Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 14:39

Нигерийский форвард Олусегун перешел из “Краснодара”  в “Ростов”

Футболист забил самый быстрый гол в истории РПЛ

Олакунле Олусегун / ФК «Краснодар»

В футбольном клубе “Ростов” в наступающим сезоне будет играть форвард из Нигерии Олакунле Олусегун. Соглашение о трансфере футболиста было достигнуто с ФК “Краснодар”. 

Олусегун дебютировал в основном составе кубанской команды весной 2022 года. В том же году забил “Ростову” самый быстрый гол в истории РПЛ - на 9-й секунде матча. Футболист сыграл за “быков” 100 матчей, забил 12 голов и отдал шесть результативных передач.  

В прошлом сезоне Олусегун на правах аренды выступал за “Пари НН” и стал одним из лидеров команды. 

Ранее "Югополис" рассказывал об обновлении состава ФК "Краснодар". В новом сезоне за "быков" будет выступать полузащитник из Бразилии Роберто Кристиан. Контракт рассчитан до 2030 года.

Сегодня, 14:32

Предпринимателя, участвовавшего в реставрации Соловецкого монастыря, отправили в колонию

По обвинению в хищении бюджетных средств

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Таганский суд Москвы признал предпринимателя Сергея Волкова виновным в особо крупном мошенничестве при выполнении реставрационных работ в Соловецком монастыре. Бизнесмен получил 5,5 года колонии, также он должен будет выплатить штраф в 800 тысяч рублей. Об этом сообщает "Коммерсантъ".

На реконструкцию монастыря и других исторических объектов на Соловецком архипелаге в рамках госпрограммы из бюджета было выделено около 6 миллиардов рублей. Волков руководил одной из фирм-подрядчиков в 2011-2016 годах. Следствие сочло, что он похитил бюджетные деньги. Общий ущерб по делу составил 20 миллионов рублей. Волков уехал в Камбоджу, где его задержали и выдали в РФ в 2024 году.

Напомним, бывшего судью Лазаревского районного суда Сочи Сергея Богдановича будут судить по обвинению во взяточничестве. Следствие считает, что он помог бывшему руководителю Дагомысского ДРСУ Сафарбию Напсо, обвиняемому в растрате, получить условный срок вместо реального. Правоохранители полагают, что Богданович должен был получить за услуги 50 миллионов рублей, половину из которых ему успели передать.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях "ВКонтакте", Telegram и Max.

Сегодня, 14:16

В Сочи в текущем году открылись восемь новых пятизвездочных отелей

В Сочи в 2026 году количество пятизвездочных средств размещения выросло до 34 объектов на 3800 номеров. Как сообщил глава города Андрей Прошунин, расширение произошло за счет открытия новых отелей, в том числе в рамках инвестсоглашений

Элина Болдырева

В прошлом году в городе работали 26 пятизвездочных отелей, сейчас их 34. Рост составил 30%. Расширение произошло за счет открытия таких объектов, как «Гранд Каскад», «Марина Гарден Сочи», бутик-отель «Пински». В апреле 2026 года ввод в эксплуатацию получил объект, реализуемый в рамках инвестиционного соглашения «Дабл Три Бай Хилтон Сочи Красная Поляна». Современные пятизвездочные отели работают и на Федеральной территории Сириус, самый крупный из них — «Мантера Суприм».

«Именно в сегменте пятизвездочных отелей Сочи заметен существенный рост. <...> Это связано прежде всего с высоким спросом на новые стандарты гостеприимства премиум-класса. Наши отельеры постоянно совершенствуют сервис, расширяя перечень базовых и авторских услуг», — отметил мэр Сочи Андрей Прошунин.

По его словам, в нынешнем летнем сезоне пятизвездочные отели Сочи участвуют в программе преференций и предоставляют гостям скидки на проживание и оздоровительные процедуры, а также дополнительные комплименты.

Сочинские отели категории «5 звезд» включают современные дизайнерские номера, брендовые рестораны, трансформируемые банкетные залы с профессиональным оборудованием для презентаций. Круглосуточный комфорт организован службой приема, рум-сервисом и гибкими планами питания. Линия красоты представлена СПА-комплексами, массажными кабинетами, салонами красоты, бассейнами с морской и термальной водой. В зависимости от локации есть свои особенности.

Отели горного курорта «Газпром Поляна» — «Гранд Отель Поляна» и «Поляна 1389 Отель и СПА» — делают ставку на сочетание активного досуга и глубокого оздоровления. Помимо профессиональных тренировок (кроссфит, йога, пилатес, скандинавская ходьба), гостям предлагают курсы инфузионной терапии. На курорте «Роза Хутор» премиальный сегмент представлен двумя объектами: «Редисон отель, Роза Хутор» и «Роза Спрингс» — единственный в горном кластере бальнеологический отель.

На морском побережье в центре Сочи круглогодичную высокую загрузку демонстрирует «Лучано отель и СПА Сочи». В этом сезоне он перешел на концепцию «Все включено» и представил тариф «Без турбулентности» для автопутешественников — в него включены массаж после долгой дороги, зарядка для электромобиля и кофе. Другой пятизвездочный отель «Родина Гранд Отель СПА» делает ставку на эксклюзивность: клуб здоровья и долголетия при отеле предлагает программы омоложения и восстановления.

Сочинские отели активно внедряют современные тренды. Отель «Гранд Каскад» прошел сертификацию «Путешествия с питомцами»: гостям доступны специально оборудованные номера, гипоаллергенная уборка и аксессуары для четвероногих. Пляж отеля «Пулман Сочи Центр» — пространство «ЛиПрайм» — превратился в центр притяжения: от утренней гимнастики и шахматных турниров до ретро-вечеров и книжного клуба. Высокогорный отель «Риксос» предлагает сервис совместно с аэропортом Сочи — покупка авиабилетов, регистрация на рейс и сдача багажа до выезда из отеля.

Номерной фонд Сочи насчитывает более 2 тысяч объектов общей вместимостью свыше 142 тысяч мест. В их числе 59 санаториев, 162 крупных гостиничных комплекса, семь детских лагерей, более 1800 малых отелей и гостевых домов. В этом году завершается строительство нового пятизвездочного отеля под управлением корейской сети «Лотте» у пляжа «Ривьера» и «Поляна ПИК» в Красной Поляне. В 2027 году после реновации откроется гостиница «Приморская» категории «5 звезд». В активной стройке находятся комплексы «Алеан Спутник Фемили», Сиалия, Якорная Щель, Медвежий угол, Вера, гостиничный кластер в Аше.

В инвестиционном портфеле курорта свыше 62 крупных инвестпроектов на 702 млрд рублей, из которых 44 относятся к отрасли гостеприимства. До 2033 года номерной фонд Сочи пополнится более чем на 28 тысяч новых гостиничных номеров.

Сегодня, 14:14

После жалоб на издевательства над детьми в сочинском детсаду возбуждено уголовное дело

Воспитателей, подозреваемых в истязаниях, уже уволили

Фото: t.me/chp_krd

В Сочи разгорается скандал вокруг одного из дошкольных учреждений города, где, по данным родителей, воспитанники коррекционной группы с особенностями развития на протяжении длительного времени подвергались жестокому обращению. Поводом для общественного резонанса стали публикации в социальных сетях, после которых к проверке подключились полиция, прокуратура, городские власти и следственные органы.

Как сообщили в Муниципальном центре управления Сочи со ссылкой на городской департамент образования, сразу после появления обращений было организовано служебное расследование. В ходе проверки часть изложенных родителями фактов получила подтверждение. По итогам разбирательства педагоги, признанные виновными, были уволены.

История получила широкую огласку после того, как одна из матерей заметила у своего ребёнка многочисленные следы травм — синяки, ссадины и вырванные пряди волос. Кроме того, поведение малыша заметно изменилось: он стал тревожным и начал отказываться посещать детский сад. Позднее женщина связалась с другими родителями, и выяснилось, что похожие повреждения и эмоциональные изменения наблюдались и у других воспитанников группы.

После обращения в правоохранительные органы родители получили доступ к записям камер видеонаблюдения. По их словам, на кадрах зафиксированы случаи применения физической силы к детям. Помимо этого, семьи воспитанников самостоятельно собрали дополнительные доказательства, в том числе аудиозаписи, на которых сотрудники учреждения, как утверждается, допускали грубое обращение и негативные высказывания в адрес детей.

Информация о возможных нарушениях прав несовершеннолетних стала основанием для проверки со стороны прокуратуры. Надзорное ведомство намерено дать правовую оценку действиям работников детского сада и, в случае подтверждения нарушений, принять соответствующие меры реагирования.

Как сообщили в пресс-службе следственного управления СК России по Краснодарскому краю, после распространения сведений о систематическом применении физического насилия к воспитанникам по поручению руководителя регионального ведомства Андрея Маслова следственный отдел по Центральному району Сочи возбудил уголовное дело. Расследование ведётся по статьям об истязании и неисполнении обязанностей по воспитанию несовершеннолетних.

В настоящее время сотрудники СК проводят необходимые следственные действия, устанавливают все обстоятельства произошедшего и проверяют, могли ли подобные случаи происходить ранее. Следователи уже изъяли записи с камер видеонаблюдения для детального изучения и поиска возможных дополнительных эпизодов. Ход расследования поставлен на контроль руководством краевого следственного управления СКР.

Ситуация вокруг детского сада вызвала широкий общественный резонанс, а правоохранительным органам предстоит установить степень ответственности всех причастных к произошедшему.

Напомним, похожий случай был зафиксирован в марте прошлого дома в одном из детских садов Краснодара. Воспитательница, кошмарившая малышей, стала фигуранткой уголовного дела.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Сегодня, 14:10

С начала года в акватории реки Кубани в Краснодаре спасли 12 человек

Несмотря на действующий запрет купания в реках и озерах Краснодара, жители продолжают его нарушать. С начала года в акватории реки Кубани в границах города спасатели вытащили из воды 12 человек, трое из которых — дети. Об этом на встрече с мэром Евгением Наумовым доложили представители Службы спасения

Фото: Андрей Зубов

«Повторюсь в очередной раз, что ценнее жизни ничего нет. Прошу всех горожан проявить сознательность и не заходить в воду. Сейчас спасателям и городским службам нельзя ослаблять контроль за ситуацией на воде ни на день. Несмотря на внешнее спокойствие, Кубань — опасная река с подводными течениями, наша задача — донести эту истину до каждого жителя, а особенно до детей», — подчеркнул Евгений Наумов.

На берегу Старой Кубани Служба спасения провела заключительное профилактическое занятие для школьников. Для ребят установили интерактивные площадки, где наглядно рассказали о правилах поведения у воды. Детям показали социальный ролик о последствиях пренебрежения мерами безопасности, продемонстрировали работу спасательного оборудования и провели практическое занятие на манекене по оказанию первой помощи.

Как доложил первый заместитель начальника управления гражданской защиты населения Краснодара Анатолий Довгаль, профилактика безопасности — безусловный приоритет. Работа начинается с начальных классов. Во время функционирования пришкольных лагерей спасатели разворачивают интерактивные площадки и обучают ребят. За всё время в таких уроках приняли участие уже более трех тысяч детей.

Для безопасности жителей в городе действуют четыре сезонных водно-спасательных поста. За обстановкой на воде следят 72 камеры видеонаблюдения. Сигнал с них в режиме реального времени поступает в Единую дежурно-диспетчерскую службу для оперативного реагирования. Кроме того, вблизи водоемов в семи точках установлены комплексы звукового оповещения, которые позволяют пресекать административные правонарушения по фактам купания в неустановленных местах. При обнаружении таких признаков информация с камер передается в правоохранительные органы.

Спасатели напомнили: на территории Краснодара нет разрешенных мест для купания. Гидрологические характеристики реки Кубани (сильное течение, ямы, водовороты), а также состояние воды по гигиеническим нормативам не соответствуют требованиям.

Специалисты предупреждают: если вы стали свидетелем происшествия на воде или сами попали в беду, немедленно звоните по телефону 112. По возможности привлеките внимание окружающих криком. Если есть спасательные средства (круг, веревка), попытайтесь подать их пострадавшему с берега.

В выезде на водно-спасательный пост также принял участие заместитель главы Краснодара Олег Чернобривченко.

Ранее «Югополис» рассказывал о трагедии в Ростовской области: там на глазах у семьи утонул 13-летний мальчик.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.