Закрыть
17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Обход Адлера обзаведётся рекордными по протяжённости тоннелями

Масштабный проект реализует Автодор

Фото: russianhighways.ru

Один из самых амбициозных инфраструктурных проектов последних лет воплощается силами госкомпании «Автодор»: новая дорога вокруг Адлера будет настоящим спасением для автомобилистов, направляющихся в аэропорт и Красную Поляну. Её ключевой особенностью станут уникальные автомобильные тоннели, объединяющие сочинские районы Адлер и Кудепста.

Каждый из тоннелей будет оснащён двумя полосами движения в одном направлении общей шириной около семи метров. Их общая длина составит впечатляющие цифры: прямой ход займёт примерно 5878 метров, обратный чуть длиннее — 5894 метра. Покрытие дороги выполнят из надёжного цементобетона.

Особое внимание уделено обеспечению безопасности водителей. Через каждые полкилометра обустроят специальные проходы — всего их будет 11. Восемь из них предназначены для установки коммуникационного оборудования и инженерных сетей — водопровода, водоочистки, электричества и телекоммуникаций. Остальные три представляют собой эвакуационные переходы для аварийного пропуска транспорта между тоннелями.

При строительстве особое внимание уделяется экологическим аспектам. Внутри каждого тоннеля разместится система принудительного отвода дождевых осадков и современные очистные сооружения, обеспечивающие качественную фильтрацию воды перед её сбросом наружу. Дополнительной гарантией экологической безопасности станут специально оборудованные противопожарные резервуары.

Но главным инженерным решением станет мощная вентиляционная шахта высотой 98 метров. Она обеспечит постоянный приток чистого воздуха внутрь тоннелей, удаляя вредные газы и контролируя температуру внутри. Чтобы обеспечить дополнительную защиту окружающей среды, вдоль всей длины проложат систему дымоудаления, снабдив её фильтрами для очищения воздуха от пыли и опасных веществ.

Освещение тоже продуманно до мелочей: помимо стандартных светильников, установленных на потолке, предусмотрены дополнительные лампочки на боковых сводах. Это позволит равномерно распределять свет даже в условиях слабого естественного освещения.

Автомобилисты смогут рассчитывать на полную осведомлённость о ситуации на дороге благодаря современным технологиям. Инфракрасные датчики будут фиксировать состояние дорожного покрытия и потоки машин, регулируя интенсивность освещения и скорость потока транспортных средств. Камеры видеонаблюдения призваны постоянно следить за обстановкой внутри тоннелей, обеспечивая мгновенное реагирование служб спасения в чрезвычайных ситуациях.

Помимо прочего, запланировано использование специальных датчиков, предупреждающих о землетрясениях, а также пожарных телефонов, расположенных буквально через каждые 50 метров трассы. Эти меры позволят оперативно реагировать на любые происшествия и обеспечат максимальную безопасность передвижения, сообщает пресс-служба ГК «Автодор».

Обход Адлера обещает стать важнейшим элементом транспортной инфраструктуры региона, став одновременно символом технического прогресса и заботы о комфорте и безопасности жителей и гостей Краснодарского края.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что стоимость строительства обхода Адлера выросла до 128 млрд рублей.

Вчера, 21:12

В Краснодаре проезд автомобиля на красный свет стал причиной аварии

За рулями обеих столкнувшихся машин были женщины

Фото: t.me/mvd23krasnodar

ДТП, причиной которого стал проезд на запрещающий сигнал светофора, произошло вечером 5 февраля на улице Северной в краевом центре.

По данным пресс-службы УМВД РФ по Краснодару, около 20 часов женщина за рулем автомобиля Kia ехала по Северной со стороны Садовой и на перекрестке с улицей Костылева проехала на красный свет. Это привело к столкновению ее автомобиля с машиной такой же марки, за рулем которой также находилась женщина.

Водитель второго транспортного средства получила травмы, ее госпитализировали.

Сотрудники Госавтоинспекции проводят проверку.

Ранее «Югополис» сообщал о ДТП с четырьмя пострадавшими, причиной которого стал выезд автомобиля на встречную полосу.

Вчера, 20:39

Биткойн стремглав катится вниз

Эксперты назвали причины обвала криптовалюты

Фото: bitcoinmagazine.com

Наиболее популярная криптовалюта мира снова удивляет инвесторов своей непредсказуемостью. По данным ресурса Trading View, 5 февраля биткойн установил антирекорд падения цены, впервые за длительный период опустившись ниже отметки в 67 тысяч долларов. 

За считаные часы стоимость цифровой монеты снизилась почти на 8,5%, потеряв более шести тысяч долларов. Минимальная цена актива достигала уровня 66,79 тыс. долларов.

Всего за неделю биткойн потерял почти десятую часть своего курса. А если смотреть шире, то за неполный год инвесторы лишились пятой части вложений, поскольку цифровая валюта потеряла уже более 20% стоимости.

Причина столь резкого снижения кроется в комплексе негативных факторов, уверены аналитики. Руководитель отдела клиентской поддержки и продаж брокерской компании «Альфа-Форекс» Александр Шнейдерман объяснил ситуацию сочетанием трех основных моментов. Во-первых, Федеральная резервная система США сохранила процентные ставки неизменными, усилив опасения инвесторов относительно дальнейшего развития экономики. Во-вторых, американские технологические гиганты вроде Microsoft понесли крупные потери на фондовом рынке, вызвав цепную реакцию среди криптовалютных активов. Наконец, участники рынка опасаются, что новый глава ФРС предпримет радикальные шаги, способные изменить монетарную политику США.

По мнению эксперта, если курс биткойна не сможет закрепиться хотя бы на уровне 73-75 тысяч долларов, дальнейшее снижение неизбежно, и тогда возможен очередной мощный откат вплоть до цены ниже 60 тысяч долларов. 

О том, что биткойн переживает крупнейшее за полтора года падение, ранее сообщал «Югополис». В то же время в последние недели значительно укрепился российский рубль.

Вчера, 20:20

В Ростовской области при взрыве в шахте пострадали четыре человека

Причины случившегося устанавливаются

Шахта «Садкинская». Фото: правительство Ростовской области

Взрыв на шахте «Садкинская» в Белокалитвинском районе Ростовской области привёл к травмированию четырёх сотрудников предприятия. 

Инцидент произошел днем 31 января, но сообщения о нем появились только несколько дней спустя. ЧП случилось в подготовительном забое при проведении работ по закладке взрывчатых веществ. Один из зарядов неожиданно сдетонировал раньше положенного срока, вызвав мощный взрыв внутри выработки.

Шахтеров незамедлительно доставили на поверхность силами военизированной горно-спасательной службы региона. Пострадавшим сразу же была оказана медицинская помощь. Трое из них госпитализированы, один получил менее серьёзные повреждения и 5 февраля покинул лечебное учреждение.

Сейчас руководство проводит тщательное разсследование обстоятельств произошедшего. Работа шахты продолжается согласно обычному графику.

Напомним, весной прошлого года, на той же шахте был зафиксирован другой несчастный случай: обрушилась порода. Под землей работали 75 человек, двое шахтеров оказались под завалами. Им пришлось провести длительное время под землей, ожидая прибытия спасателей, которые смогли добраться лишь спустя сутки.

А в августе 2025-го обрушились конструкции на шахте «Шерловская-Наклонная» в Красносулинском районе Дона. На глубине 500 метров в тот момент находились три проходчика, один из них погиб. 

Вчера, 19:58

Евгений Наумов: «Мы подали в суд на недобросовестного подрядчика»

Нерадивые ремонтники сорвали сроки капремонта учебного заведения

Фото: t.me/emnaumov

Скандальная ситуация произошла в краснодарской школе № 83. Глава города Евгений Наумов рассказал в своем телеграм-канале о том, что школа была вынуждена остановить работу из-за незавершенного капитального ремонта. 

Выяснилось, что подрядчик выполнил лишь частичный демонтаж стен и покрыл их слоем штукатурки, после чего прекратил выполнение обязательств. В результате образовательная площадка осталась практически разрушенной: голые стены, отсутствие тепла и возможности продолжения занятий.

Власти Краснодара подали иск в суд.

Руководство муниципалитета приняло решение перевести учеников школы №83 в ближайшие учебные заведения. Дети были распределены в шесть соседних школ. Понятно, что такая вынужденная мера создаёт неудобства и детям, и родителям, и педагогам.

Как подчеркнул Евгений Наумов, городские власти предпринимают меры для скорейшего разрешения проблемы. Готовится договор с другим исполнителем строительных работ. Новый подрядчик займётся полным ремонтом учебного корпуса, включая обновление спортивного и актового залов, учебных помещений, коридоров, фасада здания, замену коммуникаций тепло-, водо- и электроснабжения.

Кроме того, планируется проведение серии встреч с родителями школьников, где представители мэрии, департамента образования и администрации школы №83 подробно разъяснят ситуацию и расскажут об этапах предстоящего ремонта. 

Городская власть уверена, что благодаря согласованным действиям удастся завершить реконструкцию школы как можно быстрее и вернуть ребят обратно в уютные школьные классы.

Ранее «Югополис» рассказывал о неоднократных переносах сроков ввода в эксплуатацию подземного перехода на улице Красных Партизан из-за действий недобросовестных строителей.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.