Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:18

Аренда жилья в Краснодаре подешевела, но Западный округ сохранил статус самого дорогого

Ситуация с предложением объектов для съема в разных районах города складывается неодинаково 

Фото: Егор Харитонов / Югополис

Западный округ Краснодара остается самой дорогой территорией города для аренды однокомнатных квартир, несмотря на заметное снижение ставок за последний год. 

Как сообщает РБК Краснодар со ссылкой на данные аналитика компании «Циан» Алексея Попова, в мае средняя стоимость аренды «однушки» здесь составила 34,5 тыс. рублей в месяц. По сравнению с маем прошлого года показатель сократился на 23%, однако этого оказалось недостаточно, чтобы округ утратил лидерство по уровню цен.

На втором месте по стоимости аренды находится Центральный округ. Здесь средняя ставка достигла 31,5 тыс. рублей, что на 8% ниже прошлогоднего уровня. В Карасунском округе арендовать однокомнатную квартиру можно в среднем за 25,6 тыс. рублей в месяц, что на 3% меньше, чем годом ранее. 

Самые доступные показатели среди крупных округов зафиксированы в Прикубанском округе, где аренда обходится примерно в 24 тыс. рублей. За год цены здесь снизились на 8%. При этом именно Прикубанский округ сегодня является главным центром арендного спроса в Краснодаре. На него приходится около 60% всех запросов от арендаторов. Для сравнения, доля Центрального округа составляет лишь 11%, что делает его наименее востребованным с точки зрения количества обращений.

Как сообщал «Югополис», по итогам первого квартала 2026-го аренда жилья в краевом центре стала дешевле на 12%.

За последние 12 месяцев рынок аренды заметно пополнился новыми объектами. Руководитель федеральной компании «Этажи» в Краснодаре Светлана Лесникова пояснила, что одной из причин стало изменение стратегии собственников. Часть инвесторов столкнулась со сложностями при продаже квартир на вторичном рынке и решила перевести объекты в сегмент долгосрочной аренды.

По оценке эксперта, наиболее значительный объем предложений сегодня сосредоточен в районах Западного обхода, а также в микрорайонах «Любимово» и «Образцово». Именно там формируется основная часть арендного фонда, особенно среди квартир в новостройках. В Центральном округе ситуация противоположная: нового жилья здесь немного, поэтому каждая квартира, выходящая на рынок аренды, остается сравнительно редким предложением.

Напомним, Краснодар лидирует среди популярных у туристов городов по темпам подорожания суточной аренды жилья. За год цена на эту услугу увеличилась на 12%, достигнув среднего показателя в 3620 рублей.

Вчера, 20:54

Росприроднадзор лишил сочинский «Водоканал» экологического разрешения

Организацию наказали за игнорирование ранее вынесенных предписаний

Фото: t.me/radionovasg

Южное межрегиональное управление Росприроднадзора аннулировало комплексное экологическое разрешение сочинского муниципального предприятия «Водоканал» после того как компания проигнорировала требования инспекторов и не исправила выявленные недостатки в установленный срок.

Глава федерального ведомства Светлана Радионова подчеркивает, что для объектов первой категории опасности наличие действующего разрешения является фундаментальным условием легальной работы, а его отсутствие запускает механизм жестких финансовых санкций, включая стократное повышение платы за негативное воздействие на окружающую среду, начисление штрафов и обязанность возместить ущерб природе.

История началась осенью 2025 года, когда во время плановой ревизии специалисты обнаружили на инфраструктуре водоканала нарушения обязательных природоохранных норм и выдали официальное предписание об их устранении. Однако повторный контроль в мае 2026 года показал, что проблемы решены лишь частично или не решены вовсе, что по закону служит безусловным основанием для отзыва документа. 

Теперь предприятие вынуждено работать в условиях повышенного административного давления и рискует столкнуться с кратным ростом экологических платежей, а также внеплановыми проверками, пока не приведет свою деятельность в полное соответствие с законодательством.

Ранее «Югополис» рассказывал об аннулировании экологического разрешения скандальному мусорному полигону в Ростовской области из-за игнорирования предписаний природоохранного ведомства.

Вчера, 20:36

Доля льготной ипотеки в Краснодарском крае превысила 70 процентов

Краснодарский край вошёл в тройку регионов по спросу на льготную ипотеку

Сгенерировано ИИ-помощником Сбера ГигаЧат Бизнес

По итогам мая 2026 года доля льготной ипотеки в Краснодарском крае составила 70,1% от общего объёма выдач. Регион занял третье место в России по этому показателю, сообщили аналитики Домклик Сбербанка.

Как рассказала заместитель управляющего Краснодарским отделением Сбербанка Татьяна Чакалова, на фоне роста цен на жильё и изменения условий льготные программы остаются особенно востребованными для многих семей. Самой популярной из них остаётся семейная ипотека — её доля в регионе достигла 62,4%. На региональную ипотеку пришлось 5,1%, на ИТ-ипотеку — 2%.

В целом по России в мае 2026 года выдачи ипотеки с господдержкой составили 144 млрд рублей — это на 9,9% меньше, чем в мае прошлого года. Однако уверенный рост спроса на базовые программы позволил обеспечить общий годовой прирост в 24%. Общая сумма всех ипотечных выдач в мае достигла 230,5 млрд рублей.

Директор департамента «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи отметил, что в мае продолжилась балансировка спроса между льготными и рыночными программами. По его словам, доля ипотеки с господдержкой чуть превысила 60%, а базовая колеблется на уровне 37–38%.

«Основной прирост обеспечила базовая ипотека: по сравнению с аналогичным периодом 2025 года выдачи ипотеки по рыночным ставкам увеличились в 3,3 раза — с 26,1 млрд до 86,5 млрд рублей», — уточнил Лейпи.

В структуре рыночных программ жители страны чаще всего выбирали ипотеку на готовые квартиры (почти 60%), на втором месте — индивидуальное жилищное строительство (16%), на третьем — новостройки (13%).

Семейная ипотека остаётся наиболее востребованной у россиян. По итогам мая выдачи по ней превысили 117 млрд рублей, а доля программы в общем объёме составила 50,8%. Лидером по доле семейной ипотеки стала Республика Адыгея — 81,6%.

Узконаправленные программы также показали положительную динамику. Выдачи по Дальневосточной и Арктической ипотеке выросли на 33,8% по сравнению с маем 2025 года — до 19,4 млрд рублей. ИТ-ипотека прибавила почти 14%, её объём в мае 2026 года превысил 4 млрд рублей.

Вчера, 20:24

В парке «Краснодар» покажут ключевые матчи чемпионата мира по футболу

После завершения группового этапа в амфитеатре продолжат транслировать игры плей-офф

t.me/parkkrd

В амфитеатре парка «Краснодар» в ближайшие дни все желающие смогут бесплатно посмотреть прямые трансляции матчей группового этапа чемпионата мира по футболу. 

Организаторы обещают транслировать игры с участием сборных Нидерландов, Швеции, Испании, Саудовской Аравии, Аргентины, Австрии, Португалии, Узбекистана, Норвегии и Франции. 

Расписание уже известно: 20 июня в 20:00 сразятся Нидерланды и Швеция, на следующий день в 19:00 Испания встретится с Саудовской Аравией, 22 июня в 20:00 Аргентина сыграет с Австрией, 23 июня в то же время Португалия выйдет против Узбекистана, а 26 июня в 22:00 пройдет матч Норвегии и Франции.

Вход на трансляции свободный, но на входе будет проводиться досмотр. 

Ранее «Югополис» анонсировал трансляцию матча сборных Франции и Сенегала в амфитеатре парка «Краснодар».

Напомним, чемпионат мира по футболу начался 11 июня и проходит в трех странах — США, Канаде и Мексике. В турнире участвуют 48 сборных, а завершится он 19 июля. 

Действующий чемпион мира — сборная Аргентины, которая в 2022 году в финале обыграла Францию по пенальти.

Вчера, 20:01

В Сочи задержали туристку за незаконную съемку военных

Женщина заявила, что выложила видео в сеть «для хайпа»

Фото: пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю

В Сочи полицейские задержали 45-летнюю женщину из Челябинской области, которая разместила в интернете видео с военной техникой и военнослужащими во время выполнения ими служебных задач. 

Во время мониторинга сети полиция обнаружила ролик с кадрами военной деятельности. В ходе проверки удалось установить автора публикации. Женщину быстро нашли и доставили в отдел полиции. Как выяснилось, она приехала в Сочи как туристка.

Как сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю, задержанная объяснила, что увидела военную технику и военнослужащих на набережной, сняла происходящее на видео и выложила запись в социальную сеть «ВКонтакте». По ее словам, она сделала это «для хайпа», не подозревая, что такие кадры имеют ограниченный доступ, и не осознавая возможных последствий их распространения.

Материалы проверки по факту публикации направлены в уполномоченные органы для принятия процессуального решения. 

В Краснодарском крае действует запрет на фото- и видеосъемку, а также распространение информации о работе систем ПВО, радиоэлектронной борьбы, действиях сил безопасности, местах дислокации военных объектов и критической инфраструктуры. За нарушение этого запрета предусмотрена административная ответственность, максимальный штраф по которой составляет 300 тысяч рублей.

Ранее «Югополис» сообщал о задержании в Крыму известного блогера из Анапы Андрея Маковозова. За съемку колонны бензовозов ему назначили крупный штраф.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.