Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 17:22

Депутат ЗСК Олег Бойченко продолжает поддерживать акцию «Дерево 2.0»

В субботу 25 апреля в Краснодаре депутат Законодательного Собрания Краснодарского края Олег Бойченко и депутат Гордумы Алексей Егоров посадили первые саженцы, купленные благодаря акции «Дерево 2.0».

Три клена и три магнолии посадили в Юбилейном районе города Краснодара. Также помогали в посадке сами инициаторы акции Алина Колесник и Иван Алексеенко.

Акция «Дерево 2.0» это сбор макулатуры, сдача в переработку. А на вырученные деньги покупка деревьев и высадка их в городе Краснодаре. Депутат Олег Бойченко один из первых, кто поддержал инициаторов данной акции, а сейчас уже многие представители власти, школ и СМИ присоединились к ней.

«Присоединяйтесь! Сдавайте макулатуру — сажайте деревья. Вместе мы можем больше», - отметил парламентарий.

Сегодня, 17:19

Игорная зона «Красная Поляна» подготовила насыщенную программу развлечений на май

Pеклама. ООО "Домейн". ERID: 2SDnjeJwSbt

В мае гостей игорной зоны "Красная Поляна" ждет целый раз развлекательных мероприятий, в числе которых концерты звезд и трибьют-шоу.

Открывает месячную программу 2 мая большой концерт GUF с лучшими хитами на RED ARENA. Приобрести билеты по ссылке, 18+.

7 мая Александр Иванов и группа «Рондо» выступят в "Казино Сочи". Гостей ждут проверенные хиты «Боже, какой пустяк!», «Бледный бармен» и многие другие. Концертная программа начнется в 20:30. 18+. Вход свободный, при себе необходимо иметь паспорт.

14 мая в казино "Бумеранг" пройдет концерт Юлии Савичевой, знакомой слушателям по множеству хитов нулевых годов. Певица представит новое сольное шоу. Выступление начнется в 21:00. Вход – по специальным условиям, подробности по телефону 8 (800) 444-07-77

21 мая в «Казино Сочи» состоится выступление певца и композитора Игоря Николаева. Зрителей ждут «Малиновое вино», «Такси», «Выпьем за любовь» и другие хиты артиста. Начало программы – 20:30. 18+. Вход для посетителей свободный при наличии паспорта.

Театр «В игре» 23 мая представит антрепризную комедию «Скандал заказывали?» по мотивам ранних рассказов Антона Чехова. На сцене оживут десять анекдотичных и скандальных историй, переплетеных в один динамичный узел, а воплотят их Георгий Дронов, Александр Андросов и другие актеры. Спектакль начнется 19:30. Для посещения необходим паспорт, 18+. Билеты можно купить здесь

30 мая гостей казино «Бумеранг» в рамках шоу «Звёзды» ждет трибьют Андрея Губина. Песни известного музыканта исполнит Даниил Букач, который запомнился зрителям по шоу «Ярче звёзд» на телеканале ТНТ. Концертная программа начнется в 21:00. Вход свободный, 18+.

Также в зале игровых автоматов «Бонус Slots» каждую пятницу проходят вечеринки с диджеями.

Вход во все заведения игорной зоны, в том числе на шоу и концерты, для посетителей старше 18 лет. При себе необходимо иметь оригинал паспорта. Организатор может ограничить вход в день мероприятия.

Сегодня, 17:15

В Туапсинском районе молодогвардейцы под руководством Юрия Костомахи продолжают ликвидацию последствий нефтяных дождей и атак БПЛА

Активисты Всероссийской общественной организации «Молодая Гвардия Единой России» продолжают работу в Туапсинском районе. На базе молодёжного центра функционирует штаб помощи, созданный активистами Краснодарского регионального отделения. Основная задача штаба – содействие в ликвидации последствий нефтяных дождей и атак беспилотных летательных аппаратов на территории муниципального образования.

Деятельность штаба организована под руководством заместителя председателя «Молодой Гвардии» Юрия Костомахи. Волонтёры приступили к практическим работам на объектах социальной инфраструктуры, пострадавших от техногенного воздействия. Первоочередное внимание уделено уборке детских садов, государственных и социальных учреждений района.

Добровольцы совместно с коммунальными службами очищают территории и внутренние помещения зданий от загрязнений. Штаб осуществляет координацию выездов волонтёрских групп на объекты, а также организует сбор и централизованную утилизацию загрязнённых материалов и средств индивидуальной защиты.

Взаимодействие с администрацией Туапсинского района и профильными муниципальными службами позволяет оперативно определять приоритетные объекты для уборки. Работы на социальных объектах продолжаются ежедневно.

«Наша задача – быстро и без лишних слов помочь людям. Сейчас в приоритете детские сады и социальные объекты. Работаем до полного завершения уборки», – рассказал заместитель председателя «Молодой Гвардии» Юрий Костомаха.

Сегодня, 17:12

Группа Мантера подготовила для Кубани и Архыза яркую программу майских праздников

Pеклама. ООО «Мантера Трэвел» . ERID: 2SDnjcg4EZp

Группа Мантера выходит к майским праздникам с по-настоящему развернутой программой, в которой нет ощущения «одного главного события» — здесь десятки сценариев отдыха, разбросанных по разным точкам, от морского побережья до горных курортов. В центре внимания — разнообразие: от семейных развлечений и детских концертов до гастрономических ужинов, больших музыкальных выступлений, спортивных практик со звёздами и событий, посвящённых Дню Победы, продуманных до деталей.

На Курорте Красная Поляна май начинается с мягкого, почти камерного настроения: уже 1 мая в парке «Времена года» пройдет детская программа «Красавица весна», где на сцену выйдет музыкальный театр «Мистерия». В течение всех праздничных дней жизнь смещается в гастрономические пространства — в ресторанах Après Ski и «Птицы Захмелели» звучит живая музыка, создавая атмосферу непрерывного курортного вечера. К 9 мая акценты меняются: на Поляне 540 разворачивается полноценная праздничная площадка с концертом, полевой кухней, обучением вальсу для всех желающих, детскими тематическими активностями и раздачей георгиевских лент — формат, в котором сочетаются память, участие и отдых.

Горный Курорт Архыз предлагает более сосредоточенный и символичный сценарий. Утро 9 мая начинается на военном мемориале на перевале Пхия: в 10:00 проходит минута молчания и возложение цветов к памятнику русским солдатам. Далее действие переносится на склон — в 12:00 на трассе «Горизонт» Северного склона стартует необычная акция: лыжный спуск «Бессмертного полка». Для участников предусмотрено важное условие — с 8:00 до 11:00 подъемники работают бесплатно. После этого центр событий перемещается в туристическую деревню Романтик, где при участии Российского общества «Знание» разворачивается большая программа: духовой оркестр, акция «Перекличка Победы», мастер-класс по военному вальсу, дегустация полевой кухни, тематический квиз с призами и лекции о Великой Отечественной войне — всё это складывается в насыщенный и многослойный день.

В игорной зоне «Красная Поляна» месяц открывается громко: 2 мая на площадке RED ARENA выступит GUF, собирая поклонников на концерт с главными хитами. 7 мая в «Казино Сочи» звучит уже другая интонация — на сцену выходит Александр Иванов вместе с группой «Рондо», чьи песни знакомы нескольким поколениям слушателей. В течение месяца программа продолжает расширяться: запланированы выступления Игоря Николаева, Юлии Савичевой, концерт-трибьют Андрея Губина и театральная постановка «Скандал заказывали?» по ранним рассказам Антона Чехова.

На первой линии Черного моря, в Mantera Supreme Seaside, май связан не только с праздниками, но и с важной датой — отель отмечает свою первую годовщину. Программа здесь строится вокруг сочетания отдыха и впечатлений: с 24 апреля по 3 мая проходит фестиваль «Форма света», который становится центральным событием периода, а затем его дополняют гастрономические бранчи 10 и 31 мая, вечерние музыкальные программы и детская анимация, рассчитанная на гостей разных возрастов.

В Сочи Парк Отеле праздничный ритм задается уже 1 мая — с шествия, концерта, мастер-классов и выступления кавер-группы. К 9 мая здесь готовят программу «Музыка Победы»: полевая кухня, концертные номера и тематические активности формируют атмосферу общего праздника.

В Сочи Парке 1 мая стартует высокий сезон с символичным названием «В сказку портал». Гостям предлагают сразу несколько ярких форматов: шоу дельфинов «Путешествие в подводный мир», премьеру цирковой постановки «Код неРеальности», созданной Казанским государственным цирком при участии артистов цирка Никулина, и насыщенную анимационную программу. Кульминацией месяца станет концерт Димы Билана 31 мая — он приурочен ко дню рождения парка и входит в стоимость входного билета, как и все остальные активности.

В Mantera Resort & Congress май проходит под знаком проекта «Звездный десант», который курирует Злата Чапурная. Здесь акцент смещается на активный отдых: тренировки с олимпийскими чемпионами, занятия йогой на сапах, звуковые медитации, арт-терапия и ежедневные активности, объединяющие спорт и развлечение в единый ритм.

Винодельческое пространство Шато де Талю 8 и 9 мая превращается в площадку с особой атмосферой: здесь готовят полевую кухню, звучит живая музыка, исполняются патриотические песни, а параллельно проходит благотворительная акция.

И, наконец, в деревне Мандроги 2 мая устраивают гастрономический вечер «Французы в деревне» с участием шеф-поваров Сергея Куприянова и Виктора Филиппова: гостям предлагают авторское сет-меню с винами «Шато де Талю», сопровождаемое живой музыкой с вокалом и саксофоном. 9 мая формат меняется — здесь собираются у костра, поют песни военных лет и завершают вечер праздничным салютом.

Вся эта программа показывает, как Группа Мантера выстраивает не просто календарь мероприятий, а целую систему впечатлений, где каждый день и каждая площадка дают свой ритм, настроение и повод выбрать именно тот формат отдыха, который ближе — от тихого семейного вечера до масштабного концерта или насыщенного дня в горах.

Сегодня, 17:05

Добро пожаловать домой: DOGMA провела фестиваль для новоселов «Парка Победы»

Pеклама. ООО "СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЙ ЗАСТРОЙЩИК "ДОГМА-ВОСТОК". ERID: 2SDnje5at6v

Строительная компания DOGMAпровела фестиваль для тысячи новоселов микрорайона «Парк Победы». Праздник стал символичным началом нового этапа для жителей квартала и первым шагом к формированию добрососедства.

В «Парке Победы» выходные прошли особенно ярко – новоселы сразу четырех литеров получили ключи от своих квартир. Для многих семей это был особенно трепетный момент, с которого началась новая жизнь в собственном доме.

На территории жилого комплекса в этот день развернулся масштабный праздник. На главной сцене выступила кавер-группа, создавая атмосферу фестиваля, самых маленьких гостей развлекали аниматоры и фокусники, а взрослые могли принять участие в мастер-классах – создать карту желаний или стильный обвес.

Участники также могли насладиться угощениями и провести время в неформальной дружелюбной атмосфере, знакомясь с будущими соседями и территорией микрорайона. А завершили день шоу мыльных пузырей.

Отдельной точкой притяжения стал баннер, предназначенный для знакомств и общения новоселов. Каждый желающий мог оставить на нем свое сообщение: написать добрые слова, поделиться контактами или впечатлениями, обратиться к будущим соседям. Эта зона стала одной из самых оживленных и к концу праздника свободного места на ней не осталось.

«День выдачи ключей – особенный момент для наших клиентов, и мы знаем, как важно наполнить его радостью. Это первый день жизни в новом доме, и он должен объединять людей, закладывать основу добрососедства, оставлять теплые воспоминания. Такие встречи помогают создать комфортную среду общения и почувствовать себя частью сообщества» – отметил Алексей Некрасов, директор по продажам ЮФО ГК DOGMA.

Проведение подобных мероприятий – часть клиентского подхода компании, направленного на создание не только качественного жилья, но и полноценной среды для общения и жизни.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.