Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 15:38

В оперштабе Кубани рассказали, как идет ликвидация выбросов нефти в Темрюкском районе

О загрязнении достаточно большого участка побережья стало известно 14 июля

Фото: пресс-служба администрации Темрюкского района

Спасатели и волонтеры ликвидируют последствия мазутной угрозы на Азовском побережье.

Темрюкский район столкнулся с серьезным экологическим вызовом после того как ежедневный мониторинг выявил масштабное загрязнение прибрежной зоны нефтяными отходами. Об этом 14 июля рассказывал «Юополис».

Тревожные сигналы поступили с участка протяженностью пять-шесть километров, растянувшегося от косы Чушка до поселка Кучугуры, где помимо маслянистых разводов обнаружили скопления пропитанных нефтепродуктами водорослей. Ситуация потребовала немедленного реагирования, и власти Запорожского сельского поселения официально ввели режим чрезвычайной ситуации, чтобы мобилизовать все доступные ресурсы для борьбы с загрязнением.

К ликвидации последствий уже приступили силами объединенного штаба, в который вошли сотрудники краевого МЧС, представители местной администрации, специалисты аварийно-спасательной службы Кубань-СПАС и неравнодушные добровольцы. Общий состав оперативной группы насчитывает 69 человек, а их работу обеспечивают девять единиц специальной техники. 

Первым этапом стала обработка водной глади тонной специализированного сорбента, способного впитывать нефтепродукты, после чего бригады перешли к механической очистке береговой линии от замазученного грунта. Чтобы поддержать людей, работающих в сложных условиях под палящим солнцем, администрация района организовала бесперебойное горячее питание и обеспечила участников уборки достаточным запасом питьевой воды, сообщили в оперштабе Краснодарского края.

Эксперты связывают текущий инцидент с чередой тревожных событий, потрясших регион в последние дни. Ночью 12 июля в Азово-Черноморском морском канале произошел инцидент с танкером, который получил повреждения от обломков беспилотного летательного аппарата, хотя, по предварительным данным, судно следовало без груза. 11 июля Таганрогский залив стал ареной атаки на гражданские суда, в результате которой трагически погиб один из моряков. Еще двумя днями раньше, 9 июля, украинские дроны атаковали два корабля, что привело к возгораниям на их бортах. Эта цепь происшествий создает напряженный фон, на котором разворачивается нынешнее экологическое бедствие.

Дополнительную картину происходящего рисуют данные спутникового мониторинга: несколько дней назад была зафиксирована утечка мазута в акватории Керченского пролива. Специалисты склоняются к версии, что источником загрязнения мог стать затонувший полтора года назад танкер Волгонефть-239, поскольку эпицентр пятна пришелся именно на район его нахождения на дне. 

Теперь перед спасателями стоит задача не только убрать видимые загрязнения с пляжей, но и предотвратить дальнейшее распространение токсичных веществ в морской экосистеме.

Сегодня, 15:25

Глава Башкирии: при атаке БПЛА основные объекты нефтехимического комплекса в Салавате не повреждены

Пострадавших нет

Радий Хабиров в Салавате /telegram.me/radiyhabirov

Глава Башкирии Радий Хабиров заявил, что атаке БПЛА 14 июля подвергся Салаватский нефтехимический комплекс в городе Салават. Эта атака, по его словам, стала самой массированной, основные объекты комплекса повреждений не получили.

"Есть некоторые повреждения эстакад, по которым подаются ресурсы, проходят электрические кабели", - отметил он, добавив, что ремонтные работы на предприятии будут проводить в круглосуточном режиме. Хабиров выразил надежду, что комплекс выйдет на прежние объёмы производства за несколько дней, подчеркнув, что это "чрезвычайно важно".

Промзону Салавата, где находится нефтехимический комплекс, прикрывает эшелонированная оборона из сил Минобороны, отряда БАРС и самих предприятий, пояснил глава республики. По его словам, благодаря сильной защите БПЛА удалось сбить или подавить. К комплексу прорвались 32 беспилотника, уточнил глава республики.

Хабиров рассказал, что в результате атаки возникло несколько возгораний, почти все их уже потушили. Никто не пострадал.

Напомним, сообщая об атаке на Салават утром 14 июля, Хабиров говорил о нескольких очагах задымления. Местные жители в соцсетях писали, что в районе промзоны виден столб дыма.

Сегодня, 15:23

В Краснодарском крае резко увеличились темпы потребительского кредитования

Жители Кубани набрали за пять месяцев кредитов на 348 млрд рублей

Фото: Юрий Гречко / Югополис

В Краснодарском крае за пять месяцев 2026 года жители набрали кредитов почти на 348 млрд рублей. Этот показатель на 19,1% выше, чем за аналогичный период прошлого года. Такая картина характерна и для всего Южного федерального округа. Жители юга набрали займов на 853,6 млрд рублей, что на 21,1% выше прошлого года.

Но даже более заметно на Кубани выросло ипотечное кредитование. По сравнению с прошлым годом показатель вырос на 39%. По объему выдач жилищных кредитов край стал лидером в ЮФО. Средневзвешенная ставка по ипотеке в мае на Кубани составила 9,6%. Это выше, чем в целом в округе.

Эксперты Южного ГУ Банка России связали увеличивающуюся динамику кредитования со снижением ставок, а также ростом выдач необеспеченных автокредитов, пишет “Бизнес ФМ Краснодар”.  

Ранее “Югополис” сообщал, что в России с 1 июля усиливается контроль при выдаче кредитов. Меры предпринимаются для борьбы с мошенниками. Банки и микрофинансовые организации теперь могут оперативно запрашивать данные из всех бюро кредитных историй сведения, которые помогут пресечь попытку оформления кредита или займа на человека без его согласия. Также по-новому теперь формируется и кредитная история.

Сегодня, 15:13

Суд отправил на принудительное лечение жительницу Кубани, пытавшуюся зарезать двухмесячного сына

От неминуемой смерти малыша спас дедушка, сумевший вырвать его из рук матери

Обвиняемая в попытке убийства. Фото: t.me/opskuban

Курганинский районный суд Краснодарского края вынес решение по громкому уголовному делу о покушении на жизнь младенца. 32-летнюю местную жительницу признали невменяемой и освободили от уголовной ответственности, направив ее на принудительное лечение в психиатрический стационар специализированного типа. 

Напомним, трагические события развернулись 20 марта прошлого года в доме родителей обвиняемой. Женщина вооружилась кухонным ножом и нанесла своему двухмесячному сыну не менее семи ударов в живот. Когда ребенок уже был ранен, мать попыталась задушить его, но спасти малыша удалось благодаря оперативным действиям деда. Мужчина отобрал у дочери нож и немедленно вызвал скорую помощь. 

В ходе следствия и судебно-психиатрической экспертизы выяснилось, что в момент совершения преступления женщина страдала хроническим психическим расстройством, которое лишило ее способности осознавать характер своих действий и руководить ими. На основании этих данных суд пришел к выводу о необходимости применения к подсудимой принудительных мер медицинского характера вместо уголовного наказания. 

Ранее фигурантка находилась под стражей, однако теперь ей предстоит длительное лечение в закрытом медицинском учреждении под постоянным наблюдением специалистов, сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 14:52

В Темрюкском районе Кубани ликвидируют последствия выброса нефти

Загрязнения обнаружены на пляже в Кучугурах

Фото: пресс-служба администрации Темрюкского района

В поселке Кучугуры Темрюкского района на берегу Азовского моря зафиксировали попадание нефтепродуктов на пляж. 

Обнаруженное загрязнение выявили 14 июля во время планового осмотра побережья. На место сразу выдвинулись специализированные бригады для устранения последствий, а к работам подключились добровольцы, как отметил глава района Федор Бабенков. 

Выброс нефти, возможно, произошел на фоне недавних инцидентов в регионе. Напомним, ночью 12 июля обломки беспилотника повредили танкер в Азово-Черноморском морском канале (утверждается, что он был пустым). 11 июля произошла атака на суда в Таганрогском заливе, погиб один из матросов. 9 июля украинские БПЛА атаковали два судна, что привело к пожарам на борту.

Как сообщал «Югополис» несколькими днями ранее спутники зафиксировали утечку мазута в Керченском проливе. Нефтяное пятно широко распространилось по акватории. Возможной причиной случившегося специалисты назвали утечку мазута с затонувшего полутора годами ранее танкера «Волгонефть-239», так как пятно образовалось вблизи того района, где он находится.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.