Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:24

В Дагомысе укрепили опасный участок трассы А‑147

Локализация оползневых угроз идет постоянно

Фото: sochi.ru

В Сочи успешно завершили комплекс работ по стабилизации оползневого участка на трассе А‑147 (Джубга — Сочи) в районе Дагомыса. Специалисты ФКУ Упрдор «Черноморье» провели масштабное укрепление дорожного полотна на отрезке с 168+376 км по 168+699 км, чтобы исключить риски обрушения и обеспечить безопасное движение транспорта.

Ключевым этапом стало строительство двух новых подпорных стен. Первая стена протянулась на 51,97 м, вторая — на 66,6 м. Чтобы надёжно зафиксировать конструкции, рабочие пробурили 98 скважин для свай. Каждая свая имеет диаметр от 1020 до 1220 мм и уходит в грунт на глубину от 14 до 18 м. Для дополнительной жёсткости стены соединили 64 анкерами. Инженеры также предусмотрели системы водоотвода, чтобы предотвратить размывание грунта в сезон дождей.

Параллельно шли работы на уже существующей подпорной стене длиной 263 м, расположенной с противоположной стороны дороги. Её обновили: смонтировали облицовочные панели, усилив их армирующей сеткой и бетонным слоем, нанесли свежее покрытие и проделали дренажные отверстия для отвода влаги.

Помимо стен, дорожники уделили внимание прилегающей инфраструктуре: укрепили обочины; соорудили водоотводные лотки вдоль склона; отремонтировали место примыкания дороги к склону; заменили бордюрные камни и барьерные ограждения; установили новые делиниаторы; обновили дорожную разметку.

Напомним, что проблема оползней в этом районе возникла не внезапно. Ещё в октябре 2021 года на соседнем участке инженеры обнаружили активный оползневый процесс, угрожавший не только трассе, но и жилым домам. Оперативные меры позволили локализовать опасность: уже спустя полгода была готова нижняя подпорная стена, а еще через несколько месяцев — верхняя.

Сегодня трасса А‑147 насчитывает более 1500 подпорных стен на всём протяжении (239 км от Джубги до границы с Абхазией) — в среднем шесть сооружений на каждый километр. Особенно интенсивно укрепления возводятся в Дагомысе: только на 168‑м километре за последние три года появились четыре новые подпорные стены, сообщает пресс-служба администрации Сочи.

Вчера, 21:06

Роспотребнадзор предупреждает о возможном всплеске гонконгского гриппа в новогодние праздники

Специалисты настоятельно рекомендуют гражданам не заниматься самолечением, а вовремя обращаться к врачам

Фото: fcgie.ru

По данным Роспотребнадзора, в России существует вероятность существенного роста заболеваемости гонконгским гриппом (штамм A/H3N2) в период новогодних праздников. Как сообщила глава ведомства Анна Попова на VI Международной научно‑практической конференции по вопросам противодействия инфекционным заболеваниям, такая ситуация может сложиться из‑за особенностей поведения людей в предпраздничные дни.

Попова отметила, что эпидемический сезон гриппа в текущем году стартовал раньше обычного — это типично для гонконгского гриппа. Специалисты прогнозируют, что пик заболеваемости может совпасть с началом новогодних каникул. Ключевая проблема, по словам руководителя Роспотребнадзора, заключается в том, что накануне праздников многие откладывают визит к врачу даже при появлении тревожных симптомов. Люди склонны обращаться за медицинской помощью лишь на поздних стадиях болезни, когда состояние уже серьёзно ухудшилось. В связи с этим ведомство активизировало профилактическую работу: ведётся мониторинг ситуации и проводится масштабное информирование населения о мерах предосторожности, сообщает ТАСС.

Согласно данным телеграм‑канала Baza, в стране циркулируют два основных штамма гриппа — «свиной» (A/H1N1) и «гонконгский» (A/H3N2). Заболевание нередко протекает в тяжёлой форме с комплексом выраженных симптомов: высокая температура (38–40 °C); интенсивные мышечные и суставные боли; желудочно‑кишечные расстройства (рвота, диарея); респираторные проявления (заложенность носа, кашель).

У взрослых болезнь развивается стремительно, а у детей 2–5 лет сопровождается вялостью, покраснением глаз и общей ломотой. Наибольшую опасность вирус представляет для пожилых людей, пациентов с сахарным диабетом, хроническими заболеваниями и тех, кто проходит иммуносупрессивную терапию.

В то же время директор НИЦ по профилактике и лечению вирусных инфекций Георгий Викулов в интервью NEWS.ru выразил мнение, что масштабной эпидемии гонконгского гриппа в России не ожидается. Он обратил внимание на отсутствие специфических симптомов у гриппа А и призвал граждан не заниматься самолечением (в частности, не принимать антибиотики без назначения врача), а своевременно обращаться к специалистам при первых признаках недомогания.

Официальная статистика подтверждает нарастающую динамику заболеваемости. По данным Роспотребнадзора от 9 декабря, за неделю число случаев гриппа и ОРВИ в стране выросло на 19,3 %. Было зафиксировано свыше 23,4 тысячи случаев гриппа — это в 1,7 раза больше, чем на предыдущей неделе. Наиболее заметный рост заболеваемости отмечен в регионах Дальнего Востока, Сибири, Урала и Северо‑Запада.

Вчера, 20:39

Ирина Караваева рассказала о спортивной премии «Спортсмен Кубани 2025»

Ирина Караваева

Депутат Законодательного Собрания Краснодарского края, секретарь комитета по физической культуре, спорту, делам молодежи и взаимодействию с общественными объединениями Ирина Караваева приняла участие в жеребьевке номинантов ежегодной спортивной премии «Спортсмен Кубани 2025».

Организатором проекта традиционно выступает Краснодарское краевое региональное отделение Федерации спортивных журналистов России при поддержке Банка «Кубань Кредит».

В мероприятии приняли участие: лауреат премии 2018 года, чемпион России по футболу, легенда «Краснодара» Юрий Газинский, председатель краевого отделения Федерации спортивных журналистов России Максим Осадник, председатель Правления Банка «Кубань Кредит» Александр Калинич и заместитель министра физической культуры и спорта Краснодарского края Кирилл Липчиу.

— Премия «Спортсмен Кубани» — это не просто награда, это дань уважения тем, кто своим трудом и талантом вписывает новые страницы в историю кубанского спорта, — отметила Ирина Караваева.

Отметим, что онлайн-голосование за номинантов стартовало на сайте kubsport.ru/2025. Любой желающий может проголосовать в пользу одного из претендентов на звание «Спортсмен Кубани 2025» уже сегодня.

Вчера, 20:23

В Краснодаре перекроют часть улицы Пригородной: что нужно знать водителям

Автомобилистам стоит заранее продумывать маршрут, чтобы избежать лишних задержек

Изображение: t.me/deptrans_krd

С 12 декабря водители столкнутся с изменениями на участке улицы Пригородной — там начнут прокладывать водопроводные сети для новой поликлиники. Чтобы обеспечить доступ к месту работ, дорожники скорректируют схему движения транспорта.

Сейчас на этом отрезке дороги в сторону Ростовского шоссе есть две полосы, но на время строительства останется только одна. Чтобы не парализовать движение, специалисты задействуют полосу встречного направления: по ней временно пустят транспорт в обе стороны. В итоге на участке сформируют по одной полосе для каждого направления — это позволит сохранить проезд, хотя и с меньшей пропускной способностью.

Строители планируют работать методом горизонтального бурения — это минимизирует раскопки и ускоряет процесс. 

Если погода не преподнесёт неприятных сюрпризов, все работы завершат до конца года, сообщили в городском департаменте транспорта и дорожного хозяйства.

На участке необходимо быть особенно внимательными: следить за знаками, соблюдать скоростной режим и строго придерживаться правил дорожного движения.

Вчера, 20:08

В  Краснодаре 12 декабря станет известно имя атамана Кубанского казачьего войска  

Фото: Геннадий Аносов / Югополис

На отчетном сборе ККВ, который начнется ровно в полдень на Красной, 5,  казаки заслушают доклад, с которым выступит первый заместитель войскового атамана есаул Виталий Мясников, а затем участники отчетного сбора — атаманы всех уровней, представители совета стариков — рассмотрят заявление, поданное Александром Власовым, о досрочном сложении атаманских полномочий и назначат временно исполняющего обязанности войскового атамана. 

С большой вероятностью им станет недавно занявший пост вице-губернатора по вопросам казачества, участник СВО, удостоенный за службу награды Всероссийского казачьего общества «Казачья доблесть», Александр Агибалов. 

Ожидается участие в мероприятии: депутата Госдумы РФ казачьего генерала Николая Долуды, главного федерального инспектора по Краснодарскому краю аппарата полномочного представителя Президента РФ в ЮФО Евгения Гулиева, заматамана – начальника штаба Всероссийского казачьего общества, казачьего полковника Юрия Бабийчука и др. 

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.