Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:04

В Туапсинском округе введен режим ЧС регионального уровня

На место прибыл глава МЧС России Александр Куренков

Скриншот видео: t.me/kondratyevvi

28 апреля, после прибытия в Туапсе и осмотра места ЧС, губернатор Кубани Вениамин Кондратьев принял решение о введении на территории всего муниципального округа режима ЧС регионального уровня.

Напомним, ранее, на заседании комиссии по ликвидации ЧС, Кондратьев, отметив героизм тех, кто борется с огнем и помогает устранять последствия пожара, подчеркнул, что ситуация требовала более быстрой и жесткой реакции, и поручил обеспечить безопасность людей.

Для помощи в тушении масштабного пожара в Туапсе начали прибывать дополнительные отряды спасателей. Группировка из Республики Адыгея уже приступила к работе. Всего пожар тушат 252 человека и 62 единицы техники, сообщили в оперштабе Краснодарского края.

В пункте эвакуации разместили более 30 человек, девять из которых — дети. Учеников школ, закрытых из-за пожара на НПЗ, временно переведут в другие образовательные учреждения.

Сегодня, 18:58

Буйный пассажир краснодарского рейса забаррикадировался в туалете самолета

Утихомирить его не удавалось до самого приземления

Фото: пресс-служба ООО «Аэродинамика»

О дебоше, который устроил пассажир самолета, летевшего из Новосибирска в Краснодар, сообщил телеграм-канал Baza.

Во время полета мужчина повел себя неадекватно, проявляя агрессию в отношении окружающих. Другие пассажиры попытались его нейтрализовать, связав ему руки скотчем. Однако буян вырвался и заперся в туалете, где просидел до самой посадки.

Хулиганская выходка не пройдет для него бесследно.

Ранее «Югополис» рассказывал о дебоше, который устроил на сочинском рейсе пьяный пассажир. Он стал фигурантом уголовного дела.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 18:19

Вениамин Кондратьев потребовал обеспечить максимальную защиту людей в Туапсе

В зону ЧС уже направляется помощь из других регионов

Вениамин Кондратьев. Фото: пресс-служба администрации Краснодарского края

Утром 28 апреля глава администрации Краснодарского края Вениамин Кондратьев экстренно прибыл в Туапсе после очередной атаки БПЛА и последовавшего за ней пожара на нефтеперерабатывающем заводе. Для него ключевым приоритетом в сложившейся ситуации стало не только тушение огня и устранение последствий ЧС, но прежде всего обеспечение безопасности людей — как местных жителей, так и туристов.

Кондратьев на месте оценил масштаб происходящего вместе с руководителем краевого управления МЧС Алексеем Клушиным, после чего собрал комиссию по чрезвычайным ситуациям. В обсуждении участвовали представители региональной власти, надзорных органов и федеральных структур. Разговор был предельно предметным: ситуация повторяется уже не впервые, и, по оценке губернатора, требует более жесткой и быстрой реакции.

Особое внимание Кондратьев уделил последствиям ночной атаки. Падение беспилотников привело не только к новому возгоранию на предприятии, но и к разливу нефтепродуктов в реку, что добавило экологические риски к уже напряженной обстановке. На этом фоне он подчеркнул необходимость срочных мер по локализации загрязнения — на побережье и в акватории установили защитные заграждения, чтобы не допустить распространения нефтепродуктов в море.

При этом губернатор дал понять, что текущих ресурсов недостаточно. Несмотря на доклады о контролируемой ситуации, он прямо указал на нехватку техники и людей и раскритиковал запоздалое привлечение помощи. Обращаясь к главе муниципального округа Сергею Бойко, Кондратьев обозначил принципиальную позицию: в подобных условиях нельзя тянуть с запросом поддержки у соседних территорий. 

В результате принято решение оперативно усилить группировку за счет резервов дорожных служб, строительных организаций и дополнительных сил из других регионов.

По информации, озвученной первым заместителем губернатора Игорем Галасем, техника уже направляется в зону ЧС. Параллельно Алексей Клушин сообщил о прибытии сводных отрядов из соседних субъектов — Республики Адыгея, Ростовской области и Ставропольского края. На текущий момент с огнем борются около 220 специалистов, задействовано свыше полусотни единиц техники, однако группировку продолжают наращивать.

Отдельный блок решений касается людей, оказавшихся в непосредственной близости от очага пожара. Уже проведена эвакуация с ближайших улиц, а временный пункт размещения развернут на базе школы, где сейчас находятся несколько десятков человек, включая детей. Кондратьев лично проверил условия и потребовал обеспечить людей всем необходимым, не перекладывая ответственность на формальные отчеты. При ухудшении ситуации предусмотрено расселение жителей в гостиницах.

Не осталась без внимания и образовательная сфера. Губернатор настоял на том, чтобы учебный процесс не останавливался: если отдельные школы временно не могут принимать учеников, детей будут перераспределять в другие учреждения, сообщает пресс-служба администрации Краснодарского края.

Вся линия поведения Кондратьева в Туапсе сводится к жесткой управленческой логике: реагировать быстрее, привлекать больше ресурсов и не допускать ситуаций, когда формальный контроль подменяет реальную готовность справляться с последствиями. В условиях повторяющихся атак он делает акцент на защите людей как безусловном приоритете, требуя от всех служб действовать на пределе возможностей и без промедления.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что из-за ЧС временно отключено водоснабжение на нескольких десятках улиц в Туапсе и в двух сельских округах. На пострадавших территориях разместят емкости с водой для жителей.

Сегодня, 18:01

Группа Мантера берет максимум: три золотые награды CX World Awards и акцент на культуру и технологии

Pеклама. ООО «Мантера Трэвел». ERID: 2SDnjecthYW

Группа Мантера уверенно закрепила за собой статус одного из лидеров в сфере клиентского опыта, завоевав сразу три высшие награды на премии CX World Awards. 

Для компании это уже четвертый год участия в этом международном конкурсе, который собирает наиболее заметных игроков из самых разных отраслей — от банков и телекоммуникаций до ритейла, промышленности и медицины. В сезоне 2025/26 конкуренция оказалась особенно плотной: в списке участников было более 450 претендентов, представляющих крупнейшие компании, включая индустрию гостеприимства, где Группа Мантера традиционно демонстрирует сильные позиции.

В этот раз компания не просто вошла в число лучших — она получила три золотые статуэтки, подтвердив системный подход к работе с клиентским опытом. Победа в категории, посвященной антикризисным стратегиям, стала признанием того, как Группа Мантера выстраивает устойчивую модель работы даже в условиях ограниченных ресурсов. Жюри особо отметило, что решения компании не остаются на уровне теории: их эффективность подтверждается конкретными результатами, кейсами и внедренными методологиями, которые помогают сохранять баланс между экономией и качеством сервиса. При этом все изменения аккуратно интегрируются в операционные процессы без потери фокуса на клиента, что особенно важно в рамках общей CX-стратегии.

Отдельного внимания удостоилась корпоративная культура Группы Мантера, которая рассматривается не как формальность, а как рабочий инструмент, напрямую влияющий на впечатления гостей. В компании последовательно формируют единое ценностное пространство для всех активов, связывая внутренние процессы с уровнем сервиса. Важную роль здесь играет образовательная экосистема, включая Академию Mantera, где сотрудников обучают с применением современных подходов — от игровых механик до технологичных решений, делающих обучение более вовлекающим и практичным. Такой подход помогает не только повышать квалификацию команды, но и поддерживать высокий уровень мотивации.

Третья награда была получена за внедрение роботизации в клиентском опыте, реализованное совместно с технологическим партнером GetLoyalty. В этом направлении Группа Мантера демонстрирует, как автоматизация может работать не в ущерб человеческому контакту, а, наоборот, усиливать его, снимая с сотрудников рутинные задачи и позволяя сосредоточиться на более значимых аспектах взаимодействия с гостями.

Эксперты премии подчеркнули, что стратегия компании выделяется комплексностью и может служить ориентиром для других отраслей. Представленные решения легко масштабируются и адаптируются, что делает их универсальными инструментами для бизнеса, сталкивающегося с вызовами нестабильной среды.

Сама премия CX World Awards проводится уже более десяти лет и строится на идее, что качественный клиентский опыт начинается внутри компании. То, как сотрудники вовлечены в процессы, насколько они понимают цели бизнеса и чувствуют свою значимость, напрямую отражается на уровне сервиса. В случае Группы Мантера эта связь прослеживается особенно четко: внутренняя культура и подход к управлению персоналом становятся фундаментом для внешнего успеха.

Жюри отдельно отметило стремление компании объединить разные направления бизнеса в единую культурную систему, где качество сервиса становится общей ценностью. Такой подход выглядит не как декларация, а как последовательная работа, подкрепленная реальными инициативами и результатами.

Успех этого года логично продолжает серию предыдущих достижений: ранее Группа Мантера уже получала признание за человекоцентричный подход, эффективные методы измерения и развития клиентского опыта, а также за сильное лидерство в этой области. Новые награды лишь усиливают позицию компании как одного из ориентиров в индустрии, где клиентский опыт становится ключевым фактором конкурентоспособности.

Сегодня, 17:41

Стремительный подъем: ГК ТОЧНО оснастит проекты флагманскими лифтами Meteor

Pеклама. ООО "ГК ТОЧНО". ERID: 2SDnjcC3YHp

Группа компаний ТОЧНО (владелец – бизнесмен Николай Амосов) заключила соглашение о партнерстве с METEOR Lift – крупнейшим производителем лифтового оборудования в России. Новые модернизированные лифты появятся в девяти жилых комплексах девелопера в четырех регионах страны.

Соглашение подписали на заводе METEOR Lift в Санкт-Петербурге СЕО ГК ТОЧНО Анастасия Полежаева и генеральный директор METEOR Lift Игорь Майоров.

Для проектов девелопера произведут 531 российский лифт Meteor EVO NG. Эту модель инженеры METEOR Lift разработали самостоятельно, без поддержки корпорации Otis, частью которой компания оставалась более 30 лет.

По сравнению с предыдущей версией Meteor EVO новый лифт движется быстрее: скорость выросла с 1,6 до 1,75 м/с. Жители смогут быстрее подниматься на нужный этаж, сократится время ожидания лифта в часы пик.

Особое внимание разработчики уделили комфорту пассажиров. Уровень шума в кабине снизили в 1,5 раза, а вибрации – на 22 %. За счет этого поездки становятся заметно тише и плавнее.

Еще один плюс Meteor EVO NG — компактность. Площадь шахт стандартной лифтовой пары (400 кг + 1000 кг) сократили на 18 % по сравнению с типовыми решениями. Это даст застройщику около 100 кв. м дополнительной полезной площади на одном объекте, которую можно использовать под общественные холлы.

Эксплуатация Meteor EVO NG тоже обходится дешевле: расходы снижаются почти на четверть на протяжении всего жизненного цикла. В 2025 году модель получила сертификат высшего класса энергоэффективности «А», что дополнительно сокращает энергопотребление и эксплуатационные затраты.

Новое оборудование установят в проектах ТОЧНО в Краснодаре, Сочи, Новороссийске, Анапе, Ростове-на-Дону, Казани и других городах присутствия девелопера.

Для каждого жилого комплекса инженеры METEOR Lift создали четыре эксклюзивные линейки дизайна кабин — «Комфорт», «Комфорт+», «Бизнес» и «Премиум». В отделке используют нержавеющую сталь, декоративные вставки под дерево, зеркальные и фактурные поверхности.

«Для нас это не просто сотрудничество, а новый этап в создании продукта, который отвечает запросам современной жизни. ГК ТОЧНО уделяет особое внимание безопасности, скорости, комфорту и эстетике, а METEOR усиливает этот подход инженерными решениями. Вместе мы создаем уникальный, качественный продукт, который действительно нужен людям», — прокомментировала СЕО ГК ТОЧНО Анастасия Полежаева.

Для делегации ГК ТОЧНО также провели экскурсию по заводу METEOR Lift. По словам Анастасии Полежаевой, производственные мощности партнера позволят стабильно обеспечивать выпуск лифтового оборудования в 2027–2028 годах, это станет важным этапом роста для девелоперской отрасли.

«К новому проекту с нашим давним партнером ТОЧНО мы подошли комплексно: подобрали оптимальное подъемное оборудование — нашу флагманскую модель Meteor EVO NG — и разработали четыре эксклюзивные линейки дизайна кабин, адаптированные под каждый жилой комплекс. Ценим доверие компании ТОЧНО, и считаем этот проект важным шагом в развитии нашего сотрудничества», — отметил Игорь Майоров, генеральный директор METEOR Lift.

Первый этап сотрудничества включает производство 351 лифта на заводе METEOR Lift в Санкт-Петербурге. Впервые о партнерстве компании заявили в 2019 году. За это время METEOR Lift поставила 375 лифтов собственного производства для проектов ТОЧНО.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.