Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 17:23

Краснодарский завод «ЦДМ» перешел на стопроцентное отечественное производство внутрипольных конвекторов

Pеклама. ИП Ляшко Светлана Сергеевна. ERID: 2SDnjciy9pP

Фото: Полина Зверева

Компания «ЦДМ Дизайн Радиаторы» окончательно завершила процесс локализации и теперь выпускает внутрипольные конвекторы полностью на собственных мощностях в Краснодаре. 

Предприятие взяло под контроль абсолютно все технологические этапы, начиная с раскроя листового металла и заканчивая финишной покраской, что позволило сделать продукцию независимой от импортных комплектующих, валютных колебаний и логистических сбоев. 

Руководитель предприятия Андрей Шупиченко отметил, что освоение полного производственного цикла заняло полтора года, благодаря чему завод получил возможность оперативно реагировать на индивидуальные запросы заказчиков. 

В ассортименте представлены решетки в пяти различных оттенках, включая черный и бронзовый, а также специализированные модели для интеграции в системы вентиляции и версии из нержавеющей стали, предназначенные для эксплуатации во влажных помещениях. Срок изготовления заказа составляет не более двух недель независимо от выбранного цвета отделки. 

Завод функционирует с 2019 года и производит свыше трех тысяч типоразмеров дизайн-радиаторов, полотенцесушителей и конвекторов, вся продукция соответствует требованиям ГОСТ и европейским стандартам качества. 

Стоимость изделий на 30-50 процентов ниже цен на импортные аналоги, при этом производитель предоставляет пятилетнюю гарантию, а расчетный срок службы оборудования достигает 30 лет.

Фото: Полина Зверева

Сегодня, 17:19

Один человек погиб и один ранен при атаке БПЛА в Белгородской области

Загорелись оборудование и автомобиль

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

В Белгородской области в посёлке Новосадовый 28 июля при ударе дрона мужчина скончался на месте, второй госпитализирован с травмами. БПЛА атаковал коммерческий объект, сообщает оперштаб региона.

При взрыве на атакованном объекте загорелись оборудование и автомобиль. Огонь уже потушили.

Местные жители в соцсетях утверждают, что коммерческим объектом, который атаковал дрон, была автозаправка. Оперштаб таких данных не приводил.

Напомним, ранее сегодня беспилотник ударил по автобусу, который вёз пассажиров из приграничного Шебекино в Белгород. Ранены 19 человек. Тот же рейс был атакован 20 июля, тогда погибли 5 человек, включая несовершеннолетнего.

Сегодня, 16:44

На Кубани будут судить группу, нажившуюся на госконтракте по строительству батутного центра

По данным следствия, подсудимые обманули государства более чем на 300 миллионов рублей

Фото: Валентина Мищенко / Югополис

В Краснодаре завершено расследование громкого дела о хищении бюджетных средств при возведении спортивного объекта. Под суд отправляются три человека, включая генерального директора строительной фирмы из Ростова-на-Дону и двух ее партнеров. Их обвиняют в крупном мошенничестве, связанном с незаконным присвоением денег, выделенных на строительство батутного центра.

Схема преступления выглядела отработанной и циничной. 53-летняя руководительница компании, действуя в сговоре с 39-летним жителем Краснодара и 65-летней ростовчанкой, привлекла к работе генподрядчика. Через эту организацию она оформила государственный контракт в качестве субподрядчика. По данным следствия, получив авансовые платежи, злоумышленники выполнили лишь незначительную часть строительных работ, после чего договор был расторгнут. Около 235 миллионов рублей, полученных от государства, не пошли на развитие инфраструктуры, а были распределены между участниками группы.

Это не единственный эпизод в деле. Следователи установили причастность главы фирмы еще к одной аналогичной афере. Вместе с другим сообщником, дело которого сейчас рассматривается отдельно, она по той же схеме похитила из бюджета еще 77 миллионов рублей при реализации второго контракта на тот же объект, утверждают правоохранители. Таким образом, общий ущерб от действий обвиняемой превышает 310 миллионов рублей.

Оперативное сопровождение вели сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции кубанского главка МВД России. Чтобы гарантировать возможность возмещения ущерба, суд по просьбе следствия наложил арест на имущество всех фигурантов. Теперь уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением передано в суд. Если вина подсудимых будет доказана, им грозит до десяти лет лишения свободы, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю.

Ранее «Югополис» рассказывал о приговоре, вынесенном кубанскому фермеру по делу о мошенничестве. По информации следствия и суда, он потратил субсидии, выданные ему для строительства теплиц, на личные нужды. Причиненный государству ущерб составил два миллиона рублей.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Сегодня, 16:24

Депутат ЗСК Галина Головченко обсудила с жителями Краснодара садики, дороги и досуг для пожилых

Фото: соцсети Галины Головченко

В сквере имени Александра Покрышкина в Краснодаре состоялась встреча депутата ЗСК Галины Головченко с местными жителями. Главными темами разговора стали строительство детских садов, благоустройство дворов, модернизация коммунальных сетей, а также досуг пожилых людей и поддержка льготников.

Как рассказала парламентарий, разговор получился насыщенным и предметным. Жители задавали вопросы о социальной инфраструктуре — их интересовало, когда введут в эксплуатацию новые дошкольные учреждения, как повысить доступность врачей и оснастить поликлиники, хватает ли мест в кружках и секциях для детей и какие меры поддержки предусмотрены для сирот.

Не меньше внимания обратили на вопросы, касающиеся городской среды и жилищно-коммунального хозяйства. Речь шла о состоянии дорожного полотна, планах по расширению улиц, реконструкции проездов и благоустройстве придомовых территорий. Отдельно затронули качество водоснабжения и модернизацию инженерных сетей. Поднимали вопросы удобных пешеходных маршрутов и доступной среды вблизи крупных спортивных и выставочных объектов.

От жителей поступило конкретное предложение — открыть в микрорайоне филиал Благотворительного фонда «Поколение». Краснодарцы рассказали, что хотят, чтобы люди старшего возраста могли собираться, общаться и интересно проводить время. Не обошли стороной и адресные просьбы: договорились детально проконсультировать Героя России, проживающего в округе, по всем положенным ему льготам.

«Спасибо всем, кто пришёл на встречу, за открытый разговор, неравнодушие и искреннее желание вместе делать свой район лучше», — резюмировала Галина Головченко.

Сегодня, 16:02

Жительница Кореновска предстанет перед судом за смерть сожителя после драки

Расследование по этому делу завершил местный следственный отдел СУ СКР по Краснодарскому краю

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Жительницу города Кореновска обвиняют в умышленном причинении тяжкого вреда здоровью 52-летнего сожителя, из-за чего он скончался. 

Согласно версии следствия, ночью 8 мая женщина находилась в доме сожителя на улице Чапаева. Между ними произошла ссора из-за того, что мужчина злоупотреблял алкоголем. Во время конфликта женщина несколько раз ударила мужчину кулаком по голове, после чего ушла. Через некоторое время мужчина умер. 

Утром, обнаружив его без признаков жизни, обвиняемая обратилась в полицию, но скрыла детали произошедшего. Однако благодаря профессиональной работе следователя СКР она призналась и рассказала, как всё было.

На время расследования по ходатайству следователя женщину взяли под стражу, и эта мера пресечения действует до сих пор. Следствие собрало достаточно доказательств, уголовное дело с обвинительным заключением уже направлено в суд, сообщает пресс-служба краевого СУ СКР.

Напомним, в ближайшее время начнется суд над 26-летней жительницей Крымского района Кубани, которая в приступе ревности несколько раз ударила сожителя ножом. Мужчина выжил благодаря вмешавшимся очевидцам нападения и профессионализму врачей, сумевших вовремя оказать ему помощь.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.