Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 13:18

Ещё удобнее: DOGMA запустила покупку недвижимости в лизинг

Pеклама. ООО «СЗ ДОГМА-РЕКОРД». ERID: 2SDnjc1XXQD

Строительная компания DOGMA провела первую сделку в Краснодаре по лизингу недвижимости в рамках своих проектов. Она прошла в ЖК «Рекорд». С помощью нового финансового инструмента приобрели коммерческое помещение площадью более 50 квадратных метров. Договор с лизинговой компанией заключили на 3 года.

DOGMA запустила лизинговую программу по всем проектам в Краснодаре и Москве, среди них ЖК EVO, REEDS, GRADE, DOGMA PARK, «Публицист», «Рекорд», «Парк Победы», микрорайон «Самолёт». Она распространяется на жилую недвижимость и коммерческие помещения.

«Этот способ приобретения недвижимости подходит тем, ценит время и финансовую свободу. Мы планируем, что лизинг увеличит покупательскую аудиторию и выстроит прочные связи с малым и средним бизнесом. Кроме того, станет частью стратегии по расширению портфеля услуг компании», – рассказал Андрей Бачурин, руководитель отдела аренды и продаж ГК DOGMA.

Лизинг – это финансовый инструмент. Он выступает как альтернатива классической ипотеке и кредиту. В числе его отличий: менее жёсткие требования к заёмщику и гибкие условия. Этот формат приобретения недвижимости подходит юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

К основным преимуществам можно отнести налоговую выгоду: лизинговые платежи облагаются НДС, поэтому данный инструмент будет максимально комфортен, если продавец объекта недвижимости и лизингополучатель являются плательщиками НДС. Кроме того, этот финансовый инструмент безопасен как для клиента, так и для компании.

ЖК Рекорд - Застройщик: ООО «СЗ ДОГМА-РЕКОРД». С проектными декларациями можно ознакомиться на сайте наш.дом.рф.

Сегодня, 13:16

Два бывших кубанских судьи лишились статуса и льгот

Трахов ранее был судьёй Прикубанского районного суда Краснодара, Бахметьев – судьёй Центрального районного суда Сочи

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Квалификационная коллегия судей Краснодарского края лишила статуса судьи в отставке Рустема Трахова и Владимира Бахметьева. Об этом сообщает объединённая пресс-служба краевых судов.

Трахов ранее был судьёй Прикубанского районного суда Краснодара, Бахметьев – судьёй Центрального районного суда Сочи. Вопрос о лишении их статуса, неприкосновенности и льгот рассматривался на внеочередном заседании коллегии.

Указано, что они занимались деятельностью, которая по закону несовместима со статусом судьи, а также не соблюдали запреты и ограничения, предписанные действующим судьям. Конкретных нарушений в сообщении не приводится. Кроме того, после отставки Трахова с должности выяснилось, что он в период исполнения полномочий допустил нарушения, которые являются основанием для досрочного прекращения полномочий судьи.

Напомним, Рустем Трахов является сыном Аслана Трахова, бывшего председателя Верховного суда Адыгеи, ушедшего в отставку в 2019 году. Трахов-старший и его близкие, включая сына, в 2025 году стали ответчиками по двум антикоррупционным искам Генпрокуратуры об изъятии активов, которые были приобретены с нарушением закона. По первому иску суд постановил обратить в доход государства имущество Аслана Трахова и его близких на 13 миллиардов рублей. По второму было конфисковано имущество, которое было оформлено на родственников Трахова и доверенных людей, ещё на 5,4 миллиарда рублей.

В феврале 2026 года Высшая квалификационная коллегия судей РФ лишила Аслана Трахова статуса судьи в отставке. Соответственно, он лишился неприкосновенности и может стать фигурантом уголовного дела. Пока официальных обвинений против него не выдвигалось.

Сочинский судья Бахметьев ушёл в отставку в 2023 году по итогам комплексной проверки работы Центрального районного суда Сочи, которая выявила многочисленные нарушения. Речь шла о легализации самостроёв и спорных решениях касательно распоряжения государственной и муниципальной землёй. Должностей лишились четверо судей.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях "ВКонтакте" и Telegram.

Сегодня, 12:53

Депутат ЗСК Борис Юнанов поздравил председателей ТОС с Днём защитника Отечества

В преддверии Дня защитника Отечества депутат Законодательного Собрания Краснодарского края Борис Юнанов поздравил председателей органов ТОС и передал им подарки.

На территории избирательного округа №44 трудятся 12 мужчин-председателей органов Территориального общественного самоуправления. Каждый из них горит своим делом, с заботой о городе организует общественные мероприятия и представляет интересы жителей.

Чтобы сделать их работу комфортнее, Борис Юнанов уже по традиции в преддверии праздника передал им сертификаты на маркетплейс для покупки необходимых товаров или техники для более продуктивной работы органов ТОС. Например, в прошлом году удалось приобрести газонокосилки, инвентарь для детских праздников, принтеры для печати и многое другое.

«Хочу ещё раз поблагодарить председателей органов ТОС за их важную и ответственную работу и пожелать успехов во всём, благополучия и здоровья. Уверен, что мы и дальше будем продуктивно выстраивать наше взаимодействие», - поделился в своих соцсетях депутат.

Сегодня, 12:53

В Армавире рядом с техникумом упал неопознанный летающий объект

В мэрии города сообщили, что это метеозонд

место происшествия / «Югополис»

Утром 20 февраля в Армавире рядом с Армавирским аграрно-технологическим техникумом упал неопознанный объект. Его фотографии разошлись по соцсетям. К месту происшествия оперативно прибыли сотрудники правоохранительных органов. Территорию оцепили для обеспечения безопасности граждан.

На фото с места событий, размещённых пользователями в пабликах, виден купол парашюта, лежащий на асфальте. По словам местной жительницы Светланы, которая стала свидетельницей происшествия в 8:30, на месте находились сотрудники правоохранительных органов с оружием, а территория была ограждена специальной лентой.

Официальные разъяснения поступили из городской администрации. "По предварительной информации, обнаруженный объект идентифицирован как метеозонд. Для уточнения всех характеристик находки устройство направлено на дополнительное исследование в соответствующие службы", — рассказали в мэрии.

Студенты рассказали, что учебный процесс в техникуме не останавливался, людей не эвакуировали, занятия идут в штатном режиме.

Сегодня, 12:46

Банк Уралсиб вошел в Топ-3 рейтинга выгодных вкладов в юанях

Pеклама. ПАО «БАНК УРАЛСИБ». ERID: 2SDnjceXX9b

Банк Уралсиб занял 2-е место в рейтинге самых выгодных банков для открытия срочного валютного вклада в китайских юанях в феврале 2026 года, который подготовил портал Brobank.ru. Рейтинг подготовлен на основе анализа предложений 100 крупнейших банков по активам по состоянию на 17.02.2026 года.

Банки в рейтинге ранжированы по максимальной ставке, которая предлагается по срочным вкладам в юанях. Кроме того, эксперты при составлении рейтинга учитывали доступность максимальной доходности с учетом требований к сумме и сроку вклада, а также наличия дополнительных условий, территориального охвата банка и других критериев.

В депозитной линейке Уралсиба наиболее привлекательным продуктом в китайских юанях является вклад «Доход». Его доходность сейчас варьируется от 2,00% до 4,50% годовых – в зависимости от суммы, срока, пакета услуг и способа выплаты процентов по вкладу.  Минимальная сумма для открытия вклада 20 тысяч юаней, а максимальная – 100 млн юаней. Срок размещения вклада –181 и 367 дней. 

Подробную информацию и полные условия по вкладам и накопительным счетам можно получить в ближайших отделениях Банка Уралсиб, по телефону 8-800-250-57-57 (звонок по России бесплатный) или на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.