Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 14:36

Днем 3 июля в Новороссийске возобновили продажу бензина

Местные власти рассказали, где искать топливо и какие действуют ограничения

Фото: Владимир Аносов / Югополис

Ситуация с обеспечением горючим в Новороссийске начала стабилизироваться, о чем оперативно информирует Муниципальный центр управления. К часу дня 3 июля в городе возобновили работу 15 автозаправочных станций, хотя еще 20 объектов временно не отпускают топливо. 

Владельцы АЗС ввели единые правила для предотвращения спекуляций и ажиотажа: бензин и дизель наливают исключительно в баки автомобилей, причем объем одной заправки строго лимитирован в зависимости от конкретной станции. Такая мера призвана обеспечить равный доступ к ресурсу для всех водителей и избежать образования длинных очередей из-за тех, кто пытается затариться впрок.

Ассортимент доступного топлива варьируется в зависимости от локации. Самый редкий высокооктановый бензин АИ-100 можно найти лишь на одной заправке. Более распространенные марки АИ-95 и АИ-92 присутствуют на восьми станциях каждая, а дизельное топливо оказалось наиболее доступным продуктом — его отпускают на 12 объектах. 

Среди работающих точек можно выделить заправки на Мысхакском шоссе, в поселке Кирилловка, на улице Кооперативной, а также в Верхнебаканском на Черноморской улице. Топливо есть на проспекте Дзержинского, в селах Глебовское и Владимировка. Внимание стоит обратить на Цемдолину, где работают станции на улицах Ленина и Золотая рыбка, а также на заправку в станице Натухаевской. Важно помнить, что на некоторых объектах, включая АЗС на Сухумском шоссе, улице Ленина в Цемдолине и в Натухаевской, продажа возможна только по специальным топливным картам, поэтому обычным водителям туда лучше не ехать.

На заправках «Роснефти» ситуация имеет свою динамику поставок. На станции в промышленной зоне Кирилловки у первой железнодорожной петли бензин 92-й и 95-й марок обещают подвезти к обеду, тогда как наличие дизеля пока остается под вопросом. В Верхнебаканском дизельное топливо уже в пути, а АИ-92 должен появиться после обеда. В Цемдолине на площадке Золотая рыбка весь спектр топлива, включая оба вида бензина и солярку, ожидается к середине дня. На другой заправке в этом же районе, рядом с гипермаркетом «Лента», бензин должен поступить в самое ближайшее время, а дизель привезут к обеду. 

Чтобы не тратить время на пустые поездки, жителям и гостям курорта рекомендуют проверять актуальную обстановку через чат-бот платформы Мах, который отображает реальное наличие горючего в разных точках города.

Напомним, утро для жителей портового города началось нерадостно: бензин для обычных автовладельцев исчез сразу на всех АЗС, заправлялся только транспорт городских предприятий жизнеобеспечения. Вдобавок к этому в Новороссийске и в соседнем Геленджике из-за сбоя электроснабжения на насосной станции возникли серьезные перебои с подачей воды.

Сегодня, 14:21

В Краснодаре с 4 июля изменится схема движения у Тургеневского моста

В связи с завершением капитального ремонта Тургеневского моста с 7:00 4 июля на перекрестке улиц им. Будённого, им. Тургенева и Кубанской Набережной возвращается ранее действовавшая схема организации дорожного движения. Водителей просят быть внимательными и учитывать изменения при планировании маршрутов

Пресс-служба администрации Краснодара

Нововведения вступят в силу с 7:00 4 июля. На этом участке открывается прямой проезд с улицы Кубанская Набережная на улицу им. Калинина. При спуске с Тургеневского моста в направлении Кубанской Набережной закрывается поворот (съезд) на улицу им. Будённого — движение в этом направлении будет возможно только под Тургеневский мост. Выезд на Тургеневский мост со стороны Кубанской Набережной будет осуществляться с двух полос с применением светофорного регулирования.

Напомним, 1 июня в Краснодаре состоялось торжественное открытие движения транспорта по всем полосам Тургеневского моста после капитального ремонта. Длина сооружения — 550 метров, протяженность всего участка работ с подходами составила километр. На мосту построили четыре полосы движения и разделительную полосу, а также четыре лестничных схода и тротуары. Реализация проекта стала возможной благодаря программе «25/35», принятой по инициативе губернатора Кубани Вениамина Кондратьева.

Сегодня, 14:09

В Краснодаре капитальный ремонт театра кукол выполнен на 67 процентов

Министр культуры Краснодарского края Виктория Лапина проверила ход капитального ремонта Нового театра кукол в Краснодаре. Здание на улице Ставропольской ремонтируют по национальному проекту «Семья»

Пресс-служба администрации Краснодарского края

Виктория Лапина осмотрела здание учреждения культуры. Как она отметила, уже выполнен ремонт кровли, заменены окна, усилен фундамент. Продолжается обновление инженерных сетей и внутренних помещений.

«Сегодня строительная готовность объекта составляет 67 процентов. Совсем скоро театр встретит зрителей обновленным, современным и комфортным пространством», – отметила Виктория Лапина.

В рамках национального проекта «Семья» и краевой государственной программы «Развитие культуры» на капитальный ремонт Нового театра кукол, входящего в структуру городского творческого объединения «Премьера», направили почти 60 млн рублей. Еще более 200 млн дополнительно выделит муниципалитет.

Полностью завершить работы должны в 2027 году.

В 2025 году в Краснодаре отремонтировали и реконструировали театры, дома культуры, школы искусств и библиотеки. Об этом сообщил мэр краевой столицы Евгений Наумов во время ежегодного отчёта.

Сегодня, 14:04

Как выгодно купить квартиру на юге: обзор актуальных акций отDOGMA

Pеклама. ООО «СЗ ДОГМА-5». ERID: 2SDnjeasErW

Современная квартира это уже не просто квадратные метры. Покупатели хотят готовых решений, которые помогут быстрее переехать и комфортно обустроить новое жилье.Собрали актуальные акции от федерального девелопера DOGMA на июль, которые помогут сделать покупку жилья выгоднее.

Сегодня специальные предложения распространяются не только на стоимость жилья. В зависимости от проекта покупатели могут получить дополнительные скидки, ремонт, сертификаты на обустройство квартиры, а также кладовую или парковочное место.

Базовые предложения для покупателей

Независимо от выбранного жилого квартала клиенты могут воспользоваться несколькими общими акциями. Среди них – ремонт в подарок при покупке квартиры с помощью семейной или IT ипотеки.

Кроме того, покупатели, которые заключат договор в ближайшее время, получат дополнительный бонус.

«Догма Парк»: скидки на дополнительные помещения

Для покупателей квартир в микрорайоне «Догма Парк» действуют специальные условия на кладовые помещения.

В литере 13 кладовую можно приобрести со скидкой до 50%. Кроме того, при комбо-покупке квартиры с дополнительным помещением предусмотрена скидка до 50% на кладовую или парковочное место.

«Самолет» и «Парк Победы»: выгодные условия при комбо-покупке

В этих микрорайонах действует единое предложение для покупателей, приобретающих квартиры вместе с дополнительной инфраструктурой.

При покупке жилья одновременно с кладовой или парковочным местом скидка на дополнительный объект может достигать до 50%. При покупке квартиры, решается вопрос с парковкой и хранением сезонных вещей со скидкой до 50%.

«Рекорд» в экономии

Наиболее широкий выбор специальных предложений действует в жилом квартале бизнес-класса «Рекорд». Покупатели могут получить скидку до 30% на парковочное место при комбо-покупке, а также скидку 10% при одновременном приобретении кладовой и парковки.

Кроме того, действует скидка 25% на ограниченный пул квартир при покупке как с использованием ипотеки, так и при 100% оплате.

«ГРЕЙД»: комплексный подход к покупке

В жилом квартале бизнес-класса «Грейд» специальное предложение распространяется на покупателей, которые приобретают сразу кладовую и парковочное место. Размер скидки при такой покупке достигает 25%

«Порто-Ново»: подарки для обустройства нового дома

Особые условия действуют для покупателей квартир в жилом комплексе «Порто-Ново» в Новороссийске.  В зависимости от выбранного лота клиент может приобрести на особых условиях кладовую, парковочное место или сразу оба объекта.

Дополнительно предусмотрены сертификаты HOFFна покупку мебели и товаров для дома. При приобретении двухкомнатной квартиры площадью от 65 квадратных метров покупателям доступен сертификат номиналом 200 тыс. рублей. А если купить квартиру с ремонтом – размер сертификата увеличится до 300 тыс. рублей.

Расширяться по-крупному

Если ремонт в подарок и скидки на парковочные места уже стали привычными предложениями на рынке, то некоторые акции выходят за рамки стандартных бонусов. Например, покупатели могут воспользоваться специальным предложением при приобретении одной квартиры приобрести на особых условиях вторую. 

В акции участвуют жилые кварталы бизнес-класса «Самолет 7», «РИДЗ», «ГРЕЙД» в Краснодаре. Узнать, какие планировки участвуют в акции, и условия можно по телефону 8861 207 12 06 и в офисах продаж DOGMA*.

Отдельные условия для участников СВО

Компания DOGMA также поддерживает инициативу администрации Краснодара, направленную на поддержку граждан, заключивших контракт на прохождение военной службы.

Для участников СВО действует скидка до 12% на квартиры в проектах «РИДЗ», «ГРЕЙД», «Рекорд», «Самолет 7», микрорайонах «Самолет», «Догма Парк» и «Парк Победы», а также в ЖК «Порто-Ново».

Сегодня, 13:29

Местные власти сообщили о гибели 5 человек при ударе по рынку в Токмаке

18 человек пострадали

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Беспилотник атаковал рынок в Токмаке Запорожской области (под контролем РФ). Погибли 5 человек, ещё 18 ранены. Об этом сообщил губернатор Запорожской области Евгений Балицкий.

По его словам, пострадавшие продолжают поступать в местные медучреждения, развёрнуты дополнительные операционные.

Представители Украины не комментировали информацию об ударе.

Напомним, утром 3 июля в городе Рыльске Курской области на мине подорвалась машина с чиновниками местной администрации. Ранены четыре человека, в том числе глава Рыльского района. По данным губернатора региона Александра Хинштейна, мина была приведена в действие дистанционным способом.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.