Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 17:34

Со сменовцами пообщался Герой России Александр Карелин

Во Всероссийском детском центре «Смена» побывал Герой России сенатор Российской Федерации, трехкратный олимпийский чемпион, девятикратный чемпион мира, двенадцатикратный чемпион Европы и тринадцатикратный чемпион СССР и России Александр Карелин. Почетный гость познакомился с инфраструктурой Центра, а также пообщался с участниками образовательных программ 8-й смены в формате открытого диалога.

Знакомство с инфраструктурой Центра гость начал с посещения Академии профессионального выбора, где ребята со всей России и стран ближнего зарубежья осваивают востребованные профессии современности. Александр Карелин лично увидел, где сменовцы изучают основы автоматизации и современных инженерных решений, знакомятся с особенностями высокотехнологичного производства лекарственных препаратов, обучаются владению инструментами промышленности, а также развивают эстетическое видение.

Далее гость отправился в «Зал самбо» Центра, став свидетелем тренировки ребят из программы «Олимпийская академия». Узнав у юных спортсменов впечатления от занятий на площадке, четырехкратный обладатель «Золотого пояса» подчеркнул, что именно в таких условиях и формируются будущие чемпионы.

«В «Смене» мы всегда рады гостям, особенно тем, чьи достижения и жизненный путь вдохновляют ребят на новые свершения. Такие визиты помогают детям почувствовать связь поколений, увидеть реальные примеры силы характера и убедиться, что упорство, труд и целеустремленность открывают большие возможности. Особенно было приятно наблюдать, как на протяжении прогулки Александра Александровича по Центру ребята реагировали на его появление: их искренний восторг и горящие глаза при встрече с человеком, которого они искренне уважают, еще раз убеждают нас в том, что современная молодежь – достойное поколение, разделяющее правильные ценности и вдохновляющееся сильными личностями», – отметил директор ВДЦ «Смена» Игорь Журавлев.

Также Александр Карелин познакомился со спортивными объектами центрального стадиона «Смены». Гостю показали возможности ключевой площадки учреждения для занятий спортом и организации событий различного уровня. Спортивную базу ВДЦ и ее вклад в популяризацию здорового образа жизни среди подрастающего поколения Александр Александрович оценил положительно.

Побывал Александр Карелин и на Аллее Российской Славы. Вместе с руководством и гостями «Смены» он возложил цветы к бюсту советского дзюдоиста, олимпийского чемпиона и заслуженного мастера спорта Сергея Петровича Новикова.

Следующей точкой экскурсии по Центру стал военно-патриотический лагерь «Рубеж». Гостя познакомили с историей первого в России палаточного лагеря федерального уровня, берущей начало в 2024 году. Также Александру Карелину представили инфраструктуру «Рубежа»: современные палатки, учебные и спортивные площадки, оборудованные зоны для отдыха и занятий юных патриотов.

Ключевым событием дня стала мотивационная встреча, в которой приняли участие 650 ребят со всех образовательных программ Центра. Она прошла в рамках Всероссийского проекта «Диалог с Героем» под модераторством представителей Роспатриотцентра. Ребята получили возможность услышать о жизненном пути Александра Карелина из первых уст, задать легенде отечественного спорта интересующие вопросы и получить от него ценные советы.

«Ребята, вы – часть большого, сложного, разноликого, многонационального государства. Мы все – представители славной, победоносной истории. И те из вас, кто приехал из Кыргызстана, Финляндии, Эстонии, Парижа, вы все также наделены удивительным даром – быть носителями русского языка. Поэтому я советую вам, во-первых, учить русский язык, а во-вторых, не стесняться изучать историю. Чтобы понять, кто мы такие, нужно сначала изучить ее, а потом попытаться понять. И если вы пройдете эти два этапа, вы научитесь гордиться нашей страной. Поэтому желаю вам быть пытливыми и пользоваться тем удивительным даром, который российское государство предоставляет всем вам. Вы – сменовцы, пользуйтесь и этим шансом: учитесь, дружите, не стесняйтесь самих себя. Могу сказать вам, что у вас есть все перспективы, учитывая, что сегодня вы здесь. Пользуйтесь этим преимуществом. Будьте сильными», – посоветовал ребятам Александр Карелин.

В завершение мероприятия председатель сводного вожатского отряда «Россия» в «Смене» педагог-организатор ДОЛ «Лидер» Валерия Суханова в торжественной обстановке посвятила Александра Александровича в сменовцы. После мотивационной встречи гость провел для ребят автограф-сессию.

Сегодня, 17:26

Две трети молодежи Краснодара назвали достаток главной целью на пять лет

Молодые краснодарцы планируют накопить 4,4 млн рублей за пять лет

Сгенерировано ИИ-помощником Сбера ГигаЧат Бизнес

Оказалось, что за год число молодых людей, нацеленных на достаток, выросло с 52% до 68%, а средний целевой ориентир накоплений за пять лет составил 4,4 млн рублей.

Как сообщила пресс-служба Сбербанка, исследование зафиксировало изменения в планах краснодарцев до 35 лет. Благосостояние вышло на первое место среди приоритетов, обогнав создание семьи — его выбрали 64% респондентов. Третьей по значимости целью стал поиск настоящей любви (58%).

Управляющий Краснодарским отделением Сбербанка Татьяна Сергиенко рассказала, что самым популярным инструментом для сбережений остаются банковские вклады: их выбрали 80% опрошенных. Почти каждый десятый готов инвестировать в ценные бумаги, 13% планируют направить средства на развитие бизнеса. Часть молодежи уже использует полисы накопительного страхования и программу долгосрочных сбережений с господдержкой до 36 тысяч рублей в год.

Треть молодых жителей Краснодара (33%) считают приоритетом покупку собственного жилья. При этом 62% уже обеспечены недвижимостью — живут в своих квартирах или домах, в том числе в долевой собственности с родственниками. Еще 17% снимают жилье, а 19% временно проживают у родных или друзей.

Старший вице-президент Сбербанка Руслан Вестеровский отметил, что целевой ориентир краснодарской молодежи — 4,4 млн рублей за пять лет — превышает средний показатель по стране (4,1 млн). Регулярно откладывают деньги 14% респондентов, еще 30% делают это время от времени.

Большинство опрошенных считают, что на накопления достаточно направлять около 14% от ежемесячного дохода. При этом 33% откладывают не более 5% дохода, еще 33% — от 6% до 10%.

Опрос проводился в июне 2026 года в 37 городах России с населением свыше 500 тысяч человек. В нем участвовали 11 тысяч респондентов.

Сегодня, 17:16

Жителя Крымского района Кубани отправили в колонию за незаконную вырубку деревьев

И назначили крупный штраф

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Крымский районный суд признал 35-летнего местного жителя виновным в незаконной рубке леса в крупном размере. Ущерб от его действий составил более 2,4 миллиона рублей. Об этом сообщает прокуратура Краснодарского края.

Как установлено в суде, мужчина вырубил 17 деревьев семейства ивовых в Абинском и Крымском районах региона в период с весны 2023 года по осень 2024-го.

Согласно приговору суда, мужчина проведёт в колонии общего режима 6 лет и 6 месяцев, а также выплатит штраф в 1 миллион 350 тысяч рублей. Кроме того, осуждённому запрещено заниматься заготовкой леса на срок 3 года. Приговор уже вступил в силу.

Напомним, ранее генпрокурор РФ Александр Гуцан заявил, что самые серьёзные проблемы с защитой природных территорий в масштабах страны выявлены в Сочинском нацпарке. В числе нарушений он назвал бесконтрольные вырубки и незаконное возведение построек на охраняемых землях.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях "ВКонтакте", Telegram и Max.

Сегодня, 17:15

В краснодарской школе №104 прошли «Олимпийские игры» при поддержке депутата и ветеранов СВО

На базе МАОУ СОШ №104 в детском лагере «Путешествие орлят» состоялись спортивные состязания «Олимпийские игры».

Организаторами мероприятия выступили депутат ЗСК Николай Лобачев и руководитель ассоциации ветеранов СВО г. Краснодара Павел Артемьев.

В соревнованиях приняли участие восемь отрядов лагеря. Юные спортсмены продемонстрировали выдающуюся ловкость, скорость и командный дух в борьбе за победу.

Особым событием стал визит почетного гостя — члена ассоциации ветеранов СВО Станислава Ляхова. Ветеран провел для школьников «Урок мужества»: он познакомил ребят с устройством пистолета ПМ и автомата Калашникова, а также показал макеты гранат. Под руководством опытного наставника каждый желающий смог попробовать свои силы в разборке и сборке оружия.

Финалом праздника стало награждение. Традиционно победила дружба: все участники Олимпиады получили грамоты и сладкие подарки от депутата ЗСК Николая Лобачева.

Сегодня, 17:11

Доступность и порядок: депутат ЗСК Виктор Тепляков решает бытовые проблемы сочинцев

Парламентарий встретился с жителями курорта в Общественной приёмной «Единой России»

Депутат Законодательного Собрания Краснодарского края Виктор Тепляков провел очередную встречу с жителями Сочи в стенах общественной приемной местного отделения партии «Единая Россия». 

Формат встречи продемонстрировал гибкий подход к работе с населением: помимо личного присутствия граждан, депутат использовал телефонную связь для тех, кто по состоянию здоровья не может покинуть дом. Именно таким образом к нему обратилась Елена Рожкова, инвалид первой группы, которая нуждается в установке подъемного устройства в своем многоквартирном доме. 

Депутат подчеркнул, что создание безбарьерной среды является приоритетом, однако любые технические решения должны строго соответствовать нормативным требованиям и получать согласие остальных жильцов. Тепляков пообещал оказать заявительнице юридическую поддержку на этапе согласования документов, после чего появится возможность приступить к практической реализации проекта по монтажу оборудования.

Повестка дня не ограничилась вопросами доступной среды. В ходе бесед также обсуждались проблемы городской инфраструктуры и социальной сферы. Жители подняли тему организации безопасного пешеходного маршрута в одном из новых жилых комплексов, пожаловались на незаконную блокировку выезда на улице Абрикосовой, а также запросили поддержку для волонтеров, которые содержат приют для бездомных животных. 

По итогам встречи Виктор Тепляков взял все озвученные проблемы под личный контроль, пообещав проработать законные механизмы их решения в индивидуальном порядке.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.