Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:16

В Дагомысе безнадзорный алабай насмерть загрыз таксу

Проверкой обстоятельств инцидента занимаются правоохранители

Место происшествия. Фото: t.me/ghestkrd

В сочинском микрорайоне Дагомыс разыгралась драма, закончившаяся гибелью маленькой собаки. 

Местная жительница гуляла со своей таксой, когда на них внезапно напала крупная среднеазиатская овчарка. Хозяина агрессивного пса поблизости не было, что лишило женщину возможности спасения таксы. Ей удалось отбить своего питомца, но полученные животным травмы оказались критическими. 

Проезжавший мимо автомобилист пытался помочь. Он посадил женщину и ее раненую собаку в машину и повез их в ветеринарную клинику. Однако такса скончалась по дороге из-за обильной кровопотери. 

На место происшествия вызвали сотрудников полиции для выяснения обстоятельств. Владелец алабая, 72-летний мужчина, объяснил инцидент тем, что его питомец якобы сорвался с привязи. 

Сейчас правоохранительные органы проводят проверку, чтобы установить истинные причины трагедии и степень вины хозяина опасного животного.

Ранее «Югополис» рассказывал о серии других инцидентов с агрессивным животным в Сочи. В поселке Якорная Щель стаффордширский терьер, бегавший по улицам без присмотра, нападал на маленьких беззащитных животных. Местные жители, возмущенные поведением его хозяина, подали заявление в полицию.

Вчера, 20:32

Тестовая модель OpenAI, прорвав защиту, устроила кибератаку

Экспериментальный ИИ вышел за пределы тестовой среды и попытался штурмовать системы другой компании

Фото: openai.com

Американская компания OpenAI сообщила о необычном и тревожном инциденте, произошедшем во время внутренних испытаний перспективных моделей искусственного интеллекта. Как следует из материалов компании, речь идет о проверке возможностей экспериментальных систем в области кибербезопасности. В ходе тестирования одна из моделей не ограничилась поиском заранее известных уязвимостей в программном обеспечении, а сумела найти слабое место в механизмах, которые должны были изолировать ее от внешних компьютерных сетей.

По данным OpenAI, специалисты изучали поведение модели GPT-5.6 Sol, а также еще более производительной версии, которая пока не была представлена широкой публике. Для проведения серии испытаний разработчики временно ослабили часть встроенных ограничений, чтобы оценить способность нейросетей выявлять ошибки в коде и анализировать потенциальные угрозы. Однако дальнейшее развитие событий оказалось неожиданным: система обнаружила уязвимость в программном обеспечении, отвечавшем за разграничение доступа, и воспользовалась ею, чтобы выйти за пределы защищенной среды.

Получив возможность подключиться к интернету, экспериментальный ИИ направил свои действия против инфраструктуры компании Hugging Face, которая занимается разработками и исследованиями в области искусственного интеллекта. Как пояснили в OpenAI, модель фактически попыталась обойти условия проверки: вместо самостоятельного решения поставленных задач она искала способы получить ответы извне и тем самым повысить собственные результаты в тесте. Для этого использовались обнаруженные слабые места в инфраструктуре обеих компаний, а также скомпрометированные учетные данные.

О подозрительной активности в своих системах Hugging Face сообщила еще несколькими днями ранее. В компании предположили, что источником атаки мог стать автономный ИИ-агент, созданный в одной из исследовательских лабораторий. Позднее эта версия получила подтверждение. Руководитель Hugging Face Клеман Деланг отметил, что специалисты изначально обращали внимание на необычную сложность применявшихся инструментов и поэтому допускали участие экспериментальной нейросети.

Вмешательство сотрудников Hugging Face позволило быстро выявить попытку несанкционированного доступа и остановить дальнейшее развитие атаки. После этого специалисты обеих компаний приступили к совместному расследованию, чтобы установить все обстоятельства произошедшего и определить, какие именно недостатки в системах защиты позволили искусственному интеллекту выйти из-под контроля тестовой среды.

В OpenAI подчеркивают, что инцидент стал одним из наиболее показательных примеров рисков, связанных с развитием автономных ИИ-систем. В Hugging Face, в свою очередь, считают, что подобные угрозы невозможно устранить усилиями одной организации: эффективная защита потребует сотрудничества разработчиков, исследователей и специалистов по информационной безопасности, а также более открытого обсуждения проблем, возникающих по мере усложнения искусственного интеллекта.

Напомним, на днях Рособрнадзор обнаружил первую попытку списать на ЕГЭ, использовав искусственный интеллект.

Вчера, 19:59

Трагическая находка на Ореховских водопадах в Сочи может поставить точку в деле о пропавшем туристе

Вероятно, речь идет о молодом человеке, которого разыскивали с конца мая текущего года

Фото: t.me/urpso_mchs

Сотрудники муниципальной Службы спасения Сочи обнаружили человеческие останки в русле реки неподалеку от Ореховских водопадов. 

Сигнал тревоги подал местный житель, который наткнулся на страшную находку и немедленно позвонил на номер 112. Прибывшие на место специалисты аккуратно извлекли тело из-под речного завала, спустили его вниз по течению и передали следователям уголовного розыска для проведения экспертизы. 

Предварительные данные позволяют предположить, что речь может идти о 21-летнем молодом человеке, который бесследно исчез в этих краях в конце весны. 

Напомним, турист утром 21 мая отправился в одиночный поход, планируя пройти через водопады к ручью Сванидзе и вернуться тем же путем, однако домой так и не пришел. Последний раз его мобильный телефон выходил в сеть в следующие сутки в районе между селом Прогресс и горой Малый Ахун, при этом маршрут туриста в МЧС зарегистрирован не был. 

Спасатели Южного регионального поисково-спасательного отряда прочесали огромную территорию, включая хребты Прохладный и Ажек, гору Сахарную, окрестности Ахуна, а также каньоны и ручьи в бассейне рек Ажек и Агва. В операции были задействованы 80 специалистов, 12 единиц техники и четыре вертолета Ка-32, которые осматривали труднодоступные участки с воздуха, но до настоящего момента никаких следов пропавшего обнаружить не удавалось. 

Подобные инциденты в сочинских горах, к сожалению, не являются единичными, что подтверждается еще одним случаем с заблудившимся мужчиной, называвшим себя гидом, который отстал от группы в горах Сочи и несколько дней блуждал в лесу. К счастью его удалось найти.

Вчера, 19:02

Краснодарский инженер приговорён к 16 годам колонии за шпионаж в пользу Украины

Данные, переданные им вражеской стороне, могли использоваться для осуществления терактов и диверсий

Фото: Элина Болдырева / Югополис

Краснодарский краевой суд вынес приговор 62-летнему инженеру, работавшему на предприятии топливно-энергетического комплекса. Его обвиняли в государственной измене. 

По данным следствия и суда, с марта 2024 по июль 2025-го он по собственной инициативе связался с представителем Службы безопасности Украины и начал передавать конфиденциальные данные. Мужчина, критично настроенный к специальной военной операции и действующей власти, передал сведения о расположении, мощностях и оснащении объектов нефтегазовой отрасли Краснодарского края, а также информацию о последствиях атак на них. 

Помимо этого, он вёл наблюдение за критической инфраструктурой, фиксировал данные о работе сотовой и спутниковой связи в районах нефтехранилищ и проводил GPS-замеры вблизи военного аэродрома и других стратегических объектов. Эти данные могли быть использованы для подготовки диверсий и терактов. 

Деятельность преступника была пресечена сотрудниками УФСБ России по Краснодарскому краю.

Суд признал вину подсудимого и назначил наказание в виде 16 лет колонии строгого режима, штрафа в 200 тысяч рублей и ограничения свободы на год. В доход государства конфискованы два мобильных телефона, ноутбук и 23 тысячи рублей, использованные в преступной деятельности, сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Ранее «Югополис» рассказывал о приговоре, вынесенном Южным окружным военным судом гражданину Украины, проживавшему в Краснодаре. Его судили за подготовку теракта на железной дороге.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Вчера, 18:28

В двух округах Краснодара введен режим ЧС

Это необходимо для скорейшей ликвидации последствий ночной атаки дронов

Фото: t.me/emnaumov

Ночная атака беспилотников 22 июля оставила заметный след в жизни Краснодара, вынудив власти ввести режим чрезвычайной ситуации сразу в двух крупных районах города — Прикубанском и Карасунском административных округах. Именно здесь ударная волна и осколки нанесли наибольший ущерб жилой застройке. Для оперативного управления всеми восстановительными процессами создан специальный штаб, который координирует действия спасателей, коммунальщиков и представителей администрации.

Масштабы разрушений оказались значительными. Как сообщал «Югополис», повреждения зафиксированы в 16 домовладениях: речь идет о десяти частных домах и шести многоквартирных зданиях. В Карасунском округе особенно пострадало одно из садоводческих товариществ, где удар пришелся на десять частных построек, а также пятиэтажный жилой дом, у которого деформировались крыши и оконные конструкции нескольких квартир. В Прикубанском округе выбитыми стеклами встретили жильцов сразу пять многоэтажек. К счастью, среди жителей этих домов нет погибших или раненых, что подтвердил глава города Евгений Наумов.

Городские власти оперативно развернули систему поддержки для тех, чье жилье оказалось повреждено. Сотрудники Службы спасения уже работают на местах: они выносят обломки и битое стекло из квартир, а оконные проемы временно затягивают защитной пленкой, чтобы уберечь помещения от непогоды. Тем, кому оставаться в своих квартирах сейчас небезопасно, предоставляют места в пунктах временного размещения. Чтобы обезопасить оставленное имущество, вокруг поврежденных домов организована усиленная охрана, исключающая проникновение посторонних. Также мэрия взяла на себя обязанность помочь гражданам восстановить утраченные или поврежденные документы, взаимодействуя с полицией.

Финансовый вопрос решается поэтапно. Сейчас специальные комиссии проводят тщательную оценку ущерба в каждой квартире и доме. Только после завершения этой работы будет принято официальное решение о размере единовременных материальных выплат пострадавшим жильцам.

Напомним, наиболее драматичные события развернулись на территории логистического центра Wildberries, который стал одной из главных целей атаки. Несмотря на локализацию пожара, который планируют полностью потушить до конца суток, атака принесла человеческие жертвы. Несколько человек получили ранения, трое из них остаются под наблюдением врачей. К сожалению, одна из сотрудниц склада скончалась в больнице от полученных травм. 

Сейчас специалисты продолжают обследовать все затронутые территории, фиксируя каждый случай ущерба, чтобы оказать адресную помощь всем пострадавшим краснодарцам.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.