Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:29

Облачность, тепло и туман: синоптики рассказали о погоде на Кубани в предстоящие выходные

Их можно будет с пользой для здоровья провести на свежем воздухе

Фото: Михаил Ступин / Югополис

Последний уик-энд уходящий осени принесет жителям и гостям Кубани теплую и достаточно благоприятную погоду. По прогнозу Краснодарского краевого гидрометцентра, осадки 29 и 30 ноября в регионе в основном не ожидаются, лишь к концу периода может пойти небольшой дождь и усилится ветер. Ночью и утром большинство территорий будет накрывать туман, но температура воздуха останется в зоне комфорта.

В субботу в среднем по краю ночью столбик термометра покажет 1-6 градусов, днем потеплеет до 9-14, в южной половине до 13-18, в Краснодаре до 13-15, а на Черноморском побережье до 15-18 градусов.

Примерно такой же температурный режим сохранится на Кубани и в воскресенье.

С начала следующей недели температура медленно начнет снижаться, местами ожидаются осадки. Тем не менее, до середины декабря будет еще относительно тепло.

Вчера, 21:07

Направлявшийся в Россию танкер загорелся у берегов Турции «из-за внешнего воздействия»

Точная причина случившегося пока не называется

© Кадр видео из соцсетей

У побережья Турции в акватории Чёрного моря произошло возгорание танкера Kairos, следовавшего под флагом Гамбии в направлении Новороссийска.

Как сообщает РИА Новости со ссылкой на турецкое управление мореходства, чрезвычайная ситуация возникла примерно в 28 милях от турецкого берега.

По информации ведомства, причиной пожара стало «внешнее воздействие», однако характер этого воздействия морские службы пока не раскрывают. На момент происшествия судно не перевозило груз и двигалось в российский порт без нефтепродуктов.

На борту находились 25 членов экипажа, состояние которых, по данным турецких властей, оценивается как удовлетворительное. Для обеспечения их безопасности к танкеру направлены спасательные суда, медики и подразделения береговой охраны. Экипаж готовят к эвакуации, чтобы исключить риск повторного возгорания или распространения огня.

Инцидент также подтвердили власти провинции Коджаэли, отметив, что все экстренные службы уже задействованы в операции. Танкер продолжает дрейфовать в Чёрном море, пока специалисты работают над локализацией последствий пожара.

Вчера, 20:57

Роскомнадзор усиливает давление на WhatsApp*: сервис может исчезнуть из России

Контрольное ведомство обвиняет мессенджер в систематических нарушениях российского законодательства

Фото: pixabay.com

Роскомнадзор заявил о новых претензиях к работе WhatsApp* и сообщил, что нарушения, которые ведомство фиксирует за сервисом, могут привести к его полной недоступности на территории России. 

Последние масштабные сбои в работе мессенджера, наблюдавшиеся в разных регионах страны, могут быть связаны с продолжающимися ограничительными мерами.

Согласно позиции регулятора, переданной «Коммерсанту», WhatsApp* остается удобной площадкой для организации противоправной деятельности, включая террористические действия, схемы по вовлечению исполнителей и различные виды мошенничества, направленные против российских граждан. Эти обвинения стали аргументом для ужесточения мер, начатых еще в августе, когда пользователи уже столкнулись с блокировкой голосовых звонков внутри приложения.

Роскомнадзор подчеркивает, что ограничения будут расширяться до тех пор, пока сервис не приведет свою работу в соответствие с российскими требованиями. Пользователям при этом рекомендуют заранее подготовиться к возможному отключению и обратить внимание на отечественные аналоги.

Осенью проблемы в работе WhatsApp* и Telegram приняли массовый характер, о чем активно сообщали жители различных регионов. Ведомство подтвердило, что эти сбои связаны с частичными ограничениями, вводимыми в отношении зарубежных платформ. 

На фоне происходящего в Госдуме все громче звучат прогнозы о том, что полная блокировка WhatsApp* — лишь вопрос времени, на чем, в частности, на днях акцентировал внимание член комитета по информполитике Антон Немкин.

*WhatsApp — продукт компании Meta, признанной экстремистской организацией и запрещенной на территории РФ.

Вчера, 20:36

Когда злое слово дороже пенсии: кубанская старушка будет платить за пост о главе округа

Ответ на вопрос, сколько стоит критика чиновника, дал суд

Максим Бондаренко. Фото: prahtarsk.ru

В Приморско-Ахтарском муниципальном округе разыгралась почти эпическая драма: 80-летняя пенсионерка Маргарита Белых теперь обязана пять лет подряд перечислять по 1,5 тысячи рублей главе муниципалитета Максиму Бондаренко. А всё потому, что однажды не сдержалась и высказалась о работе чиновника так, что судебные эксперты осторожно охарактеризовали это как «негативно, оскорбительно и уничижительно». В переводе с канцелярского — сказала прямо, что думает.

История началась с того, что пожилую женщину возмутило благоустройство особо охраняемой природной территории Балки Шамраи. Её возмущение, выплеснулось в соцсети. Пост вышел горячий, и главе округа тоже досталось.

Максим Бондаренко, который руководит Приморско-Ахтарским округом, такой подход к критике совсем не понравился. Чиновник решил, что честь и достоинство требуют защиты — желательно судебной. Так и появился иск с требованием удалить нелестные комментарии и компенсировать моральный ущерб.

Сначала Бондаренко оценил нанесенное ему оскорбление в 300 тысяч рублей. Но после серии апелляций сумма уменьшилась до 85 тысяч: то есть бабушке предстоит платить по 1,5 тысячи в месяц на протяжении пяти лет, сообщает «КП-Кубань».

Вчера, 20:17

Подписаны законы о повышении НДС и введении технологического сбора

Эти новации власти объясняют необходимостью поддержки бюджета

Владимир Путин / kremlin.ru

Владимир Путин утвердил пакет изменений в Налоговый кодекс, который заметно перестраивает правила для бизнеса и потребителей. Среди главных новшеств — увеличение ставки НДС с 20 до 22 процентов. 

Закон уже опубликован на портале официальных правовых актов. При этом для социально значимых товаров — продуктов питания, детских товаров, лекарств, медицинских изделий, книг, периодики и племенных животных — остается прежняя льготная ставка в 10 процентов. Одним из исключений стали продукты с заменителями молочного жира: их выводят из льготной категории, и они будут облагаться по общей ставке.

Изменения затронут и представителей малого бизнеса. Порог доходов, после которого предприниматели на упрощенной и патентной системах обязаны переходить на НДС, снижается в три раза — до 20 миллионов рублей в год. К 2028 году эта планка опустится до 10 миллионов. Для тех, кто впервые столкнется с уплатой налога и допустит ошибки в 2026 году, введен временный иммунитет от штрафов. 

Власти объясняют повышение НДС необходимостью поддержать бюджет, дефицит которого в ближайшие годы будет стабильно держаться на уровне нескольких триллионов рублей. По словам Антона Силуанова, альтернативные способы пополнения казны ударили бы по экономике сильнее, чем корректировка налоговой нагрузки.

Отдельным решением станет запуск с 1 сентября 2026 года технологического сбора — по сути, аналога автомобильного утилизационного платежа, но для электронной продукции. Платежи будут взиматься с каждой единицы техники, произведенной в стране или ввозимой из-за рубежа, если она содержит электронные компоненты. Деньги направят на поддержку отечественной базы разработок, а производители, чья техника внесена в специальный реестр, смогут рассчитывать на компенсации. 

Максимальная сумма сбора ограничена пятью тысячами рублей за устройство. Правительство надеется получить от нового механизма до конца 2026 года около 20 миллиардов рублей, а в последующие годы — значительно больше. 

Хотя влияние сбора на цены кажется неизбежным, эксперты пока не берутся прогнозировать конкретные цифры. Даже без дополнительных платежей рынок электроники переживает не лучшие времена: продажи смартфонов и ноутбуков уже уменьшились как в натуральном, так и в денежном выражении.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.