Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 14:22

Эксперт DOGMA: «Мы сфокусированы на комплексном развитии территории и строительстве жилья»

Pеклама. ООО «СЗ ДОГМА-5». ERID: 2SDnjerDbmy

Российский девелопмент вступает в эпоху эффективности и взвешенных решений. На инвестиционном форуме ВТБ «Россия зовет» вице-президент по управлению проектами ГК DOGMA Никита Колесниченко рассказал о влиянии ключевой ставки на рынок недвижимости и как компания адаптируется к экономическим вызовам, сохраняя темпы роста.

Высокая ключевая ставка, по словам Никиты Колесниченко, кардинально изменила правила игры на рынке недвижимости:

«Сегодня в приоритете продуманная реализация девелоперских проектов. Главный фокус смещается на качество, управляемость и экономику каждого объекта».

Он отметил, что несмотря на турбулентный период, DOGMA продолжает запускать новые проекты. Компания оценивает каждую площадку с точки зрения предсказуемой маржинальности и понятных правил взаимодействия с региональными властями.

«Наше развитие началось в Краснодаре, который по динамике и конкуренции является одним из ведущих рынков страны. Благодаря сильной экспертизе в крупных кубанских проектах, сегодня мы реализуем два объекта в Московской области, а также проекты в Омске и Калуге. В 2026 году продолжим расширять присутствие на Черноморском побережье и выйдем в Анапу, на рынки Ростовской области, Санкт-Петербурга и запустим ряд проектов в Москве», – добавил Никита Колесниченко.

DOGMA продолжает комплексно развивать территории и занимает первое место в федеральном рейтинге застройщиков КРТ по версии ДОМ.РФ и ЕРЗ.РФ. В портфеле компании крупнейшие проекты такого типа в стране общей площадью почти 600 тыс. кв. м.

«Мы сфокусированы на комплексном развитии территории и строительстве жилья. Наши проекты КРТ имеют большой масштаб и подобные можно встретить не часто. Возьмем для примера ЖК «Самолет» с прогулочными зонами, бульваром, фонтанами, богатой социальной инфраструктурой – школы, детские сады, спортивные зоны, храм и даже собственное комьюнити-пространство для жителей. Сейчас это самый крупный жилой комплекс в России по данным ЕРЗ», – отметил Никита Колесниченко.

Также, по его мнению, инвестиции в городскую среду формируют позитивный социальный эффект, способствуют росту производительности труда и укрепляют доверие людей к будущему региона:

«Повышение производительности труда и развитие территорий – это взаимосвязанные процессы. Когда бизнес вкладывается в благоустройство, социальную инфраструктуру, создание комфортных условий для жизни и работы – выигрывает вся экономика. Современная городская среда формирует у людей чувство стабильности, уверенности и желания работать лучше. Такой подход позволяет регионам удерживать людей. Поэтому мы рассматриваем девелопмент не только как бизнес, но и как инструмент социально-экономического развития регионов».

Такая философия компании помогает расти и ее финансовым показателям. Это подтверждают отраслевые исследования: как пишут «Ведомости», по итогам января-сентября 2025 года, на фоне общего снижения выручки девелоперов по стране на 15%, DOGMA продемонстрировала рост на 44%.

В 2026 год компания смотрит с умеренным оптимизмом, понимая, что для оживления рынка необходимо снижение ключевой ставки до уровня не выше 12%. По словам Никиты Колесниченко, это позволит сделать ипотеку доступнее, оживить спрос как на первичное, так и на вторичное жилье и вернуть интерес частных инвесторов к недвижимости как инструменту сохранения капитала.

Никита Колесниченко также подчеркнул, что важным фактором устойчивого роста DOGMA является собственная производственная база и комплекс поддерживающих направлений – производство стройматериалов, логистика, управление коммерческой недвижимостью. В этих целях компания развивает промышленный парк «Копанской», последовательно внедряет цифровые инструменты и повышает внутреннюю эффективность.

Застройщик: ООО «СЗ ДОГМА-5». С проектными декларациями можно ознакомиться на сайте наш.дом.рф

Сегодня, 14:01

Кремль: новаций по поводу урегулирования конфликта между РФ и Украиной нет

«Чего-то нового добавить к тому, что говорилось в Анкоридже, мы не можем»

Дмитрий Песков / kremlin.ru

Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков отказался подтверждать наличие некоего мирного плана, продвигаемого США и призванного урегулировать конфликт между РФ и Украиной. Вопрос об этом ему задали на брифинге с журналистами.

«Чего-то нового добавить к тому, что говорилось в Анкоридже [на встрече президентов России и США Владимира Путина и Дональда Трамп], мы не можем. Каких-либо новаций в данном случае у нас нет», — сказал Песков (цитата по Telegram-каналу «Вы слушали Маяк»).

С 19 ноября в западной прессе публикуются многочисленные утечки о тайном мирном плане США из 28 пунктов, который разработали спецпредставители России и США Кирилл Дмитриев и Стив Уиткофф. В нём предусмотрена передача России всей территории Донбасса, заморозка линии фронта в Херсонской и Запорожской областях, сокращение численности украинской армии в два раза и её отказ от дальнобойного оружия, способного бить вглубь РФ. Украина и Европа в разработке плана не участвовали. По данным СМИ, его поддерживает президент Трамп. Комментаторы в СМИ называют план плохим для Украины. Подробнее о нём можно прочитать здесь.

Согласно одному из изложенных в СМИ вариантов, речь может идти о том, что Москва будет платить Киеву за «аренду» Донбасса, что позволит Украине юридически сохранить Донбасс как свою территорию и не проводить референдум об отказе от него, как того требует конституция страны.

Сегодня, 14:00

В хуторе Садовый Отрадненского района благоустроили парк на площади более трех гектаров

Работы продолжатся в 2026 году

admkrai.krasnodar.ru

В хуторе Садовый Отрадненского района завершили благоустройство парка, площадь которого превышает три гектара. Там уложили пешеходные дорожки, установили скамейки, обустроили две детские площадки, смонтировали системы освещения, видеонаблюдения и радиосвязи. До конца ноября планируют провести торжественное открытие парка, сообщил врио министра ТЭК и ЖКХ Краснодарского края Вячеслав Шапошник.

Но работы полностью еще не завершили. Они продолжатся в следующем году.  Подрядчик планируют обновить территорию вокруг мемориального комплекса и установить сцену.

“Парк в хуторе Садовом – значимое пространство для жителей и не только место для семейного отдыха, встреч и прогулок. Это территория для проведения культурно-массовых мероприятий – в периметре находятся Дом культуры, школа и детский сад”, — сообщили в администрации Краснодарского края.

Работы в парке в хуторе Садовый провели в рамках нацпроекта “Инфраструктура для жизни”. Всего по этому нацпроекту планируют в 2025 году благоустроить более 100 парков, скверов и набережных.

Сегодня, 13:40

В Краснодаре повторно осудили членов банды, убивших курьеров в Армавире в 2017 году

Первый приговор отменил Верховный суд

В Краснодаре вынесли второй приговор четверым участникам банды, напавшим и убившим курьеров в Армавире в 2017 году. На скамье подсудимых вновь оказались Владимир Гру, Николай Ардабацкий, Виталий Озерный и Евгений Яковлев. Фигурантов уголовного дела признали виновными в бандитизме, разбойном нападении, незаконном обороте оружия и убийстве двух мужчин.

Жертвами бандитов стали курьеры, перевозившие крупные суммы денег. Преступники установили маршруты их передвижения и распорядок дня В результате, в многоквартирном доме на улице Ленина подсудимые, вооружившись металлическими трубами и пистолетами, напали на двух курьеров, выходивших из лифта. Жертвам было 30 лет и 52 года.

Нападавшие жестоко избили курьеров и выстрелили им в головы. 

У погибших они похитили сумки с деньгами и скрылись с добычей в 10 млн рублей.

Дело армавирской банды суд рассмотрел в 2019 году. Подсудимым назначили наказание от 13 до 21 года тюрьмы. Но приговор обжаловали. Адвокаты подсудимых дошли до Верховного суда, где наказание отменили, а дело направили на повторное рассмотрение.

В результате повторного рассмотрения наказание бандитам незначительно смягчили. Подсудимые должны будут провести в колонии строгого режима от 9 до 20 лет в зависимости от роли каждого. После выхода из тюрьмы их свобода будет ограничена еще на 1,5 года.

Сегодня, 13:34

Что общего у лопнувшей трубы и миллиардным долгом перед энергетиками?

Прямая причинно-следственная связь: пока изношенные коммуникации буквально сливают в землю огромное количество кубометров воды, счетчики электроэнергии, питающей этот хаос, продолжают крутиться, наращивая задолженность водоканалов перед энергетиками. 

Как рассказали «Югополису» в «ТНС энерго Кубань», задолженность перед ресурсниками уже перевалила за 1 млрд рублей. Астрономическая дебиторская цифра «накапала» суммарно по 187 предприятиям водного хозяйства края. В группу злостных неплательщиков, на которых приходится свыше семидесяти млн руб. долга, вошли: МУП «Варениковское коммунальное хозяйство» (более 39 млн руб.) и МКХ ЖКХ «Старолеушковское сельское поселение» (более 16,7 млн руб.) и МУП «Батуринский исток» (более 14,4 млн руб.).

Проблемы водоканалов — давние и усугубляются низкой платежной дисциплиной населения и не эффективной работой с неплательщиками. Получается замкнутый круг: население не платит — водоканалам нечем платить энергетикам и ремонтировать сети, а отсюда — ухудшается качество, чем недовольно население, которое поэтому не хочет платить.

В этом вопросе руки связаны и у энергосбытовых компаний: по факту, основным механизмом воздействия на предприятия является претензионно-исковая работа. На данный момент в судах рассматриваются 117 дел, в стадии банкротства находятся 11 предприятий.

Но ситуация не безвыходная. Там, где муниципалитеты берут на себя ответственность, система работает.

— Ключевое условие — квалифицированное руководство и внимание со стороны властей, — отмечает Руслан Гиль, заместитель генерального директора по реализации и техническому управлению «ТНС энерго Кубань». — Необходим экономический анализ, грамотное тарифное планирование, инвестиционная программа и, что критически важно, профессиональная претензионная работа по взысканию долгов.

Энергетики призывают руководителей водоканалов прекратить усугублять ситуацию и организовать полноценное взаимодействие с административными органами власти по выходу из сложившейся ситуации. Они делают все возможное, чтобы сохранить стабильность, но, как говорят, терпение  и финансовые ресурсы — не безграничны.

Подробно ознакомиться с рейтингом предприятий-должников в сфере ЖКХ региона, можно, пройдя по ссылке.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.