Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

21:32, 28 января 2026

На Кубани необходимо ускорить борьбу с аварийными участками дорог

Эксперт оценил инициативу по снижению аварийности, предложенную депутатами

Фото: t.me/emnaumov

Депутаты Госдумы внесли на рассмотрение новый законопроект, позволяющий значительно сократить сроки реагирования на опасные участки дорог. Вместо полутора лет проблема должна решаться теперь менее чем за месяц. Предлагается внедрить систему автоматического обмена данными между МВД и Минтрансом, которая позволит оперативно выявлять наиболее рискованные зоны и уведомлять владельцев дорог о необходимости срочных мероприятий.

Однако сможет ли данная инициатива кардинально изменить ситуацию на кубанских трассах? Эксперт в области дорожного движения, заместитель главного редактора журнала «За рулём» Никита Гудков, выразил сомнения относительно эффективности предложенных мер. По мнению специалиста, первостепенное значение имеет решение фундаментальных вопросов отрасли, а также повышение квалификации персонала и введение четких механизмов персональной ответственности.

Главная проблема существующей методики оценки ситуации на дорогах состоит в том, что в расчет берутся лишь случаи с пострадавшими и погибшими участниками. Между тем большое количество мелких аварий и столкновений, происходящих ежедневно на определённых участках, остаются вне поля зрения властей. Эти незаметные на первый взгляд очаги аварийности требуют немедленного вмешательства, однако ввиду отсутствия пострадавших статистика попросту их игнорирует, утверждает эксперт.

Кроме того, существующий подход к повышению безопасности сводится преимущественно к установлению ограничений и запретов: знакам снижения скорости, сплошным линиям и другим мерам. Подобная практика не только отрицательно влияет на общую обстановку, но и уменьшает продуктивность транспортных потоков, снижая экономическую эффективность автомобильной инфраструктуры.

Для реального улучшения ситуации необходима модернизация профессиональной подготовки специалистов в области дорожного хозяйства и строгая персонализация ответственности каждого должностного лица за состояние конкретной трассы или участка дороги. Именно такая схема обеспечит необходимую дисциплину и стремление устранять реальные причины возникновения аварий, а не устанавливать дополнительные предупреждающие знаки.

Статистика свидетельствует о плачевном положении дел: в прошлом году в России было зарегистрировано порядка 128 тысяч дорожно-транспортных происшествий, причем наибольшее число погибших пришлось на Краснодарский край — 711 человек. Такие показатели делают проблему безопасности дорожного движения одной из приоритетных задач регионального руководства, сообщает BFM Кубань.

Генпрокуратура хочет вернуть государству активы кубанских цементных заводов на 45 млрд рублей

Суммарно предприятия производят более 8 млн тонн цемента в год

t.me/genprocrf

Арбитражный суд Краснодарского края займётся рассмотрением дела по иску Генеральной прокуратуры России к АО «Актуальные инвестиции», владеющему ОАО «Новоросцемент» и ОАО «Верхнебаканский цементный завод». Заседание по этому делу запланировано на 12 февраля.

Помимо владельцев самих предприятий, в список ответчиков включены две кипрские фирмы — Northox Investments Limited и Chevre Investments Limited. Суд принял решение обеспечить сохранность имущества путём введения предварительной блокировки активов.

Участниками процесса в качестве третьих лиц также станут государственные органы и структуры: Росимущество, АО «Газметаллпроект», ФАС и сами предприятия–производители цемента.

АО «Актуальные инвестиции», владелец обоих цементных заводов, зарегистрировано в 2019 году. Основным видом его деятельности значится управление холдинговыми структурами. Руководит предприятием Ирина Успенская, однако владельцы компании остаются анонимными. Именно эта фирма приобрела Верхнебаканский цементный завод весной 2020-го, ранее же права на этот объект были закреплены за фирмой Northox Investments Limited.

Оба предприятия обладают крупными производственными мощностями и играют важную роль в экономике ЮФО и СКФО. Так, совокупный объём выпускаемого ими цемента достигает порядка 8 млн тонн ежегодно.

Стоимость активов холдинга — более 45 млрд рублей, ежегодный доход — 46 млрд рублей.

Генпрокуратура утверждает, что приобретение и последующая деятельность собственников цементных производств были совершены с нарушением ряда законов, регулирующих отношения иностранных инвесторов в России.  Подчёркивается, что владение этими объектами представляет собой важный элемент обеспечения национальной безопасности, так как продукция используется в оборонных нуждах.

Особый акцент сделан на том факте, что смена владельца произошла без должного уведомления Федеральной антимонопольной службы и соответствующего одобрения правительства РФ. Это обстоятельство дало повод прокурорам требовать возврата объектов в государственную собственность, сообщает «Интерфакс».

Ранее «Югополис» сообщал о том, что государству были возвращены четыре портовых актива в Темрюке и Туапсе.

Жители Ейского района попали под следствие за незаконный вылов осетров

Разрешений на вылов особо ценных видов рыб у них не было

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Двоих жителей Ейского района Краснодарского края обвиняют в преступлении, связанном с незаконным ловом редких видов рыбы. Возбуждено уголовное дело по статье УК РФ о незаконной добыче, хранении и транспортировке особо ценных водных биоресурсов, занесенных в Красную книгу. 

Основанием для возбуждения уголовного преследования послужили материалы, предоставленные Пограничным управлением ФСБ РФ по региону.

Согласно данным предварительного расследования, в октябре прошлого года двое мужчин, 29 и 45 лет, на моторной лодке занимались промышленным ловом рыбы в акватории Азовского моря возле станицы Камышеватской. Их добычей стали 10 особей краснокнижного русского осетра.

Чтобы скрыть следы своего деяния, пойманную рыбу они спрятали в воде, намереваясь позже реализовать улов нелегальным путем. Однако планы браконьеров нарушили правоохранители. Пойманную рыбу выпустили в морскую стихию, а злоумышленников задержали.

Следствие ведет Ейский межрайонный следственный отдел, устанавливая все обстоятельства случившегося, сообщает пресс-служба СУ СК РФ по Краснодарскому краю.

Ранее «Югополис» сообщал о похожем случае браконьерства в Приморско-Ахтарском районе Кубани. Там действия любителей осетров также были пресечены.

19:55, 28 января 2026

Экс-депутата Госдумы от Кубани Вороновского оставили в СИЗО

Вину в получении взяток он не признал

Анатолий Вороновский в суде. Фото: t.me/moscowcourts

28 января стало известно о том, что Московский городской суд оставил в силе решение об аресте бывшего депутата Госдумы от Краснодарского края Анатолия Вороновского. 

Как сообщает «Коммерсант», защита просила о домашнем аресте для Вороновского, ссылаясь на наличие у него жилья в столице и на то, что он находится под санкциями Евросоюза, а значит — не сможет скрыться. На заседании Анатолий Вороновский рассказал, что вынужден находиться в условиях изолятора уже длительное время, вследствие чего заметно ухудшилось его здоровье. Он указал на значительную потерю веса, вызванную стрессом и режимом СИЗО. 

Тем не менее суд посчитал, что пребывание в изоляторе оправдано обстоятельствами дела. 3 февраля будет рассматриваться жалоба на продление ареста.

По информации ТАСС, Вороновский отверг выдвинутые против него обвинения в коррупции. Он заявил, что абсолютно убежден в своей невиновности и намерен активно отстаивать свою позицию.

Напомним, в конце ноября прошлого года Вороновскому было предъявлено обвинение по статье о получении взяток. Его депутатская неприкосновенность была отменена, он был арестован.

Генеральная прокуратура потребовала изъять в пользу государства значительное количество недвижимости и другого имущества, принадлежащего Вороновскому и связанным с ним лицам. Сумма активов, подлежащих конфискации, оценивается в миллиарды рублей. 

27 января суд принял решение об аресте имущества Вороновского и депутата Госдумы от Краснодарского края Андрея Дорошенко, который также значится в иске Генпрокуратуры в качестве ответчика. Надзорное ведомство настаивает на изъятии их активов в пользу государства. Центральный райсуд Сочи будет рассматривать этот вопрос 3 февраля.

28 января стало известно об аресте Эльдара и Миланы Дорошенко — детей Андрея Дорошенко. Официальной информации о предъявленных им обвинениях нет. Решения об аресте уже обжалованы.

Кумпилов: обломки беспилотников в Новой Адыгее повредили 981 квартиру и 92 машины

Глава республики заверил, что всё пострадавшее жилье будет восстановлено

Пострадавший многоэтажный дом в ауле Новая Адыгея / t.me/muratkumpilov

По последним данным, в результате атаки беспилотников в ауле Новая Адыгея серьезно пострадали жилые дома и автомобили местных жителей. В населенном пункте продолжают работу комиссии по устранению последствий нападения БПЛА. Глава республики Мурат Кумпилов 28 января проконтролировал ход восстановительных работ.

По его данным, зафиксировано повреждение 30 многоквартирных и нескольких частных домов. Всего пострадала 981 квартира. Общее количество проверенных квартир превысило 1,4 тысячи, практически каждая десятая получила значительные повреждения.

Кроме жилого сектора, существенный ущерб нанесен автомобилям жителей. Из-за падения обломков беспилотников были повреждены 92 машины, 27 полностью сгорели. Те, кому повезло сохранить транспорт хотя бы частично, смогут рассчитывать на возмещение расходов до 500 тысяч рублей. Если же автомобиль потерял свою функциональность, размер компенсации составит до миллиона рублей. Средства на покрытие убытков выделяет республика.

Помимо финансовой поддержки, администрация пошла навстречу местным жителям ещё одним важным решением. Поскольку сумма денежной компенсации далеко не всегда покрывает реальные расходы на восстановление жилья, привлечены крупные строительные фирмы, согласившиеся принять участие в реконструкции бесплатно. Таким образом, каждый пострадавший дом получит полное обновление и сможет быть возвращен к своему прежнему состоянию.

Специалисты строительных компаний уже изучают степень повреждений и составляют планы ремонта. Легче всего восстанавливаются дома с минимальными дефектами — на это потребуется порядка двух недель. Жилища, понесшие наибольший урон, обещают отремонтировать максимум за пять недель.

Начался процесс установки новых окон и дверей взамен разбитых и испорченных взрывами. Особое внимание уделяется дому номер 15, пострадавшему сильнее остальных: там выполнена замена кровли, подготовлена площадка для возведения стеновых панелей и идут работы по реставрации фасада.

Напомним, массированная атака БПЛА на Новую Адыгею произошла в ночь на 21 января. Кроме массовых разрушений были и раненые жители. Всего пострадали 13 человек. При разборе завалов в одном из разрушенных зданий были обнаружены останки тела человека.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.