Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:25

На Кубани сохранятся погодные качели с грозовыми ливнями и возвращением зноя к выходным

С середины недели температура воздуха вновь поползет вверх

Фото: Югополис

Синоптики Краснодарского краевого гидрометцентра предупреждают о резкой смене погодных сценариев в ближайшие дни. Первая половина рабочей недели порадует жителей региона долгожданным облегчением от изнурительной жары благодаря локальным ливням и грозам, которые будут проходить преимущественно в дневные и вечерние часы. Однако это окажется временным, так как уже во второй половине недели осадки прекратятся, а температурные показатели вновь поползут вверх. 

Существенных дождей после середины недели не предвидится, зато начнет поступать более теплая воздушная масса, которая приведет к значительному росту максимальных температур воздуха.

Несмотря на грозовые фронты, серьезного похолодания ждать не стоит, поскольку дневная температура в большинстве районов будет держаться в комфортных для лета пределах от 29 до 34 градусов тепла. Ночью станет заметно прохладнее и уютнее, когда столбик термометра опустится до 12-17 градусов в начале недели, а затем немного повысится до 14-19. 

Важно учитывать неравномерность распределения осадков по территории края, поэтому пока в одном населенном пункте бушует стихия, в соседнем районе может светить яркое солнце. Такая особенность требует от жителей готовности как к использованию зонтов, так и к защите от ультрафиолета, особенно если планы связаны с выходными днями, когда жара вернется с новой силой.

Параллельно с атмосферными изменениями сохраняется неоднородность температуры морской воды на курортах Черноморского и Азовского побережий. Сейчас самые прогретые акватории зафиксированы в Туапсе и Сочи, там вода нагрелась до 28 градусов. В Геленджике показатель составил 25градусов, а в Новороссийске и Анапе остановился на отметке 24 градуса. 

На Азовском море ситуация выглядит иначе, так как вода здесь оказалась немного прохладнее. В Ейске температура достигла 26 градусов, тогда как в Тамани, Приморско-Ахтарске и на Должанской косе она колеблется в пределах 25 градусов. 

Специалисты напоминают, что купание считается комфортным при прогреве воды выше 22 градусов, поэтому текущие условия позволяют наслаждаться морем практически на всех популярных курортах края.

О преференциях, которые ждут туристов в бархатный сезон в Сочи, ранее сообщал «Югополис».

Вчера, 20:51

Краснодар лидирует по числу нераспроданных квартир в новостройках

Рынок отстает от строительного бума

Фото: Элина Болдырева / Югополис

Краснодар возглавил антирейтинг российских городов по доле нераспроданных квартир в новостройках, следует из исследования проекта «Движение.ру». 

В кубанской столице на первичном рынке удалось реализовать только 34% жилья. Для сравнения, в Челябинске этот показатель составил 37%, в Омске — 43%, а в Воронеже — 46%. При этом в соседнем Ростове-на-Дону продажи достигли 63%, что стало одним из лучших результатов наряду с Москвой (70%), а также Нижним Новгородом, Новосибирском и Пермью, где распродано по 62% квартир.

Несмотря на низкий спрос, застройщики не планируют сокращать объемы строительства. Осенью общая площадь возводимого жилья может превысить 121 миллион квадратных метров, что станет историческим максимумом. 

По мнению руководителя аналитического центра «Движение.ру» Яна Гравшина, речь идет о последствиях инерционности строительного рынка, когда предложение продолжает расти даже при недостаточном спросе, сообщают «Известия».

При этом темпы роста строительных площадей в городах различаются: лидерами стали Омск с приростом на 23,8% и Челябинск с 20,7%, тогда как в Краснодаре увеличение составило 9,7%.

О больших объемах нераспроданного жилья в Краснодаре ранее рассказывал «Югополис». Также по данным участников рынка, новостройки в столице Кубани заметно обогнали по стоимости квартиры во вторичном жилье.

Вчера, 20:28

Кассация смягчила приговор ростовской банде, переквалифицировав разбой в похищение ради возврата долга

Пустяковый бытовой конфликт привел к тяжелым последствиям для всех его участников

Фото: t.me/sud_kas_4

Четвертый кассационный суд общей юрисдикции существенно изменил судьбу шестерых жителей Ростова-на-Дону, которых ранее осудили за серию тяжких преступлений. 

Высшая инстанция пришла к выводу, что действия нападавших следует оценивать иначе, чем это сделали суды первой и апелляционной инстанций. В результате сроки лишения свободы для всех участников группы были снижены. Как сообщает пресс-служба суда, ключевым моментом стало изменение юридической квалификации деяний: разбой и похищение человека были объединены в одно преступление.

История началась с бытового конфликта вокруг денег. Один из будущих фигурантов дела попросил знакомого оформить банковскую карту для получения крупной суммы. Когда на счет поступило 1,7 миллиона рублей, владелец карты заблокировал доступ к средствам и потратил их по своему усмотрению. Его мотивация была курьезной: мужчина посчитал, что ему недоплатили обещанную тысячу рублей за услугу оформления документа. Из-за этого возникло уголовное дело о хищении, а у обиженной стороны созрел план силового возврата средств.

В марте 2023 года группа из шести человек, включая одну женщину, подкараулила должника на улице ночью. Нападавшие избили мужчину, забрали у него имущество стоимостью около 120 тысяч рублей и насильно вывезли в заранее подготовленное место. Там пленника удерживали до утра, принуждая перевести через мобильное приложение еще более 130 тысяч рублей. На следующий день часть злоумышленников повела жертву в банк, чтобы снять остаток средств с карты, но их операция сорвалась из-за задержания полицией.

Первоначально Ворошиловский районный суд Ростова-на-Дону признал всех шестерых виновными в похищении человека и самоуправстве. Троих мужчин дополнительно осудили за разбой, а единственную женщину в группе — за грабеж. Суд назначил наказания от трех лет двух месяцев в колонии общего режима до пяти лет шести месяцев в строгом режиме. Однако Ростовский областной счел эти меры слишком мягкими и ужесточил приговор для пятерых участников, отправив их за решетку на сроки от шести до семи с половиной лет.

Защита осужденных не согласилась с таким решением и обратилась в кассацию. Адвокаты указывали на противоречия в материалах дела и недостаточность доказательств. Особенно активно отстаивала свою позицию женщина-фигурант, которая отрицала роль соисполнительницы. Интересно, что в этом вопросе ее поддержал даже сам потерпевший.

Изучив обстоятельства дела, кассационный суд установил важный нюанс: у нападавших не было изначального умысла на хищение чужого имущества в классическом понимании разбоя. Их главной целью был возврат денег, которые они считали своими или принадлежащими одному из участников группы. Исходя из этой логики, суд переквалифицировал действия обвиняемых, убрав состав разбоя и оставив только похищение человека. Это решение позволило снизить итоговое наказание. Теперь сроки лишения свободы для участников группы составляют от пяти лет одного месяца до шести с половиной лет.

Напомним, в Краснодаре сейчас рассматривается громкое уголовное дело о похищении и убийстве супруги новороссийского бизнесмена. Сторона обвинения настаивает на пожизненном лишении свободы для одного из фигурантов.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Вчера, 20:04

Археологическая сенсация в сердце Москвы: реставраторы нашли нетленные останки Дмитрия Донского

Частицы мощей будут находиться в храмах РПЦ

ИИ-иллюстрация: создано редакцией Life.ru с использованием ChatGPT (OpenAI)

Сотрудники музеев Московского Кремля столкнулись с уникальной исторической находкой во время вынужденных противоаварийных мероприятий в Архангельском соборе. Как сообщает ТАСС, опираясь на данные источников в Русской православной церкви, специалисты наткнулись на мощи великого князя Дмитрия Ивановича, вошедшего в историю под прозвищем Донской. 

Работы стартовали летом 2026 года из-за критической ситуации с фундаментом: плиты пола начали проседать, что создавало реальную угрозу обрушения тяжелых надгробий, установленных над усыпальницами правителей. Чтобы спасти архитектурный памятник от разрушения, мастерам пришлось разобрать кирпичные конструкции склепа у южной стены храма. Под ними обнаружились три монолитных саркофага из белого камня, которые хранили прах Дмитрия Донского, его отца Ивана Красного и угличского князя Дмитрия Жилки.

Особое беспокойство у реставраторов вызвало состояние гробницы победителя Куликовской битвы. Крышка его саркофага оказалась повреждена двумя сквозными трещинами, а центральная часть нависала над внутренним пространством, рискуя в любой момент провалиться внутрь. Получив необходимое разрешение от церковного руководства, эксперты аккуратно вскрыли захоронение. В ходе тщательного изучения содержимого подлинность останков подтвердили сразу по нескольким направлениям: они совпали с известными историческими фактами, соответствовали археологическому контексту места погребения и прошли проверку антропологов. Выяснилось, что тело сохранилось практически в полном объеме, что является редкостью для захоронений такой давности.

Уникальность момента подчеркивается тем, что предыдущее вмешательство в эту гробницу датировалось еще 1860-ми годами, когда саркофаг приподнимали выше уровня пола. Тогда из него изъяли лишь слезницу, которую позже передали в фонды Оружейной палаты, но сами останки на предмет идентификации не изучали. 

Лишь в 1988 году князь был причислен к лику святых. Теперь же, после официального подтверждения личности покоящегося, патриарх Кирилл провел молебен у открытой усыпальницы. По его решению часть обретенных реликвий передадут в другие храмы Русской православной церкви, чтобы верующие по всей стране могли приложиться к святыне, тогда как основная часть мощей останется в Архангельском соборе.

Вчера, 19:47

Водитель, виновный в смертельном ДТП на кубанской трассе, получил условный срок

Суд учел смягчающие обстоятельства

Скриншот видео: t.me/opskuban

Краснодарский краевой суд рассмотрел апелляцию по делу Олега Маковецкого, которого Тбилисский районный суд ранее признал виновным в аварии с летальным исходом. 

ДТП произошло в сентябре прошлого года на трассе Темрюк – Краснодар – Кропоткин. Маковецкий, управляя Hyundai Santa Fe, начал обгон, выехал на встречную полосу, не успел завершить маневр и съехал на обочину, где столкнулся с встречным Suzuki SX4. Водитель и пассажир Suzuki погибли на месте.

При вынесении приговора суд учел, что у Маковецкого на иждивении находятся малолетние дети, он полностью признал вину и раскаялся в содеянном. Кроме того, он добровольно выплатил потерпевшим 7 миллионов рублей в счет компенсации ущерба и перечислил 300 тысяч рублей родственникам погибших на организацию похорон.

Тбилисский районный суд назначил Маковецкому наказание в виде 2,5 лет лишения свободы условно с испытательным сроком два года, а также лишил его права управления транспортными средствами на два года. Апелляционная инстанция увеличила испытательный срок до четырех лет, оставив основную часть приговора без изменений. Решение вступило в законную силу, сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Напомним, две недели назад суд отправил в колонию водителя грузовика, совершившего смертельную аварию под Геленджиком, жертвами которой стали два человека. Осужденный не признал вину.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Видео: t.me/opskuban

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.