Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:30

ВТБ назвал лидеров по финансированию подрядчиков ИЖС в России

ВТБ сообщил, что активнее всего финансирование подрядчиков в сегменте ИЖС идет в Петербурге, Москве, Подмосковье, Владимирской области и Крыму.

Фото: Иван Журавлев / Югополис

В пресс-службе банка рассказали, что объем подписанных кредитных соглашений с подрядчиками малого и среднего бизнеса, работающими в индивидуальном жилищном строительстве, превысил 10 млрд рублей. За 12 месяцев портфель таких сделок вырос в 20 раз после того, как программу расширили и вывели из пилотного режима.

В банке связали рост с развитием рынка ИЖС с применением эскроу-счетов. Заместитель президента — председателя правления ВТБ Денис Бортников отметил, что интерес подрядчиков к этому механизму стабильно растет. «Мы видим устойчивый рост интереса подрядчиков к работе с механизмом эскроу в ИЖС. Сегодня это один из ключевых драйверов развития рынка индивидуального жилья, способствующий повышению доверия клиентов, росту числа профессиональных участников и расширению возможностей для строительства», — сказал он.

Сегодня, 19:22

Чипированные, но опасные: жители Кубани жалуются на новые нападения стай собак

Такие случаи наблюдаются во многих муниципалитетах

Фото t.me:readovkanews

Жители Краснодарского края все чаще рассказывают о нападениях стай бездомных собак и опасаются за безопасность детей. 

Очередной инцидент произошел в Краснодаре на улице Героев-Разведчиков, где, по словам местных жителей, группа уличных животных держится уже около полугода. В соцсетях появилось видео, на котором несколько собак внезапно бросаются на девочку, проходившую мимо. Ребенку удалось убежать, поэтому серьезных последствий удалось избежать. При этом авторы публикаций утверждают, что подобные случаи в этом районе происходят не впервые. По словам одной из жительниц, после постоянных нападений людям приходится обращаться в травмпункты и проходить профилактику против бешенства. Она также сообщила, что 29 июля от собак пострадал ее ребенок.

Особое недовольство у краснодарцев вызывает то, что некоторые животные имеют специальные бирки или другие признаки проведенных процедур. Жители считают, что наличие такого обозначения не должно автоматически означать безопасность собаки. По их словам, животных действительно отлавливали, стерилизовали и возвращали на улицы, однако люди продолжают сталкиваться с агрессивным поведением отдельных особей. В результате у горожан возникает вопрос, насколько эффективно контролируется ситуация после возвращения собак в привычную среду обитания.

Проблема вышла далеко за пределы краевой столицы. В Белореченском районе полиция начала проверку после сообщений о нападениях собак на жителей поселка Заречного. Местные жители рассказали о частном домовладении, которое фактически превратилось в стихийный приют. По их оценкам, на территории может находиться около 40 собак. Животные, как утверждают очевидцы, свободно перемещаются за пределами участка, выбегают на улицу и могут представлять угрозу для прохожих. Жители также заявляют, что количество собак продолжает увеличиваться, поскольку животных не стерилизуют.

По словам автора обращения, собственник дома постоянно там не живет и приезжает лишь время от времени, чтобы покормить собак. Попытки местных жителей решить проблему самостоятельно, в том числе найти животным другое место, результата не дали. На фоне этих жалоб информация о ситуации попала в поле зрения правоохранителей.

В пресс-службе ГУ МВД России по Краснодарскому краю сообщили, что сотрудники полиции обнаружили публикации о нападениях во время мониторинга интернет-пространства. Сообщение зарегистрировали в отделе МВД России по Белореченскому району. Сейчас полицейские устанавливают обстоятельства происходящего и выясняют, действительно ли собаки регулярно покидают территорию домовладения и нападают на людей. После завершения проверки правоохранители примут процессуальное решение.

Тем временем в Краснодаре власти готовят очередной плановый отлов безнадзорных животных. По информации Управления по обращению с животными, мероприятия запланированы с 3 по 28 августа. Специалисты будут работать сразу на нескольких территориях города: в Фестивальном микрорайоне, поселке Индустриальном, Прикубанском и Центральном округах, а также в парках «Чистяковская роща», имени 30-летия Победы, «Городской сад», «Солнечный остров», «Старая Кубань» и «Рождественский».

В городском управлении при этом напоминают жителям о необходимости внимательно следить за собственными питомцами и не отпускать их на самовольный выгул. Такая мера должна помочь не допустить появления новых стай и смешения домашних животных с безнадзорными собаками.

На фоне очередных жалоб ситуация с бездомными животными стала одной из заметных проблем для жителей Кубани. Людей беспокоит не только само присутствие собак на улицах, но и случаи, когда стаи преследуют прохожих или проявляют агрессию. Особенно остро вопрос воспринимают родители, поскольку от неожиданной атаки прежде всего могут пострадать дети. 

Напомним, в июле текущего года Выселковский райсуд обязал администрацию муниципалитета выплатить 30 тысяч рублей ребенку, укушенному бродячей собакой, в качестве компенсации ущерба.

Сегодня, 19:03

ВТБ открыл новый сезон стажировок для студентов в более чем 85 городах

ВТБ запустил новый сезон оплачиваемых стажировок «ВТБ Юниор», в котором примут участие более 900 человек из 85 городов России.

Фото: Никита Демченко / Югополис

Программа охватит головной офис банка и региональную сеть. В центральной организации на стажировку подали более 20 тысяч заявок, а конкурс превысил 75 человек на место. По итогам отбора 265 молодых специалистов из ведущих вузов уже приступили к работе в июле.

Региональный поток разделили на два полугодовых этапа. Всего туда возьмут 640 стажеров, а на первый набор, который стартует с июля по сентябрь, уже поступило свыше 17 тысяч заявок.

Во время стажировки участники будут решать реальные бизнес-задачи и работать над проектами. За каждым закрепят наставника из числа сотрудников банка. В ВТБ сообщили, что более половины стажеров по итогам программы остаются в компании. Программа действует с 2015 года в головном офисе и с 2019 года — в регионах.

Сегодня, 18:39

Трагедия на 16-м этаже: в Майкопе задержан подозреваемый в убийстве девушки

По данным следствия, ее сбросили с большой высоты

Место происшествия. Фото: t.me/su_skr_01

В ночь на 29 июля во дворе одного из многоквартирных домов Майкопа было найдено тело 22-летней местной жительницы. Характер полученных травм сразу указал следователям на то, что девушка упала с большой высоты. И произошло это не случайно.

Оперативники уголовного розыска МВД России по Республике Адыгея быстро вышли на след подозреваемого. Им оказался 20-летний земляк погибшей. Выяснилось, что незадолго до трагедии молодые люди находились вместе на 16-м этаже жилого здания. По версии следствия, юноша столкнул девушку вниз, когда она сидела на перилах открытого балкона. Сейчас подозреваемый задержан. 

Следственный отдел по городу Майкопу республиканского СУ СК России уже возбудил уголовное дело по факту убийства. Правоохранители проводят все необходимые следственные действия, чтобы восстановить полную картину произошедшего и собрать доказательства. В ближайшее время решится вопрос об избрании меры пресечения для фигуранта дела, сообщает пресс-служба ведомства.

Ранее «Югополис» сообщал о смертельном падении женщины из окна дома в Сочи.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Сегодня, 18:24

Ужесточены требования к перевозке ГСМ через Крымский мост

Топливо теперь должно находиться только в сертифицированных канистрах

Крымский мост. Фото: t.me/Aksenov82

Оперативный штаб Республики Крым объявил о новых строгих правилах транспортировки горючего через Керченский пролив, которые вступят в силу с 4 августа. Теперь водителям категорически запретят использовать для перевозки бензина или дизеля любую неподходящую тару. Под запрет попадают привычные многим пяти- и десятилитровые пластиковые бутыли из-под питьевой воды, пустые емкости от бытовой химии, а также любые самодельные конструкции. 

Единственным легальным способом доставить топливо на полуостров останется использование специализированных канистр, изготовленных из стали, алюминия или особого химически стойкого антистатического пластика, который обязательно должен иметь соответствующую заводскую маркировку. 

Это решение продиктовано соображениями безопасности, поскольку обычная пластиковая тара не предназначена для хранения нефтепродуктов и может стать источником серьезной угрозы.

Эти меры являются логичным продолжением ограничений на розничную продажу топлива в самом Крыму, действующих с конца весны. Изначально при пересечении моста разрешалось провозить не более 100 литров бензина на один автомобиль, однако уже 23 июня этот лимит был увеличен вдвое, до 200 литров. При этом сохраняется важный нюанс: одновременная перевозка бензина и газовых баллонов запрещена, исключение сделано лишь для транспортных средств, штатно оборудованных газобаллонными системами.

Как сообщал «Югополис», для оптимизации движения и сокращения времени ожидания на подъезде к мосту со стороны Тамани еще в мае была внедрена новая система распределения потоков. Теперь каждый водитель при въезде в зону контроля получает специальную карточку, после того как сотрудник службы оценивает тип транспортного средства и характер груза. Этот документ определяет маршрут следования автомобиля к конкретному пункту досмотра, что позволяет заранее разделить потоки машин и избежать хаотичного скопления транспорта. Подобный механизм ранее успешно применялся в периоды пиковых нагрузок и доказал свою эффективность в ускорении прохождения контрольно-пропускных пунктов.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.