Закрыть
17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 20:37

В Сочи свадебный кортеж перекрыл дорогу автомобилистам

Нарушителей ПДД привлекут к ответственности

Скриншот видео: t.me/chp_yug11

Информация о беспределе, устроенном участниками свадебного кортежа на федеральной трассе в Сочи в направлении Адлера, 13 февраля появилась в соцсетях.

На кадрах видеоролика был запечатлен момент хамского поведения брачующихся и их свиты, которые подрезали машины и перекрывали движение, создавая аварийные ситуации.

На публикацию оперативно отреагировали правоохранители. В пресс-службе УВД по Сочи сообщили об инициировании проверки по факту нарушения безопасности движения. Личности участников кортежа устанавливаются. Их действиям дадут правовую оценку.

Подобные происшествия происходят на Кубани достаточно часто. Как сообщал «Югополис», иногда гости свадеб не только нарушают ПДД, но и устраивают стрельбу из огнестрельного оружия.

Сегодня, 20:06

На Кубани пьяный станичник устроил стрельбу в соседок

По его словам, он принял женщин за собак

Фото: t.me/mvd23krasnodar

Информация о ЧП в станице Полтавской Красноармейского района Кубани 13 февраля появилась в соцсетях. Местные жители утверждали, что пьяный мужчина открыл стрельбу по соседским женщинам, укутывавшим деревья от морозов в своем дворе. Сообщается, что пострадавших доставили в больницу с ранениями, они находятся в тяжелом состоянии.

Стрелок в оправдание своих действий выдвинул нелепое объяснение о том, что спутал женщин с собаками и поэтому начал стрелять.

В пресс-службе краевого ГУ МВД России охарактеризовали произошедшее как инцидент между соседями с применением оружия и пообещали разобраться.

Напомним, жители Кубани до сих пор не могут прийти в себя после трагического происшествия в Анапе, где студент местного индустриального техникума 11 февраля устроил стрельбу из винтовки по людям. Погиб охранник образовательного учреждения, два человека получили ранения. Выяснилось, что у обвиняемого в преступлении был сообщник — однокурсник, который подстрекал его к осуществлению кровавого замысла. Оба соучастника арестованы, расследуется уголовное дело.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте» и Telegram.  

Сегодня, 19:46

«Это подделка»: в полиции Кубани опровергли фейк о задержании жены военного за переписку с СБУ

Подобные «утки» создаются злоумышленниками в провокационных целях

Фото: t.me/mvd_23

13 февраля в соцсетях начала активно распространяться информация о том, что сотрудники УМВД по Новороссийску задержали в аэропорту Геленджика супругу высокопоставленного военного. Утверждалось, что жена офицера в звании полковника, служащего  в составе группировки войск «Север», якобы передавала секретную информацию украинской стороне через переписку в мобильном устройстве. В полиции Кубани это назвали фейком.

В официальном заявлении ГУ МВД России по Краснодарскому краю говорится о том, что информация — вымысел и намеренная ложь. Для придания ей убедительности злоумышленники воспользовались технологией дипфейка, синтезировав голос руководителя пресс-службы ГУ МВД региона Александра Рунова и наложив его на настоящие кадры другого его выступления.

Подобные инциденты напоминают о важности проверки источников информации. Представители правоохранительных органов настоятельно рекомендуют журналистам и блогерам внимательно относиться к поступающим данным и запрашивать официальную позицию соответствующих ведомств до распространения сообщений подобного дезинформационного характера.

Это уже не первый случай, когда публикуются ложные сведения, касающиеся действий властей и сотрудников силовых структур. Ранее правоохранительные органы сталкивались с аналогичными случаями распространения фиктивных распоряжений властей, дезинформируя граждан. 

Напомним, ранее был официально опровергнут фейк о якобы тяжелых последствиях атаки БПЛА на НПЗ в Краснодаре.

Сегодня, 19:15

Суд рассмотрит новые аргументы защиты в деле против производителя медицинских изделий

Подсудимый настаивает на своей невиновности и пытается это доказать с помощью документов

Первомайский райсуд Краснодара. Фото: Денис Яковлев / Югополис

История громкого уголовного производства, известного как «дело о матрасах», получила неожиданный поворот, способный существенно повлиять на исход процесса. 

Долгое время слушания проходили преимущественно под диктовку обвинительной стороны, представившей внушительный список потерпевших, превышающий полторы тысячи человек. Теперь же слово взяли адвокаты противоположной стороны. Одним из фигурантов дела значится Михаил Фадеев, владелец и руководитель научно-производственного объединения «ТехПродЗдрав». Компания производит медицинскую продукцию, включая ортопедические матрасы и подушки, однако, согласно версии следствия, её товары неэффективны и реализуются по неоправданно высоким ценам.

Сам Фадеев выступил с развернутым заявлением, поясняя, что выпускаемая продукция имеет статус медицинского оборудования, обладающего клинически подтвержденным действием. Подтверждением служат многочисленные заключения и проверки контролирующих органов, судебные вердикты в пользу фирмы, проведённые ранее в разных уголках страны, а также собственные исследования качества продукции. Эти свидетельства Фадеев и его адвокат попросили включить в материалы дела в качестве доказательств невиновности и добросовестности.

Обвинение выступило категорически против подачи документов, прося суд не принимать их во внимание. Тем не менее судья удовлетворил ходатайство защиты, постановив, что представленные документы будут учтены позже в комплексе всех имеющихся материалов и позволят объективнее оценить позицию сторон, сравнивая их доводы. 

Факт принятия судом предложенных защитой доказательств свидетельствует о серьёзности подхода к делу и важности предстоящего этапа разбирательства. Решение суда создаёт предпосылки для последующего взвешенного анализа и оценки доводов, представленных сторонами конфликта.

Остаётся открытым вопрос, какая позиция окажется убедительнее и повлияет на итоговую судьбу участников судебного процесса, сообщает издание «Аргументы недели».

Ранее о громком уголовном деле также рассказывал «Югополис».

Следующая заседание в Первомайском райсуде Краснодара пройдет 17 февраля текущего года.

Сегодня, 18:46

Генпрокуратура требует изъять имущество бывшего вице-губернатора Кубани Миньковой на 330 млн рублей

В отношении экс-чиновницы расследуется уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере

Анна Минькова. Фото: t.me/admkrai

Генеральная прокуратура России направила иск против бывшего заместителя главы администрации Краснодарского края Анны Миньковой, обвинив её в приобретении дорогостоящего имущества, которое превышает официально задекларированные доходы.

Надзорное ведомство утверждает, что бывшая чиновница тратила значительные суммы на покупку элитной недвижимости и дорогих машин, причём делала это тайно, регистрируя имущество на членов своей семьи. Среди прочего Минькова, по данным Генпрокуратуры, стала владелицей пяти земельных участков, трёх особняков, четырёх квартир и ряда коммерческих объектов. Общая площадь всей собственности составляет около семи тысяч квадратных метров. Также имеется автомобильный парк из шести престижных авто. Стоимость всех активов превышает 330 миллионов рублей.

Суд Прикубанского округа Краснодара будет рассматривать иск к Миньковой и ее родственникам об обращении приобретенного на неподтвержденные доходы имущества в государственную казну.

Как сообщал «Югополис», 29 января Октябрьский райсуд Краснодара принял решение отправить Анну Минькову под домашний арест до 27 марта в рамках расследования уголовного дела об особо крупном мошенничестве. Она была задержана за двое суток до этого прямо на рабочем месте — в здании медиахолдинга «Кубань 24».

Пост вице-губернатора Краснодарского края Анна Минькова занимала в течение 10 лет. В октябре прошлого года она подала в отставку, объяснив это решение «личными убеждениями». После отставки её сразу же назначили на должность гендиректора краевого медиахолдинга, которую она занимала до прихода во власть. Ее должность в администрации края занял Александр Руденко, перейдя на этот пост из «Кубань 24», где он был руководителем.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.