Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 16:48

Трамп поддержал удары по энергетике России и заявил о продвижении в урегулировании украинского конфликта

8 июля он планирует серьезный разговор с российским лидером Владимиром Путиным

Дональд Трамп, официальный президентский портрет. Фото: whitehouse.gov / Дэниел Торок

Президент США Дональд Трамп во время встречи с президентом Украины Владимиром Зеленским на полях саммита НАТО в Анкаре дал понять, что считает украинские удары по объектам российской энергетической инфраструктуры частью развития конфликта, способного приблизить его завершение. По оценке американского лидера, подобные действия означают дальнейшую эскалацию, однако именно она, по его мнению, может стать одним из факторов, который подтолкнет стороны к прекращению боевых действий.

Трамп также заявил, что за последние недели ситуация вокруг украинского конфликта заметно изменилась. По его словам, переговорный процесс продвинулся вперед, хотя добиться компромисса по-прежнему крайне сложно. Американский президент отметил, что как Владимир Путин, так и Владимир Зеленский занимают жесткие позиции и демонстрируют высокую степень решимости, поэтому рассчитывать на быстрое достижение договоренностей не приходится. При этом он выразил уверенность, что обе стороны заинтересованы в поиске пути к мирному урегулированию, несмотря на всю сложность происходящего.

Отдельно Трамп сообщил о намерении провести телефонный разговор с президентом России Владимиром Путиным 8 июля. Он связал предстоящие переговоры с продолжающимися усилиями по поиску вариантов завершения конфликта и вновь подчеркнул, что в последнее время появились признаки положительной динамики.

Еще одной темой встречи с Зеленским стало дальнейшее военно-техническое сотрудничество между Вашингтоном и Киевом. Трамп заявил, что Соединенные Штаты готовы предоставить Украине лицензию на производство ракет-перехватчиков для американских комплексов противовоздушной обороны Patriot. Такой шаг позволит наладить выпуск боеприпасов непосредственно на украинской территории и частично снизить зависимость Киева от зарубежных поставок.

Вопрос усиления украинской системы ПВО остается одним из ключевых для Киева. Ранее Владимир Зеленский обращался к западным партнерам с просьбой ускорить передачу ракет-перехватчиков для комплексов Patriot, подчеркивая, что Украина испытывает в них острую потребность. Несколько батарей этих систем уже были переданы Киеву США и европейскими союзниками, однако точное количество находящихся на вооружении комплексов официально не раскрывается.

Напомним, двумя днями ранее Минобороны России сообщало о срыве крупной атаки беспилотников ВСУ на российские объекты ТЭК, явно приуроченной к саммиту НАТО. При этом следует отметить, что особенно в последние недели российские регионы ежедневно атакуют сотни украинских дронов

Сегодня, 16:44

Александр Трубилин: подготовка специалистов для АПК Кубани начинается со школы

В краевой столице подписано трехстороннее соглашение между администрацией Краснодарского края в лице вице-губернатора по социальным вопросам Еленой Воробьевой, Кубанским аграрным университетом (КубГАУ) и директором школы «Поколение» Марией Фоменко.

Как отметил депутат ЗСК Александр Трубилин, школа, созданная по поручению губернатора Вениамина Кондратьева, станет кузницей кадров для ключевых отраслей региона, в том числе сельского хозяйства.

«Подготовка специалистов для АПК Кубани начинается со школы. Ребята станут частыми гостями университета, участниками образовательных и научных проектов, а преподаватели поделятся ценными знаниями и опытом. На университетской аллее будет открыт форпост КубГАУ, который станет площадкой для знакомства с аграрной наукой и современными технологиями» – сказал депутат.

Цель соглашения – повышение качества образования и подготовка высококвалифицированных специалистов, востребованных в агропромышленном комплексе Кубани. Школа «Поколение» получит доступ к научно-технической базе университета, а студенты КубГАУ смогут проходить практику и участвовать в совместных исследовательских программах.

В рамках сотрудничества планируется разработка совместных образовательных модулей, проведение мастер-классов и лекций ведущими учеными и практиками аграрной отрасли. Это позволит школьникам получить раннее представление о современных методах ведения аграрного производства, инновационных технологиях и карьерных перспективах в этой сфере.

Сегодня, 16:01

В Краснодаре автомобиль врезался в бетономешалку и загорелся

За считаные минуты машина сгорела дотла

Фото: t.me/chp_krd

Огненное ДТП произошло утром 8 июля на улице Восточно-Кругликовской в Краснодаре. В соцсетях появились кадры горящей легковушки и работы спасателей, пытавшихся ее потушить. 

Площадь возгорания составила 4 квадратных метра, пожарные оперативно справились с огнем, но автомобиль практически полностью выгорел, сообщили в пресс-службе регионального ГУ МЧС России.

По словам очевидцев, пламя вспыхнуло после того, как машина столкнулась с бетономешалкой.

Правоохранители устанавливают все обстоятельства происшествия.

Ранее «Югополис» рассказывал о тяжелом ДТП, произошедшем на трассе в Ростовской области: там загорелась иномарка, влетевшая в грузовой МАЗ, погибли три человека.

Видео: t.me/chp_krd

Сегодня, 15:45

Приставы изъяли около 100 объектов недвижимости у бывшего судьи ВС РФ Момотова

Ранее суд удовлетворил антикоррупционный иск Генпрокуратуры к нему

Виктор Момотов. Фото: Совет Федерации

Федеральная служба судебных приставов (ФССП) по решению суда изъяла в пользу государства 97 объектов недвижимости, ранее принадлежавших экс-судье Верховного суда и бывшему председателю Совета судей Виктору Момотову. Об этом сообщает РБК со ссылкой на пресс-службу ведомства.

Изъяты объекты, расположенные в Москве, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Волгограде и ряде других городов. Большая часть этих объектов – в частности, сеть отелей Marton – была оформлена на Андрея Марченко, которого Генпрокуратура сочла деловым партнёром Момотова.

В 2025 году Генпрокуратура подала антикоррупционный иск к Момотову, который тогда был действующим судьей ВС России и председателем Совета судей. Претензии ведомства были связаны с тем, что Момотов в нарушение антикоррупционных правил занимался бизнесом. Сам он вину не признал, на фоне скандала подав в отставку с обеих должностей.

Суд удовлетворил иск Генпрокуратуры, изъяв у Момотова и других ответчиков активы на более чем 9 миллиардов рублей. В мае нынешнего года отставка Момотова была прекращена. Это означает, что у него больше нет специального правового статуса бывшего судьи, льгот и иммунитета от уголовного преследования. Обвинений в его адрес пока не выдвигалось.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях "ВКонтакте", Telegram и Max.

Сегодня, 15:32

Аэропорт Сочи побил антирекорд по задержкам рейсов

Ограничения на полеты вводятся по много раз в сутки

Аэропорт Сочи. Фото: t.me/aeroaer

С 7 июля аэропорт Сочи шесть раз приостанавливал работу из-за введённых ограничений, а общее время простоя превысило сутки. На текущий момент, по данным пресс-службы аэропорта, в ожидании вылета и приема находятся 144 самолёта, 29 рейсов отменены. 

Представители аэропорта поясняют, что после каждого снятия ограничений сотрудники переходили на усиленный режим работы, чтобы как можно быстрее обслужить скопившиеся борта, однако накопившийся поток пассажиров и самолётов оказался слишком большим, и последствия сбоев продолжают сказываться.

По данным пресс-службы, с 7 июля воздушная гавань не может в полной мере выполнять суточный план полётов: за два дня отменено 60 рейсов. В промежутках между ограничениями аэропорт оперативно готовил самолёты к вылетам, что позволило отправить в пункты назначения 70 бортов и принять 67. Сейчас обслуживание ведётся в порядке очереди и готовности экипажей.

В аэропорту просят пассажиров сохранять спокойствие, утверждая, что обстановка — контролируемая.

В 13.42 8 июля из-за угрозы воздушных атак аэропорт вновь прекратил обслуживать рейсы.

Напомним, в течение последнего месяца все аэропорты Кубани работают по фактическому расписанию из-за массированных атак беспилотников.

Видео: t.me/chp_sochi

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.