Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:24

Сочинские бананы прошли проверку на зрелость и готовы к дегустации

Предварительные оценки экспертов подтверждают высокое качество сладкой продукции

Фото: Элина Болдырева / Югополис

В Сочи завершился первый полноценный цикл выращивания тропических фруктов в промышленных теплицах, что знаменует собой важный этап для отечественного субтропического земледелия. Сотрудники местного крестьянского фермерского хозяйства собрали экспериментальный урожай полностью созревших бананов, которые культивируются под эгидой Академии развития субтропического сельского хозяйства. 

Эта инициатива доказывает, что климатические ограничения можно преодолеть с помощью современных агротехнологий, создав устойчивую альтернативу импортной продукции.

На текущий момент тепличный комплекс располагает плантацией из трехсот растений сортов Гранд Найн и Кавендиш, посаженных в августе 2025 года. Эти разновидности хорошо знакомы российским потребителям, так как именно они составляют основу поставок из Эквадора и других традиционных стран-производителей. Адаптацией культур к местным реалиям занимались селекционеры Научно-исследовательского института сельского хозяйства Академии наук Абхазии, что позволило создать жизнеспособные саженцы, способные плодоносить в условиях контролируемой среды. Сейчас 120 деревьев уже радуют урожаем, а еще 45 находятся в активной фазе цветения, что говорит о стабильном развитии плантации.

Особый интерес представляет динамика роста продуктивности каждого растения. Первый ствол приносит относительно скромные 10-15 килограммов плодов, однако второй урожай увеличивается более чем вдвое, достигая 30-35 килограммов. В перспективе взрослые деревья смогут обеспечивать сбор от 50 килограммов бананов за цикл, что делает проект экономически привлекательным по мере его масштабирования. 

Для достижения таких результатов агрономам приходится тщательно контролировать микроклимат: зимой температура поддерживается на уровне 20—22 градусов, а летом предотвращается перегрев. Влажность регулируется через системы капельного и мелкодисперсного орошения, имитирующие естественные тропические ливни.

Параллельно со сбором урожая ведется научная работа по оптимизации питания растений. Специалисты тестируют восемь карликовых экземпляров сорта Кавендиш, выращиваемых в 200-литровых контейнерах с различными вариантами почвосмесей. В состав субстратов входят местный грунт, зоогумус, рисовая шелуха, чернозем и песок, а для стимуляции роста применяются органические добавки. Этот эксперимент поможет определить наиболее эффективную формулу грунта для максимального раскрытия потенциала культуры.

Собранные около 150 килограммов спелых фруктов отправили в лабораторию Новороссийского филиала Федерального центра оценки безопасности и качества продукции АПК. Экспертам предстоит проверить плоды на соответствие новому ГОСТу, изучив их органолептические свойства, сахаристость и минеральный состав. Особое внимание уделяется содержанию калия, магния и фосфора. Примечательно, что предыдущие исследования бананов, собранных на ранней стадии зрелости в мае, уже показали превосходство отечественной продукции над импортной: уровень магния в сочинских плодах оказался почти в два раза выше. Теперь ученые проверят, сохраняются ли эти преимущества при полном созревании.

Первая партия не пойдет сразу на полки супермаркетов. Ее реализуют ограниченным тиражом непосредственно на территории тепличного комплекса, где покупатели смогут лично выбрать и купить свежесрезанные фрукты. Такой формат позволяет оценить спрос и собрать обратную связь от потребителей. Выход в розничные сети станет возможным только после наращивания объемов производства, когда хозяйство сможет гарантировать стабильные поставки крупным торговым партнерам, сообщает «Коммерсант-Кубань».

Названо самое безопасное место на Земле в случае глобальной катастрофы

В то же время эксперты подчеркивают, что абсолютной защиты от всех возможных угроз не существует

Фото: Kjpargeter/Magnific

Австралия имеет больше шансов пережить глобальную катастрофу, чем большинство других стран мира, выяснила международная группа исследователей. 

Ученые сравнили способность разных государств справляться с последствиями масштабных кризисов — от ядерной зимы и мощных вулканических извержений до пандемий, разрушения критической инфраструктуры и других событий, способных нарушить привычную жизнь на планете. Результаты работы опубликованы в журнале Global Challenges.

Исследователи во главе с экологом Флорианом Йеном из Хагенского университета в Германии изучили большой массив научных данных и оценили, насколько разные страны способны сохранить население, производство, систему управления и доступ к жизненно важным ресурсам в условиях глобального потрясения. В расчет принимались несколько групп угроз. Среди них сценарии резкого уменьшения солнечного света, которые могут возникнуть после крупных извержений вулканов или ядерного конфликта, масштабные сбои инфраструктуры, последствия пандемий и серьезные биологические риски.

Первое место в рейтинге заняла Австралия. Ее главным преимуществом ученые считают сочетание географической удаленности и способности в значительной степени обеспечивать себя необходимыми ресурсами. Страна находится далеко от основных мировых центров возможных конфликтов, обладает развитым сельским хозяйством, крупной промышленной базой, природными ресурсами и запасами топлива. Дополнительным фактором устойчивости авторы исследования называют стабильную систему государственного управления.

По мнению ученых, именно совокупность этих условий делает Австралию одним из наиболее подходящих мест для сохранения населения и экономики после масштабной катастрофы. Изолированное положение страны снижает вероятность прямого воздействия некоторых глобальных угроз, а развитое производство дает больше возможностей пережить длительный период перебоев с международными поставками.

Вслед за Австралией в число наиболее устойчивых государств вошли Новая Зеландия, Япония, Швейцария и Аргентина. 

В целом исследование показывает, что лучше подготовлены к экстремальным сценариям страны с развитой промышленностью и сельским хозяйством, высоким уровнем благосостояния, относительно низким социальным неравенством и возможностью поддерживать производство даже при серьезном сокращении внешней торговли.

При этом ученые не называют ни одну страну абсолютно безопасной. Даже лидер рейтинга остается зависимым от зарубежных поставок отдельных критически важных товаров. В случае длительного глобального кризиса Австралии могут потребоваться импортные топливо, медикаменты и удобрения, поэтому ее устойчивость также имеет свои пределы.

Собственные риски есть и у других государств из первой пятерки. Новая Зеландия, Япония и Аргентина имеют протяженные береговые линии, из-за чего могут оказаться уязвимыми перед цунами, в том числе в сценарии падения крупного астероида. Некоторые из этих стран также расположены в районах, где существует опасность сильных землетрясений и вулканической активности.

Авторы исследования считают, что наиболее устойчивые государства в будущем могут сыграть особую роль не только в сохранении населения, но и в восстановлении цивилизации в случае глобальной катастрофы. Такие страны потенциально способны стать своеобразными опорными территориями, где удастся сохранить продовольственные резервы, семенные фонды, производство и другие ресурсы, необходимые для восстановления разрушенной инфраструктуры.

При этом исследователи подчеркивают, что их работа не ставит целью определить единственное место, где человек гарантированно сможет спастись от апокалиптического сценария. Напротив, результаты должны помочь государствам заранее оценить собственные слабые места и подготовиться к редким, но крайне разрушительным событиям. 

Ранее «Югополис» сообщал о том, что ученые призвали спасать ледники, чтобы избежать затопления городов в случае глобального потепления. 

Вчера, 20:28

Сочинские сыщики задержали турецкого беглеца с кровавым следом

Его разыскивал Интерпол по обвинению в тяжких преступлениях

Фото: Денис Яковлев / Югополис

Полицейские Сочи при поддержке коллег из Интерпола взяли под стражу гражданина Турции, которого долгое время искали по всему миру за серию тяжких преступлений. 

Как уточнили в пресс-службе ГУ МВД России по Краснодарскому краю, задержанный числился в международных базах данных как опасный преступник, обвиняемый в умышленном убийстве, незаконном обороте оружия и наркоторговле. 

Хронология его криминальной активности показывает, что впервые внимание правоохранителей он привлек еще в конце 2023 года, когда турецкая полиция задержала его вместе с сообщниками во время перевозки запрещенных веществ по маршруту Измир – Манис. Однако наиболее резонансное преступление иностранец совершил летом 2024 года, устроив вооруженное нападение на трех человек. В результате стрельбы один из пострадавших скончался на месте, а двое других получили тяжелые ранения. 

После этих событий, в конце 2025 года, против него возбудили уголовное дело и объявили в международный розыск. 

Оперативникам удалось установить, что беглец скрывается именно в курортной столице Кубани, где его и задержали. 

Сейчас мужчина находится в следственном изоляторе, а ведомство решает юридические вопросы для его последующей экстрадиции и передачи турецким партнерам для привлечения к ответственности.

Ранее «Югополис» рассказывал о депортации из России скрывавшегося в Сочи гражданина Турции, разыскиваемого за участие в групповом убийстве. 

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Вчера, 20:04

Масштабный блэкаут парализовал жизнь в двух округах Краснодара

Жители более 80 улиц остались без света из-за аварии

t.me/agproshunin

Крупная авария оставила десятки тысяч краснодарцев без электричества.

Вечер 27 августа стал настоящим испытанием для жителей двух крупных районов Краснодара. Внезапное отключение света парализовало жизнь в Прикубанском и Карасунском округах, где без электроэнергии остались дома на 81 улице. 

В Прикубанском округе проблемы начались около 18:00. Причиной сбоя стало повреждение на линии электропередачи напряжением 6–10 кВ. Из-за этой поломки одновременно обесточились 109 трансформаторных подстанций, что привело к массовым отключениям.

Без света остаются улицы 1-я Линия, Вольная, Дальняя, Дружбы, Западная, Звездная, Зеленая, Лекарственная, Малиновая, Солнечная, Степная, Археолога Анфимова, Дружбы, Кулибина, Западная, Лекарственная, Лодыгина, Мечникова, Полевая, Профессора Малигонова, Профессора Рудакова, Туполева, Барклаевская, Дзержинского.

Также отключения затронули улицы Евдокимовскую, Посадского, Черкасскую, Ярусную, Ришельевскую, Королева, Белгородскую, Батумскую, Якорную, Чистую, Бархатную, Каспийскую, Комарова, Триумфальную, Рязанскую, Витебскую, Аляскинскую, Окружную, Костромскую, Морозную, Ратной Славы, Очаковскую, Тверскую, Читинскую, Высоцкого, Волгоградскую, Лицейскую, Неустроева, Пограничную, Путейскую, Соколова, Спасскую, Стадионную и Яхонтовую.

В Карасунском округе темнота также накрыла целый ряд улиц. Среди пострадавших оказались жители Армейской, Витаминной, Восточной, Железнодорожной, Ивовой, Каштановой, Кочетинской, Липовой, Малиновой, Ореховой, Папоротниковой, Путеводной, Резвой, Рисовой, Рубиновой, Рязанской, Садовой, Святоникольской, Степной, Учительской, Фанагорийской, Школьной и Юбилейной улиц.

Сейчас на месте аварии работает аварийная бригада энергетиков. Специалисты проводят восстановительные работы, чтобы как можно скорее вернуть свет в дома горожан. 

ЕДДС Краснодара держит ситуацию на контроле.

Вчера, 19:48

В Сочи задержаны мужчина и женщина за осквернение мемориала павшим танкистам

Возбуждено уголовное дело

Допрос подозреваемых. Скриншот видео: t.me/kubansledcom

В Сочи задержаны 46-летняя местная жительница и её 48-летний знакомый по подозрению в осквернении мемориала, посвящённого танкистам, погибшим в годы Великой Отечественной войны. 

Напомним, инцидент произошёл на территории музея истории Хостинского района на улице 50 лет СССР, где женщина справила нужду у монумента. В ходе расследования следователи установили причастность к противоправным действиям и её знакомого. 

Оба задержанных полностью признали свою вину. 

В настоящее время проводятся следственные действия, в ближайшее время фигурантам предъявят обвинение, сообщает пресс-служба краевого СУ СКР.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Видео: t.me/kubansledcom

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.