Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:15

759 человек и 187 единиц техники продолжают ликвидировать последствия ЧС в Керченском проливе

Масштабная очистка Черноморского побережья дает хорошие результаты

Фото: t.me/opershtab23

Вице-премьер правительства России Александр Козлов на заседании правительственной комиссии подвел промежуточные итоги ликвидации последствий чрезвычайной ситуации в Керченском проливе, где работы по восстановлению экологического благополучия региона не прекращаются. 

На сегодняшний день к устранению ущерба привлечена сводная группировка из 759 специалистов и 187 единиц специальной техники, которые обеспечивают непрерывный цикл очистных мероприятий. 

С момента начала операции удалось привести в порядок более 3,6 тысячи километров береговой линии, причем многие участки пришлось обрабатывать повторно для достижения требуемых стандартов чистоты, а общий объем извлеченного загрязненного песка и грунта уже превысил 185 тысяч тонн. 

Особое внимание уделяется подводной части акватории, где водолазы совершили почти 23 тысячи погружений и подняли со дна свыше 22 тысяч мешков с нефтесодержащими отходами. Параллельно ведется круглосуточный мониторинг состояния моря и прибрежных зон Краснодарского края и Крыма, который подтверждает отсутствие новых выбросов нефтепродуктов и свидетельствует о стабилизации обстановки. 

Благодаря этим усилиям курортная инфраструктура активно возвращается к нормальной жизни: восстановление пострадавших пляжей завершено, и Роспотребнадзор уже выдал разрешения на открытие сезона для 105 рекреационных зон Анапы, еще четыре объекта находятся на финальной стадии экспертизы.

Ранее «Югополис» рассказывал о новом песке, который в большом количестве завезли на пляжи в Анапе.

Сегодня, 18:47

Жара до +39 и штормовые явления: синоптики рассказали о погоде на Кубани в выходные

Высокую температуру воздуха будут сбивать дожди

Фото: Югополис

Жителей Краснодарского края в предстоящие выходные ждут резкие погодные контрасты. По данным Краснодарского краевого гидрометцентра, регион одновременно окажется под влиянием аномальной жары и неустойчивой атмосферной обстановки, которая принесет ливни, грозы, град и усиление ветра.

Синоптики продлили штормовое предупреждение из-за экстремально высокой температуры воздуха. Вечером 7 августа в большинстве районов Кубани столбики термометров поднимутся до +39 градусов, что соответствует критерию опасного метеорологического явления. На Черноморском побережье жара также достигнет опасных значений — до +37 градусов. Аналогичная ситуация сохранится и 8–9 августа в северной части региона, где воздух вновь может раскалиться до +39 градусов.

Несмотря на высокую температуру, в Краснодаре уже 8 августа прогнозируется кратковременное ухудшение погоды. Ожидаются кратковременный дождь, гроза и усиление ветра с порывами до 14 метров в секунду. Днем воздух прогреется примерно до +35 градусов, а ночью температура составит около +23 градусов. В субботу, 9 августа, осадки в краевой столице маловероятны, небо останется преимущественно облачным, а дневная температура немного снизится — до +32 градусов.

По территории Краснодарского края в целом также прогнозируется неустойчивая погода. Во второй половине дня 8 августа в отдельных районах южной части региона, а затем вечером и ночью, а также в течение 9 и 10 августа практически по всей Кубани ожидается комплекс опасных погодных явлений. Синоптики предупреждают о сильных дождях и ливнях, сопровождающихся грозами, местами градом и шквалистым ветром с порывами до 20–22 метров в секунду. При этом дневная температура в большинстве районов сохранится на уровне +32…+37 градусов, а ночью воздух остынет до +20…+25 градусов.

Особое внимание специалисты рекомендуют обратить жителям и отдыхающим на Черноморском побережье. На участке от Анапы до Магри во второй половине дня 8 августа, а также в течение 9 и 10 августа сохраняется вероятность формирования смерчей над морем. Подобные явления относятся к категории опасных и требуют повышенной осторожности во время отдыха у воды.

На кубанских курортах температура морской воды остается крайне комфортной для купания — от +26 до +28 градусов.

В горных районах края погодные условия будут заметно мягче. Днем температура воздуха здесь составит около +18…+23 градусов, а в ночные часы может опускаться до +13 градусов.

Кроме того, Краснодарский краевой гидрометцентр сообщает о продолжающемся опасном агрометеорологическом явлении в отдельных муниципалитетах. В Крымском и Белореченском районах фиксируется переувлажнение почвы, которое может осложнить проведение сельскохозяйственных работ и негативно сказаться на состоянии посевов.

Как рассказывал «Югополис», в соседней Ростовской области из-за жары дорожники стали поливать трассы водой.

Сегодня, 18:14

На привокзальной площади Краснодара задержали таксистов-нелегалов

Нарушивших закон перевозчиков оштрафовали и лишили транспорта

Фото: Денис Яковлев / Югополис

Сотрудники городской Госавтоинспекции вместе с инспекторами Ространснадзора провели целевую проверку на привокзальной площади железнодорожного вокзала «Краснодар-1», чтобы остановить работу нелегальных перевозчиков. 

В ходе рейда были задержаны два водителя, которые подвозили пассажиров, не имея необходимых разрешительных документов. На нарушителей составили протоколы за предпринимательскую деятельность в сфере транспорта без лицензии, что грозит штрафом в 50 тысяч рублей и обязательным задержанием автомобиля, а по решению суда транспорт может быть конфискован окончательно. 

Дополнительно водителей привлекли к ответственности за отсутствие действующих диагностических карт, подтверждающих прохождение техосмотра. Параллельно полицейские возбудили два административных дела против юридических лиц-перевозчиков, допустивших выпуск на линию машин, не прошедших обязательную техническую диагностику, сообщает пресс-служба УМВД РФ по Краснодару.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что за 2,5 месяца своих автомобилей лишились 15 таксистов-зазывал, действовавших в аэропорту Краснодара.

Видео: t.me/mvd23krasnodar

Сегодня, 17:56

Завершились съемки комедийного сериала краснодарского режиссера Андриенко

Уроженец Краснодара Никита Андриенко, известный по сериалам «Знахарь» и «Пока не родила», выступил режиссером новой комедии о врачебном быте - «Клятва Гиппократа». На днях, ТНТ, 1-2-3 Production и M5 Production объявили об окончании съемок.

фото: ТНТ

Андриенко родился в Краснодаре, окончил юрфак КубГАУ, играл в КВН, а затем открыл маркетинговое агентство и переехал в Москву, где окончил режиссёрский факультет Московской школы кино. Сериал «Клятва Гиппократа» стал для него третьей работой для ТНТ.

В центре сюжета - гениальный, но самоуверенный хирург Виктор (Константин Белошапка). Он спасает пациента, грубо нарушив протокол, и в наказание его переводят на скорую помощь. Там герою приходится столкнуться с непредсказуемыми вызовами и собственными ошибками, что меняет его отношение к профессии и людям.

В сериале также сыграл Павел Деревянко: актера гримировали под возрастного главврача. Съёмки проходили в реальных больницах, метро, аэропорту и даже в бурлеск-клубах. Всего в проекте задействовано более 200 персонажей.

По словам уроженца юга, он гордится тем, что в этом проекте им удалось поработать в новых локациях, ранее не задействованных в индустрии, и поблагодарил команду за смелый выбор.

«Я категорически не люблю павильоны. Поэтому я выбираю реальные объекты, стараюсь искать что-то новое, свежее, то, что зритель еще не видел», - признавался ранее в интервью Никита Андриенко.

«Да, сериалов на медицинскую тематику существует много, но по завершении проекта я испытываю профессиональную радость и счастье от того, что удалось сделать что-то новое, попробовать то, что еще никто не пробовал”, - отметил Андриенко.

Сегодня, 17:51

Воздух у ростовского ЖК стал токсичным: зафиксирован рекордный уровень формальдегида

Конкретный источник загрязнения не назван

Изображение: ГК «ВКБ-Новостройки»

Жители жилого комплекса «Платовский» в Ростове-на-Дону вынуждены дышать воздухом, качество которого вызывает серьезную тревогу экологов. Согласно свежему выпуску «Экологического вестника Дона», подготовленному региональным минприроды, средняя концентрация формальдегида в этой локации превысила предельно допустимые нормы более чем в 12 раз, став самым высоким показателем по всей области за прошедший год. 

Мониторинг проводился в трех контрольных точках на улицах Тимофеева и Художественной, где специалисты фиксировали не только формальдегид, но и пыль, сероводород, оксиды азота и иные примеси, что позволило оценить общую экологическую обстановку как очень высокую по степени загрязнения. 

Пиковое единичное значение было зарегистрировано у дома № 9 по улице Художественной с превышением в 4,8 раза, однако усредненные данные оказались еще более удручающими, достигнув отметки 12,3 ПДК, при этом содержание пыли также стабильно держится на уровне, втрое превышающем безопасные стандарты. 

Анализ динамики показывает устойчивую негативную тенденцию, ведь еще годом ранее средний показатель формальдегида составлял 10 ПДК, а теперь он вырос до 12,33 ПДК, что подтверждает общее ухудшение ситуации не только в Первомайском районе, но и в Батайске, Миллерове и Новочеркасске, где на протяжении последних пяти лет наблюдается постепенное накопление этого опасного вещества в атмосфере. 

Формальдегид представляет собой бесцветный газ с резким запахом, поступающий из промышленных выбросов, автомобильных выхлопов и строительных материалов, который способен вызывать раздражение слизистых, поражение нервной системы и повышать риск онкологических заболеваний. 

Однако в официальном докладе конкретный источник загрязнения возле «Платовского» так и не назван, равно как и отсутствует оценка индивидуальных рисков для здоровья новоселов. Портал Donnews.ru уже направил официальный запрос в региональное министерство природных ресурсов с требованием разъяснить причины сложившейся ситуации и идентифицировать виновника выбросов. Это особенно актуально на фоне недавних сообщений об обнаружении в ростовских почвах бензпирена с шестикратным превышением нормы, свидетельствующих о комплексном экологическом неблагополучии.

Ранее «Югополис» рассказывал о выводах ученых РАН, утверждающих, что по уровню нефтяного загрязнения Таганрогский залив приблизился к побережью Йемена.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.