Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 12:52

Группа Мантера представила программу летнего отдыха для семей с детьми

Pеклама. ООО «Мантера Трэвел». ERID: 2SDnjdpSF4E

Группа Мантера подготовила летнюю программу, рассчитанную на отдых всей семьей. Акцент в ней сделан не только на развлекательную программу, но и на выгодные условия отдыха с детьми. С 1 июня и на протяжении летних каникул будут действовать специальные предложения.

На Курорте Красная Поляна в честь Дня защиты детей 31 мая и 1 июня пройдут праздничные мероприятия. Для юных гостей – от 6 до 17 лет – будет доступен выгодный тариф «Праздник детства», в который включается билет на все открытые в тот день канатные дороги, визит в верёвочный парк и мороженое в подарок. Его покупка доступна при предъявлении паспорта или свидетельства о рождении и только в кассах курорта. Тариф обойдётся в 500 рублей (распространяется на один подъём и один спуск на канатной дороге; сопровождающие взрослые смогут купить билеты канатных дорог «Восточный экспресс» и «Панорама Красной Поляны» со скидкой в 20% – не более двух взрослых билетов при единовременной покупке с детским билетом).

В течение лета для гостей курорта доступны два специальных выгодных тарифа: «Каникулы в горах» и «Наполни своё лето». Кроме того, дети смогут бесплатно проживать в отелях Сочи Марриотт Красная Поляна и Кортъярд Марриотт Сочи Красная Поляна.

В День защиты детей и в течение всего летнего сезона на побережье Mantera Supreme Seaside 5* действует насыщенная программа для детей: игры и творческие мастерские, анимация, встреча с маскотом, мини-спектакли и другие активности, подходящие для разных возрастов. В программах завтрака предусмотрена отдельная детская линия, доступны услуги профессиональных нянь, а дети до 11 лет включительно могут бесплатно проживать при бронировании тарифа с завтраком в течение июня.

В семейном кафе рядом с отелем Mantera Supreme юных посетителей ждут фестиваль мороженного, флешмобы, игры, кулинарные мастер-классы.

В MANTERA RESORT & CONGRESS на 1 июня запланированы не только квесты и мастер-классы для всей семьи, но кинотеатр под открытым небом.

В высокий сезон отель предлагает несколько выгодных условий: бесплатное проживание для детей до 11 лет включительно, специальные тарифы на услуги спа комплекса и семейный пакет с билетами в Сочи Парк.

Сочи Парк отметит свой 12-й день рождения с 30 мая по 1 июня. В праздничные дни гостей ждут представления в цирке и дельфинарии, огненное шоу и другие развлечения, а также розыгрыши призов. Хедлайнером праздника станет популярный певец Дима Билан — его концерт пройдёт вечером 31 мая. Развлекательные мероприятия, шоу и аттракционы ждут гостей на протяжении всех летних каникул.

Отель-замок «Богатырь» также подготовился к семейному сезону: посещение Сочи Парка уже включено в стоимость проживания.

5-6 июня свой день рождения отметит Сочи Парк Отель. В программе —творческие мастер классы, водные игры и другие развлечения. 6 июня там состоится концерт Ирины Дубцовой. На протяжении всего лета в отеле будет действовать специальная ежедневная тематическая программа для семейного отдыха.

Сегодня, 11:10

Ливни с грозой и понижение температуры: Кубань во власти холодного атмосферного фронта

Дожди возможны и в пятницу, 29 мая

Фото: Максим Тишин / Югополис

Через Краснодарский край 28 мая проходит холодный атмосферный фронт. Он обеспечит на территории региона облачную погоду, местами ливни с грозой, а также прохладу. Об этом сообщает ведущий специалист центра погоды "Фобос" Михаил Леус.

По его данным, в регионе сегодня ожидается порывистый северо-западный ветер, а воздух прогреется только до +20…+22 градусов. В ночь на пятницу, 29 мая, температура воздуха составит +11…+13 градусов, днём возможны дожди с грозой и по-прежнему будет прохладно – не выше +20.

Напомним, согласно прогнозу Гидрометцентра России, начинающееся на следующей неделе лето обещает на Кубани быть тёплым, без продолжительной сильной жары и в целом комфортным.

Сегодня, 10:32

Председатель ЗСК Юрий Бурлачко назвал хорошей новостью принятый Госдумой законопроект о поддержке грязелечебниц

Юрий Бурлачко. Фото: kubzsk.ru

Окончательно одобренный Госдумой законопроект, который разрешает субъектам малого и среднего бизнеса, занимающимся добычей лечебных грязей, получать господдержку, является хорошей новостью для Краснодарского края. Об этом заявил председатель ЗСК Юрий Бурлачко.

"Бальнеолечение является одним из важных направлений и резервом развития нашей курортной отрасли", - подчеркнул он.

По словам Бурлачко, краевая администрация и ЗСК придают большое значение организации отдыха туристов в здравницах с использованием бальнеологических ресурсов. Это помогает удерживать загрузку кубанских санаториев и лечебниц на высоком уровне круглый год.

В регионе 5 бальнеологических лечебниц, 123 бальнеологических и 97 грязевых отделений. Гости края всё чаще выбирают доступный круглый год отдых, в том числе и бальнеолечение.

Бурлачко подчеркнул, что одобренный Госдумой законопроект является важным для всей отрасли. Власти региона, здравницы и инвесторы будут совместно работать над дальнейшим освоением бальнеоресурсов Кубани.

Закон относит лечебные грязи к полезным ископаемым. Из-за этого малый и средний бизнес, работающий в этой сфере, не имел права на господдержку. Принятый Госдумой законопроект теперь должен получить одобрение Совета Федерации, а затем его должен подписать президент.

Сегодня, 10:04

Здание областного суда в Нижнем Новгороде повреждено при атаке БПЛА

Никто не пострадал

Кадр из видео / соцсети

При атаке беспилотников на Нижегородскую область утром 28 мая повреждение получило здание областного суда в Нижнем Новгороде. Об этом сообщил губернатор региона Глеб Никитин.

По его словам, удалось сбить несколько БПЛА. В результате атаки никто не пострадал. Никитин попросил жителей соблюдать необходимые меры безопасности. Повреждённое здание суда расположено в центре города.

Глава Нижнего Новгорода Юрий Шалабаев уточнил, что атаку беспилотников с ночи отражали как в Нижнем Новгороде, так и в его городе-спутнике Кстово. Шалабаев сообщил, что кровля административного здания получила "локальные повреждения", не уточнив, о каком здании идёт речь. Пожара, по его данным, не последовало.

Судя по сообщениям местных жителей в соцсетях, у здания облсуда при атаке БПЛА повреждена кровля.

Напомним, Минобороны сообщило об уничтожении в течение ночи 62 беспилотников, в том числе над Нижегородской областью.

Сегодня, 09:18

В Краснодарском крае в третий раз с начала суток объявили авиационную опасность

Жителям региона рекомендуется уйти с открытых участков улицы в помещения, укрыться там, где нет окон

Фото: Элина Болдырева / Югополис

Режим авиационной опасности объявлен в Краснодарском крае в 08:26 28 мая. Уведомления от РСЧС предупредили жителей об опасности падения взрывных устройств.

С начала суток авиационную опасность в регионе объявляют в третий раз. Первый – в 00:44, отмена была дана в 01:23. Во второй раз – в 06:25, отбой дали спустя примерно 40 минут.

При получении уведомления об авиационной опасности жителям региона рекомендуется уйти с открытых участков улицы в помещения, укрыться там, где нет окон. Автомобили нельзя использовать в качестве укрытий – они не защитят от осколков и могут превратиться в ловушку в случае пожара, а также нельзя укрываться у стен многоквартирных домов. В случае обнаружения подозрительных предметов необходимо сразу же сообщать об этом в экстренные службы по телефону 112.

Напомним, по данным Минобороны РФ, минувшей ночью сбили 62 украинских беспилотника, в том числе над Азовским морем. Краснодарский край в сводке о сбитых за ночь БПЛА не упоминался.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.