Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:05

Спасатели Новороссийска работали под ударами БПЛА без права на отдых

Самоотверженные люди, рискуя жизнью, оказывали помощь пострадавшим горожанам

Фото: Алексей Одеров

Руководитель новороссийской службы спасения Алексей Одеров организовал и лично координировал работу аварийных бригад в экстремальных условиях массовой ночной атаки беспилотников на Краснодарский край, когда его подчиненные были вынуждены ликвидировать последствия ударов непосредственно во время продолжающихся налетов вражеских беспилотников. 

Несмотря на смертельный риск и физическое истощение, сотрудники ведомства всю ночь разбирали завалы искореженного металла, тушили очаги возгораний и эвакуировали граждан из опасных зон, не прерывая операций даже при звуках новых взрывов. 

Одеров высоко оценил мужество и самоотверженность своей команды, опубликовав кадры с измотанными спасателями, которые находили минуты для короткого отдыха только после выполнения критически важных задач в зоне поражения. 

Масштаб атаки оказался значительным: по данным региональных властей, в результате налета погибли три человека, включая восьмилетнего ребенка, а еще 24 жителя получили ранения. В самом Новороссийске повреждения зафиксированы примерно в 60 жилых домах, однако пострадавшие предпочли самостоятельно размещаться у родственников или в гостиницах, дожидаясь работы оценочных комиссий, вместо переезда в пункты временного размещения. 

Соседний Геленджик также серьезно пострадал, особенно микрорайон Голубая Бухта, где 20 строений получили повреждения, а три были уничтожены полностью. Разрушения частного сектора отмечены также в Анапе и Темрюкском районе. Но основной удар и самая напряженная работа экстренных служб пришлись именно на Новороссийск, ставший эпицентром ночной атаки.

Фото: Алексей Одеров

Сегодня, 18:32

Светлана Бессараб обозначила вектор донастройки кубанского первичного звена здравоохранения

Квалифицированная медицинская помощь должна быть доступна каждому жителю края

На площадке регионального избирательного штаба в Краснодаре 12 августа состоялась экспертная дискуссия о перспективах первичного звена медицины на Кубани, где ключевым спикером выступила депутат Государственной думы России Светлана Бессараб. 

Парламентарий провела встречу с участием главных внештатных специалистов краевого Минздрава, представителей территориального фонда ОМС, муниципальных управленцев, активистов молодежного парламента и волонтерского медицинского движения, чтобы синхронизировать позиции по дальнейшему развитию отрасли. 

За минувшую пятилетку благодаря национальному проекту «Здравоохранение» инфраструктура региона претерпела масштабное обновление: возведено свыше 250 новых объектов при общем финансировании более 20 миллиардов рублей, а штат медицинских работников увеличился вдвое и теперь насчитывает более 70 тысяч человек, включая 20 тысяч врачей и 37 тысяч средних медработников. 

Несмотря на впечатляющую динамику строительства и кадрового насыщения, Светлана Бессараб акцентировала внимание собравшихся на необходимости перехода от экстенсивного роста к качественной донастройке системы, поскольку жители быстрорастущих микрорайонов все еще сталкиваются с дефицитом поликлиник, а в станицах ощущается нехватка узких специалистов. 

Депутат подчеркнула, что текущий приоритет заключается не столько в новом строительстве, сколько в обеспечении бесперебойной работы уже закупленного оборудования, ускоренном вводе медучреждений в новостройках, возвращении профильной диагностики в сельскую местность и налаживании обслуживания санитарного транспорта. 

В числе неотложных задач парламентарий также выделила полноценную цифровизацию процессов, внедрение искусственного интеллекта, развитие мобильной медицины и гарантированное лекарственное обеспечение льготных категорий граждан, отметив, что системная работа по устранению этих пробелов будет продолжена под строгим партийным контролем для исключения срывов сроков и обеспечения реальной доступности квалифицированной помощи каждому жителю края.

Сегодня, 18:19

Вынесен приговор водителю, по вине которого погиб юный футболист из Новороссийска 

Фигурант, спровоцировавший смертельную аварию, получил реальный срок

Скриншот видео: t.me/opskuban

Андрей Головчан был признан виновным в гибели 14-летнего мальчика, которого он сбил на перекрестке улицы Энгельса в Новороссийске в конце ноября 2024 года. 

В тот день мужчина вел автомобиль Nissan на высокой скорости, проигнорировал желтый сигнал светофора и выехал на перекресток, где столкнулся с подростком на электросамокате, который тоже пересекал дорогу на запрещающий сигнал. 

Удар оказался смертельным — ребенок скончался на месте. 

Головчан полностью признал свою вину. Октябрьский районный суд Новороссийска приговорил его к двум годам лишения свободы в колонии-поселении, а также лишил прав управления транспортными средствами на два года и десять месяцев. Кроме того, суд обязал виновника выплатить отцу погибшего компенсацию морального вреда и возместить материальный ущерб на сумму более 5,6 миллиона рублей. 

Апелляционная инстанция Краснодарского краевого суда оставила приговор без изменений, и он вступил в законную силу, сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Напомним, неделю назад на Кубани суд отправил в колонию водителя грузовика, виновного в смерти двух человек.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Видео: t.me/opskuban

Сегодня, 17:34

В Краснодаре продолжаются бесплатные летние тренировки для детей

В краевой столице во время летних каникул организуются бесплатные спортивные занятия для детей и подростков на дворовых площадках

Департамент по физической культуре и спорту администрации Краснодара

Их проводят профессиональные инструкторы, регулярные тренировки посещают более 700 юных жителей города. Дети могут заниматься баскетболом, волейболом, бадминтоном, дартсом, мини-футболом и готовиться к сдаче норм ГТО.

— Летние каникулы продолжаются, и для организации занятости детей на спортплощадках города работают инструкторы. Юные краснодарцы могут позаниматься различными игровыми видами спорта: баскетболом, волейболом, бадминтоном, дартсом, мини-футболом
 и другими. Также инструкторы проводят подготовку к сдаче норм ГТО, — рассказал директор департамента по физической культуре и спорту Борис Тихоненко. Подробное расписание тренировок можно узнать на сайте городского Центра физкультурно-массовой
 работы.

Также продолжается летняя детско-юношеская Спартакиада по месту жительства. В соревнованиях по баскетболу 3х3 приняли участие 25 команд трёх возрастных категорий. Турнир прошёл в ФОК «Юбилейный». Спартакиада завершается соревнованиями по мини-футболу.

Сегодня, 17:16

Строительство ливневого коллектора на Дежнёва в Краснодаре завершено на 85%

Фото: Станислав Телеховец

Строительные работы по созданию ливневого коллектора на улице имени Дежнёва, на отрезке от Уральской до Просторной улицы, выполнены на 85%. Глава города, Евгений Наумов, был проинформирован о ходе выполнения задач на выездном совещании. Монтаж трубопровода и бытовой канализации завершен полностью, а прокладка электросетей выполнена на 90%. Однако, подрядная организация столкнулась с задержками в графике из-за обнаружения ранее неучтённых подземных коммуникаций.

"Приближается начало учебного года, что приведет к значительному увеличению транспортного и пешеходного потока в городе, в том числе и на данном участке дороги. Поэтому необходимо в кратчайшие сроки завершить восстановление подъездов к промзоне и жилым домам. Благоприятная погода позволяет работать в ускоренном режиме, поэтому задействуйте все имеющиеся ресурсы для обеспечения комфортного передвижения граждан. Сдача объекта, согласно плану, должна состояться до конца текущего года", – поставил задачу Евгений Наумов.

Реализация данного проекта призвана решить проблему подтоплений на улице имени Дежнёва, где во время интенсивных осадков регулярно приходится использовать водооткачивающую технику. На данный момент на объекте проводятся работы по засыпке пазух колодцев песком, подготовке дорожного основания и установке дождеприёмных устройств. Планируется, что укладка асфальта на первом участке начнется до конца августа.

В общей сложности планируется проложить более 700 метров труб диаметром до 630 мм. Большую часть воды предполагается отводить самотеком, а на коротком участке – под давлением. Кроме того, на объекте будет возведена насосная станция мощностью 283 л/с и установлено свыше 60 колодцев. Предусмотрен также ремонт двухполосной дороги с обустройством тротуара.

В совещании также приняли участие глава администрации Карасунского округа Николай Хропов, директор МКУ «Городская сеть ливневой канализации» Артём Миронов и представители компании-подрядчика.

Строительство ливневой канализации на улице имени Дежнёва началось в конце 2025 года. Проект является критически важным для обеспечения транспортной безопасности района, характеризующегося высоким ежедневным автомобильным и пешеходным трафиком.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.