Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 22:36

ФАС считает рекламу в Telegram и других популярных сервисах незаконной

Ответственность в случае нарушений будут нести обе стороны сделки — и заказчик, и площадка, распространяющая контент

Фото: pixabay.com

Федеральная антимонопольная служба пришла к выводу, что размещение рекламных материалов в мессенджере Telegram может противоречить российскому законодательству. 

В ведомстве пояснили, что подобная практика вызывает вопросы из-за действующих ограничений доступа к сервису со стороны Роскомнадзора. По той же причине под сомнение попадает реклама и на других популярных площадках.

В антимонопольной службе объясняют свою позицию нормами закона о рекламе. По этим правилам рекламные сообщения не должны распространяться на интернет-ресурсах, деятельность которых признана нежелательной в России или к которым ограничен доступ. Именно такие обстоятельства, по мнению ведомства, сейчас характерны для ряда крупных зарубежных сервисов.

Представители ФАС отмечают, что после введения ограничительных мер в отношении ряда цифровых платформ ситуация с рекламой на них стала рассматриваться как возможное нарушение законодательства. Речь идет о социальных сетях Instagram и Facebook (принадлежат корпорации Meta, признанной экстремистской и запрещенной на территории РФ), видеохостинге YouTube, различных VPN-сервисах, а также мессенджерах Telegram и WhatsApp (принадлежит корпорации Meta, признанной экстремистской и запрещенной на территории РФ).

Основанием для такой позиции стали поправки к законодательству о рекламе, вступившие в силу 1 сентября 2025 года. Новые правила запрещают размещать рекламные материалы на платформах, которые признаны экстремистскими, нежелательными организациями либо официально заблокированы на территории России. Ограничение охватывает практически все форматы продвижения — от классических баннеров до нативной рекламы и бартерных интеграций. За нарушение предусмотрены штрафы: для обычных пользователей — до 2,5 тысячи рублей за одну рекламную публикацию, для индивидуальных предпринимателей и должностных лиц — до 20 тысяч рублей, а для компаний сумма может достигать полумиллиона рублей, сообщает «Коммерсант». 

Напомним, ситуация вокруг Telegram дополнительно обострилась в начале февраля нынешнего года, когда Роскомнадзор объявил об усилении мер по замедлению работы мессенджера на территории России. После этого пользователи стали сталкиваться с проблемами при загрузке различных мультимедийных материалов: сложнее стало отправлять и просматривать голосовые сообщения, истории, фотографии и видеоролики. Регулятор тогда дал понять, что давление на сервис может продолжиться, если компания не выполнит требования российских властей — в частности, не разместит серверную инфраструктуру в стране и не начнет соблюдать действующие нормы законодательства.

Как сообщал «Югополис», основатель Telegram Павел Дуров, комментируя нападки на мессенджер в России, назвал это попыткой заставить граждан перейти в государственный Мах, по его словам, «созданный для слежки и политической цензуры».

Вчера, 22:12

На Кубани резко выросли цены на автозапчасти и техосмотр

Новые автомобили многим владельцам покупать не на что, приходится ремонтировать старые

Фото: pixabay.com

В Краснодарском крае за год заметно подорожали автозапчасти, расходные материалы и услуги по обслуживанию автомобилей. 

По данным исследования экосистемы для бизнеса Контур, с которыми ознакомился РБК Краснодар, в январе–феврале 2026 года стоимость таких товаров и услуг увеличилась примерно на пятую часть по сравнению с тем же периодом прошлого года.

Сильнее всего выросли цены на детали и расходники для автомобилей. Если в начале 2025 года их средняя стоимость составляла около 782 рублей, то в первые два месяца 2026-го она поднялась до 942 рублей. Похожая динамика наблюдается и в сегменте обслуживания автомобилей: средний чек за техобслуживание и прохождение техосмотра вырос примерно с 1,4 тыс. до 1,7 тыс. рублей. В относительных цифрах это означает увеличение примерно на 20% для запчастей и расходных материалов и на 21% для услуг автосервисов.

При этом общероссийская картина выглядит немного иначе. В среднем по стране цены на запчасти и расходные материалы за тот же период выросли еще заметнее — примерно на 26%. Зато стоимость услуг техобслуживания в целом по России, наоборот, снизилась примерно на 17%.

По словам аналитика компании «Контур» Ксении Корзан, рост цен на Кубани связан сразу с несколькими факторами. Среди них — общее инфляционное давление на экономику, более сложная и дорогая логистика поставок автокомпонентов из-за рубежа, а также изменение поведения автовладельцев. Многие россияне сегодня откладывают покупку новых машин и предпочитают дольше эксплуатировать уже имеющиеся автомобили, чаще ремонтируя их и покупая запчасти. Это повышает спрос на детали и сервисные услуги, что также влияет на ценники.

Сейчас рынок показывает существенный рост цен, который водители ощущают при каждом визите в сервис.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что тарифы за проезд по платным дорогам пока не выросли в цене.

Вчера, 21:20

Спрятать имущество не удалось: кассация признала законным изъятие активов Рубена Татуляна 

Имущество «теневого короля» Сочи обращено в доход государства

Фото: t.me/sud_kas_4

Четвертый кассационный суд общей юрисдикции подтвердил законность решений нижестоящих инстанций по делу об обращении в доход государства недвижимости, связанной с сочинским бизнесменом Рубеном Татуляном. 

Кассационная инстанция рассмотрела жалобы ООО «Эр Севен Групп», ООО «Новый век», Георгия Татуляна, Карине Татулян и Анны Тарасовой — лиц и компаний, связанных с АО «Волна Резорт энд СПА». Они пытались оспорить ранее вынесенные судебные акты о передаче государству объектов недвижимости и прекращении прав собственности на них. 

История разбирательства началась еще в 2023 году. Тогда Адлерский районный суд Сочи удовлетворил иск Генеральной прокуратуры России и постановил изъять у Татуляна имущество, которое, по мнению надзорного ведомства, находилось в незаконном владении. Речь шла о комплексе самовольных построек, возведенных на месте бывшего пансионата «Весна». Суд признал за государством право собственности на эти объекты, а также постановил взыскать с ответчиков около 9 миллиардов рублей — эту сумму оценили как ущерб, нанесенный экологии и интересам государства.

Чтобы покрыть столь крупную задолженность, тот же Адлерский суд позже принял еще одно решение: обратить в доход государства имущество, которое формально было записано на других людей и организации, но фактически было связано с Татуляном. Краснодарский краевой суд поддержал эту позицию. В перечень попали земельные участки, нежилые помещения и квартира в Москве — всего 130 объектов общей стоимостью более 3,9 миллиарда рублей. Именно владельцы этих активов и обратились с жалобами в кассацию.

Заявители настаивали, что действовали самостоятельно и не были доверенными лицами предпринимателя. По их словам, недвижимость они приобрели на законных основаниях и считали ее своей собственностью, которая не может быть изъята в пользу государства.

Однако кассационный суд, изучив материалы дела и выслушав доводы сторон, пришел к иному выводу. Судьи согласились с оценкой предыдущих инстанций: спорные активы фактически находились под контролем Рубена Татуляна, а оформление на родственников, знакомых и подконтрольные компании использовалось лишь для того, чтобы скрыть его участие в управлении и владении этим имуществом.

В итоге кассационная инстанция признала законным прекращение прав собственности номинальных владельцев и передачу недвижимости государству. Все предыдущие решения оставлены без изменений, а кассационные жалобы заявителей отклонены, сообщили в пресс-службе суда.

Как ранее писал «Югополис», сам Рубен Татулян был объявлен в международный розыск осенью 2023 года. Это произошло после обысков, которые правоохранительные органы провели в рамках расследования мошенничества с земельными участками. После задержания выяснилось, что у предпринимателя есть дипломатический паспорт Республики Абхазия, полученный в 2020 году. Вскоре после этого он исчез.

Следствие также обвиняет людей из его окружения в ряде тяжких преступлений. По данным Следственного комитета, в 2002 году они могли организовать покушение на журналиста Евгения Золовкина, который готовил публикации о деятельности Татуляна. Позднее, в 2012 году, по версии следствия, участники этой же группы были причастны к убийству генерального директора сочинской гостинично-ресторанной сети «Кипарис».

Осенью 2024 года МВД вновь объявило Татуляна в федеральный розыск уже по новому уголовному делу. Тогда следствие заявило, что считает его организатором преступного сообщества, участники которого занимались вымогательствами, хищениями и убийствами.

Задержать предпринимателя удалось только в конце октября 2025 года в Ереване, однако долго под стражей он не пробыл: Армения отказалась выдавать своего гражданина российским властям. В результате уголовное преследование продолжается дистанционно, а дальнейшая судьба обвиняемого остается неопределенной, сообщал «Югополис».

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте» и Telegram.  

Вчера, 20:53

Жителя Кубани обвиняют в присвоении компенсации, выделенной его дочери

Украденные у ребенка деньги он потратил на выплату своих долгов

Скриншот видео: t.me/mvd_23 

В Гулькевичах произошел вопиющий случай, который всколыхнул местное сообщество. 37-летний мужчина, получавший социальные выплаты на содержание и воспитание своей 12-летней дочери, потратил эти средства не на ребенка, а на погашение собственных кредитов, утверждают правоохранители.

По данным следствия, отец получил материальную компенсацию за моральный ущерб, причиненный девочке, но полностью проигнорировал судебное решение и распоряжался деньгами по своему усмотрению. Общая сумма, израсходованная не по назначению, составила 280 тысяч рублей.

Противоправные действия мужчины выявили сотрудники Белореченской межрайонной прокуратуры. В отношении него возбуждено уголовное дело по статьям «Мошенничество» и «Присвоение или растрата». Теперь ему грозит до пяти лет лишения свободы. Расследование продолжается, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю.

Случай привлек внимание общественности и поднимает вопросы о защите прав детей и контроле за использованием социальных выплат, предназначенных на их воспитание. 

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте» и Telegram

Видео: t.me/mvd_23

 

В Анапе перед судом предстанут адвокат и его сообщник за попытку дать взятку полиции

Оперативное сопровождение по уголовному делу осуществляли сотрудники регионального УФСБ России

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

В Анапе завершено расследование резонансного уголовного дела, в котором фигурантами выступают 35-летний адвокат краевой палаты и 42-летний местный житель, ранее служивший в правоохранительных органах. Их обвиняют в покушении на посредничество во взяточничестве, совершённом группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

Следствие установило, что в июне прошлого года к адвокату обратился индивидуальный предприниматель, деятельность которого проверяла полиция. Юрист предложил бизнесмену «решить вопрос» с проверкой за 1,2 миллиона рублей. По плану адвоката эти деньги должны были попасть к сотрудникам полиции.

Чтобы воплотить свою схему, адвокат привлёк знакомого, бывшего полицейского. Тот согласился за вознаграждение передать взятку и даже подключил своего бывшего коллегу. Однако предприниматель, осознав противоправный характер предложенной сделки, обратился в правоохранительные органы. При попытке передачи денег всех участников схемы задержали.

Дело одного из соучастников ранее было направлено в суд. Второй фигурант вскоре тоже окажется на скамье подсудимых, сообщает пресс-служба краевого СУ СКР.

Оперативное сопровождение расследования обеспечивали сотрудники УФСБ России по Краснодарскому краю, что позволило своевременно пресечь преступную схему и привлечь к ответственности всех причастных.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.