Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 23:22

«Иванушка» Кирилл Туриченко снял в Геленджике клип «Люблю, куплю, поедем»

Кирилл Туриченко, солист группы «Иванушки International», активно развивает сольную карьеру: пишет песни, ставит шоу и участвует в телепроектах. Недавно певец снял клип на черноморском курорте.

Кадр из клипа Кирилла Туриченко «Люблю, куплю, поедем»

Этой весной Геленджик стал съёмочной площадкой для нового клипа Кирилла на трек «Люблю, куплю, поедем» — лёгкого и атмосферного саундтрека, который словно создан для предвкушения летнего отпуска. Премьера видео состоялась сегодня, 22 мая.

Геленджик как источник вдохновения

Солнечный Геленджик с его живописными видами, морским бризом и особой курортной атмосферой идеально вписался в концепцию клипа. Природные декорации курорта добавили лёгкости, яркости и ощущения свободы —именно это,возможно, хотел передать артист. Зрители могут насладиться видами прибрежных зон, прогулками вдоль моря и общим настроением беззаботного отдыха.

Творческая команда

Над клипом работала слаженная команда профессионалов:
• автор слов и музыки — Кирилл Туриченко;
• режиссёр — Сергей Аникин;
• оператор — Павел Сурков;
• в ролях — Виктория и Рамиль Касимовы, Юрий Карпенко и другие.

Съёмки проходили на набережной, у центрального автовокзала, в ресторане и даже в пятизвёздочном отеле.

Идея и настроение клипа

По словам самого Кирилла, песня создавалась в хорошем настроении — с желанием продлить ощущение лета как можно дольше. Основная идея трека и клипа — напомнить, что за словом «люблю» должны следовать действия, а не просто красивые фразы. Повторяющаяся строчка «Люблю, куплю, поедем» вместе с простым танцем стала своеобразным девизом лёгкости и спонтанности — того, что так нужно в повседневной жизни.

За кадром: как проходили съёмки

Несмотря на плотный график, Кирилл находил время для небольших активностей даже в паузах между сценами. Артист помимо съёмок успевал посещать фитнес-зал или бассейн — спорт остаётся важной частью его жизни вне зависимости от загруженности.

Кирилл играет таксиста, администратора отеля, продавца в приморском бутике и даже бармена. Съёмки прошли динамично и энергично: команда стремилась передать искренность эмоций и радость момента. В кадре — не только живописные виды Геленджика, но и живые реакции участников, что добавило видео особой теплоты.

Реакция зрителей и значение релиза

Клип быстро привлёк внимание поклонников: яркая картинка, запоминающийся мотив и позитивный посыл сделали его заметным событием в музыкальной среде. Видео не просто рекламирует песню — оно создаёт настроение, заряжает оптимизмом и напоминает о простых радостях: поездке к морю, спонтанных решениях и искренних чувствах.
«Люблю, куплю, поедем» — это не просто клип, а мини-путешествие в лето, снятое в одном из самых живописных уголков России. Кирилл Туриченко и его команда сумели поймать и передать ту самую атмосферу, когда хочется остановиться, улыбнуться и сказать: «Да, поехали!»

Александр Бочнев

Интернет на Луне: SpaceX готовит Starlink к работе за пределами Земли

Конкретные сроки реализации проекта пока не называются

Фото: x.com/Starlink

Компания SpaceX рассматривает возможность развернуть спутниковую сеть Starlink на Луне. О планах расширить систему связи за пределы Земли команда проекта сообщила в социальной сети X. 

В публикации отмечается, что специалисты Starlink изучают технологии, которые в будущем смогут обеспечить устойчивую связь для людей и оборудования во время работы на поверхности спутника Земли. 

Речь идёт о создании полноценной инфраструктуры связи, способной работать в условиях лунных миссий. В перспективе Starlink может использоваться для передачи данных между астронавтами, научными станциями, техникой и космическими аппаратами. В компании допускают, что спутниковая сеть сможет покрыть практически всю поверхность Луны.

Starlink — это глобальная система спутникового интернета, разработанная компанией SpaceX, основанной Илон Маск в 2002 году. Проект создавался как способ обеспечить высокоскоростной доступ в интернет в регионах, где связь остаётся нестабильной, слишком дорогой или отсутствует вовсе. Для этого SpaceX выводит на орбиту компактные спутники, формирующие единую сеть передачи данных.

Первые аппараты Starlink отправились в космос в 2019 году. С тех пор группировка стремительно растет: сейчас на орбите работают уже более восьми тысяч спутников. В дальнейшем компания намерена увеличить их количество до нескольких десятков тысяч, чтобы обеспечить практически непрерывное покрытие по всей планете.

Параллельно компания продолжает готовиться и к другим крупным шагам. Ранее СМИ сообщали, что SpaceX рассматривает возможность выхода на биржу и рассчитывает привлечь до 80 миллиардов долларов инвестиций. Аналитики считают, что в случае успешной реализации этих планов состояние Илона Маска может приблизиться к рекордным значениям в мировой истории бизнеса — он станет первым в мире долларовым триллионером.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что Россия запустила на орбиту спутники для широкополосного интернета из космоса. Этот проект называют аналогом спутникового интернета Starlink.

Видео: x.com/Starlink

Вчера, 20:52

Лето без погодных сюрпризов: синоптики рассказали, чего ждать Краснодару в текущем году

Метеорологи представили предположительный прогноз, он еще может измениться

Фото: Югополис

В Краснодаре нынешнее лето обещает быть теплым и в целом комфортным. 

Как следует из прогноза, опубликованного Гидрометцентром России, температура в течение сезона окажется немного выше климатической нормы, однако сильной и продолжительной жары синоптики пока не ожидают.

Первый месяц лета, по предварительным расчетам, будет довольно мягким. Средняя температура воздуха в июне составит около 22,2 градуса. Осадков прогнозируется немного — примерно 81 мм, поэтому погода ожидается преимущественно спокойной и благоприятной для отдыха и поездок.

В июле в Краснодаре станет существенно теплее. Среднемесячная температура достигнет 24,9 градуса, что лишь на одну десятую градуса выше привычных показателей. При этом дождей выпадет меньше нормы — около 65 мм, или примерно 85% от стандартного объема осадков для этого времени года.

Август, по данным синоптиков, также окажется теплее обычного. Средняя температура воздуха составит 24,7 градуса, превысив норму на 0,2 градуса. В отличие от июля, последний месяц лета может принести больше дождей: ожидается около 41 мм осадков, что составляет примерно 120% от климатической нормы.

В Гидрометцентре уточнили, что долгосрочный прогноз носит вероятностный характер. В течение сезона специалисты будут корректировать данные с учетом текущей синоптической ситуации и краткосрочных прогнозов.

Следует отметить, что май в краевом центре и на Кубани в целом в текущем году выдался дождливым. Как сообщал «Югополис», за последние дни из-за проливных дождей Краснодар дважды уходил под воду: в городе наблюдались серьезные подтопления. До 25 мая действует экстренное предупреждение по сильным осадкам.

Вчера, 20:21

Конец безнаказанности для экс-чиновника: утвержден приговор за рейдерский захват пляжа в Кабардинке

Оспорить судебный вердикт бывшему вице-мэру курортного города не удалось

Фото: t.me/sud_kas_4

Бывший заместитель главы Геленджика Павел Блинов окончательно лишился шансов избежать реального срока за коррупционные преступления и злоупотребление властью. 

Четвертый кассационный суд общей юрисдикции изучил материалы дела и оставил в силе обвинительный приговор, поставив точку в многолетней судебной тяжбе. 

Об уголовном преследовании Павла Блинова ранее подробно рассказывал «Югополис».

История началась в 2019 году, когда чиновник, используя служебное положение, решил превратить муниципальные ресурсы в источник личного обогащения для себя и знакомого бизнесмена. Жертвой схемы стал добросовестный предприниматель, арендовавший пляжную зону в поселке Кабардинка. 

По данным следствия и суда, Блинов инициировал незаконное расторжение договора с ним, чтобы освободить лакомый кусок береговой линии. Далее последовала классическая схема передела собственности: участок передали под контроль муниципального предприятия, а его директора, который отказался участвовать в махинациях, быстро уволили. На его место пришел лояльный исполнитель, подписавший выгодный контракт с сообщником экс-замглавы. 

Параллельно фигурант нанес удар по другому городскому активу, передав объекты недвижимости в бесплатное пользование третьим лицам на полгода. Такие действия обошлись бюджету почти в полтора миллиона рублей ущерба. 

Геленджикский городской суд ранее квалифицировал эти эпизоды как злоупотребление должностными полномочиями и их превышение, назначив три года колонии-поселения и трехлетний запрет на госслужбу. Апелляция с этим согласилась, а теперь и кассационная инстанция отклонила все жалобы защиты, признав доводы прокуратуры убедительными, а наказание справедливым и соответствующим тяжести содеянного, сообщает пресс-служба Четвертого уголовного суда общей юрисдикции.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Видео: t.me/sud_kas_4

Вчера, 19:55

В Сочи вынесли приговор лжеюристам, обманувшим доверчивых людей

Осужденных взяли под стражу сразу же после оглашения вердикта

Скриншот видео: t.me/opskuban

В Сочи завершился судебный процесс над двумя мужчинами, которые под видом профессиональной юридической помощи выманили у неискушенных граждан более двух с половиной миллионов рублей. 

Центральный районный суд Сочи признал Эдуарда Папикяна и Александра Костоусова виновными в крупном мошенничестве и отправил их за решетку прямо из зала заседаний. 

Злоумышленники создали агентство с громким названием «Принцип права» и развернули активную деятельность по поиску клиентов, нуждающихся в решении судебных споров. Главная приманка для пострадавших заключалась в беспрецедентных обещаниях: аферисты гарантировали выигрыш дел и вынесение решений в пользу обратившихся. При этом мошенники прекрасно понимали, что не обладают ни малейшей возможностью влиять на работу судов, следственных органов или иных государственных структур, а исполнять взятые на себя обязательства даже не планировали. 

Схема работала просто и цинично: люди подписывали договоры на оказание юридических услуг и переводили деньги, суммы которых варьировались от 15 тысяч до 125 тысяч рублей с человека. В итоге от действий лжеюристов пострадали 36 жителей, которые вместо ожидаемой правовой защиты получили лишь пустые обещания и финансовые потери. 

Суд назначил организаторам схемы реальные сроки лишения свободы: один из обвиняемых проведет в колонии общего режима три года, другой — два года, сообщили в объединенной пресс-службе судов Краснодарского края.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, как мошенники обманом выудили у вдовы участника СВО четыре миллиона рублей, обещая ей вручить госнаграду погибшего мужа.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Видео: t.me/opskuban

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.