Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 17:46

Задержан кандидат в Госдуму от КПРФ Бондаренко, ему может грозить снятие с выборов

Популярный политик известен яркими действиями и высказываниями

Николай Бондаренко. Фото: kprf.ru

В Саратове правоохранители задержали кандидата в депутаты Госдумы от КПРФ Николая Бондаренко. Как сообщил политик РБК, утром 21 августа к нему домой прибыли около десяти силовиков, после чего его доставили в суд. Бондаренко заявил, что ему могут вменить неповиновение требованиям сотрудников полиции, однако основной причиной задержания, по имеющимся данным, стало административное дело по статье 20.3 КоАП о демонстрации запрещенной символики. 

Позднее стало известно, что материалы в отношении коммуниста связаны с публикацией в интернете, которую правоохранители сочли запрещенной. Первый заместитель председателя ЦК КПРФ Юрий Афонин сообщил «Коммерсанту», что речь идет о фотографии Алексея Навального*, размещенной в 2024 году на ресурсе, который, как утверждают в партии, Бондаренко не администрировал и к которому не имел отношения.

Бондаренко связывает произошедшее не с содержанием конкретной публикации, а со своей активной политической деятельностью и подготовкой к выборам в Госдуму. Он считает, что дело может быть способом оказать давление на него как на кандидата и на КПРФ в целом. В партии также указывают на возможные последствия разбирательства: административное наказание по статье 20.3 КоАП способно повлиять на избирательные права кандидата. Для зарегистрированного претендента на депутатский мандат привлечение к ответственности по такой статье имеет особое значение, поскольку может создать препятствия для участия в предстоящей кампании.

Бондаренко возглавляет региональную группу федерального списка КПРФ. При этом политик давно известен не только как партийный деятель, но и как популярный видеоблогер, регулярно критикующий действия властей. Его YouTube-канал «Дневник депутата» существует с 2018 года и имеет многомиллионную аудиторию. Кроме того, Бондаренко ведет проект «Бондаренко LIVE», который также собирает сотни тысяч подписчиков.

Нынешнее дело стало очередным эпизодом в многолетнем противостоянии Бондаренко с правоохранительными и надзорными органами. В 2021 году его задерживали во время несогласованной акции в Саратове. Сам депутат тогда утверждал, что пришел на мероприятие в качестве парламентария, поскольку получал обращения граждан и намеревался следить за соблюдением их прав. Позднее суд назначил ему административный штраф.

В 2022 году Саратовская областная дума досрочно прекратила депутатские полномочия Бондаренко. Основанием стали выявленные нарушения, связанные с получением доходов от деятельности на YouTube. В сентябре того же года он снова попытался пройти в областной парламент, но выборы завершились для него неудачно.

Руководство КПРФ выступило в защиту Бондаренко. Председатель партии Геннадий Зюганов ранее публично говорил о претензиях к политику и связывал их с его активностью в интернете и призывами участвовать в выборах. Юрий Афонин, в свою очередь, подтвердил, что партия считает ситуацию политически мотивированной и намерена разбираться в обстоятельствах дела.

Как рассказывал «Югополис», в 2018 году Бондаренко стал известен своим участием в неком эксперименте. После заявления министра саратовского правительства о том, что на 3,5 тысячи рублей вполне можно прожить в течение месяца «на кефире и макарошках», он сел на такую диету, доказав, что это физически невозможно. Женщину-министра после этого поспешно отправили в отставку.

*Был внесен Росфинмониторингом в реестр террористов и экстремистов

Сегодня, 17:46

Депутат ЗСК Ярышев предложил расширить экспертный блок контрольно-счётной палаты Краснодарского края

Контрольно-счётной палате Краснодарского края нужны новые полномочия в части экспертной оценки стоимости тех или иных работ или материальных ценностей, закупаемых за бюджетные средства.

Депутат ЗСК Сергей Ярышев

Такой мыслью с «Югополисом» поделился депутат Законодательного собрания региона Сергей Ярышев.

Парламентарий поддержал председателя ЗСК Юрия Бурлачко, который рассказал в интервью о значимости работы КСП. «Это очень важная работа, однако, как мы уже обсуждали в Законодательном собрании, оказалось, что данные органы стеснены в работе. Они могут оценивать лишь целевое или нецелевое расходование. А хотелось бы, чтобы они сопоставляли ещё и цены. Мы видели в своей депутатской работе, например, детскую площадку, которая была сдана в таком состоянии, что опасна для посещения. Притом, были потрачены совершенно огромные деньги. И не понятно, на что именно ушли миллионы, потому что все специалисты, с которыми мы поговорили, сказали, что стоит сделанное во много раз меньше, чем было потрачено из бюджета», - заявил он.

Ярышев, в частности, отметил, что КСП, по его мнению, не хватает экспертов, которые проверяли бы закупки на предмет обоснованности цены. Таким образом, можно будет бороться с завышением цен и, как следствие, перерасходом средств, которые даже тратятся по целевому назначению. «Потому что просто не понятно, в чьих карманах эти деньги оседают. Почему за площадку или компьютер взяли столько. Эксперты могли бы просто сравнить – сейчас это легко делается, достаточно просто компьютера с интернетом – сколько запросил исполнитель, и сколько это реально стоит на рынке», - добавил депутат.

Как ранее писал «Югополис», председатель регпарламента Юрий Бурлачко отметил, что в период охлаждения экономики невозможно мириться с завышенными ценами и рассказал о деятельности КСП.

Сегодня, 17:04

Девять лет строгого режима за пропуск перегруженных фур в Сочи

Вынесен приговор чиновнику, замешанному в коррупции

Скриншот видео: t.me/opskuban

Заместитель руководителя сочинского отдела транспортного весового контроля Ространснадзора Сергей Вихорь отправится в колонию строгого режима на девять лет за систематическую торговлю служебным влиянием. 

Лазаревский районный суд установил, что чиновник превратил пункт весогабаритного контроля в личный источник дохода, договариваясь с перевозчиками о беспрепятственном проезде тяжеловесных автомобилей. 

Схема работала просто и цинично: за 30 тысяч рублей с каждой машины Вихорь отдавал подчиненным прямой приказ игнорировать нарушения. Инспекторы не взвешивали транспорт, не требовали документы и не составляли акты об административных правонарушениях, позволяя коммерческим структурам уклоняться от ответственности и штрафов. 

Такая практика процветала целый год, с марта 2024-го по март 2025-го, пока деятельность коррупционера не пресекли сотрудники ФСБ. К моменту задержания общая сумма полученных взяток достигла 675 тысяч рублей. 

Суд квалифицировал действия экс-чиновника не только как получение взятки, но и как многократное превышение должностных полномочий, поскольку его незаконные распоряжения напрямую подрывали систему государственного контроля. Помимо длительного срока лишения свободы, Вихорю назначили штраф в размере 1,35 миллиона рублей, что вдвое превышает сумму незаконного обогащения, а также запретили занимать любые должности на госслужбе в течение четырех лет после выхода на свободу, сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Ранее «Югополис» рассказывал о приговоре, вынесенном заместителю гендиректора компании «Дортранссервис» Адаму Цике за взятку должностному лицу в крупном размере.  

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Видео: t.me/opskuban

Сегодня, 16:19

Туапсинский суд взыскал 5 миллионов рублей с компаний за травму работника на производстве

Из-за несоблюдения техники безопасности мужчина тяжело пострадал

Изображение сгенерировано нейросетью / t.me/opskuban

Туапсинский городской суд Краснодарского края вынес решение в пользу пострадавшего сотрудника, получившего тяжелую травму на рабочем месте.

Истец требовал компенсировать моральный вред и возместить утраченный заработок из-за несчастного случая на производстве. Суд удовлетворил его иск, обязав АО «Туапсинский морской торговый порт» и ООО «Туапсеспецгидрострой» выплатить пострадавшему 5 миллионов рублей.

Инцидент произошел в феврале 2025 года во время погрузочно-разгрузочных работ на территории порта. При перемещении автопогрузчиком пачки стальной заготовки длиной 11,5 метра груз упал, что привело к тяжелому повреждению правой голени работника. В результате он получил инвалидность II группы и потерял 80% трудоспособности.

Помимо компенсации морального вреда, суд обязал ООО «Туапсеспецгидрострой» выплатить разницу между страховым возмещением и утраченным заработком. АО «Туапсинский морской торговый порт» должно предоставить истцу автотранспорт на весь период лечения и реабилитации, сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Напомним, в Анапе будут судить работника акционерного общества за несоблюдение требований охраны труда, что стало причиной падения рабочего с высоты и тяжелых травм, которые он получил. А в Белореченске обвиняют в халатности индивидуального предпринимателя, в фирме которого станок отрезал работнице пальцы.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Сегодня, 16:13

Губернатор осмотрел отремонтированную школу в Крыловской

Учреждение обновили и оснастили по нацпроекту «Молодежь и дети», на работы направили более 130 миллионов рублей

Пресс-служба администрации Краснодарского края

Вениамин Кондратьев осмотрел капитально отремонтированную школу №3 в станице Крыловской Ленинградского муниципального округа. Учреждение привели в порядок и оснастили по нацпроекту «Молодежь и дети», на это направили более 130 миллионов рублей.

Губернатор сообщил, что обновленная школа примет учеников 1 сентября. По его словам, в здании создали все условия для развития талантов детей: оборудовали современные учебные кабинеты, спортивный и актовый залы, библиотеку, музей и столярные мастерские.

Кондратьев отметил, что условия обучения напрямую влияют на качество образования. «В этом учреждении условия на высочайшем уровне, ничем не отличаются от городских. Такими и должны быть все школы в наших небольших станицах и селах», — сказал он.

В одной из старейших школ муниципалитета обновили кабинеты, спортивный и актовый залы, мастерские, полностью заменили инженерные системы. Губернатор осмотрел актовый зал со сценой, где будут проводить различные мероприятия, а также спортзал.

Он также ознакомился с проектом «Школа глазами семьи». Это альбом-эстафета, который заполняют семьи из разных классов, рассказывая о своих традициях. Глава региона назвал эту инициативу хорошей и отметил, что она направлена на поддержку семейных ценностей.

В школе организуют экскурсии по памятным местам боевой славы времен Великой Отечественной войны. Для этого педагоги разработали туристско-краеведческий маршрут «Эхо времен».

Кондратьев предложил создать проект, который будет рассказывать и о современных героях — участниках СВО.

С 2020 года в школе действует центр образования цифрового, естественно-научного и технического профиля «Точка роста», где ежегодно занимаются более 100 учеников.

Перед посещением школы Кондратьев принял участие в открытии спортивного комплекса для занятий гиревым спортом. В нем будут заниматься воспитанники спортшколы «Юность», которые раньше тренировались в старинном одноэтажном здании на территории школы №3.

Сейчас эти помещения не используют, а фасад здания требует ремонта. Губернатор поручил рассчитать стоимость работ и подготовить необходимые документы.

Вместе с Кондратьевым школу также посетили его заместитель Елена Воробьева, министр образования и науки Краснодарского края Сергей Пронько и глава Ленинградского муниципального округа Юрий Шулико.

Ранее “Югополис” сообщал, что общая сумма расходов на школьное питание в Краснодарском крае ежегодно превышает 7,5 млрд рублей. Власти региона отметили, что стали активнее сотрудничать с местными производителями и родительским сообществом. 

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.