Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:39

Украл — вернул — ответит: в Сочи произошло странное ограбление

Вор вернул похищенное имущество, но от наказания это его не спасло

Фото: t.me/chp_sochi

В Адлерском районе Сочи обычная на первый взгляд кража обернулась историей с неожиданной попыткой раскаяния. Однако возвращение похищенного имущества не спасло предполагаемого виновника от уголовного преследования.

С заявлением о пропаже вещей в полицию обратился местный житель. Мужчина сообщил, что из его частного дома исчез телевизор, а из расположенного рядом гаража пропали электроинструменты. По предварительной оценке, стоимость похищенного составила около 67 тысяч рублей.

После получения заявления сотрудники полиции выехали на место и начали проверку. Оперативники опросили соседей, выяснили обстоятельства произошедшего и вскоре вышли на человека, который мог быть причастен к краже. Под подозрение попал 24-летний житель Сочи. Ранее он снимал жильё у потерпевшего, однако некоторое время назад был вынужден съехать: по словам владельца дома, арендатор перестал платить за проживание, и его выселили.

Когда сотрудники уголовного розыска начали устанавливать местонахождение молодого человека, события приняли неожиданный оборот. Понимая, что его могут разыскать, мужчина решил вернуть похищенные вещи. Телевизор и инструменты он оставил прямо у входа в дом бывшего арендодателя.

Тем не менее этот жест не отменил последствий. Оперативники вскоре задержали подозреваемого и доставили его в отдел полиции для дальнейшего разбирательства.

По факту кражи возбуждено уголовное дело. Даже несмотря на возврат имущества, закон предусматривает ответственность за совершённое преступление. Максимальное наказание по этой статье может достигать пяти лет лишения свободы, сообщает телеграм-канал «ЧП Сочи».

Сегодня, 18:42

Дорога к Крыму станет дороже: на трассе А-289 подняли плату за проезд

Новые расценки уже начали действовать

Фото: «Яндекс. Карты»

На платной автодороге А-289, соединяющей Краснодар и Крым, пересмотрели стоимость проезда. Государственная компания «Автодор» провела очередную индексацию тарифов, после чего поездка по этой трассе для водителей стала заметно дороже.

Теперь владельцам легковых машин, относящихся к первой категории транспорта, за проезд по платному участку придется заплатить 800 рублей. 

Изменения коснулись и других типов транспорта. Для автомобилей второй категории — это небольшие грузовики и микроавтобусы — цена за проезд по отрезку дороги между станицей Марьянской и Темрюком увеличилась: вместо прежних 1 044 рублей теперь необходимо заплатить 1 103 рубля.

Более крупный транспорт также попал под повышение. Для машин третьей категории, куда входят крупнотоннажные грузовики, тариф вырос с 1 399 до 1 482 рублей. 

Еще сильнее подорожал проезд для транспорта четвертой категории — многоосных фур и автопоездов. Для них стоимость поездки увеличилась с 2 217 до 2 348 рублей.

В «Автодоре» пояснили, что корректировка тарифов проходит регулярно: пересмотр цен проводится каждый год в рамках плановой индексации.

Напомним, ранее «Югополис» рассказывал о серьезном ремонте, который будет проводиться на участке трассы М-4 «Дон» в районе станицы Пластуновской с 9 марта до 15 апреля. Проведение дорожных работ потребует определенных ограничений: проезд по части полос закроют.

Сегодня, 17:51

Сочи принял почти миллион гостей с начала года

Курорт набирает туристический темп

Фото: Владимир Аносов / Югополис

С начала 2026 года Сочи уже принял около миллиона туристов, а средняя загрузка гостиниц и санаториев за январь и февраль достигла 68 процентов, что говорит о стабильном спросе и оставляет заметный резерв для тех, кто только планирует поездку на курорт. 

О текущей динамике туристического потока сообщил мэр города Андрей Прошунин. По его данным, в длинные праздничные выходные марта в городе одновременно находятся примерно сто тысяч отдыхающих. 

Существенную часть гостей традиционно привлекает горный кластер: здесь доступны 174 километра подготовленных трасс, работают современные подъемники, а вокруг сформирована полноценная инфраструктура для зимнего отдыха и развлечений. 

При этом туристы активно проводят время не только в горах — популярностью пользуются и так называемые зимние пляжи, где оборудованы прогулочные зоны и пространства для отдыха у моря. 

Курорт также сохраняет устойчивый спрос на санаторно-курортное лечение и различные программы оздоровления, благодаря чему Сочи остается востребованным направлением не только для активного отдыха, но и для восстановления здоровья. 

По итогам начала весны город входит в тройку самых популярных направлений для путешествий в марте, а данные систем бронирования показывают растущий интерес к поездкам на майские праздники. 

Параллельно на курорте уже приступили к подготовке к летнему сезону. Городские власти начали работу с представителями гостиничного бизнеса над новой системой преференций, которая должна сделать отдых на курорте более доступным для туристов.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что в Сочи разработан план благоустройства более 42 километров береговой полосы. Все пляжные зоны будут обустроены в едином дизайне.

Сегодня, 17:08

Детский сад в кубанском поселке временно закрыли после падения обломков БПЛА

Зданию необходим срочный ремонт

Фото: krd.ru

В поселке Ахтырском Абинского района Краснодарского края временно приостановили работу детского сада № 36 «Ягодка», который оказался поврежден после ночной атаки беспилотников. Фрагменты одного из БПЛА были обнаружены рядом с территорией дошкольного учреждения, из-за чего объекту потребовались восстановительные работы.

По данным местных властей, обломки повредили калитку и выбили окна в двух помещениях здания. Несмотря на инцидент, никто не пострадал. Территорию детского сада оперативно оцепили, а на месте начали работать экстренные службы и специалисты, которым предстоит оценить ущерб и привести объект в порядок.

Глава Абинского района Илья Биушкин сообщил, что сейчас на площадке ведутся восстановительные работы, а все действия направлены прежде всего на то, чтобы полностью исключить возможные риски для детей и сотрудников учреждения. По этой причине было принято решение временно закрыть детский сад: 10 марта он не будет принимать воспитанников. Районные власти рассчитывают возобновить его работу после того, как последствия происшествия будут полностью устранены и специалисты подтвердят безопасность здания.

Руководитель муниципалитета также отметил, что понимает неудобства, которые возникнут у родителей из-за вынужденной паузы в работе учреждения, однако приоритетом остается безопасность детей. О дате открытия детского сада власти пообещали сообщить дополнительно после завершения всех необходимых проверок и ремонта.

Напомним, помимо этого инцидента, последствия ночной атаки беспилотников зафиксированы и в соседнем Северском районе: там фрагменты БПЛА упали на территории Дома культуры в поселке Черноморском. О пострадавших в результате происшествий не сообщалось.

Сегодня, 16:27

Движение на трассе М-4 «Дон» недалеко от Краснодара усложнится

В течение месяца там будет идти ремонт

Изображение: t.me/avtodorgk

На одном из участков федеральной трассы М‑4 «Дон» рядом с Краснодаром временно изменят схему движения. Ограничения введут из-за дорожных работ: проезжую часть сузят, и автомобилистам придется учитывать новые условия при поездках по этому направлению.

Речь идет об отрезке дороги в Динском районе возле станицы Пластуновской, примерно на 1300-м километре магистрали, если двигаться в сторону Москвы. Как сообщили в ГК «Автодор», здесь начнут действовать временные правила организации движения. Ограничения вступят в силу 9 марта и продлятся до 15 апреля. На этот период часть полос будет закрыта, поэтому поток транспорта пройдет по суженному участку. Водителей заранее предупреждают о возможных затруднениях и просят внимательнее следить за временными дорожными знаками и новой разметкой, а также учитывать изменения при планировании маршрутов.

Помимо этого, на трассе продолжаются и другие работы. Напомним, с 6 по 13 марта специалисты проводят аварийно-восстановительный ремонт путепровода на 1329-м километре магистрали — это район Восточного обхода Краснодара. На время этих работ движение также организовано по суженной проезжей части: автомобили пропускают только по одной полосе в каждом направлении. Такие меры необходимы, чтобы безопасно провести восстановление дорожной инфраструктуры и сохранить проезд по важной федеральной магистрали, соединяющей юг страны с центральными регионами.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.