Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:28

Квадратный метр на курортах Кубани подорожал до 830 тысяч рублей за год

Основные покупатели — жители Москвы, Санкт-Петербурга и Тюмени

Фото: Егор Харитонов / Югополис

Средняя стоимость квадратного метра курортной недвижимости в Краснодарском крае за последний год увеличилась примерно с 650–700 тыс. до 830–840 тыс. рублей. 

Наиболее заметный вклад в рост цен внесли Сочи и Туапсе, при этом стоимость жилья в других курортных городах постепенно приближается к этим показателям, поскольку ранее часть локальных рынков оставалась недооцененной. Об этом сообщает РБК Краснодар со ссылкой на директора коммерческого департамента и сооснователя платформы инвестиционной недвижимости SimpleEstate Татьяну Файзуллину, выступившую на форуме «Движение» в Сочи.

По данным эксперта, на рынке по-прежнему доминирует спрос на апартаментные комплексы: на них приходится более 60% всех сделок, тогда как интерес покупателей к квартирам постепенно снижается. Такая тенденция связана в том числе с ограниченными возможностями для нового строительства в центральной части Сочи. В результате девелоперы и инвесторы все активнее развивают проекты на круглогодичных курортах, где наряду с туристической инфраструктурой востребованы оздоровительные и лечебные программы.

Среди самых популярных направлений по количеству поисковых запросов лидирует Алтай. Следом идут Архыз, Сочи и Анапа. Одновременно расширяется география новых проектов — активное строительство ведется также в Минеральных Водах и Кисловодске.

Несмотря на то что за последние 12 месяцев число обращений потенциальных покупателей сократилось на 20–25%, рынок курортной недвижимости пока сохраняет положительную динамику в денежном выражении. Это объясняется ростом цен на объекты и появлением новых проектов. Вместе с тем эксперт не исключает, что признаки замедления рынка могут проявиться позднее.

Более 60% предложения в сегменте апартаментов сегодня формируют проекты от застройщиков. Основной спрос обеспечивают покупатели из Москвы, на которых в отдельных комплексах приходится около половины всех сделок. Высокую активность также демонстрируют жители Санкт-Петербурга и Тюмени. Доля местных покупателей обычно составляет от 20 до 30%, а в проектах с более доступной стоимостью может быть выше.

В перспективе одним из ключевых вопросов для рынка станет эффективное управление гостиничными комплексами, где номера принадлежат большому числу частных владельцев. Это потребует новых механизмов взаимодействия управляющих компаний с собственниками и более гибких моделей распределения доходов.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что, по мнению экспертов, жилье в Краснодарском крае и дальше будет дорожать

Сегодня, 20:56

На Кубань надвигается непогода

Синоптики предупредили о ливнях, крупном граде и шквалистом ветре при жаре до +31 градуса

Фото: Юрий Гречко / Югополис

В субботу, 4 июля, погода в крае будет неустойчивой. По данным Краснодарского краевого гидрометцентра, в регионе действует штормовое предупреждение: в отдельных районах ожидаются сильные ливни, грозы, крупный град и шквалистый ветер с порывами до 20–25 метров в секунду. Местами прогнозируются очень сильные осадки и интенсивные ливни, которые относятся к категории опасных гидрометеорологических явлений.

Несмотря на ухудшение погодных условий, температура останется по-летнему высокой. Ночью воздух прогреется до +17…+22 градусов, а в юго-восточных районах столбики термометров могут опуститься до +13…+18. Днем на большей части Кубани ожидается +26…+31 градус, тогда как в предгорьях юго-востока будет прохладнее — от +24 до +29 градусов.

На Черноморском побережье также сохранится теплая погода. В ночные часы температура составит +19…+24 градуса, днем — от +25 до +30. В горных районах будет заметно свежее: ночью прогнозируется +10…+15 градусов, днем — +15…+20.

Ветер в крае будет дуть с южных направлений. Ночью его скорость составит 3–8 метров в секунду, днем усилится до 6–11 метров в секунду, а местами возможны порывы до 12–14 м/с. Во время гроз ветер может резко усиливаться до 20–25 м/с.

В Краснодаре в этот день ожидается переменная облачность. Ночью существенных осадков не прогнозируется, однако днем и вечером вероятны кратковременный дождь и гроза. Южный ветер днем усилится до 6–11 метров в секунду. Температура воздуха ночью составит +18…+20 градусов, днем — +27…+29.

Напомним, непогоду синоптики прогнозировали на Кубани и днем ранее.

Сегодня, 20:32

С 24 июля из Краснодара вновь можно будет улететь в Дубай

Рейсы возобновляет авиакомпания «Аэрофлот»

Фото: aeroflot.ru

Краснодар снова получит прямое авиасообщение с Объединенными Арабскими Эмиратами. Национальный перевозчик «Аэрофлот» запускает регулярные перелеты из столицы Кубани в Дубай с 24 июля, сообщает пресс-служба авиакомпании. 

Изначально самолеты будут приземляться в главном международном хабе города, а к концу сентября маршрут переориентируют на аэропорт Аль-Мактум. 

Расписание составлено с расчетом на четыре вылета еженедельно. Рейсы назначены на среду, пятницу, субботу и воскресенье. Для обслуживания линии компания задействует лайнеры Boeing-737. 

Это решение становится логичным продолжением расширения присутствия авиакомпании на ближневосточном направлении. 1 июня Аэрофлот уже восстановил регулярное сообщение с ОАЭ из Москвы, где сейчас выполняет по два рейса ежедневно. 

Контекст этих запусков напрямую связан с изменением регуляторной обстановки. В марте российские власти предостерегали граждан от поездок в шесть стран Персидского залива, включая Эмираты, и советовали туроператорам приостановить продажи путевок. Однако спустя месяц Росавиация сняла запрет на полеты российских компаний в регион Ближнего Востока.

Рынок быстро отреагировал на смягчение ограничений. Перевозчики Emirates, Etihad и flydubai уже активно летают в Россию, теперь же к ним присоединяется и отечественный флагман, открывая новые возможности для путешественников с юга страны.

Напомним, в сентябре прошлого года после длительного перерыва, связанного с боевыми действиями в зоне СВО, аэропорт Краснодара вновь открылся для международных авиаперелетов.

Сегодня, 20:13

Жителя  Адыгеи обвиняют в убийстве сожительницы во время пьяной ссоры

Осознав, что он натворил, злоумышленник сам сдался правоохранителям

Обвиняемый в убийстве. Скриншот видео: t.me/kubansledcom

Вечером 1 июля в квартире на улице Черкасской в Краснодаре 27-летний житель Республики Адыгея и его сожительница употребляли алкоголь. По версии следствия, в ходе бытового конфликта мужчина несколько раз ударил женщину ножом в жизненно важные органы. 

От полученных ранений потерпевшая умерла на месте. После этого фигурант избавился от ножа и ушёл из квартиры. На следующий день он сам явился в полицию и рассказал о случившемся. 

В отношении мужчины возбуждено уголовное дело по статье УК РФ об убийстве, а суд заключил его под стражу. 

Расследованием занимается следственный отдел по Прикубанскому округу Краснодара краевого СУ СКР. Проводятся  необходимые следственные действия, назначены судебные экспертизы, чтобы установить все обстоятельства преступления, сообщает пресс-служба СУ СК РФ по Краснодарскому краю. 

Напомним, месяц назад жестокое убийство женщины произошло в станице Тбилисской. По версии следствия, во время ссоры ее задушил сожитель.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Видео: t.me/kubansledcom

Сегодня, 19:46

До конца июля на Тургеневском мосту в Краснодаре будут ограничивать движение

Это необходимо для завершения работ по его капитальному ремонту

Фото: t.me/deptrans_krd

С 3 по 30 июля в краевом центре будут кратковременно ограничивать движение транспорта по Тургеневскому мосту. Ограничительные меры затронут движение по одной из полос на въезд и выезд из города.

Чтобы минимизировать неудобства для автомобилистов, это будет происходить в ночное время суток, сообщили в городском департаменте транспорта и дорожного хозяйства.

Водителей попросили с пониманием отнестись к планируемым мерам.

Напомним, с 7 часов утра 4 июля возле Тургеневского моста изменится схема движения. Она затронет перекресток улиц Буденного, Тургенева и Кубанской Набережной и вернется к тому варианту, который существовал до начала капремонта моста.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.