Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 19:39

Кассационный военный суд подтвердил приговор генерал-майору Ивану Попову

Военачальник, пользовавшийся большим авторитетом в войсках, продолжает настаивать на своей невиновности

Генерал-майор Иван Попов / Минобороны РФ

Кассационный военный суд в Новосибирске оставил без изменений приговор бывшему командующему 58-й армией Вооруженных сил России Ивану Попову. Суд отклонил кассационные жалобы, поданные защитой генерала.

Как сообщает «Интерфакс», во время заседания адвокаты настаивали, что при рассмотрении дела в предыдущих инстанциях были допущены нарушения, включая ограничение права на защиту. Они также утверждали, что в материалах процесса не были доказаны мотивы и корыстный умысел Попова. Защита просила отменить приговор, прекратить уголовное преследование и вернуть экс-командующему воинское звание. По словам адвоката Сергея Буйновского, в поддержку Попова поступили десятки тысяч обращений граждан.

Сам Попов участвовал в заседании по видеосвязи. Он подчеркнул, что более трёх десятилетий служил в армии, отрицал наличие незаконного обогащения и заявлял, что лишение генеральского звания считает несправедливым.

Гособвинение, напротив, настаивало, что оснований для отмены приговора нет и существенных нарушений закона судами не допущено. После оглашения решения защита сообщила журналистам, что намерена продолжить обжалование в Верховном суде.

Напомним, в апреле 2025 года Тамбовский гарнизонный военный суд признал Попова виновным в особо крупном мошенничестве и служебном подлоге. Ему назначили пять лет колонии, штраф в размере 800 тысяч рублей и лишили звания генерал-майора. Второй фигурант дела, Сергей Моисеев, получил четыре года колонии и штраф 600 тысяч рублей.

По версии следствия, Попов, Моисеев и генерал-лейтенант Олег Цоков были причастны к хищению более 1,7 тысячи тонн металлопроката, закупленного военно-гражданской администрацией Запорожской области для строительства оборонительных сооружений на линии боевого соприкосновения. Ущерб оценивался примерно в 115 миллионов рублей. Цоков погиб в зоне специальной военной операции в 2023 году, был посмертно удостоен звания Героя России, а уголовное дело в отношении него прекращено.

Попов вину не признавал. Находясь под следствием, он неоднократно просил направить его в зону специальной военной операции, однако получал отказ. Ранее Второй Западный окружной военный суд уже оставил обвинительный приговор без изменений.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 19:16

Особняк придется освободить: с экс-судьи Трахова взыскали плату за использование конфискованного имущества

Добровольно отдать изъятую жилплощадь бывший служитель Фемиды не пожелал

Фото: sudyrf.ru

Волжский городской суд Волгоградской области удовлетворил требования Росимущества к бывшему председателю районного суда Краснодара Рустему Трахову, обязав его освободить ранее изъятую недвижимость и выплатить более 312 тысяч рублей за ее использование после перехода в собственность государства. Об этом сообщили в объединенной пресс-службе судов Волгоградской области.

С иском в суд обратилось Межрегиональное территориальное управление Росимущества по Краснодарскому краю и Республике Адыгея. Ведомство указало, что после вступления в силу решения о конфискации земельного участка и жилого дома эти объекты должны были быть переданы государству. Однако в ходе проверки выяснилось, что Рустем Трахов продолжал пользоваться недвижимостью, несмотря на утрату права собственности.

Речь идет о двухэтажном доме площадью 190 квадратных метров, расположенном на участке площадью 1017 квадратных метров в Майкопском районе Адыгеи. По данным Росимущества, бывший судья не покинул особняк после его изъятия в пользу государства, и ведомство потребовало через суд освободить недвижимость и взыскать плату за фактическое пользование ею.

Изначально сумма требований по задолженности составляла 326,1 тысячи рублей, однако позднее истец уточнил иск и снизил размер взыскания до 312,7 тысячи рублей. Суд согласился с доводами Росимущества. Кроме того, он обязан Трахова вывезти принадлежащие ему вещи и передать представителям ведомства ключи от дома, чтобы объект мог быть принят в федеральную собственность.

Рустем Трахов — сын бывшего председателя Верховного суда Республики Адыгея Аслана Трахова. Конфискация имущества семьи стала итогом антикоррупционных разбирательств. В январе 2026 года суд обратил в доход государства активы Аслана и Рустема Траховых общей стоимостью около 5,4 миллиарда рублей. В перечень вошли 469 земельных участков, объекты недвижимости, доли в компаниях и пакеты акций. Ранее, в сентябре 2025 года, у семьи уже было изъято имущество, стоимость которого оценивалась примерно в 13 миллиардов рублей. Также сообщалось, что прокуратура выявила у Рустема Трахова активы сомнительного происхождения на сумму около 19 миллиардов рублей.

Как уточнили в объединенной пресс-службе судов Волгоградской области, решение суда предусматривает не только взыскание денежных средств, но и фактическое освобождение недвижимости для ее последующей передачи государству.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что после начала масштабного антикоррупционного расследования, касающегося Трахова-старшего, его сын, Рустем Трахов, вынужден был уйти в отставку.

Рассмотрение дела об изъятии имущества Рустема Трахова в пользу государства было перенесено в Волжский горсуд, чтобы обеспечить полную объективность расследования.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 18:44

При столкновении внедорожника с мотоциклами в Анапе пострадали трое

В числе госпитализированных — девочка-подросток

Фото t.me/OMVD_Anapa_news

На улице Крымской в Анапе произошла серьезная авария с участием внедорожника GWM TANK и двух мотоциклов — Honda и Kawasaki. 

По предварительной информации, водитель внедорожника, двигаясь по улице, решил повернуть налево на зеленый сигнал светофора, но не уступил дорогу мотоциклу Honda, который двигался прямо по встречной полосе. В результате произошел удар, после чего Honda столкнулся с ехавшим рядом мотоциклом Kawasaki.

В ДТП пострадали три человека. Водитель мотоцикла Honda получила тяжелые травмы, включая закрытый перелом бедренной кости, и была срочно госпитализирована. Вместе с ней в больницу доставили ее 16-летнюю пассажирку, которая также пострадала. Третьей пострадавшей стала водитель мотоцикла Kawasaki — она получила травмы различной степени тяжести и тоже была доставлена в медучреждение.

Сейчас сотрудники Госавтоинспекции проводят проверку, чтобы установить все обстоятельства и причины аварии, сообщает пресс-служба ОМВД РФ по Анапе.

Ранее «Югополис» рассказывал о смертельном ДТП, произошедшем 14 июня в Тихорецком районе края. При столкновении легкового автомобиля и манипулятора там погибли три человека.

Сегодня, 18:06

47-летний кубанец предстанет перед судом за жестокое убийство знакомого

Обвиняемый признал вину в совершении преступления

Фото: t.me/kubansledcom

Ночью 20 декабря прошлого года в городе Хадыженске Апшеронского района Кубани произошла трагедия. По данным следствия, во время ссоры в доме на улице Комсомольской 47-летний мужчина нанёс знакомому несколько ножевых ранений в голову, а затем добивал его ударами кулаков по голове и телу, после чего скрылся. 

Пострадавшего доставили в больницу, но, несмотря на усилия врачей, он скончался в тот же вечер. Напавший на него мужчина скрылся, однако вскоре был задержан.

Фигурант признал свою вину, был взят под стражу, а собранные следствием доказательства позволили завершить расследование и передать дело в суд, сообщает пресс-служба краевого СУ СКР.

Ранее «Югополис» рассказывал о попытке убийства в  Каневском районе Кубани. Житель станицы Новодеревянковской пытался поквитаться со знакомым, к которому приревновал свою жену, и едва не лишил мужчину жизни. Преступнику уже вынесли приговор.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 17:36

В Темрюкском районе Кубани подрядчика по муниципальным контрактам оштрафовали на 5,2 млн рублей

Более 3,2 миллиона уже поступило в бюджет

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Прокуратура Темрюкского района добилась взыскания с подрядчика за несоблюдение условий муниципальных контрактов. Общая сумма взысканий превысила 5,2 миллиона рублей, из них более 3,2 миллиона уже поступило в бюджет. Об этом сообщает пресс-служба прокуратуры Краснодарского края.

Надзорное ведомство в ходе проверки исполнения законодательства в сфере выполнения контрактов выявило нарушение одним из подрядчиков сроков по двум контрактам. При этом, несмотря на наличие оснований для привлечения подрядчика к ответственности, должностные лица муниципалитета нарушили порядок начисления неустоек и допустили неправомерное списание части штрафа. Подрядчик мог неправомерно избежать полной ответственности. После вмешательства прокуратуры ситуация была исправлена.

Из общей суммы начисленных подрядчику штрафов около 2 миллионов рублей будут взысканы в судебном порядке. Виновные должностные лица муниципалитета привлечены к административной ответственности за непринятие должных мер в отношении подрядчика-нарушителя. Суд признал их виновными и оштрафовал на 10 тысяч рублей каждого.

Напомним, ранее судебные приставы проверили исполнение запрета на работу трёх портальных кранов в порту Темрюка. Краны признали неисправными, эксплуатировать это оборудование запрещено.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях "ВКонтакте", Telegram и Max.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.