Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 20:46

Дело экс-главы минздрава Кубани Филиппова дошло до суда

Бывший чиновник — фигурант уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере

© Официальный Telegram-канал объединенной пресс-службы судов Краснодарского края

В Краснодаре начинается судебное рассмотрение уголовного дела бывшего министра здравоохранения Краснодарского края Евгения Филиппова, который руководил региональным ведомством более десяти лет — с 2013 года до марта 2025-го. Октябрьский районный суд принял материалы к производству. 

Следствие считает, что экс-чиновник незаконно получил около 7,5 млн рублей, числясь сотрудником Кубанского государственного медицинского университета и получая заработную плату за работу, которую фактически не выполнял.

По версии правоохранительных органов, Филиппов был оформлен в вузе на должность заведующего кафедрой иммунологии. При этом его профессиональная деятельность до перехода в органы власти была связана преимущественно с акушерством и гинекологией: он работал врачом, возглавлял профильное отделение и руководил перинатальным центром в Сочи. Следствие полагает, что трудоустройство в университете носило формальный характер, а начисляемые выплаты получались необоснованно, сообщает «Коммерсант»

Параллельно с расследованием уголовного дела в Краснодаре рассматривался иск прокуратуры об обращении в доход государства имущества самого Филиппова, а также его родственников и лиц, которых надзорное ведомство считает связанными с бывшим чиновником. 3 апреля Октябрьский районный суд Краснодара удовлетворил требования прокуратуры и постановил изъять активы общей стоимостью около 1,9 млрд рублей, усмотрев нарушения антикоррупционного законодательства.

Ранее «Югополис» писал, что под государственный контроль перешёл крупный имущественный комплекс, включающий земельные участки, жилую и коммерческую недвижимость, денежные средства и другие ценности. В ходе разбирательства было установлено, что в период нахождения на госслужбе Филиппов приобретал коммерческие объекты недвижимости в Краснодаре, регистрируя их на подконтрольных лиц. Впоследствии эти помещения сдавались в аренду медицинским учреждениям, подведомственным краевому министерству здравоохранения. 

По материалам дела, доходы от такой деятельности не отражались в обязательных декларациях и скрывались от контролирующих органов. Полученные средства, как установлено в ходе процесса, направлялись на приобретение ликвидной недвижимости в Краснодарском крае, Адыгее, Крыму и Москве. Собственность оформлялась на родственников и близких лиц, которые также стали участниками судебного разбирательства. Всего ответчиками по иску проходили 18 человек, ещё восемь организаций были привлечены в качестве третьих лиц.

В результате суд постановил обратить в доход государства 49 земельных участков общей площадью свыше 495 тысяч квадратных метров, 71 нежилое помещение, 34 жилых объекта, около килограмма золота, более 214 млн рублей, а также доли в уставных капиталах восьми компаний.

Следствие настаивает, что совмещение поста министра с формальным трудоустройством в медицинском университете позволило ему на протяжении длительного времени получать выплаты без фактического исполнения обязанностей. Именно эти обстоятельства теперь предстоит оценить суду.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 20:16

Специалисты «Кубаньэнерго» оперативно восстановили электроснабжение насосных станций в Крымском районе

Фото: rosseti-yug.ru

Электроснабжение потребителей Крымского района и объектов водозабора оперативно восстановлено и осуществляется в полном объеме.

Бригады филиала «Россети Юг» – «Кубаньэнерго» оперативно восстановили электроснабжение потребителей района, в том числе соцобъектов, нарушенное ранее по причине локального технарушения на оборудовании подстанции.

В настоящее время электроснабжение потребителей осуществляется в штатном режиме.

Телефон горячей линии 8-800-220-0-220 или короткий номер 220 (для набора с мобильных устройств).

Сегодня, 20:00

Приморские территории Кубани лишились воды из-за аварии

Сроки возобновления подачи ресурса неизвестны

Фото: krd.ru

О том, что авария на подстанции оставила без воды жителей Крымска, Новороссийска, Геленджика, вечером 10 июня сообщает BFM Кубань.

По данным ресурса, подача воды от Троицкого группового водопровода полностью прекращена из-за аварийного отключения на энергообъекте «Россети Юг» — «Кубаньэнерго». 

Обесточены водозабор и насосная станция. Без воды остались несколько городов и сельских поселений Крымского района, а также ряд посёлков на Черноморском побережье края. 

Сроки восстановления водоснабжения пока неизвестны.

Напомним, пять дней назад массовое отключение воды было зафиксировано в Новороссийске. Тогда причиной называли подтопление участка водозабора возле реки Кубань. Работу ресурсоснабжающей организации оценит прокуратура.

Сегодня, 19:43

Приватизационные споры  в России ограничили десятилетним сроком

Президент РФ подписал закон о новых правилах возврата имущества

Владимир Путин / kremlin.ru

Президент России Владимир Путин утвердил закон, устанавливающий предельный срок для подачи исков о возврате имущества, приватизированного с нарушениями. Документ опубликован на официальном портале правовой информации и вносит изменения в Гражданский кодекс РФ.

Согласно новым нормам, при рассмотрении споров, связанных с нарушениями законодательства в ходе приватизации, будут применяться общие правила исчисления сроков исковой давности. Иск может быть подан в течение трех лет с момента выявления нарушения. Однако вводится и дополнительное ограничение: независимо от обстоятельств срок для обращения в суд не может превышать 10 лет с момента выбытия имущества из государственной или муниципальной собственности.

Авторы инициативы считают, что такие изменения позволят повысить стабильность имущественных отношений и укрепить гарантии для собственников, которые на протяжении многих лет вкладывали средства в развитие предприятий и активов, приобретенных в ходе приватизации. Речь идет в том числе о случаях, когда сделки были совершены более 10 лет назад и впоследствии возникали вопросы к соблюдению отдельных процедур.

При этом действие закона не распространяется на дела, связанные с изъятием имущества по антикоррупционным и антиэкстремистским основаниям. Для таких категорий споров действующий порядок сохраняется.

Отдельное исключение предусмотрено для имущества религиозного назначения, которое находится или находилось в государственной и муниципальной собственности. В подобных случаях десятилетний предел исковой давности применяться не будет. 

Закон также содержит переходные положения. Новые правила будут распространяться как на требования, возникшие после вступления документа в силу, так и на часть ранее возникших споров, если решения по ним еще не приобрели законную силу.

Инициатором изменений выступило Минэкономразвития России. Основной целью нововведений названа защита прав добросовестных приобретателей и формирование более понятного механизма оспаривания приватизационных сделок, сообщает «Интерфакс».

Напомним, в последнее время в России происходит большое количество судебных процессов, связанных с изъятием в пользу государства активов крупных собственников, приобретенных в результате коррупционных нарушений и преступлений. Одно из недавних подобных дел — требование Генпрокуратуры об изъятии у экс-сенатора Вадима Мошковича сельскохозяйственного холдинга «Русагро».

Сегодня, 19:28

«Единая Россия» внесла более 100 тысяч наказов от жителей Кубани

Члены «Единой России» из Краснодарского края подведели итоги своей деятельности за последние пять лет, а также выбрали представителей на партийный съезд, запланированный на конец июня в столице. Об этом через свой телеграм-канал проинформировал спикер краевого парламента Юрий Бурлачко

https://t.me/yuriy_burlachko

На региональной партийной конференции обсуждалась подготовка к предстоящим осенним выборам в Государственную Думу. По словам Бурлачко, единороссы приступили к этой задаче «уже давно». Минувшее пятилетие, несмотря на внешние ограничения, стало временем усиления экономики и социальной сферы, улучшения инфраструктуры в городах и селах, а также обновления коммунального хозяйства.

Депутаты федерального и местного уровней вместе с региональными властями занимались корректировкой законодательства края и страны. Основное внимание уделялось помощи льготным категориям граждан и участникам специальной военной операции. Бурлачко напомнил, что на Кубани большие семьи могут воспользоваться тринадцатью видами поддержки, охватывающей 92 тысячи семей. Принятый бюджет региона, как он отметил, гарантирует финансирование всех социальных статей и позволяет повышать размеры выплат.

Значительная часть конференции была посвящена созданию обновленной народной программы партии. Юрий Бурлачко заявил, что край уже передал в проект более ста тысяч предложений. В основном они связаны с возведением социальных учреждений, улучшением территорий, вопросами рождаемости и аграрного сектора. Работа по сбору идей продолжается.

«Мы уверены, что часть из этих пожеланий войдет в окончательный вариант программы. Многие из тех, что требуют срочного решения, уже выполняются», — написал председатель Законодательного собрания. Кроме того, по итогам конференции определили делегатов на очередной партийный съезд, который пройдет в столице в конце июня.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.