Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 11:52

Синоптики дали прогноз погоды на июль и август в Краснодарском крае

До конца июня возможны дожди

Фото: Югополис

Настоящая жара в Краснодарский край придет в августе. Синоптики прогнозируют в конце лета температуру до 39 градусов выше нуля. Такой прогноз дала замначальника Краснодарского гидрометцентра Светлана Попова на краевом совещании в преддверии уборочной кампании.

Остаток июня и июль на Кубани могут быть вполне приятными. Так, до конца первого месяца существенного изменения погоды не ожидается. Возможны кратковременные дожди с грозами, шквалистое усиление ветра. Возможен град. Температура воздуха редко будет превышать 30 градусов.

Осадки должны прекратиться в июле. Но второй месяц лета также не будет слишком жарким.

Ранее “Югополис” сообщал, что за первые пять месяцев 2026 года в Краснодарском крае выпало больше осадков (снега и дождя), чем за весь 2025 год. Это не могло не сказаться на состоянии посевов. Ситуация в Крымском и Славянском районах продолжает оставаться сложной после прорыва дамбы. Сельхозугодья стоят в воде.

До 21 июня на Кубани продолжает действовать штормовое предупреждение. Синоптики прогнозируют дожди с грозами и градом.

Сегодня, 11:43

ВТБ: выдачи льготной и рыночной ипотеки сравнялись

По данным ВТБ, продажи рыночной и льготной ипотеки банка в первой половине июня достигли паритета – по 7 млрд рублей.

По оценке экспертов, во втором полугодии 2026 года баланс сегментов окончательно восстановится и в целом по рынку. Драйверы тренда – снижение ключевой ставки ЦБ и реализация отложенного спроса.

Доля ипотеки без господдержки на рынке, державшаяся в начале года на минимальных 18%, резко выросла после корректировки условий «семейной» программы с февраля. До конца первого полугодия она находится в среднем на уровне 40%. Начиная с июля аналитики ожидает, что доля рыночных программ будет стабильно превышать 50% ежемесячно.

«Это не сезонный всплеск, а системная тенденция, которая формируется под влиянием двух факторов: последовательного снижения ключевой ставки и реализации отложенного спроса. Мы ожидаем, что во втором полугодии баланс сегментов окончательно закрепится», – отметил старший вице-президент, руководитель департамента продуктов розничного бизнеса ВТБ Алексей Охорзин.

По прогнозу ВТБ, объем выдач ипотеки в России за январь-июнь достигнет 2,1 трлн рублей. Это на 40% превышает показатель аналогичного периода прошлого года.

Сегодня, 11:37

Некоторым придется сложно: уборочная страда на Кубани начнется в конце июня

На поля выйдут около 40 тысяч сельхозмашин

admkrai.krasnodar.ru

В конце июня в Краснодарском крае стартует уборочная кампания. На поля выйдут более 40 тысяч сельхозмашин, из которых 7,8 тысячи - комбайны. Готовность предприятий обсудили на краевом совещании, прошедшем 18 июня.

“Сразу после озимых культур аграрии приступят к сбору сахарной свеклы, кукурузы, подсолнечника, сои и риса. Чтобы не допустить потерь, нужно уже сейчас подготовить к приему урожая всю технику, включая сушильное оборудование и элеваторы”, – подчеркнул губернатор Вениамин Кондратьев.

Профессор кафедры общего и орошаемого земледелия КубГАУ Валентина Василько рассказала, что некоторым хозяйствам будет сложно. Они не выдержили рекомендованные учеными соотношения и засеяли большинство площадей ранними и ультраскороспелыми сортами. Поэтому нагрузка на уборочную технику будет высокой. 

Министр сельского хозяйства и перерабатывающей промышленности региона Федор Дерека призвал местные власти привлекать дополнительную технику. 

Для приема зерна на Кубани подготовлены 45 элеваторов. Единовременно они могут храть более 4 млн тонн. Еще 8,6 млн тонн зерна могут принять агропредприятия.

На случай ухудшения погоды готовы зерносушильные комплексы в 25 муниципалитетах. Всего по краю таковых 99.

Ранее “Югополис” сообщал, что кубанским аграриям предстоит собрать около 2 млн тонн зерновых колосовых и зернобобовых. Урожайность будет зависеть, в том числе, и от времени уборки. Оптимальный промежуток для работ довольно короткий, считают ученые.

Сегодня, 11:30

Замминистра строительства РФ Никита Стасишин отметил как пример для подражания подход к делу главы компании «ЮгСтройИнвест» Юрия Иванова

Pеклама. ООО "СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ЗАСТРОЙЩИК-3 "ЮГСТРОЙИНВЕСТ КУБАНЬ". ERID: 2SDnjefrkkS

В своем выступлении в рамках краткой дискуссии о «мужском подходе» в строительстве на состоявшемся 18 июня форуме «Движение», замминистра подчеркнул, что «сила бизнеса — в профессионализме и ответственности».

Фото: «ЮгСтройИнвест»

В форуме приняли участие представители профильного Министерства строительства России, ведущие строители, профессионализм которых доказан высокой квалификацией построенных жилых комплексов. Разговор шел деловой, открытый, начистоту. Были высказаны проблемы, с которыми сталкивается сегодня строительная сфера, поднимали насущные вопросы, делились опытом. Одно из замечаний прозвучало после того, как свою систему контроля продаж представил заместитель генерального директора ГК «ЮгСтройИнвест» Андрей Анашкин.

По его словам, специалисты в компании при планировании расписывают задачи крайне подробно, а каждый дом разделяют буквально поквартирно. Для наглядности используется система цветовой дифференциации. В «зелёную» зону попадают объекты с уровнем покрытия в 120%, «жёлтой» удостаиваются только покрытия в 110%, а если показатель меньше – этот объект маркируется красным цветом.

Представитель руководства министерства строительства и ЖКХ РФ назвал в своем комментарии подход к контролю «мужским» и притом «простым». И - привёл в качестве примера случай из жизни гендиректора компании «ЮСИ» Юрия Иванова: «Приехал на объект и заявил: “Я не уйду из кабинета, пока вопросы не будут решены”.

- Сила бизнеса — в профессионализме и ответственности, - подчеркнул замглавы ведомства. Никита Стасишин также обратил внимание на ответственность, которая возлагается на застройщиков. В первую очередь социальная – перед покупателями, которые ждут своё жильё. «Юрий Иванович понимает, что не может подвести семьи, которые купили квартиры. В этом — доверие людей к его компании. Все просто», - добавил представитель Минстроя.

Такой подход на форуме назвали «мужским», заметив, что заключается он как раз, в первую очередь, в том, чтобы доводить дело до конца. Участники обсуждения этого выступления назвали строительство сферой, которая завязана не только на деньгах, цифрах и площадях, а ещё и отражает интересы граждан вместе с членами их семей.

Форум "Движение. Фото: "ЮгСтройИнвест"
Сегодня, 11:07

В Краснодаре рынок новостроек перенасыщен, считают эксперты

Квартиры в новых домах будут распродавать в течение трех лет

Фото: Югополис

В Краснодаре, Владивостоке и Крыму рынок новостроек оказался перенасыщен. Эксперты сходятся во мнении, что продавать квартиры в новых домах будут еще около трех лет после ввода их в эксплуатацию. 

По мнению старшего эксперта компании “Аякс” Вилена Абрамяна, к перенасыщению рынка привели рекордные объемы строительства в течение последних нескольких лет и последовавшее снижение доступности ипотеки.

“Предложение росло быстрее, чем реальный спрос. Пока ипотека была доступной, этот дисбаланс не так чувствовался. Но после сокращения льготных программ и роста ставок по ипотеке рынок начал резко охлаждаться. В общем, пока были условия для покупки, люди ими пользовались”, - цитирует слова эксперта “Бизнес ФМ Краснодар”.

Сейчас же покупатели квартир стали осторожнее, решение о сделке принимают медленнее, больше сравнивают и выбирают. Чаще всего, люди ждут более выгодных условий, акций или субсидированных программ. Те же, у кого есть необходимая сумма, выбирают квартиры на вторичном рынке, что бывает дешевле, чем у застройщика, считает Абрамян.

При этом, по мнению специалиста, сильные проекты в Краснодаре продолжают пользоваться спросом, а слабые - зависают.

Руководитель отдела продаж ипотечного центра “Движ-Недвиж” Роман Лысенков рассказал о новой нише – квартиры в домах трёх-пятилетней давности. Специалист считает, что они конкурируют с новостройками и по цене, и по качеству. Это также может влиять на выбор покупателей. Хотя полного перехода на вторичный рынок не произошло.

Эксперт по ипотеке и кредитованию агентства “ТРИЛЛИОН-ЮГ” Елена Мирошникова, в свою очередь, обращает внимание на то, что застройщик вынужден включать маркетинговые инструкменты, если в каком-то ЖК остается нераспродаными большое количество квартир. Это могут быть дисконты, ремонты, кладовки, парковки в подарок либо субсидированная ставка. При этом, по ее словам, подарки и акции зачастую увеличивают стоимость объекта. 

Ранее “Югополис” сообщал, что три города в Краснодарском крае попали в список населенных пунктов, где больше всего подешевело жилье на вторичном рынке. Это Сочи, Краснодар и Новороссийск. Снижение цены уместилось в диапазон от 1,5% до 4,9%.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.