Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:28

В Севастополе задержан уроженец Украины, готовивший взрыв у памятного знака

Ему может грозить пожизненное лишение свободы

Задержание подозреваемого в подготовке теракта. Скриншот видео пресс-службы УФСБ России по Крыму и Севастополю

В Севастополе под стражу взят 57-летний местный житель, выходец из Винницкой области, которого подозревают в хранении взрывных устройств и подготовке теракта. 

По версии следствия, мужчина придерживался националистических взглядов, интересовался расположением российских военных объектов и фиксировал последствия ударов по Крыму, размещая собранные материалы на интернет-ресурсах, поддерживающих украинскую сторону.

Следственные органы считают, что он намеревался применить самодельное взрывное устройство у памятного знака, посвящённого 300-летию Российского флота, рассчитывая вызвать панику среди горожан. Для реализации замысла он изучал способы изготовления взрывчатых веществ, приобрёл необходимые детали и собрал радиоуправляемый заряд фугасно-осколочного действия. Взрывное устройство было найдено и изъято во время обыска, после чего мужчину задержали сотрудники местного управления ФСБ.

Как следует из материалов дела, фигурант состоял в интернет-группе, участники которой выражали несогласие с итогами референдума 2014 года. Его показания указывают, что он намеревался самостоятельно организовать акцию, после чего приступил к сборке взрывного устройства. 

Возбуждено уголовное дело по статьям, связанным с незаконным оборотом взрывчатых средств и подготовкой террористического акта. Согласно информации «КП-Крым», мужчине может быть назначено наказание вплоть до пожизненного лишения свободы.

Вчера, 20:56

Половина оливкового масла в России оказалась подделкой

После исследования Роскачества производители начали снимать товар с продажи и менять производственные процессы

Фото: espanarusa.com

По результатам последней проверки Роскачества стало ясно, что рынок оливкового масла в стране далёк от прозрачности. Организация установила: в семи из пятнадцати популярных марок присутствуют посторонние растительные жиры, хотя производители заявляют категорию Extra Virgin. 

Как отмечают специалисты Роскачества, анализ жирнокислотного состава показал несоответствия, которые невозможно объяснить особенностями урожая или технологии — в образцах нашли следы более дешёвых масел, чаще всего подсолнечного и рапсового.

Особенно много вопросов возникло к пяти маркам, продающимся как Extra Virgin: Agrolive, Columb, Feudo Verde, Nygellaoil и Vesuvio. Ещё две позиции — Columb и Olive Tree — были представлены как смесь или масло категории Pomace, но и в них обнаружили примеси, которых не должно быть в честно произведённом продукте. 

При этом семь других брендов полностью подтвердили качество: Filippo Berio, Monini, ITLV, Vegetelle, De Cecco, Olivea и Borges.

По данным Роскачества, часть компаний пользуется лазейкой: на упаковке пишут «оливковое масло», а при растаможке указывают код, предназначенный для смесей растительных жиров. Формально это не нарушает требования, но фактически вводит покупателя в заблуждение.

Публикация результатов вызвала быструю реакцию производителей. Компания «Гимея», выпускающая Columb и Olive Tree, обновила техническую документацию и усилила производственный контроль. «Агролива», ответственная за Agrolive и Feudo Verde, также провела корректирующие действия и запросила дополнительные подтверждения у поставщиков. Производитель Nygellaoil полностью прекратил продажу проблемной партии, пересмотрел рецептуру, обновил дизайн, а также начал модернизацию производственного процесса.

Торговые сети отреагировали не менее оперативно. «Лента» сняла с полок Columb и усилила внутренние проверки. «Магнолия» убрала из продажи Nygellaoil. Контролирующие ведомства также подключились: Роспотребнадзор по Новосибирской области выяснил, что поставщик масла Vesuvio фактически не ведёт деятельность, а его юридическое лицо ликвидировано. Материалы переданы в МВД, а Федеральная служба по аккредитации приостановила действие ряда деклараций о соответствии, включая документы «Агроливы» и «Даров природы».

Как подчеркнули в Роскачестве, мониторинг рынка будет продолжаться до тех пор, пока недобросовестные схемы не исчезнут и покупатель не сможет быть уверенным, что платит именно за оливковое масло, а не за его дешевую имитацию.

Вчера, 20:28

В Краснодаре поэтапно станут ограничивать движение в районе «Авроры»

Работы начнутся 1 декабря и продолжатся до конца месяца

Фото: Александр Райко / krd.ru

В связи с переустройством сетей газопровода в Краснодаре в декабре будут вводить поэтапные ограничения движения транспорта в районе кинотеатра «Аврора». На время проведения работ запланированы ограничения проезда на трех участках.

Так, ориентировочно на 9 дней будет перекрыта крайняя левая полоса улицы Красной от переулка Курганного до улицы Офицерской. На 7–8 дней перекроют один из заездов к дому № 43 по ул. Офицерской. На срок 10–11 дней будет ограничен проезд по крайней левой полосе Шоссе Нефтяников в районе зданий № 13 и № 9.

Работы по переустройству сетей газопровода будут проходить методом горизонтального бурения. Завершить их полностью планируется до конца декабря.

Водителей просят быть внимательными при проезде в этом районе города.

Также в Краснодаре ограничено движение пешеходов через подземные переходы в районе кинотеатра «Аврора» со стороны улиц Красной и Шоссе Нефтяников. Это необходимо для переноса инженерных сетей, находящихся в зоне реконструкции объекта культурного наследия, сообщает пресс-служба администрации Краснодара.

Схема ограничения движения: krd.ru

Вчера, 19:55

Таможня пресекла попытку нелегального вывоза крупной суммы денег из Сочи в Турцию

Нарушившая закон пассажирка лишилась валюты и стала фигуранткой административного дела

Фото: пресс-служба Сочинской таможни

При досмотре вещей пассажиров авиарейса «Сочи—Стамбул» сотрудники таможни предотвратили вывоз большой суммы наличных денег.

Они обратили внимание на одну из женщин, проходившую через зеленый коридор. Она не заявляла о наличии крупных сумм ни письменно, ни устно. Однако при опросе призналась, что везёт большие деньги.

Когда её ручную кладь тщательно проверили, выяснилось, что сумма действительно внушительная: женщина прятала около 22,6 тысячи долларов и 16 тысяч рублей наличными.

Согласно закону, свободно провозить через границу можно максимум 10 тысяч долларов или эквивалент этой суммы в другой валюте. Всё сверх лимита должно обязательно фиксироваться в декларации.

Поскольку пассажирка нарушила закон, ей вернули лишь разрешённые 10 тысяч долларов, а остальное конфисковали.

Женщина заявила, что допустила оплошность случайно, потому что не знала правила перевозки валюты. Теперь в отношении неё возбуждено административное дело, сообщает пресс-служба Сочинской таможни. Ей грозит большой штраф.

Такие меры предпринимаются для защиты экономики и предотвращения уклонения от уплаты налогов.

Вчера, 19:19

Экс-председатель Краснодарского крайсуда Чернов лишен статуса и иммунитета

Он остался без пожизненного содержания и льгот и может стать фигурантом уголовного дела

Александр Чернов. Пресс-служба администрации Краснодарского края

Бывший руководитель Краснодарского краевого суда Александр Чернов утратил статус судьи в отставке по решению Высшей квалификационной коллегии судей, что автоматически лишило его пожизненного содержания, предусмотренных льгот и правовой неприкосновенности. Это открывает возможность для последующих уголовных процедур, которые до сих пор официально не инициированы, хотя Генеральная прокуратура уже потребовала изъятия активов экс-судьи на многомиллиардные суммы и добилась конфискации обширного имущества. 

Чернов не присутствовал на заседании коллегии, так как, по данным СМИ, успел уехать из России.

Об антикоррупционных расследованиях в отношении Чернова ранее рассказывал «Югополис».

Решение ВККС было принято 27 ноября после установления нарушений норм профессиональной этики. Оно означает окончательное прекращение всех гарантий, которыми пользовался бывший глава краевого суда после ухода с должности, включая защиту от процессуальных действий без согласования с судейскими органами. Утрата статуса имеет прямые материальные последствия: прекращено назначенное пожизненное содержание в объёме большей части его прежнего оклада, аннулированы любые социальные привилегии и снят иммунитет, прежде блокировавший возможность возбуждать уголовные дела в отношении него.

Эти события разворачиваются на фоне масштабных исков Генпрокуратуры, связанных с активами, которые, по выводам надзорного ведомства, приобретались на средства многократно выше задекларированных доходов и оформлялись на близких Чернова или номинальных собственников. В ходе расследований выяснилось, что в подконтрольных ему схемах фигурировали многочисленные объекты недвижимости, коммерческие площади, земельные участки и значительные суммы на банковских счетах. Судебные решения подтвердили, что стоимость изъятого имущества превышает 13 млрд рублей, а значительная его часть была оформлена через доверенных лиц, что позволяло обходить антикоррупционные ограничения, действующие для судейского корпуса.

Параллельно следственные органы устанавливали обстоятельства вовлечённости окружения Чернова в подозрительные сделки. В материалах фигурировали эпизоды, связанные с приобретением помещений в сочинском торговом центре и операциями с земельными участками на Красной Поляне. Несколько человек из числа родственников и ближайших соратников экс-судьи подвергались арестам по обвинениям в мошенничестве, однако позже уголовные дела в их отношении были прекращены в связи с истечением сроков давности. 

Источники «Коммерсанта» подчёркивают, что прекращение этих дел не исключает появления новых расследований, поскольку правоохранительные структуры продолжают анализировать эпизоды, обнаруженные в ходе имущественных споров.

Имя Чернова неоднократно всплывало и в других делах, включая процессы о конфискации активов бывших высокопоставленных судей. В ряде материалов указывалось, что он мог способствовать продвижению отдельных представителей судебной системы и поддерживать неформальные связи, которые позволяли участникам этих схем извлекать выгоду из должностных полномочий. В показаниях свидетелей упоминались контакты с криминальными структурами, что стало дополнительным аргументом в пользу проверки деятельности бывшего главы суда, которого долгое время считали одной из самых влиятельных фигур региональной судебной системы.

Чернов руководил Краснодарским краевым судом с середины 1990-х до 2019 года и сохранял значительное влияние даже после ухода с должности. Его многолетняя репутация в регионе базировалась на представлении о нём как о «создателе кубанской судебной школы», однако публичные скандалы, включающие громкий эпизод с роскошной свадьбой родственницы судьи Хахалевой, и последовавшие проверки, постепенно подорвали доверие к фигуре бывшего руководителя. 

Итогом многолетней деятельности стало судебное решение, которое полностью лишило его статуса, прав и привилегий, закрепляя окончание эпохи, в течение которой Чернов оставался одной из ключевых фигур в правосудии Кубани.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.