Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 07:33

Повреждены дома, пострадали люди, обрушился мост: Новороссийск пережил массированную атаку

Движение транспорта в разных частях города перекрыто

Новороссийск. Фото: t.me/kravchenko_glava_nvrsk

Новороссийск в ночь с 11 на 12 августа пережил массированную атаку. Объявляли угрозы налета беспилотников и ракет. В результате повреждения получили шесть многоквартирных домов. По предварительной информации, есть пострадавшие. Обломки БПЛА также упали на коммерческие здания и территорию стройплощадки, сообщил мэр Андрей Кравченко в соцсетях. 

Для жителей Приморского района открыли пункт временного размещения на базе школы №34 (улица Видова, 155). В Восточном районе ПВР работает на базе школы №32 (улица Первомайская, 7А).

В соцсетях жители города пишут, что в Приморском районе ночью отключили свет. 

На улице Магистральной обрушился надземный путепровод. Движение автотранспорта перекрыто. Объехать участок можно по улице Портовой либо через село Кирилловка. 

На протяжении всей ночи, пока действовала угроза атаки, общественный транспорт в городе не работал. Утром 12 августа автобусы и троллейбусы не ходят в Восточную часть города из-за падения обломков сбитых беспилотников на улицы.

В районе набережной перекрыто движение транспорта от улицы Исаева до улицы Суворовской. Также ночью перекрыли дороги в сторону Геленджика от пересечения Сухумского шоссе и улицы Карьерная, и в направлении Новороссийска из Кабардинки. 

Вчера, 21:25

Персеиды в ночь на 13 августа устроят над Кубанью мощный звездопад

Лучший момент для наблюдений — перед рассветом

Фото: vk.ru/sochigov

Жители Краснодарского края смогут в ближайшие ночи понаблюдать за одним из самых известных метеорных потоков — Персеидами. Максимальная активность звездопада ожидается в ночь с 12 на 13 августа, причем в этом году условия для наблюдений складываются особенно удачно. 

Как сообщили в пресс-службе Московского планетария, пик потока придется примерно на 5:00 13 августа. В это время при ясном небе и отсутствии городской засветки можно рассчитывать примерно на 100 метеоров в час.

Главным преимуществом нынешнего августовского максимума станет практически полное отсутствие лунного света. Пик Персеид совпадет с новолунием, поэтому Луна не будет конкурировать с метеорами и мешать их рассматривать. Наблюдения можно проводить на открытой местности за пределами крупных населенных пунктов, где небо остается достаточно темным.

Первые метеоры могут появиться над горизонтом уже после наступления темноты, однако наиболее зрелищная часть наблюдений придется на предрассветные часы. По мере приближения утра радиант Персеид — область небесной сферы, откуда визуально разлетаются метеоры, — поднимается все выше и приближается к зениту. Поэтому количество заметных вспышек постепенно увеличивается. На юге России темное время суток в августе короче, чем в центральных регионах страны, поэтому при выборе места и времени наблюдений важно учитывать местные условия.

Персеиды можно искать не в одной конкретной точке неба: метеоры будут появляться в разных его участках. Чтобы увидеть больше вспышек, астрономы рекомендуют выбрать максимально открытое место с широким обзором, устроиться поудобнее и дать глазам привыкнуть к темноте. Полная адаптация зрения занимает не менее 20 минут. Яркий свет от фонарика или экрана смартфона этот процесс нарушает, поэтому телефоном во время наблюдений лучше пользоваться как можно реже, а фонарик при необходимости закрыть красным фильтром или направлять только на землю.

Метеорный поток Персеиды активен с 17 июля и сохранится до 24 августа, однако самые интенсивные наблюдения традиционно приходятся на несколько дней вокруг максимума. В этом году при идеальных условиях теоретически можно будет увидеть до сотни метеоров в час. Реальное количество заметных объектов будет зависеть от прозрачности атмосферы, облачности, засветки и выбранного места.

Персеиды возникают благодаря тому, что Земля ежегодно проходит через поток пылевых частиц, оставленных кометой 109P/Свифта –Туттля. Попадая в атмосферу планеты на высокой скорости, мельчайшие частицы нагреваются и сгорают, оставляя на небе короткие светящиеся следы. Именно эти вспышки в повседневной речи называют падающими звездами. Название потока связано с созвездием Персея: именно в его направлении находится радиант, хотя сами метеоры могут пересекать практически весь небосвод.

Таким образом, ночь на 13 августа станет главным временем для наблюдений Персеид над Кубанью. 

Ранее «Югооплис» рассказывал о том, что в горах Сочи оборудовали площадки для наблюдения за звездопадами.

Вчера, 20:48

Анапа возвращает покупателей: продажи квартир в новостройках выросли более чем втрое

Дальнейшая динамика будет зависеть от итогов курортного сезона, устойчивости спроса и того, насколько сбалансированным окажется предложение новых объектов

Анапа / admkrai.krasnodar.ru

Рынок новостроек Анапы начал заметно оживать после периода снижения активности. За первые пять месяцев 2026 года в городе реализовали 440 квартир, тогда как за январь–июнь прошлого года было заключено 130 сделок. Таким образом, нынешний объем продаж уже более чем в три раза превышает показатель за аналогичный период прошлого года. 

Одной из причин повышения интереса к Анапе эксперты считают постепенное восстановление туристического потока. Дополнительным фактором становится ситуация с другими популярными направлениями юга России. В частности, напряженность в Крыму и перебои в работе аэропорта Сочи делают Анапу более привлекательной для покупателей, которые рассматривают жилье не только для собственного проживания, но и как инвестиционный актив.

При этом говорить о полном восстановлении рынка пока преждевременно. Несмотря на существенный прирост числа сделок в годовом сравнении, абсолютные объемы продаж остаются относительно небольшими. Вместе с тем у Анапы сохраняются возможности для дальнейшего роста активности покупателей. На первичном рынке сейчас представлено почти 9 тыс. объектов, что обеспечивает широкий выбор жилья в разных ценовых категориях и на различных стадиях строительства.

Одновременно с ростом числа сделок начала меняться и ценовая динамика. В январе–мае текущего года средняя стоимость квадратного метра в новостройках Анапы составляла около 248 тыс. рублей. За год показатель увеличился примерно на 5%. К началу лета средняя цена поднялась уже до 259 тыс. рублей за квадратный метр, что свидетельствует о постепенном возвращении рынка к росту после периода ценовой стабильности.

На стоимость квартир в первую очередь влияет расположение жилья. Наиболее востребованы объекты, находящиеся рядом с морем, пляжами и рекреационными территориями. Не меньшее значение имеют качество строительства, концепция жилого комплекса, степень его готовности и общее соотношение спроса и предложения на рынке новостроек. Для курортной недвижимости дополнительным фактором остаются ожидания относительно предстоящего туристического сезона: чем выше прогнозируемый поток отдыхающих, тем привлекательнее жилье для инвесторов, рассчитывающих получать доход от последующей аренды.

Основную часть покупателей по-прежнему составляют жители других регионов. В 2026 году на иногородних клиентов пришлось около 60% всех сделок с недвижимостью в Анапе. При этом на первичном рынке их доля значительно выше и достигает примерно 90%. Наиболее активно жилье приобретают покупатели из Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга, а также северо-западных, северных и сибирских регионов.

Такая структура спроса характерна для курортного города, где значительная часть сделок связана не с переездом, а с инвестициями, сезонным проживанием и последующей сдачей квартир туристам. По мере восстановления рынка возвращаются и покупатели, которые откладывали приобретение жилья из-за экономической неопределенности. При этом их подход к выбору объекта стал более взвешенным. Потенциальные владельцы чаще оценивают качество проекта, степень строительной готовности, транспортную доступность, расположение и перспективы развития окружающей туристической инфраструктуры.

Одновременно для Анапы усиливается конкуренция с другими прибрежными городами. Рост цен постепенно сокращает одно из прежних преимуществ курорта — сравнительно доступную стоимость недвижимости. Если разница в цене с другими направлениями будет уменьшаться, часть покупателей может переключиться на более дешевые варианты на побережье. Поэтому дальнейшее увеличение стоимости квартир без соответствующего роста спроса способно ограничить темпы восстановления рынка.

Положительная динамика наблюдается и в сегменте посуточной аренды. В июне 2026 года спрос на краткосрочную аренду жилья в Анапе оказался в 2,3 раза выше, чем годом ранее. Базовая стоимость проживания в однокомнатной квартире достигла примерно 4,3 тыс. рублей в сутки, увеличившись за год на 8%. Рост арендного спроса поддерживает интерес инвесторов к курортным квартирам и создает дополнительные основания для восстановления рынка недвижимости города.

В целом Анапа постепенно возвращает позиции одного из заметных центров курортной недвижимости на юге России. Увеличение числа сделок, рост туристической активности и высокий интерес со стороны покупателей из других регионов создают условия для дальнейшего оживления рынка. Однако его устойчивость будет зависеть от туристического потока, доступности финансирования, цен на жилье и способности местного рынка сохранять привлекательное соотношение между стоимостью недвижимости и потенциальной доходностью от ее использования, сообщает РБК Краснодар.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что за последние пять лет курортная недвижимость Кубани подорожала в четыре раза.

Вчера, 20:28

На Кубани осужден мужчина, тяжело ранивший земляка ножом

Преступление произошло в феврале текущего года

Фото: Элина Болдырева / Югополис

Мостовской районный суд признал виновным 36-летнего местного жителя, который в феврале 2026 года во время конфликта в общественном месте нанес мужчине проникающие ранения туристическим ножом, причинив тяжкий вред здоровью. 

Как сообщает пресс-служба краевой прокуратуры, государственное обвинение доказало умышленный характер преступления и использование клинка в качестве оружия, после чего судья, учтя отсутствие у фигуранта предыдущих судимостей, назначил ему три года лишения свободы в колонии общего режима и обязал выплатить пострадавшему 400 тысяч рублей в качестве компенсации морального вреда. 

Похожее дело с более жестким наказанием ранее рассмотрели в Новокубанском районе. Как сообщал «Югополис», семь лет колонии общего режима получил житель Ставрополья за хулиганство и тяжелые травмы, нанесенные попутчику в поезде Москва – Грозный, а также пассажиру, который попытался остановить агрессора и получил ножевые ранения кистей рук.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Вчера, 20:04

ЦБ определил условия легальной биржевой торговли биткойном, эфиром и USDT в России

С 1 сентября закон о регулировании цифровой валюты вступит в силу

Фото: ru.ruwiki.ru

Согласно информации пресс-службы Банка России, регулятор утвердил перечень цифровых активов, допущенных к публичному обращению на отечественных торговых площадках, куда вошли биткойн, эфир и стейблкоин Tether USDT. 

Отбор проводился на основе строгих критериев ликвидности и надежности, включающих оценку рыночной капитализации, среднедневного объема торгов и наличие минимум пятилетней истории ценообразования на зарубежных платформах. 

Для защиты частных лиц от волатильности установлены дифференцированные условия доступа: квалифицированные инвесторы могут совершать сделки без ограничений, тогда как для неквалифицированных участников рынка введен годовой лимит покупки в размере 300 тысяч рублей у каждого посредника. 

Обязательным требованием для всех категорий инвесторов является предварительное тестирование знаний и подтверждение ознакомления со специфическими рисками криптоактивов перед началом торгов. Общественное обсуждение проекта продолжится до 24 августа, после чего документ будет окончательно оформлен в рамках вступающего в силу с 1 сентября законодательства о регулировании цифровой валюты. 

Новый правовой режим наделяет криптовалюту статусом имущества, формирует требования к ее обороту и создает механизмы судебной защиты прав владельцев, а также открывает возможность инвестирования через брокеров и управляющих.

Напомним, в прошлом году, по данным экспертов, было украдено криптовалюты более чем на четыре миллиарда долларов.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.