Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 20:56

12 лет под чужим именем: на Кубани задержали обвиняемого в убийстве

Злоумышленник польстился на деньги знакомого и расправился с ним

Фото: t.me/kubansledcom

Следователи раскрыли убийство и разбойное нападение, совершённые в Челябинской области более 12 лет назад. Как сообщили в Следственном комитете России, ключевую роль в расследовании сыграла многолетняя работа по розыску предполагаемого преступника, который после убийства покинул Южный Урал и свыше десяти лет скрывался на Кубани, используя данные своего родного брата.

Преступление произошло в январе 2014 года. Тогда в автомобиле, стоявшем возле одного из домов на улице Правобережной в селе Агаповка, было найдено тело 30-летнего жителя Магнитогорска с огнестрельным ранением головы. Несмотря на проведённые следственные действия и оперативные мероприятия, выйти на след убийцы в тот период не удалось, и расследование было приостановлено.

Однако работа по делу не прекращалась. Следователи и криминалисты регионального управления СК России совместно с сотрудниками уголовного розыска вновь изучили материалы, повторно опросили свидетелей и восстановили события, предшествовавшие трагедии. 

Выяснилось, что незадолго до гибели мужчина договаривался о встрече со знакомым. Кроме того, у него при себе находилась крупная сумма — не менее трёх миллионов рублей. Эти деньги он собирался вывезти за пределы страны в день своей смерти.

В ходе дополнительного анализа телефонных соединений следствие обратило внимание на номер, зарегистрированный на постороннего человека. Именно с него, по версии правоохранителей, организовывалась встреча, ставшая для потерпевшего роковой. Последующая проверка показала, что фактически этим номером пользовался тот самый знакомый погибшего, который исчез из Магнитогорска сразу после преступления.

Дополнительным доказательством стали показания найденного оперативниками очевидца. Свидетель сообщил, что видел, как после убийства знакомый жертвы вышел из автомобиля с сумкой в руках и покинул место происшествия.

Следствие установило, что после совершения преступления мужчина уехал в Краснодарский край. Долгое время он жил в Сочи под чужими анкетными данными — использовал личность брата и скрывал настоящее имя даже от близкого окружения. Благодаря комплексу оперативно-розыскных мероприятий его местонахождение удалось установить, после чего 51-летнего фигуранта задержали и этапировали в Магнитогорск.

По данным Следкома РФ, обвиняемому вменяются разбой в особо крупном размере и убийство, сопряжённое с разбоем.

Следствие считает, что 12 лет назад мужчина заранее знал о крупной сумме денег, находившейся у его знакомого. Для подготовки преступления он отключил свой мобильный телефон и воспользовался подставной SIM-картой. Под надуманным предлогом злоумышленник выманил жертву из Магнитогорска на окраину села Агаповка, где в безлюдном месте дважды выстрелил мужчине в голову из огнестрельного оружия. После этого он забрал сумку с деньгами и скрылся.

По делу собрана достаточная доказательная база. После утверждения обвинительного заключения материалы направлены в суд.

Ранее «Югополис» сообщал о новом рассмотрении дела о давнем убийстве директора Туапсинского НПЗ и его водителя.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Видео: t.me/sledcom_press

Сегодня, 20:15

В Сочи открыли движение на участке трассы А-147

Пока оно осуществляется в рабочем порядке

Фото: t.me/officialsochi

В Хостинском районе курорта специалисты ФКУ Упрдор «Черноморье» завершили ремонтно-восстановительные работы на участке федеральной автодороги  А-147. Там запущено рабочее движение по прежней схеме. Об этом 3 июня сообщили в пресс-службе администрации Сочи.

На отремонтированном участке построены две подпорные стены длиной 142 метра. Старую стену частично разобрали и укрепили со стороны моря 57 горизонтальными наклонными анкерами длиной 27 метров, увязанными между собой металлическими швеллерами.

Благоустройство трассы и нанесение на ней постоянной разметки еще продолжается, поэтому автомобилистов попросили обращать внимание на временные знаки.

Ранее «Югополис» сообщал об окончании ремонта Тургеневского моста в Краснодаре. 1 июня по нему открыли полноценное движение в обе стороны.

Сегодня, 19:50

В Сочи спасли собаку, упавшую в глубокий колодец

Люди, принявшие участие в вызволении животного, проявили профессионализм и высокие моральные качества

Скриншот видео: t.me/wcups

Настоящую спасательную операцию провели сотрудники «Водоканала» Сочи, помогшие выбраться собаке, упавшей в сливной колодец глубиной восемь метров.

Инцидент произошел в Хостинском районе курорта. Местные жители сообщили работникам предприятия о том, что в колодец неработающей котельной провалилось животное. Они попросили о помощи, и сотрудники «Водоканала» откликнулись на просьбу, невзирая на то, что объект предприятию не принадлежал.

В пресс-службе предприятия отметили, что, проявив сноровку, собаку подняли на поверхность. Она не пострадала, но, конечно, пребывала в стрессе.

Ранее «Югополис» рассказывал о спасательной операции по вызволению из опасной ситуации травмированного животного, попавшего под электричку в Сочи. Его сначала приняли за волка, но впоследствии выяснилось, что это домашняя собака. В спасательной операции участвовали сотрудники Кавказского заповедника, ветеринары, лесники, работники природоохранных служб и волонтеры. Пёс пострадал, но выжил.

Видео: t.me/wcups

Сегодня, 19:33

Армянские овощи и фрукты попали под новые ограничения

Эти меры распространяются не только на прямой импорт, но и на транзит товаров через российскую территорию в другие государства Евразийского экономического союза

Фото: freepik/Magnific

Россельхознадзор расширил перечень сельскохозяйственной продукции из Армении, поставки которой временно запрещены в Россию. С 3 июня под ограничения дополнительно попали семечковые культуры, включая яблоки и груши, а также баклажаны, картофель и сухофрукты. 

Накануне, 2 июня, ведомство уже ограничило ввоз ряда косточковых фруктов и винограда. В список вошли вишня, черешня, абрикосы, сливы, персики, нектарины и свежий виноград. Таким образом, под запретом оказалась значительная часть армянской плодоовощной продукции, традиционно поставлявшейся на российский рынок.

Причиной ужесточения мер в Россельхознадзоре называют многочисленные нарушения фитосанитарных требований. По данным ведомства, с начала года в более чем 16 тысячах тонн продукции из Армении было выявлено 146 случаев обнаружения карантинных объектов. Российская сторона неоднократно уведомляла профильные структуры республики о выявленных нарушениях, однако ситуация, как отмечается, не улучшилась.

Руководитель аналитического центра «Мастерская агротрендов» Николай Лычев считает, что новые ограничения не приведут к дефициту овощей и фруктов в российских магазинах. По его оценке, освободившиеся объёмы достаточно быстро смогут компенсировать другие поставщики. В числе основных альтернатив он называет Турцию, Азербайджан, Узбекистан и Иран. Дополнительным фактором станет начало сезона отечественной продукции, когда на рынок активно выходят российские производители.

По словам Лычева, существенную роль в замещении армянских поставок способны сыграть южные регионы страны — Краснодарский край, Крым и Ставрополье. Эксперт отмечает, что крупные торговые сети обладают необходимыми логистическими возможностями и обычно оперативно перестраивают закупочные цепочки при изменении условий поставок.

При этом для самой Армении последствия могут оказаться значительно более чувствительными. Николай Лычев обращает внимание на то, что Россия остаётся ключевым рынком сбыта для многих категорий армянской сельхозпродукции. По отдельным товарным позициям на российское направление приходилась почти половина экспортных поставок. Аналитик полагает, что введённые ограничения носят временный характер и связаны не только с экономическими, но и с политическими обстоятельствами. По его мнению, дальнейшая судьба запрета во многом будет зависеть от развития внутриполитической ситуации в Армении после предстоящих выборов, а в перспективе ограничения могут постепенно сниматься.

В Россельхознадзоре также подчёркивают, что нынешняя ситуация несёт риски для фитосанитарной безопасности России и других стран ЕАЭС. Кроме того, бесконтрольный ввоз продукции способен негативно сказаться на реализации государственных программ поддержки отечественного садоводства и виноградарства. Ограничительные меры сохранятся до тех пор, пока стороны не согласуют новый механизм контроля качества и сертификации поставляемой продукции.

Отдельное внимание российское ведомство обращает на реформу системы управления аграрным сектором Армении. После упразднения Министерства сельского хозяйства в 2019 году его функции были переданы Министерству экономики. В Россельхознадзоре считают, что такие изменения ослабили контроль за производителями и экспортёрами сельхозпродукции, что в дальнейшем привело к росту числа санитарных нарушений.

На фоне введённых ограничений власти Армении уже заявили о мерах поддержки отрасли. Премьер-министр Армении Никол Пашинян сообщил о подготовке субсидий и компенсационных механизмов для фермеров и экспортёров, столкнувшихся с потерей российского рынка. Одновременно армянские деловые делегации ведут переговоры о расширении поставок на альтернативные направления, включая государства Европейского союза, сообщает BFM Кубань.

Сегодня, 19:14

Ревность и жадность привели пенсионерку из Анапы на скамью подсудимых

Ее обвиняют в жестоком убийстве соперницы

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

61-летняя жительница курортного города предстанет перед судом по обвинению в лишении жизни своей знакомой и последующем хищении ее ценностей. 

Как сообщает пресс-служба краевого управления Следственного комитета Российской Федерации, следователи завершили сбор доказательств и направили материалы дела в суд для рассмотрения по существу. 

Трагические события развернулись в конце декабря 2025 года в квартире потерпевшей на улице Толстого в Анапе. Между двумя женщинами вспыхнула ссора из-за мужчины, которая быстро переросла в физическое противостояние. По версии обвинения, в пылу конфликта фигурантка схватила тяжелую декоративную статуэтку и нанесла оппоненте множественные удары по голове, а затем задушила ее. 

Утром следующего дня обвиняемая вернулась на место преступления вместе со знакомым (он также стал фигурантом уголовного дела, оно выделено в отдельное производство). Злоумышленники проникли в жилище погибшей и вынесли оттуда 400 тысяч рублей, шкатулку с ювелирными изделиями и ноутбук, утверждает следствие. Общий ущерб от кражи оценивается почти в миллион рублей. 

Во время следственных действий подозреваемая полностью признала свою вину. Суд удовлетворил ходатайство следователя об аресте женщины, и сейчас она находится под стражей. Обвинительное заключение уже утверждено, и теперь правосудию предстоит оценить все обстоятельства этого преступления.

Ранее «Югополис» рассказывал о суде над жителем Апшеронска, которого обвиняют в жестоком убийстве сожительницы, совершенном на почве ревности.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.