Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:28

Движение по Фадеевскому путепроводу в Краснодаре частично начнется уже в сентябре

Строительные работы на мосту идут в круглосуточном режиме

Фото: t.me/emnaumov

Городские власти планируют в сентябре открыть движение транспорта по двум полосам Фадеевского моста. 

Мэр Краснодара Евгений Наумов оценил темпы реконструкции путепровода и констатировал, что общая готовность объекта достигла отметки в 65 процентов. Глава города подчеркнул стратегическую важность этой транспортной артерии, которая служит единственным подъездом к аэропорту и критически влияет на общую дорожную ситуацию в мегаполисе. 

Чтобы снизить нагрузку на участок и порадовать жителей к дню рождения кубанской столицы, подрядчик перевел стройку на круглосуточный режим работы.

На площадке сейчас кипит деятельность по нескольким направлениям одновременно. Строители завершают монтаж подпорных стен и параллельно занимаются прокладкой ливневой канализации, водопровода и переносом инженерных сетей. На подходах к самому путепроводу уже началось формирование земляного полотна. 

Подрядная организация подтвердила готовность открыть автомобильное движение хотя бы по двум полосам в сентябре текущего года. Полноценный запуск движения по всем полосам запланирован на конец года, что позволит сдать объект на полгода раньше сроков, изначально предусмотренных контрактом. 

Реконструкция стартовала в сентябре 2025 года, и текущий график позволяет рассчитывать на досрочное завершение всех этапов работ, сообщили в пресс-службе администрации Краснодара.

Напомним, ранее Евгений Наумов называл строительство двухуровневой развязки на улицах Тихорецкой-Володарского-Шевченко одним из ключевых городских проектов. Завершение этих работ планируется на второе полугодие 2028 года.

Сегодня, 19:12

Умер старейший монарх Европы, трон займет наследник престола

Хокон VIII возглавил Норвегию после смерти короля Харальда V

Хокон VIII. Первый официальный королевский портрет. Фото: nrk.no

Норвежский престол перешел к наследному принцу Хокону после смерти его отца, короля Харальда V. Новый монарх решил сохранить имя, под которым его знают многие годы, и вступиаетна престол как Хокон VIII. Об этом сообщает NRK.

Фактически Хокон исполнял обязанности главы государства еще до смерти отца. С 17 августа он был регентом после того, как 89-летний Харальд V оказался в больнице. Монарх проходил лечение от гемолитической анемии. Утром 28 августа стало известно о его смерти. Харальд V был самым пожилым действующим монархом Европы и находился на норвежском престоле с 1991 года.

Хокон родился в Осло 20 июля 1973 года и при рождении получил имя Хокон Магнус. После смерти его деда, короля Улафа V, в 1991 году он стал наследником престола. Он является единственным сыном Харальда V и королевы Сони. У Хокона есть старшая сестра Марта Луиза, однако действовавшие правила престолонаследия сделали именно его следующим монархом.

Будущий король получил разностороннее образование. Он учился в Норвегии, продолжил обучение в США и Великобритании, где изучал политологию и международные отношения. Кроме того, Хокон окончил Королевскую норвежскую военно-морскую академию, служил во флоте в Хортене и проходил стажировку в министерстве иностранных дел. Он также имеет военную подготовку, включая квалификацию парашютиста.

Новый монарх принадлежит к европейской королевской династии с тесными связями с британской монархией. Хокон VIII является потомком королевы Великобритании Виктории. Его прадед Хокон VII стал первым королем независимой Норвегии после выхода страны из унии со Швецией в 1905 году. Жена Хокона VII, королева Мод, была дочерью британского короля Эдуарда VII и внучкой Виктории.

Личная жизнь Хокона не раз становилась предметом внимания норвежской общественности. В 1999 году он познакомился с Метте-Марит Тьессем Хёйби, которая впоследствии стала его супругой. Их отношения на первых порах вызвали неоднозначную реакцию из-за прошлого будущей принцессы. До знакомства с Хоконом Метте-Марит была матерью-одиночкой, а ее бывший партнер и отец ее первого ребенка отбывал наказание за хранение кокаина. Несмотря на общественные споры, Харальд V дал согласие на этот брак. При этом сама королева Соня также происходила не из аристократической семьи, что стало важным прецедентом для норвежской королевской династии.

В последние годы вокруг норвежского двора вновь возникли серьезные скандалы. В частности, документы, опубликованные Министерством юстиции США в рамках расследования дела американского финансиста Джеффри Эпштейна, показали, что Метте-Марит поддерживала с ним электронную переписку в период с 2011 по 2014 год. Эпштейн был обвинен в сексуальной эксплуатации девушек, в том числе несовершеннолетних, и организации проституции. Появление этих сведений стало дополнительным ударом по репутации королевской семьи.

Еще одним громким эпизодом стало уголовное дело против Мариуса Борга Хёйби — сына Метте-Марит от предыдущих отношений и пасынка нового короля. В июне 2026 года суд приговорил его к четырем годам лишения свободы. Он был признан виновным в изнасиловании двух женщин и жестоком обращении с бывшей девушкой.

У Хокона и Метте-Марит двое общих детей. В 2004 году у них родилась дочь Ингрид Александра, а год спустя появился сын Сверре Магнус. После конституционной реформы 1990 года Норвегия отказалась от прежнего преимущества мужчин при наследовании престола. Поэтому следующей после Хокона в очереди на трон находится его старшая дочь — принцесса Ингрид Александра. 

Таким образом, после нынешнего правления именно она должна стать первой женщиной-монархом Норвегии за многие поколения.

Сегодня, 18:25

В Краснодаре проезд на красный свет спровоцировал массовую аварию

Госавтоинспекторы устанавливают все обстоятельства происшествия

Фото: t.me/mvd23krasnodar

ДТП с участием трех транспортных средств произошло утром 28 августа на улице Ставропольской. Оно было вызвано грубым нарушением ПДД одним из автомобилистов.

По данным пресс-службы УМВД РФ по Краснодару, водитель автомобиля Toyota, ехавший по Ставропольской на стороны 2-й Пятилетки, проехал перекресток на красный свет и столкнулся с Volkswagen, водитель которого разворачивался.

От удара Toyota врезалась в бордюр и в столб, а затем наехала на припаркованный автомобиль Kia, принадлежащий службе каршеринга.

Все автомобили получили повреждения. Люди, к счастью, не пострадали.

Ранее «Югополис» рассказывал о массовой аварии в Темрюкском районе с участием шести автомобилей, один из которых после столкновения загорелся. Ехавшие в нем люди получили сильные ожоги.

Фото: t.me/mvd23krasnodar

Сегодня, 17:53

Сочинская пенсионерка из-за действий аферистов потеряла две квартиры на 93 миллиона рублей

Мошенники подвергли женщину многомесячной психологической обработке

Опрос пострадавшей. Фото: пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю

В Сочи зафиксирован беспрецедентный по масштабу случай финансового мошенничества, жертвой которого стала 69-летняя врач-педиатр. Преступная схема, растянувшаяся на несколько месяцев, лишила женщину всего имущества и сбережений на общую сумму 93 миллиона рублей. 

История началась со звонка в мессенджере, злоумышленники представились курьерами службы доставки и сообщили о прибытии подарка ко дню рождения дочери потерпевшей. Для получения посылки от женщины потребовали продиктовать код из смс-сообщения, что стало роковой ошибкой и открыло доступ к ее личным данным. 

Сразу после этого инициативу перехватили лжесотрудники правоохранительных органов, которые заявили, что счета пенсионерки якобы используются для финансирования террористических организаций. Чтобы усилить давление, аферисты прислали поддельные документы с электронной подписью жертвы и организовали видеосвязь с фальшивой следовательницей. Та методично запугивала женщину перспективой уголовного преследования, обысками и реальными сроками для родственников, если она не начнет сотрудничать со «спецслужбами». 

Находясь в состоянии сильного стресса и изоляции, пенсионерка полностью подчинилась инструкциям манипуляторов. Первый этап хищения коснулся 40 миллионов рублей, полученных ранее от продажи одной из квартир. Под предлогом перевода средств в банковскую ячейку женщина снимала крупные суммы наличности и передавала их поджидавшим курьерам в различных точках Сочи, включая район Зимнего театра и улицу Пионерскую. 

Когда эти деньги закончились, мошенники придумали новый повод для изъятия средств. Они убедили жертву, что ее вторая квартира уже выставлена на продажу по поддельной доверенности, и единственный способ спасти недвижимость — срочно реализовать ее самостоятельно, а выручку внести на защищенный счет. Женщина обратилась к риелтору и через три месяца продала жилье за 53 миллиона рублей. 

Полученную сумму она также сняла наличными, объясняя банку необходимость аренды ячейки, и передала преступникам через посредников на улице Приморской. Как только последний транш оказался у аферистов, связь с ними оборвалась. 

Осознав обман, потерпевшая обратилась в полицию. По информации пресс-службы ГУ МВД России по Краснодарскому краю, сейчас силовики проводят активные следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия для выявления и задержания участников преступной группы. Уголовное дело уже возбуждено.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что в МВД рассказали о самых распространенных уловках телефонных аферистов.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Сегодня, 17:09

На железнодорожных путях в Сочи лежал маленький мальчик без одежды

К счастью, его вовремя заметили и передали медикам

Место происшествия. Скриншот видео: t.me/love_sochi

Шокирующая история произошла в Адлерском районе Сочи. Машинист электропоезда «Ласточка», ехавший по маршруту, увидел лежавшего на путях ребенка. Машинист применил экстренное торможение и смог остановить состав.

На место вызвали транспортных полицейских. Одежды на мальчике не было. Его бережно на руках унесли в безопасное место, а затем передали врачам для оказания помощи.

Правоохранительные органы проводят проверку.

Ранее «Югополис» рассказывал о 12-летней девочке, погибшей на железной дороге в Каменске-Шахтинском.

Видео: t.me/love_sochi

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.