид Михайлюк в ходе заседания акцентировал внимание на том, что защита всех предприятий, оказывающих влияние на экономику региона, должна стать общей задачей органов власти, силовых структур и бизнеса. По его мнению, в нынешней ситуации нельзя разделять организации на более или менее значимые, поскольку любая попытка нанести ущерб производствам или гражданской инфраструктуре затрагивает интересы всего региона. Михайлюк подчеркнул, что главной целью принимаемых мер остается сохранение предприятий, стабильной работы экономики и безопасности жителей Кубани.

Массированные атаки на Кубань и другие регионы России не прекращаются. Напомним, только за минувшую ночь над страной было сбито почти 300 БПЛА. А на донской город Таганрог ночью была осуществлена ракетная атака. Обломки сбитой ракеты попали в многоквартирный дом. Погибла женщина, мужчина получил ранения.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.