Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 22:04

«Комета» вернется: морские рейсы между Сочи и Сухумом летом станут регулярными 

Проект, запущенный годом ранее, показал высокий интерес со стороны пассажиров и теперь получит дальнейшее развитие

Фото: t.me/transport_i_dorogi

Летом 2026 года морское сообщение между Сочи и столицей Абхазии снова выйдет на стабильный график: скоростное судно «Комета» будет выполнять рейсы на постоянной основе, а не эпизодически, как это было ранее. Об этом рассказал замминистра транспорта России Валентин Иванов.

Речь идет о линии, открытой в конце августа 2025 года, когда между двумя курортными городами впервые за долгое время наладили регулярное морское сообщение. Тогда судно на подводных крыльях начало курсировать между Сочи и Сухумом, преодолевая расстояние в 146 километров примерно за два – два с половиной часа. За один рейс «Комета» способна взять на борт около 120 человек, предлагая быстрый и удобный способ добраться до соседнего побережья.

В первый сезон рейсы выполнялись ограниченно — например, в сентябре судно выходило в море по пятницам. Тем не менее даже при таком расписании маршрут оказался востребованным: только за один месяц им воспользовались почти 800 пассажиров в обоих направлениях. Высокая загрузка стала одним из ключевых аргументов в пользу расширения программы.

В 2026 году формат работы изменится: перевозки станут регулярными в течение всего летнего сезона. Дополнительной поддержкой для проекта будет государственное субсидирование, которое уже заложено на ближайшие три года. Это позволит удерживать стабильное расписание и сделать морской маршрут более доступным для туристов и местных жителей.

Таким образом, линия Сочи — Сухум постепенно превращается из экспериментального направления в полноценный элемент транспортной инфраструктуры Черноморского побережья, предлагая альтернативу наземным маршрутам и усиливая туристическую привлекательность региона.

Вчера, 21:14

Рабочий диалог о развитии Кубани: Кондратьев доложил Вайно о ключевых изменениях и планах региона

Был обсужден ряд важных общественно-политических тем

Фото: admkrai.krasnodar.ru

Глава администрации Краснодарского края Вениамин Кондратьев провел в Москве рабочую встречу с руководителем администрации президента России Антоном Вайно, сосредоточив разговор на текущем состоянии региона и его дальнейшем развитии. Основной акцент был сделан на социально-экономической динамике Кубани, а также на том, как в крае реализуются национальные проекты и какие результаты уже удалось получить.

Кондратьев представил развернутую картину изменений, подчеркнув, что участие региона сразу в четырнадцати нацпроектах позволило заметно ускорить модернизацию инфраструктуры и повысить качество жизни. Благодаря федеральной поддержке в крае за последние годы появились сотни новых объектов социальной сферы — от школ и детских садов до медицинских учреждений. Параллельно ведется благоустройство общественных пространств, ремонтируются дороги, обновляются коммунальные сети, что постепенно меняет облик территорий и делает их более комфортными для жителей.

Отдельное внимание в докладе было уделено социальной политике. Региональные власти расширяют меры поддержки семей, в том числе многодетных, усиливают помощь пожилым людям и участникам специальной военной операции, а также создают дополнительные возможности для самореализации молодежи. По словам Кондратьева, комплексный подход позволяет не только решать текущие задачи, но и формировать устойчивую основу для дальнейшего роста.

Участники встречи затронули и политическую повестку — речь шла о подготовке к выборам депутатов Государственной думы девятого созыва. Глава региона заверил, что в Краснодарском крае будут созданы все необходимые условия, чтобы процесс голосования прошел спокойно, безопасно и удобно для граждан. 

Сегодня Кубань входит в число крупнейших субъектов страны по количеству избирателей, занимая третью позицию, что придает предстоящей кампании особую значимость.

Как сообщал «Югополис», накануне в Москве состоялась встреча Вениамина Кондратьева с главой РПЦ патриархом Кириллом.

Вчера, 21:02

Матч «Краснодара» и «Динамо» в Кубке России по футболу закончился вничью

Ни одна из команд не смогла поразить ворота соперника

Фото: Фото: t.me/fckrasnodar

8 апреля на стадионе «ВТБ Арена» в столице был сыгран первый матч между командами «Краснодар» и «Динамо» финала Кубка России по футболу. Он закончился со счетом 0:0.

Несмотря на наличие опасных моментов у ворот игра оказалась безголевой. При этом игроки обеих команд отличились нарушениями: «быки» получили четыре красные карточки, армейцы — одну.

В добавленное время в ворота «Краснодара» все же влетел один мяч — его забил игрок «Динамо» Константин Тюкавин, но гол засчитан не был по причине офсайда.

В мае в Краснодаре состоится следующий матч. Его победитель выйдет в суперфинал «Кубка России.

Фото: t.me/fckrasnodar

Вчера, 20:31

Сочинский экскурсовод будет нести ответственность за гибель туристки в пещере

Фигурантку подозревают в оказании услуг, не отвечающих требованиям безопасности

Спасательная операция, кадр из видео / ЮРПСО МЧС РФ

В Адлерском районе Сочи возбуждено уголовное дело после гибели молодой туристки-спелеолога в пещере Глубокий Яр, более известной как «Пасть дракона». Фигуранткой дела стала 46-летняя местная жительница, работавшая экскурсоводом.

Трагический инцидент произошел вечером 4 апреля. Напомним, подозреваемая организовала экскурсию в пещеру, одной из участниц которой была 24-летняя туристка, увлекавшаяся спелеологией. Девушка не имела опыта в этой деятельности, а у экскурсовода не было лицензии и необходимого оборудования для проведения подобных походов. 

Группа спустилась в пещеру, затопленную водой, выбраться из которой девушка не смогла. Позже стало известно, что она упала в водопад и утонула. В эвакуации на поверхность ее тела участвовали три группы спасателей.

Во время допроса фигурантка признала вину. Расследование продолжается, сообщает пресс-служба регионального СУ СКР.

Вчера, 20:06

На Кубани экс-глава миграционного отдела полиции пойдет под суд по обвинению в коррупции

Женщина была уволена из органов внутренних дел летом 2025 года по отрицательным основаниям и сейчас находится под стражей

Фото: t.me/su_skr_01

В Славянском районе Краснодарского края завершено расследование уголовного дела против бывшей начальницы отдела по вопросам миграции райотдела полиции, которую обвиняют сразу по нескольким коррупционным и должностным статьям, сообщили в пресс-службе СУ СКР по Краснодарскому краю. 

По данным следствия, на протяжении полутора лет — с начала 2024-го до лета 2025 года — руководитель подразделения систематически получала вознаграждения от человека, организовавшего канал нелегальной миграции, — деньги и продукты передавались ей в обмен на бездействие. Вместо пресечения нарушений она, как считают следователи, фактически обеспечивала «крышу» бизнесу, где работали иностранцы без законных оснований: давала подчиненным указания не проводить проверки в кафе и пекарне, а также заранее сообщала организатору о планируемых рейдах на территории района. 

Оперативное сопровождение дела вели сотрудники подразделения собственной безопасности полиции края, благодаря чему деятельность нелегального миграционного канала удалось остановить. 

Отдельный эпизод касается одного из подчиненных обвиняемой: его дело уже направлено в суд, и, по версии следствия, он за деньги оформлял административные протоколы на мигрантов без применения меры выдворения, позволяя им оставаться в стране. 

В пресс-службе краевого ГУ МВД уточняют, что бывшая руководительница также давала прямые указания ограничиваться штрафами даже при серьезных нарушениях миграционного режима, получая за это вознаграждение от посредника, представлявшего интересы иностранцев, и фактически способствовала легализации их пребывания. Кроме того, ей вменяют покровительство подчиненному, вовлеченному в аналогичную противоправную деятельность. 

Следствие считает, что собрало достаточно доказательств, и дело с утвержденным обвинительным заключением уже передано в суд. При этом расследование в отношении организаторов незаконной миграционной схемы и связанных с ней эпизодов, включая оборот немаркированной табачной продукции, продолжается.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте» и Telegram.  

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.