Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 14:07

Росстат: за неделю бензин по стране подорожал на 1,6%

В Краснодарском крае, по подсчётам Росстата, литр АИ-92 стоит 69 рублей

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

За неделю с 23 по 29 июня стоимость бензина в России выросла в среднем на 1,5%, дизельного топлива – на 2,2%. Такие данные приводит Росстат.

Средняя цена на бензин, по данным на 29 июня, составила 72,38 рубля за литр. АИ-92 стоил 68,76 рубля за литр, АИ-95 — 74,38 рубля. В Краснодарском крае, по подсчётам Росстата, литр АИ-92 стоит 69 рублей, АИ-95 – 76 рублей. Наиболее ощутимо цены на топливо выросли в Севастополе – на 30% за неделю.

Напомним, накануне спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко заявила, что правительство принимает все необходимые меры, чтобы топливо было доступно российским потребителям. Какие именно это меры, она раскрывать не стала, подчеркнув, что нужно "не драматизировать, не охать-ахать, а искать решение".

Вице-премьер Александр Новак, курирующий топливно-энергетический комплекс в правительстве, заявил, что в целом российский внутренний рынок обеспечен как бензином, так и дизельным топливом. По его словам, "случаются отдельные дефициты и перебои на отдельных заправках", которые связаны с изменением логистики поставок на конкретные нефтебазы и АЗС. Эти дефициты быстро устраняются, подчеркнул Новак.

Сегодня, 13:55

К поездке на автомобиле с детьми на Кубани стали готовиться более тщательно

Спонтанные поездки уходят на второй план

Фото: Юрий Гречко / Югополис

Семьи с детьми в Краснодарском крае стали более тщательно готовиться к дороге. Взрослые внимательнее прорабатывают логистику, готовят воду и перекусы, запасаются средствами гигиены. 

Для развлечения детей в машине чаще всего используют сказки, музыку или гаджеты. Почти треть родителей играют с детьми в пути.

Спонтанные маршруты уходят на второй план. А большинство поездок (75%) приходятся на город. 

Особое внимание семьи с детьми уделяют выбору автомобиля. Ключевую роль играет вместительный багажник, просторный слон, наличие детских замков и блокировка стеклоподъемников. Одним из главных пунктов является выбор детского автокресла и простота его установки. При этом наибольшим спросом пользуют кресла, рассчитанные сразу на несколько возрастных периодов.

Таким образом можно говорить о формировании новой культуры семейных автопутешествий. Поездки становятся более продуманными и спокойными, а главную роль приобретает безопасность и комфорт юных пассажиров, пишет kuban.aif.ru со ссылкой на пресс-службу “Авито”.  

Сегодня, 13:33

Молодогвардейцы Краснодарского края приняли участие в съезде "Единой России"

28 июня 2026 года в Москве состоялся XXIII съезд всероссийской политической партии «Единая Россия». В его работе приняли участие 30 молодогвардейцев Краснодарского регионального отделения всероссийской общественной организации «Молодая Гвардия Единой России». Активисты выступили в роли волонтёров, а также приняли участие в пленарном заседании.

На съезде перед делегатами выступил президент Российской Федерации Владимир Путин. Глава государства обозначил главную задачу партии на предстоящий электоральный цикл – обеспечить победу на выборах и продолжить последовательное отстаивание национальных интересов в противостоянии с коллективным Западом.

Председатель партии «Единая Россия» Дмитрий Медведев огласил состав федерального списка кандидатов. В своём выступлении он отдельно остановился на значимости кадровых и образовательных инициатив «Молодой Гвардии». В качестве приоритетных проектов, направленных на подготовку новых кадров, были названы «ПолитЗавод» и «Гвардейск».

Продолжил работу съезда секретарь Генерального совета партии Владимир Якушев. Он озвучил итоговые списки кандидатов, которые примут участие в выборах в Государственную думу девятого созыва. В число выдвиженцев по результатам голосования вошёл заместитель председателя «Молодой Гвардии», федеральный координатор по Южному федеральному округу Юрий Костомаха. Его кандидатура была поддержана делегатами, что стало свидетельством высокой оценки работы регионального отделения в реализацию молодёжной политики.

«Выдвижение в состав партийного списка – это прямое подтверждение того, что руководство партии видит в молодых людях серьёзных участников политического процесса. Проекты «ПолитЗавод» и «Гвардейск» создают понятный карьерный маршрут, позволяя активным ребятам из регионов получить реальный шанс представлять интересы избирателей на федеральном уровне», – прокомментировал Юрий Костомаха.

Сегодня, 12:57

Дмитрий Гусев направил в Правительство РФ законопроект о введении прав для управления электросамокатами и другим электротранспортом

Первый заместитель руководителя фракции СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ, первый заместитель председателя Комитета Государственной Думы по контролю Дмитрий Гусев направил на отзыв в Правительство Российской Федерации законопроект, который предлагает ввести водительские права категории «М» для управления электросамокатами, электровелосипедами, электроскутерами, электромопедами и моноколёсами.

Изменения предлагается внести в статью 25 Федерального закона «О безопасности дорожного движения». Сейчас требования к таким устройствам зависят от их мощности, скорости и правового статуса: часть из них относится к средствам индивидуальной мобильности, часть — к мопедам или мотоциклам. На практике это создаёт путаницу и затрудняет контроль.

«Электросамокат или моноколесо — это уже не просто игрушка. Многие такие устройства развивают серьёзную скорость, выезжают на дороги, тротуары, пешеходные зоны и могут быть опасны как для прохожих, так и для самих пользователей. Если человек управляет моторизованным средством, он должен знать правила дорожного движения и понимать ответственность», — заявил Дмитрий Гусев.

По словам депутата, законопроект направлен на устранение пробелов в регулировании и повышение безопасности на дорогах и в общественных пространствах. Наличие водительского удостоверения категории «М» будет означать, что человек прошёл обучение, сдал экзамен и обладает базовыми знаниями правил дорожного движения.

«Сегодня внешне два устройства могут выглядеть почти одинаково, но по закону относиться к разным категориям. Один электросамокат считается СИМ, другой по характеристикам фактически приближается к мопеду. Для граждан это непонятно, а для контроля — неудобно. Правила должны быть простыми: если средство моторизовано и может причинить вред, управление им должно требовать подготовки», — отметил Гусев.

Депутат подчеркнул, что инициатива не направлена против современных видов транспорта, а призвана сделать их использование более безопасным и ответственным.

«Мы не предлагаем бороться с электротранспортом. Он стал частью городской жизни. Но развитие не должно происходить за счёт безопасности людей. Пешеходы не должны бояться тротуаров, а пользователи таких устройств должны понимать, где и как они имеют право двигаться», — добавил парламентарий.

Сегодня, 12:42

“Оптимизация потребления”: жителям Кубани рекомендовали отказаться от командировок и выездов на мероприятия

Автомобилистов попросили не покупать бензин впрок

Фото: «Югополис»

Жители Краснодарского края должны начать более тщательно планировать поездки на автомобилях во время топливного кризиса. В том числе, власти края рекомендовали отказаться от необязательных поездок, командировок, выездов на мероприятия. А лучше и вовсе пересесть на общественный транспорт.

Такие рекомендации кубанцам дала рабочая группа по вопросам топливообеспечения региона. 

Кроме того, жителям края посоветовали не закупать бензин в срок и заправлять автомобиль только необходимым количеством топлива. 

“Оптимизация потребления поможет снизить нагрузку на АЗС, как можно скорее стабилизировать ситуацию и обеспечить доступность топлива для всех жителей региона в полном объеме”,  - сообщили в оперативном штабе региона.

Ранее “Югополис” писал, что владельцам АЗС рекомендовали определить те пункты и время, когда они будут обслуживать транспорт оперативных и коммунальных служб. А общественный транспорт и мусоровозы должны заправлять без лимитов.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.