Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Max под прицелом исследователей: в нем нашли более 200 уязвимостей

Подобные изъяны, по мнению специалистов, чреваты различными рисками

Логотип мессенджера Mах. Фото: max.ru

В национальном мессенджере Max выявлено более двухсот уязвимостей — такие данные привёл директор по развитию бизнеса безопасной разработки компании Positive Technologies Алексей Антонов на международной выставке Связь-2026. 

По его словам, к текущему моменту специалисты, участвующие в программе Bug Bounty, передали 213 отчётов о найденных проблемах в системе мессенджера, что стало результатом активной работы независимых исследователей безопасности.

Антонов подчеркнул, что сама модель поиска уязвимостей за вознаграждение подтверждает свою эффективность: она привлекает так называемых белых хакеров, мотивированных финансово и профессионально. Именно за счёт их вовлечённости удаётся выявлять слабые места быстрее и в большем объёме, чем при закрытых проверках. Он акцентировал внимание на том, что Max уже интегрирован в соответствующую платформу компании, где исследователи могут тестировать продукт и отправлять отчёты.

Программа Bug Bounty для Max начала работать летом 2025 года. С тех пор, по данным платформы Standoff365, входящей в структуру Positive Technologies, на начало апреля 2026 года принято 288 отчётов из более чем 450 отправленных. Общий объём вознаграждений приблизился к 22 млн рублей, а средняя выплата составила около 349 тысяч. Только за последние три месяца участники получили почти 9,5 млн рублей. Дополнительно программа представлена на площадках BI.ZONE Bug Bounty и Киберполигон, где суммарные выплаты достигли примерно 1,5 млн рублей.

Как уточняет «Коммерсант» со ссылкой на одного из участников программы, значительная часть обнаруженных уязвимостей связана с типом IDOR — это ошибки, позволяющие получить доступ к чужим данным за счёт подмены идентификаторов в запросах к серверу. Подобные уязвимости считаются распространёнными, но при этом потенциально опасными, поскольку могут открывать доступ к переписке или другим пользовательским данным.

Редакция «Коммерсанта» направила запрос разработчикам Max для получения комментариев по поводу выявленных проблем и их устранения.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что Кубань лидирует среди регионов России по доле пользователей мессенджера Max.

Обновлено в 23.17.

Все сообщения об уязвимостях и «дырах» в Mах — фейк, заявили в центре безопасности мессенджера.

Вчера, 20:47

На Кубани судебный пристав стал фигурантом сразу нескольких уголовных дел

На допросе подозреваемый признал свою вину

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

В Тимашевском районе судебный пристав оказался в центре уголовного расследования: его подозревают в получении взятки и злоупотреблении служебными полномочиями. 

Дело возбуждено Тимашевским межрайонным следственным отделом в отношении сотрудника службы судебных приставов, работавшего в подразделении по Тимашевску и Брюховецкому району. Ранее ему уже предъявили обвинение по делу о мошенничестве в особо крупном размере.

По данным следствия, история со взяткой началась весной 2022 года. К приставу обратился знакомый, действовавший в интересах женщины, чьё имущество находилось под арестом в рамках исполнительного производства. Речь шла о снятии ограничений, чтобы можно было продать имущество. Пристав согласился помочь, но поставил условие — заплатить ему 30 тысяч рублей. После передачи денег исполнительные производства были закрыты, хотя долг так и не был погашен. Нарушение вскрылось во время прокурорской проверки.

Ещё один эпизод, по версии следствия, произошёл осенью 2023 года. Тогда к фигуранту снова обратился знакомый — на этот раз с просьбой помочь приобрести жильё в крае. Понимая, что не может реально повлиять на решение вопроса, пристав тем не менее пообещал содействие: он уверял, что сможет подобрать недвижимость или земельный участок через торги по заниженной цене. В дальнейшем он лишь создавал видимость работы, сообщая вымышленные сведения о якобы найденных вариантах. В итоге он получил от знакомого 1,2 миллиона рублей, которые присвоил и потратил по своему усмотрению, говорится в материалах расследования.

Следствие также намерено оценить действия человека, передавшего взятку. Оперативное сопровождение ведут сотрудники подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции краевого главка МВД.

Сейчас продолжаются следственные действия, направленные на сбор доказательств и установление всех обстоятельств произошедшего, уточнили в пресс-службе краевого СУ СКР.

Ранее «Югополис» рассказывал о приговоре, вынесенном бывшему инспектору ДПС, которого обвиняли во взяточничестве.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте» и Telegram.  

Вчера, 20:09

Кубань возглавила антирейтинг в стране по смертности от онкологии

Специалисты фиксируют тревожную статистику и рост заболеваемости

Фото: Валентина Мищенко / Югополис

Мартовские данные Минздрава России показывают, что Краснодарский край оказался на первом месте в стране по смертности от онкологических заболеваний. 

Ситуация выглядит особенно сложной, если смотреть на долю пациентов, переживающих пятилетний рубеж после постановки диагноза: на Кубани этот показатель составляет лишь около половины, что заметно ниже среднероссийского уровня.

В других регионах, попавших в список с неблагоприятной динамикой, цифры выше: в Тыве — чуть более половины пациентов доживают до пятилетнего срока, в Ненецком автономном округе — около 60%, схожие значения демонстрируют Якутия, Удмуртия и Приморский край. 

При этом соседние территории показывают более устойчивые результаты: в Адыгее доля пациентов, преодолевающих пятилетний порог, приближается к 90%, в Ростовской области и Ставропольском крае показатели также выше, чем в Краснодарском крае. В среднем по стране этот уровень составляет около двух третей.

На фоне высокой смертности фиксируется и рост числа заболеваний. Как сообщает «Коммерсант-Кубань» со ссылкой на региональный минздрав, в крае увеличивается количество выявленных случаев как онкологии, так и сахарного диабета. За последние три года первичная заболеваемость новообразованиями выросла на несколько процентов, а диабетом — еще заметнее. 

Одновременно отмечается снижение числа болезней системы кровообращения. В краевом минздраве объясняют такую динамику сразу несколькими факторами: улучшением диагностики, большей доступностью медицинской помощи и активной информационной работой с населением. 

Общероссийские данные также свидетельствуют о росте нагрузки на систему здравоохранения. По информации Минздрава России, под наблюдением онкологов в стране находятся 4,4 млн пациентов, а число впервые выявленных случаев злокачественных новообразований за последний год заметно увеличилось. 

Ситуация с диабетом вызывает отдельную обеспокоенность на федеральном уровне: заболевание уже затрагивает 6 млн взрослых и около 65 тыс. детей, и его распространение продолжает расти.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, какие именно виды рака чаще всего выявляют онкологи у кубанских пациентов.

Вчера, 19:46

Десятки гагар за сутки оказались на грани гибели у берегов Анапы

Волонтеры предпринимают огромные усилия для их спасения

Скриншот видео: t.me/zhemchujnaya9

На побережье в районе Анапы и Витязево за одни сутки обнаружили более полусотни гагар, покрытых мазутом почти полностью. 

О резком ухудшении ситуации сообщают волонтёры, работающие с пострадавшими птицами. Если ещё в феврале в реабилитационный центр поступали единичные особи, то сейчас счёт идёт на десятки, и большинство из них находятся в крайне тяжёлом состоянии.

По информации, опубликованной Kub Mash, специалисты связывают происходящее с давним очагом загрязнения нефтепродуктами в акватории Чёрного моря. Птицы попадают в мазутные пятна, теряют способность нормально двигаться и дышать, а их оперение оказывается полностью пропитано токсичными веществами.

Как уточняет Юга.ру, новый всплеск поступлений пернатых начался вечером 9 апреля, когда в анапский реабилитационный центр «Жемчужная» привезли сразу несколько гагар в критическом состоянии. Уже на следующее утро количество пострадавших резко увеличилось, и поток птиц продолжил расти. К вечеру 10 апреля общее число птиц, спасённых за короткий промежуток времени, превысило 50.

Процесс их спасения сложный и многоэтапный. Сначала птицам освобождают дыхательные пути от мазута, затем проводят длительную очистку оперения и назначают поддерживающее лечение. Ослабленные особи остаются под наблюдением до полного восстановления, после чего проходят реабилитацию в условиях, максимально приближенных к естественным, чтобы вернуться в дикую среду.

При этом ресурсов у центра явно недостаточно. Как отмечает Юга.ру, с увеличившимся потоком пострадавших сейчас справляются всего несколько человек. Волонтёры открыто говорят о нехватке как рабочих рук, так и базовых средств для ухода — от моющих растворов до расходных материалов и корма.

Местные жители сообщают, что проблема затрагивает не только птиц: вдоль берега продолжают находить погибших дельфинов. Несмотря на это, подготовка к курортному сезону продолжается.

Ранее «Югополис» сообщал об усилиях волонтеров и специалистов-экологов по спасению пернатых в Анапе в прошлом году.

Видео: t.me/zhemchujnaya9

Вчера, 19:13

Миллиарды под арест: суд изъял активы экс-депутатов Кубани, связанных с бывшим вице-губернатором Коробкой

Решение подлежит немедленному исполнению

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

В Краснодаре завершилось масштабное антикоррупционное разбирательство: Ленинский районный суд удовлетворил иск Генеральной прокуратуры и постановил обратить в доход государства имущество бывших депутатов Законодательного собрания края Алексея Сидюкова, Сергея Фурсы и их окружения, действовавших, по версии следствия, в связке с экс-вице-губернатором Андреем Коробкой. 

Как сообщает объединённая пресс-служба судов Краснодарского края, в числе ответчиков оказались почти два десятка человек, включая родственников и доверенных лиц фигурантов.

Суть претензий сводится к нарушению антикоррупционных норм и незаконному обогащению. До начала политической карьеры Сидюков и Фурса владели небольшими предприятиями с относительно скромной выручкой, однако после получения государственных постов их финансовые возможности резко выросли. По данным надзорного ведомства, именно в этот период началась схема извлечения доходов за счёт использования государственной и муниципальной собственности, в том числе через аграрные активы и девелоперские проекты.

Следствие установило, что при содействии Коробки значительные земельные ресурсы передавались в пользование аффилированным структурам. Речь идёт о десятках тысяч гектаров, включая земли, ранее закреплённые за крупными сельхозпредприятиями. Одним из ключевых эпизодов стало установление контроля над агрокомплексом «Васюринский МПК», который распоряжался десятками тысяч гектаров плодородных угодий в Краснодарском крае. Их совокупная стоимость оценивалась в десятки миллиардов рублей.

Отдельное внимание в материалах дела уделено строительному бизнесу. По инициативе региональных властей был прекращён статус стратегически важного элеватора в центре Краснодара, после чего участок в исторической части города перепрофилировали под жилую застройку. На этой территории появились элитные комплексы, а полученная прибыль, по версии прокуратуры, направлялась на дальнейшее наращивание активов и покупку ликвидной недвижимости.

В результате, как утверждают в Генпрокуратуре, Сидюков сформировал активы на сумму свыше 60 млрд рублей, а Фурса — более 19 млрд. Эти ресурсы распределялись через сеть юридических лиц и оформлялись на родственников и номинальных владельцев, что позволяло скрывать их реальное происхождение и создавать видимость законной деятельности. Часть активов вошла в крупные бизнес-структуры, включая аграрные и строительные холдинги, работающие не только на юге России, но и в других регионах.

Суд, изучив представленные доказательства, постановил изъять в пользу государства масштабный перечень имущества. В него вошли сотни квартир и нежилых помещений, земельные участки, доли в десятках коммерческих организаций, а также финансовые активы, транспорт, ценные бумаги и предметы роскоши — вне зависимости от того, на кого именно они были оформлены.

По оценке, озвученной в ходе заседания, общая стоимость изымаемых активов достигает 62,5 млрд рублей. Это делает дело одним из крупнейших в практике обращения имущества в доход государства по коррупционным основаниям. 

Как сообщал «Югополис», ранее суд уже удовлетворил аналогичные требования по активам самого Коробки и его семьи на сумму свыше 10 млрд рублей, что, по версии следствия, подтверждает системный характер выявленной схемы. 7 апреля Коробка по решению суда был арестован и лишен должности вице-губернатора Краснодарского края с формулировкой «утрата доверия».

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.