Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:26

Суперкомпьютер определил фаворита финальной битвы ЧМ-2026 по футболу

Назван также претендент на звание лучшего футболиста мирового первенства

Логотип ЧМ по футболу-2026. Фото: fifa.com

Аналитики платформы Opta с помощью суперкомпьютера рассчитали вероятный исход финального матча чемпионата мира по футболу 2026 года и пришли к выводу, что небольшое преимущество перед решающей встречей имеет сборная Испании. 

Согласно данным модели, испанская команда подходит к финалу в статусе фаворита: вероятность ее победы оценивается в 56,31 процента. Шансы Аргентины определили в 43,69 процента. Обновленные прогнозы были опубликованы на платформе Opta после завершения полуфинальной стадии турнира.

Финал мирового первенства состоится 19 июля на арене «Метлайф» в американском Ист-Ратерфорде. Стартовый свисток прозвучит в 22:00 по московскому времени. 

На пути к решающему матчу сборная Испании уверенно справилась с Францией, добившись победы со счетом 2:0. Аргентинцы, которые защищают титул чемпионов мира, в напряженном противостоянии оказались сильнее Англии — встреча завершилась со счетом 2:1.

Следует отметить, что подобным прогнозам не стоит слепо доверять. Как отмечал «Югополис», ранее тот же суперкомпьютер, проанализировав игру всех участников на групповом этапе чемпионата, делал ставку на сборную Франции, которая в итоге не прошла в полуфинал.

Одновременно с прогнозами на исход финала эксперты букмекерского рынка обновили расклад в борьбе за «Золотой мяч» лучшему футболисту чемпионата. Главным претендентом на индивидуальную награду считается капитан аргентинской сборной Лионель Месси. Ставки на успех 39-летнего нападающего принимаются с коэффициентом 2,50. Ближайшими конкурентами аргентинца называют форварда сборной Англии Харри Кейна, чьи шансы оценены коэффициентом 3,50, а также одного из лидеров испанской команды Ламина Ямаля с коэффициентом 5,00.

Следует отметить, что в двух последних играх именно Месси буквально спас команду Аргентины, своей игрой обеспечив ей победы над соперниками.

Выход Аргентины в финал заметно укрепил позиции Месси в борьбе за престижный приз, однако окончательный расклад во многом определит результат матча с Испанией. 

Сегодня, 20:47

Очереди на заправках ударили по рынку такси Кубани

Водители уходят, поездки становятся менее доступными

Фото: freepik.com

В Краснодарском крае ухудшилась доступность такси из-за проблем с заправкой автомобилей. Водителям приходится ежедневно тратить часы на поиск топлива и ожидание в очередях на АЗС. Ситуацию осложняют ограничения на отпуск бензина: на заправках автомобилистам продают не более 20–30 литров за один раз.

Председатель общественного совета по развитию такси в Краснодарском крае Петр Петров отметил, что дефицит топлива уже сказался на работе отрасли. Водители все чаще отказываются от дальних поездок, опасаясь, что в дороге не удастся найти заправку или пополнить бак в необходимом объеме. Даже выгодные заказы перестали приносить прежний доход, поскольку поездка в другой населенный пункт может обернуться проблемами с возвращением.

Дополнительную нагрузку создает необходимость искать бензин в ночное время. Вместо полноценного отдыха перед следующей сменой многие таксисты вынуждены объезжать заправочные станции, что приводит к накоплению усталости и повышает риски для безопасности пассажирских перевозок. Из-за снижения эффективности работы водители успевают выполнить значительно меньше заказов, чем раньше.

По информации, опубликованной «Деловой газетой. Юг», часть таксистов стала реже выходить на линию, а некоторые вовсе приняли решение сменить сферу деятельности. На фоне топливных трудностей отток кадров из отрасли ускорился примерно на 20%.

Несмотря на возросшие расходы перевозчиков, стоимость поездок увеличилась пока незначительно. Это связано с тем, что тарифы формируют агрегаторы, которые используют систему динамического ценообразования. Цена поездки зависит главным образом от соотношения спроса и предложения в конкретный момент, тогда как затраты водителей на топливо практически не учитываются.

Ранее сообщалось, что в Ростове-на-Дону стоимость поездок в сервисе «2-306-306» в часы пик выросла примерно на 5% по сравнению с июлем 2026 года. Одной из причин стало сокращение числа автомобилей на линии: из-за дефицита топлива временно прекратили работу около четверти машин, использующих бензин. 

В то же время в компании «Яндекс Go» заявили, что не наблюдают масштабного повышения цен или массового ухода водителей на юге страны. В настоящее время сервис ведет переговоры с региональными властями и представителями сетей АЗС о возможном увеличении лимитов на отпуск топлива для автомобилей такси.

Ранее «Югополис» рассказывал о лайфхаке, изобретенном в Сочи: отдыхающие взяли манеру использовать риелторов в качестве бесплатного такси.

Сегодня, 20:12

В центре Краснодара на месяц ограничат движение транспорта

Это необходимо для проведения ремонтных работ

Изображение: t.me/deptrans_krd

С 17 июля и до 15 августа в центре Краснодара ограничат движение на перекрестке улиц Кирова и Буденного. Там будут ремонтировать сети водоотведения.

Масштабные разрытия асфальта не планируются, так как работы будут выполнять закрытым способом.

В городском департаменте транспорта и дорожного хозяйства сообщили, что ограничения введут по двум крайним полосам в каждом направлении.

Автомобилистов попросили составлять маршрут поездок, учитывая планируемые изменения.

Сегодня, 19:54

Кубанские депутаты расширили круг льготников, имеющих приоритет при заготовке дров

Внесены поправки в региональное лесное законодательство

Фото: kubzsk.ru

Законодатели Краснодарского края внесли точечные изменения в региональный закон о регулировании лесных отношений.

Они коснулись второй статьи нормативного акта и были продиктованы необходимостью синхронизировать местные нормы с Указом Президента России о поддержке участников специальной военной операции и их близких. 

Первый заместитель председателя профильного комитета Андрей Булдин пояснил, что документ уточняет перечень членов семей бойцов, которые получают внеочередное право на заготовку древесины для личных нужд. Кроме того, поправки закрепляют применение специального корректирующего коэффициента к ставкам платы при заключении договоров купли-продажи лесных насаждений.

Председатель Законодательного собрания края Юрий Бурлачко подчеркнул, что такая практика адаптации действующих законов под новые реалии является для региона стандартной и отработанной процедурой. Текущие изменения носят расширяющий характер и позволяют воспользоваться льготой большему числу родственников военнослужащих. 

«Сегодняшние изменения уточняют перечень лиц, имеющих первоочередное право на заготовку древесины для собственных нужд. Связанную с этим инициативу прокурора Краснодарского края, касающуюся региональных мер поддержки участников СВО, мы, напомню, приняли в декабре прошлого года. Нынешние поправки позволят воспользоваться указанной преференцией более широкому кругу лиц из семейного окружения наших бойцов», — считает Юрий Бурлачко.

Сегодня, 19:24

К началу 19-го сезона ФК «Краснодар» представил новую форму

Она выдержана в цветовой гамме, характерной для клуба

Фото: fckrasnodar.ru

Новые комплекты игровой формы, доступные не только для футболистов, но и для всех фанатов команды, представил ФК «Краснодар». 

В фирменных комплектах собственного производства «быки» будут выступать в течение всего предстоящего сезона. Форма сохраняет традиционные для клуба цвета: черный, зеленый и белый.

Основной комплект выдержан в темном цвете, форму украшают полосы двух оттенков. Ключевой элемент — эмблема, выполненная из экокожи.

Гостевой комплект выполнен в светлых тонах.

Первым покупателям игровых футболок обещают 300 бонусов программы лояльности. Акция будет действовать до 19 июля, сообщает пресс-служба ФК «Краснодар».

Напомним, в прошедшем сезоне РПЛ три игрока клуба — Эдуард Сперцян, Джон Кордоба и Станислав Агкацев — были признаны лучшими в Лиге.

Фото: fckrasnodar.ru

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.