Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:47

Жителя Сочи будут судить за помощь аферистам в похищении денег граждан

По данным следствия, он обслуживал сим-боксы для мошеннических звонков 

Скриншот видео: УФСБ России по Краснодарскому краю

Сотрудники сочинского уголовного розыска совместно с оперативниками регионального УФСБ России раскрыли мошенническую схему обмана людей и задержали пособника телефонных мошенников.

По данным следствия, обвиняемый, 34-летний житель Сочи, отвечал за бесперебойную работу абонентского терминала пропуска трафиков, менял в нем сим-карты и снабжал подельников подменными номерами для совершения мошеннических звонков. Оборудование ему предоставили «кураторы», перед которыми он отчитывался и от которых получал вознаграждение. Сим-боксы он держал в своем доме в Хостинском районе курорта.

В операциях была задействоана разветвленная преступная сеть, в которую входили операторы сим-боксов, менеджеры колл-центров и курьеры. Их действия контролировал и направлял один из главарей.

Одна из операций злоумышленников оказалась особенно удачной: им удалось выудить у жителя Москвы 6 миллионов рублей.

Сейчас расследование уголовного дела в отношении сочинского члена группировки завершено, оно напрвлено в суд. Обвиняемому грозит до 10 лет лишения свободы, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что в некоторых случаях злоумышленники не только выманивают средства, но и наказывают тех, кто отказался иметь с ними дело. 

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Видео: УФСБ России по Краснодарскому краю

Сегодня, 21:04

Перемирие ко Дню Победы: Минобороны России назвало точные сроки прекращения огня

Противоборствующую сторону призвали проявить благоразумие

Здание Минобороны России. Фото: mil.ru

Минобороны России объявило, что режим одностороннего прекращения огня в зоне конфликта с Украиной начнет действовать с 00:00 8 мая и сохранится до 10 мая. Как уточнили в ведомстве, решение принято по поручению президента России Владимира Путина и приурочено к празднованию 81-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне.

Согласно заявлению Минобороны России, на весь период перемирия российские войска полностью прекращают ведение боевых действий. Под ограничения подпадают ракетные и артиллерийские удары, применение высокоточного оружия большой дальности морского и воздушного базирования, а также атаки беспилотников по объектам украинской армии и инфраструктуре, связанной с военно-промышленным комплексом.

В ведомстве подчеркнули, что приказ распространяется на все российские группировки, задействованные в зоне СВО. Москва также призвала украинскую сторону присоединиться к режиму тишины и соблюдать аналогичные меры в праздничные дни.

При этом Минобороны России предупредило, что в случае нарушения перемирия со стороны ВСУ или попыток атак по российским регионам Вооруженные силы РФ оставляют за собой право на ответные действия. В заявлении отдельно говорится о возможных попытках сорвать мероприятия, посвященные Дню Победы в Москве. Ведомство заявило, что при угрозах российской столице или нанесении ударов по территории России последует масштабный ответный удар по центру Киева.

На этом фоне Минобороны вновь обратилось к жителям Киева и сотрудникам иностранных дипломатических миссий с предупреждением о необходимости заранее покинуть город в целях безопасности.

Напомним, ранее российская сторона уже сообщала о намерении объявить временное прекращение огня. До этого украинские власти также вводили краткосрочный режим тишины, начавший действовать в ночь на 6 мая. Позднее президент Украины Владимир Зеленский заявил о многочисленных нарушениях договоренностей со стороны России. Российские власти также сообщали о массированных воздушных атаках ВСУ в этот период.

На фоне существующей напряженности помощник президента РФ Юрий Ушаков сообщил, что Москва считает дальнейшее продолжение трехсторонних переговоров с участием России, США и Украины бессмысленным до тех пор, пока Киев не выведет войска с подконтрольной ему части Донбасса.

Сегодня, 20:23

На Кубани сотрудники медицины катастроф спасли 13-летнюю девочку, упавшую с 12-го этажа

Ребенка реанимировали в течение 15 минут и совершили настоящее чудо

Фото: Валентина Мищенко / Югополис

Кубанские врачи проявили выдающиеся профессиональные качества при спасении школьницы, ставшей жертвой несчастного случая.

В Краснодаре произошла трагедия: 13-летняя девочка упала с 12-го этажа многоэтажного дома и получила тяжелейшие травмы: множественные переломы, ушиб мозга, повреждения внутренних органов. Ее сердце остановилось.

На место немедленно прибыла бригада Территориального центра медицины катастроф БСМП в составе трех специалистов — Евгения Азаркина, Виктории Лящиной и Александра Литюка. 900 секунд сердце девочки не билось, но врачи не теряли надежды и изо всех сил боролись за жизнь ребенка. Работу сердца удалось восстановить.

Пострадавшего ребенка доставили в Детскую краевую больницу, где были проведены все необходимые реанимационные мероприятия. Ведущие травматологи-ортопеды — А. Едиджи, В. Кульян, А. Лягуша и А. Удовин — провели сложную операцию и продолжают восстанавливать здоровье девочки, сообщает пресс-служба минздрава Краснодарского края.

Ранее «Югополис» рассказывал об уникальной операции на сердце, которую провели кубанские врачи.

Сегодня, 19:50

Ничего святого: на Кубани аферисты присылают ветеранам фейковые сообщения о наградах и выплатах

В преддверии 9 мая активизировались различные мошенники, используя новые сценарии обмана

Изображение: t.me/glavatuapseregion

Более чем в 10 муниципалитетах Краснодарского края зафиксированы случаи массовых попыток обработки ветеранов, участников СВО и членов их семей. Уважаемым людям звонят злоумышленники, приглашая их на «Парад Победы», и обещая «вручение наград» и «праздничных выплат».

Чтобы все это получить, граждан просят назвать код из СМС или перейти по ссылке. Некоторые злоумышленники идут еще дальше, настаивая на перечислении взноса якобы за вручение медали.

В оперштабе Краснодарского края попросили жителей Кубани предупредить родных и знакомых, особенно пожилых людей, о том, что это очередной обман. Сотрудники официальных структур никогда не требуют от людей сообщать личные данные по телефону. И, разумеется, для вручения наград не требуется никаких денежных взносов.

О новом способе выманивания денег у населения, применяемом аферистами, ранее рассказывал «Югополис».

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 19:26

«Лестница в небо» в Краснодаре не состоится

Крупный рок-фестиваль отменен из-за ситуации с безопасностью

Фото: Виталий Васькович

В Краснодаре отменили рок-фестиваль «Лестница в небо», который должен был пройти с 29 по 31 мая на площадке на улице Обрывной. О решении сообщили организаторы мероприятия, объяснив его сложной обстановкой в регионе и возросшими рисками для участников и гостей опен-эйра.

О грядущем событии ранее рассказывал «Югополис», его с нетерпением ждали многие горожане.

По информации команды фестиваля, подготовка к событию была завершена заранее: организаторы получили необходимые согласования и разрешения, разработали новую программу и до последнего рассчитывали сохранить мероприятие в афише сезона. Однако в последние недели ситуация в Краснодарском крае заметно осложнилась. В обращении организаторов говорится, что регион практически ежедневно сталкивается с атаками беспилотников, а тревожная обстановка и усиление мер безопасности сделали проведение массового музыкального события невозможным.

Как уточнили представители фестиваля, сначала против проведения выступили силовые структуры, а затем соответствующее решение приняли и городские власти. Команда проекта пыталась найти альтернативные варианты и рассматривала разные сценарии, чтобы все же провести фестиваль, однако в итоге пришлось отказаться от мероприятия.

Организаторы признались, что решение далось тяжело, поскольку многие зрители давно ждали фестиваль, строили планы на поездку и заранее покупали билеты. В официальном сообщении команда поблагодарила поклонников за поддержку и выразила надежду, что фестиваль еще вернется, когда ситуация в регионе станет спокойнее.

Все приобретенные билеты подлежат возврату. Деньги можно получить через сервис, где была оформлена покупка. Для заказов, сделанных через официальный сайт фестиваля и билетный сервис Kassir.ru, необходимо заполнить специальное заявление на возврат средств.

Фестиваль «Лестница в небо» существует с 2014 года. Его основал предприниматель Андрей Андреев в память о сыне. Первые мероприятия проходили на стадионе «Андрей-Арена» в Афипском, позже площадкой фестиваля стала «Усадьба “Фамилия”» возле Пластуновской. 

В прошлом году фестиваль также не состоялся — тогда причиной стали ограничения на проведение массовых мероприятий под открытым небом с числом посетителей более тысячи человек.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.