Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:26

Российских руферов задержали после подъема на шпиль Empire State Building

Молодой человек сделал предложение возлюбленной на высоте 440 метров

Фото: соцсети

Российские руферы Иван Биркус (Кузнецов) и Ангела Николау оказались в центре внимания после того, как незаконно поднялись на шпиль небоскреба Empire State Building в Нью-Йорке. 

На вершине здания они закрепили баннер с фразой, которую часто приписывают музыканту Джими Хендриксу: «Когда сила любви становится сильнее жажды власти, в мире наступает мир».

Подъем стал для пары не только экстремальным приключением, но и важным личным событием. На высоте около 440 метров Биркус сделал Ангеле предложение руки и сердца, и она ответила согласием.

После инцидента обоих задержали. Им предъявили обвинения сразу по восьми эпизодам, включая незаконное проникновение на охраняемый объект и кражу со взломом. По предъявленным статьям каждому может грозить до одного года лишения свободы либо штраф в размере до тысячи долларов.

В администрации Empire State Building при этом подчеркнули, что действия руферов не создавали угрозы для окружающих. Представители небоскреба также с иронией заметили, что здание оказалось «идеальным местом для одного из самых запоминающихся предложений руки и сердца».

Иван Биркус и Ангела Николау родились в Москве, однако уже несколько лет живут в США. Они давно известны своими рискованными восхождениями на знаменитые высотные сооружения по всему миру. В разные годы Биркус покорял Эйфелеву башню в Париже и главное здание МГУ в Москве, а вместе с Николау поднимался на вершину недостроенного небоскреба Goldin Finance 117 в китайском Тяньцзине. 

Приключения руферов получили широкую известность после выхода в 2024 году документального фильма Netflix «Skywalkers: История одной пары», посвященного их экстремальным восхождениям и отношениям.

Ранее «Югополис» рассказывал о другом необычном брачном ритуале: два года назад бывший боец ЧВК «Вагнер» сделал предложение своей возлюбленной, жительнице Туапсе, в зале суда, где рассматривалось ее дело о наркотиках.

Сегодня, 20:55

Жара до +36 градусов и штормовая погода: синоптики предупредили жителей Кубани о ливнях, граде и ветре

В регионе действует штормовое предупреждение

Фото: Юрий Гречко / Югополис

В Краснодарском крае 3 июля сохранится жаркая погода, однако во второй половине дня в ряде районов резко возрастет вероятность опасных метеоявлений. Как сообщили в Краснодарском краевом гидрометцентре, местами ожидаются сильные ливни с грозами, градом и порывами ветра до 25 метров в секунду.

По прогнозу синоптиков, ночью температура воздуха на большей части Кубани составит от +17 до +22 градусов, а в юго-восточных предгорных районах опустится до +13…+18. Днем воздух прогреется до +31…+36 градусов, тогда как в предгорьях будет немного прохладнее — от +28 до +32.

В течение дня местами пройдут кратковременные дожди с грозами, а ближе к вечеру в отдельных муниципалитетах осадки могут перейти в сильные ливни, сопровождающиеся градом и шквалистым ветром с порывами до 20–25 метров в секунду. Основное направление ветра останется восточным, однако днем он сменится на южный. Его скорость составит 4–9 метров в секунду, при этом местами возможны порывы до 12–14 метров в секунду.

На Черноморском побережье ночью ожидается от +18 до +23 градусов, днем — от +27 до +32. В горных районах ночью прогнозируют +10…+15 градусов, а днем температура поднимется до +15…+20.

В Краснодаре 3 июля существенных осадков не ожидается. В краевой столице сохранится переменная облачность. Ночью столбики термометров покажут +18…+20 градусов, днем воздух прогреется до +30…+32. Ветер также сменит направление с восточного на южное, его скорость составит 4–9 метров в секунду, а во второй половине дня и вечером возможны порывы до 11 метров в секунду.

Кроме того, синоптики предупреждают о сложной пожароопасной обстановке. До конца суток 3 июля в отдельных юго-западных районах Краснодарского края сохранится чрезвычайная пожароопасность пятого класса. 

Ранее «Югополис» сообщал о том, что температура морской воды на кубанских курортах достигла летних максимумов.

Сегодня, 20:24

Футбольный марафон: в парке «Краснодар» болельщики продолжат смотреть матчи ЧМ-2026 

Организаторы подготовили насыщенную программу трансляций, охватывающую игры вплоть до финального свистка

Фото: ФК «Краснодар»

Краснодарские любители футбола смогут не пропустить ни одного решающего матча чемпионата мира, не выезжая за пределы города. Амфитеатр парка «Краснодар» превратился в главную фан-зону региона, где на большом экране бесплатно показывают ключевые игры мирового первенства. 

Уже 4 июля в 8 часов вечера зрители увидят напряженную встречу 1/8 финала между сборными Канады и Марокко. Это лишь начало серии захватывающих поединков. Расписание следующих показов составлено так, чтобы болельщики могли следить за борьбой лучших команд планеты в реальном времени. 6 июля в 10 часов вечера и 7 июля в 7 часов вечера состоятся показы других матчей стадии 1/8 финала. Затем наступит пауза перед полуфиналами, которые пройдут 14 и 15 июля. Оба этих важных матча начнутся в 22:00. Кульминацией турнира станет финал, который покажут 19 июля также в 10 вечера. Именно в этот день определится новый обладатель золотого кубка.

На текущий момент турнирная сетка частично сформирована. Из восьми возможных пар 1/8 финала уже известны пять. За право выйти в четвертьфинал поборются Франция против Парагвая, Канада против Марокко, США против Бельгии, Мексика против Англии, а также Норвегия против Бразилии. Остальные участники определятся по ходу группового этапа.

Напомним, чемпионат мира 2026 года проходит сразу в трех странах Северной Америки — США, Канаде и Мексике. Турнир стартовал 11 июня и завершится 19 июля финальным матчем. Действующим чемпионом мира пока остается сборная Аргентины, которая будет защищать свой титул. 

Посещение трансляций в парке «Краснодар» полностью бесплатно, что делает амфитеатр отличным местом для совместного просмотра игр с друзьями и семьей в атмосфере настоящего футбольного праздника.

Сегодня, 19:49

Кассационный суд подтвердил приговор участнику нападения на полицейских в Горячем Ключе

Оспорить вердикт злоумышленнику не удалось

Фото: t.me/sud_kas_4

Четвертый кассационный суд общей юрисдикции не стал смягчать наказание одному из участников нападения на сотрудников полиции в Горячем Ключе. 

Как сообщили в пресс-службе Четвертого кассационного суда общей юрисдикции, кассационная инстанция оставила без изменения ранее вынесенные судебные решения, признав назначенное наказание законным и справедливым.

Инцидент произошел осенью 2024 года возле одного из магазинов в Горячем Ключе. В полицию поступило сообщение о троих нетрезвых мужчинах, которые вели себя агрессивно и нарушали общественный порядок неподалеку от детского сада. По данным материалов дела, один из них размахивал ножом.

На место прибыли сотрудники полиции. Правоохранители потребовали прекратить противоправные действия, однако один из нарушителей отказался выполнять требования и стал проявлять агрессию. Когда полицейский попытался задержать мужчину, к конфликту присоединились двое его знакомых. Вместе они избили правоохранителей. Несмотря на предупредительный выстрел в воздух, один из нападавших продолжил двигаться в сторону полицейского с предметом, напоминавшим нож. После этого полицейский применил табельное оружие и выстрелил мужчине в ногу. Позже на место прибыли дополнительные наряды, которые задержали агрессоров. В результате нападения двое полицейских получили травмы и были госпитализированы.

Горячеключевский городской суд признал всех троих виновными в применении насилия, опасного для жизни, в отношении представителей власти при исполнении ими служебных обязанностей. Кроме того, двое фигурантов были осуждены за оскорбление представителя власти, а одному из них также назначили наказание за умышленное причинение вреда здоровью женщины по эпизоду, не связанному с нападением на сотрудников МВД.

Наиболее суровое наказание получил Антон Пойразян — 5,5 лет колонии общего режима. Двум другим осужденным назначили 3 года 6 месяцев и 3 года 5 месяцев заключения. Апелляционная инстанция не нашла оснований для пересмотра приговора.

После этого Пойразян обратился с кассационной жалобой, заявив, что суды неверно квалифицировали его действия и допустили нарушения его права на защиту. Однако кассационная инстанция отклонила эти доводы. Суд пришел к выводу, что все обстоятельства дела были исследованы в полном объеме, доказательства получили надлежащую оценку, а назначенное наказание соответствует тяжести совершенных преступлений и не требует изменения, сообщили в пресс-службе Четвертого кассационного суда общей юрисдикции.

Ранее «Югополис» рассказывал о суровом приговоре, вынесенном жителю Гулькевичского района Кубани, ударившему полицейского ножом.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 19:21

Смертельный укус в Адыгее: домашняя обезьяна оборвала жизнь пенсионерки

Внук пожилой женщины также стал жертвой нападения

Фото: scientificrussia.ru

Трагический инцидент произошел в частном секторе Тахтамукайского района Адыгеи: содержание экзотического животного обернулось гибелью человека. 

84-летняя женщина погибла от нападения примата, которого она же и кормила. По версии следствия, пенсионерка подошла к вольеру с животными, чтобы покормить их, но не подумала о безопасности, открывая клетку. Обезьяна моментально атаковала хозяйку, нанеся множественные укусы в ноги. Травмы оказались настолько серьезными, что пострадавшая скончалась на месте до приезда медиков.

Животное не остановилось на этом и набросилось на 39-летнего внука погибшей, который находился рядом. Мужчину с травмами различной степени тяжести экстренно госпитализировали, сейчас он находится под наблюдением врачей. 

Выяснилось, что опасные питомцы принадлежали внучке погибшей женщины. Приматы содержались на территории дачного участка в садоводческом товариществе, причем, по предварительным данным, с грубыми нарушениями установленных правил обращения с экзотическими видами.

Следственное управление СКР по Республике Адыгея возбудило уголовное дело по статье о причинении смерти по неосторожности. Сейчас криминалисты и следователи работают на месте происшествия, изучая все детали трагедии. Особое внимание уделяется тому, как именно были организованы условия содержания животных и кто нес за это ответственность. Кроме того, правоохранители планируют проверить действия контролирующих органов: будет дана правовая оценка тому, почему надзорные службы пропустили незаконное разведение опасных приматов в жилом секторе, сообщает пресс-служба ведомства.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что в Госдуме прозвучало предложение штрафовать россиян за выброшенных животных и за покусанных ими людей.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.