Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 20:58

«Спартак» примет «Краснодар» в Москве

Стало известно, кто будет судить этот матч

Главный судья матча «Спартак» – «Краснодар» Кирилл Левников. Фото: rfs.ru

Главным арбитром предстоящего поединка третьего тура Российской Премьер-лиги между московским «Спартаком» и «Краснодаром» назначен Кирилл Левников.

Как сообщили в пресс-службе Российского футбольного союза, в бригаду судей также вошли ассистенты Дмитрий Ермаков и Андрей Веретешкин, резервный судья Андрей Прокопов, а за работу видеоповтора отвечают Артур Федоров и Роман Сафьян. 

Встреча состоится 9 августа на стадионе в Москве, стартовый свисток прозвучит в 20:00 по московскому времени.

Обе команды уверенно стартовали в чемпионате, набрав по шесть очков в первых двух турах, и сейчас делят лидирующую позицию вместе с «Зенитом» и махачкалинским «Динамо». 

Интересно, что в прошлом сезоне «Краснодар» обыграл «Спартак» дважды в рамках РПЛ, однако в решающем матче за Кубок России москвичи взяли реванш, выиграв в серии пенальти и завоевав трофей.

Напомним, 5 августа «быки» принимали на своем поле «Ахмат» в матче первого круга Кубка России. Победителями в напряженной игре стали футболисты «Краснодар»: они оказались сильнее в серии пенальти.

Сегодня, 20:24

Комплексное исследование не выявило превышения содержания нефтепродуктов у берегов Анапы

Черное море успешно справляется с последствиями ЧП с танкерами

Фото: t.me/sbmaslova

Комплексное обследование акватории Черного моря в районе Анапы и государственного природного заповедника «Утриш» не выявило превышения допустимых концентраций нефтепродуктов, фенолов и тяжелых металлов в пробах воды, собранных в течение 2026 года. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу фонда «Заповедное посольство», который совместно с Южным отделением Института океанологии имени П. П. Ширшова РАН реализует программу масштабного мониторинга состояния прибрежной морской экосистемы.

Исследование стало одним из первых проектов, в рамках которого специалисты оценивали последствия экологической катастрофы не по отдельным компонентам окружающей среды, а по состоянию всей экосистемы в целом. Для этого в прибрежной акватории были развернуты шесть стационарных научных станций, позволяющих получать данные непосредственно в море, включая информацию, недоступную при наблюдениях с берега.

Во время работ ученые анализировали морскую среду сразу по 25 различным показателям. В экспедициях использовалось современное исследовательское оборудование, в том числе комплексы для непрерывного измерения проводимости воды, температуры и глубины, что позволило получить максимально полную картину происходящих процессов.

Как уточнили организаторы проекта, специалисты уже обработали результаты зимней, весенней и летней экспедиций. Во всех образцах морской воды содержание вредных веществ в придонных слоях оказалось в пределах нормы. Кроме того, исследователи зафиксировали снижение концентрации тяжелых металлов: их показатели также соответствуют установленным нормативам.

Программа наблюдений продолжится осенью. Именно после завершения четвертой экспедиции ученые рассчитывают подготовить итоговую оценку текущего состояния экосистемы Черного моря, определить скорость ее восстановления после загрязнения и проследить дальнейшую динамику природных процессов. Мониторинг не завершится в этом году — исследования продолжатся и в 2027-м.

Заведующий лабораторией химии Южного отделения Института океанологии, кандидат географических наук Валерий Часовников отметил, что прибрежные районы Черного моря остаются крайне чувствительными к антропогенному воздействию. По его оценке, регулярные комплексные наблюдения позволяют своевременно выявлять возможные изменения и предотвращать развитие неблагоприятных экологических последствий.

В фонде «Заповедное посольство» также подчеркнули, что оценивать экологическую ситуацию только по одному показателю недостаточно. После попадания в морскую среду нефтепродукты постепенно распадаются на различные фракции: часть загрязнений остается на поверхности в виде пленки, часть оседает на дне, а в процессе естественного разложения образуются фенолы и другие токсичные соединения. Именно поэтому всесторонний мониторинг по широкому перечню параметров позволяет объективно оценить совокупное влияние загрязнения на морскую экосистему.

Масштабная программа исследований была начата после крушения танкеров «Волгонефть-212» и «Волгонефть-239» в декабре 2024 года. Оба судна перевозили около 9,2 тыс. тонн мазута. После аварии часть нефтепродуктов попала в акваторию Черного моря, что привело к одной из крупнейших экологических катастроф последних лет на юге России. 

Нынешние результаты исследований свидетельствуют о том, что в обследованных районах моря превышения содержания нефтепродуктов и связанных с ними загрязняющих веществ в воде не зафиксированы, однако окончательные выводы специалисты сделают после завершения полного годового цикла наблюдений.

Как сообщал «Югополис», ранее о безопасности анапских пляжей заявляла глава Роспотребнадзора РФ Анна Попова.

Сегодня, 20:03

Беспилотная угроза на Кубани: от обломков в краснодарском дворе до массовых задержек рейсов в Сочи

ВСУ продолжает атаки на регионы России, в том числе на территорию края

Фото: admkrai.krasnodar.ru

Вечером 6 августа на территории Краснодарского края резко обострилась ситуация с воздушной угрозой, что привело к введению режима повышенной опасности сразу в 10 муниципалитетах, включая Сочи, Анапу, Геленджик, Новороссийск, Горячий Ключ, а также Туапсинский, Абинский, Темрюкский, Крымский и Северский районы. 

В Геленджике и Новороссийске для оповещения населения были задействованы сирены, а в Прикубанском округе Краснодара во дворе многоквартирного дома обнаружили упавшие фрагменты БПЛА, сообщили в оперштабе Краснодарского края. К счастью, инцидент обошелся без жертв и разрушений, на месте уже работают оперативные службы, однако власти настоятельно просят жителей не приближаться к найденным деталям и немедленно сообщать о них по номеру 112. 

Угроза безопасности серьезно повлияла на работу авиатранспорта: аэропорт Сочи не принимает и не отправляет самолеты уже более 12 часов, из-за чего задержано около 130 рейсов и полностью отменено еще 22, причем часть пассажиров не может вылететь со вчерашнего дня. Геленджикская авиагавань также приостанавливала работу вечером, хотя днем ограничения уже снимались, тогда как воздушные ворота Краснодара до последнего времени продолжали функционировать в штатном режиме.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что, по данным Минобороны России, в ночь на 6 августа над страной было сбито 605 БПЛА. В прицеле атак оказался и Краснодарский край.

Сегодня, 19:39

В Краснодаре движение шести трамвайных маршрутов скорректируют из-за ремонта путей

Жителям краевого центра следует учесть эту информацию

Фото: krd.ru

Вечером 7 августа в Краснодаре временно изменится схема движения трамваев № 4, 5, 7, 8, 20 и 22, что обусловлено продолжающимся капитальным ремонтом рельсового полотна и стрелочных переводов на перекрестке улиц Ставропольской и Стасова. 

На линии «Мкр Комсомольский — ул. Индустриальная» (№ 4) последние рейсы стартуют из Комсомольского микрорайона в 22:09, а с улицы Индустриальной — в 21:05, при этом после 21:20 транспорт перейдет на укороченный режим курсирования между Индустриальной и Восточным депо. 

Пассажирам маршрута № 5 «Ул. Е. Бершанской — ул. П. Метальникова» следует учесть, что финальные отправления назначены на 21:30 и 20:45 соответственно, а начиная с 21:00 вагоны от улицы Метальникова будут уходить напрямую в Восточное депо без выполнения полных рейсов. 

Движение по седьмому маршруту «Западное депо — ул. Димитрова» завершится отправлением от депо в 21:55 и от улицы Димитрова в 22:31, причем после 22:45 трамваи проследуют в Западное депо по улице Титаровской, минуя привычный заезд на улицу Стасова. 

Для восьмого маршрута «Хладокомбинат — ул. П. Метальникова» установлено предельное время выезда в 21:57 и 21:09, а после 21:45 техника направляется в Восточное депо от конечной остановки на улице Метальникова. 

20-й маршрут «Хладокомбинат — ул. Декабристов» предполагает последние отправления в 21:51 и 21:42, после чего с 22:00 трамваи от улицы Декабристов будут следовать исключительно в Восточное депо. 

Маршрут № 22 «Ул. П. Метальникова — ул. Димитрова» также претерпит изменения: после 22:00 вагоны доедут только до Димитрова, развернутся и уйдут в Восточное депо по улице Титаровской, исключая участок по улице Стасова. 

Актуальную информацию о работе городского электротранспорта можно получить по телефону диспетчерской службы КТТУ: 8 (861) 262-51-15, сообщает пресс-служба мэрии Краснодара.

Сегодня, 19:12

Аэропорт Геленджика закупит защитные бункеры для сотрудников

На их приобретение будет потрачено более миллиона рублей

Фото: пресс-служба аэропорта Геленджика

Аэропорт Геленджика объявил тендер на изготовление и монтаж двух железобетонных укрытий, предназначенных для защиты персонала от возможных угроз. 

Заявка на закупку опубликована на портале госзакупок. Укрытия должны появиться на территории аэровокзала и будут рассчитаны на размещение по 15 человек в каждом. Их конструкция предусматривает внутреннюю обшивку деревом с огнезащитной обработкой, три смотровых окна и металлическую дверь с замком. 

Аэропорт готов выделить на проект от 904 тысяч до 1 миллиона 140 тысяч рублей. Победителя тендера назовут 7 августа, а работы планируется завершить до 15 сентября. 

На фоне недавних событий, включая атаку беспилотника в Архипо-Осиповке, где погибли семь человек и пострадали 58, эта мера выглядит особенно актуальной. 

Югополис» также сообщал о том, что на пляжах в Анапе появились памятки по безопасности и указатели укрытий.

Аэропорт Геленджика возобновил работу год назад после почти трехлетнего простоя, начавшегося в феврале 2022 года.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.