Закрыть
17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:05

YouTube заблокирован в России

Крупнейший видеохостинг внезапно выпал из российского сегмента Интернета

Фото: truedigital.ru

Вечером 10 февраля жители многих городов нашей страны столкнулись с неожиданностью: оказалось, что самый популярный видеосервис YouTube перестал открываться. Как выяснили специалисты, запись домена этого сайта была удалена из базы национальной системы управления адресами — структуры, которую создали специально для защиты российского сегмента сети Интернет от возможных угроз.

Теперь устройства россиян перестали автоматически узнавать нужный адрес ресурса, вследствие чего переход на страницу становится невозможен даже при наличии стабильного подключения к Сети. Пользоваться сервисом теперь реально лишь одним способом — подключившись через виртуальные частные сети (VPN).

Эксперты подтвердили информацию, пояснив, что проблема действительно возникла именно из-за сбоя внутри отечественной системы управления доменными именами. Несмотря на тот факт, что адреса YouTube присутствуют в большинстве обычных DNS-серверов, российские граждане всё равно не могут зайти на ресурс стандартным образом.

Это далеко не первый случай ограничения видеохостинга в России. Ранее проблемы могли возникать эпизодически и списывались на временные неполадки или перегруженность сервисов. Однако начиная с лета 2024 года ситуация начала кардинально меняться: появились очевидные признаки преднамеренной блокировки. Серьёзные трудности с доступом к сайту возникли именно из-за изменения настроек DNS. Позже аналогичные меры применили против мессенджеров Discord и Signal, также отключённых посредством технологий НСДИ осенью того же года, сообщает «Коммерсант».

Напомним, в этот же день стало известно о массовых неполадках в работе мессенджера Telegram. В Госдуме заявили, что никаких решений на этот счет российские власти не принимали. Однако позже в Роскомнадзоре подтвердили «замедление» работы ресурса, объяснив это тем, что его администрация не выполняет требования российского законодательства.

Сегодня, 20:36

Обломки БПЛА обнаружили в пригородном краснодарском поселке Знаменском

Фрагменты дронов также найдены на территории трех частных домов в Выселках

Фото: t.me:krasnoarm_admin

Вечером 10 февраля оперштаб Краснодарского края сообщил о том, что обломки БПЛА обнаружили в поселке Знаменском. Это объясняет происхождение громких звуков, ранее напугавших краснодарцев. Как сообщал «Югополис», в городском ЕДДС причиной грохота в небе была названа работа ПВО.

Инфраструктура в Знаменском не повреждена, никто не пострадал. На месте падения фрагментов беспилотников работают специальные и экстренные службы.

Жителям напомнили о том, что категорически запрещено снимать и выкладывать фото и видео работы ПВО в открытый доступ. Подходить к сбитым обломкам и трогать их нельзя. В случае обнаружения фрагментов БПЛА нужно звонить по телефону экстренных служб 112.

Около 20 часов в этот день была отменена воздушная угроза в Сочи, введенная двумя часами раньше.

В Минобороны России сообщили о боестолкновения с ВСУ над Черным и Азовским морями. Всего с 16 до 18 часов было сбито 33 беспилотника. Также атакам подверглись Краснодарский край, Крым и Белгородская область.

Сегодня, 20:14

ФАС приступила к проверке обоснованности роста тарифов ЖКХ

Жалобы на взрывное увеличение расценок на коммуналку поступают из многих регионов, в том числе с Кубани и Дона

Фото: Иван Журавлев / Югополис

Антимонопольщики начали масштабную проверку тарифов на коммунальные услуги сразу в нескольких регионах России. Поводом стали многочисленные жалобы граждан и публикации в СМИ о резком увеличении счетов за свет, воду, отопление и газ. 

Несмотря на повышение ставки НДС на два процента с начала 2026 года, официально разрешенный рост тарифов составил лишь около 1,7%, причем исключительно за счет изменения налогов, а сами регулируемые тарифы утверждаются отдельно. 

По словам представителей Федеральной антимонопольной службы (ФАС), ведомство получило массу сигналов о необоснованном повышении платежей за коммуналку сверх установленных пределов. Проверки начались одновременно в Тюмени, ХМАО-Югре и ЯНАО, а вскоре подключатся еще три региона — Сахалин, Псков и Удмуртия. Инспекторы займутся изучением всех составляющих тарифа, включая расходы на электроэнергию, тепло, горячую и холодную воду, канализацию и поставки газа.

Специалисты подчеркнули, что сам факт увеличения налоговой нагрузки вовсе не означает автоматический пересмотр действующих ценовых рамок. Это касается именно расчетных изменений, вызванных увеличением НДС, а фиксированные цены, установленные органами власти, останутся прежними. Именно этот нюанс вызвал недовольство населения, столкнувшегося с повышением платы за жильё почти вдвое.

В рамках планового контроля ФАС намерена выяснить причины расхождения между заявленным ростом налоговой нагрузки на 1,7% и фактическим удорожанием услуг ЖКХ, которое граждане ощущают на себе гораздо сильнее. Проверяющие попытаются установить баланс между объективными затратами поставщиков ресурсов и возможностями потребителей оплачивать растущие суммы квитанций. Результаты проверок позволят принять меры по защите прав граждан и исключить необоснованные начисления в дальнейшем.

Кроме регионов, которые уже проверяет ФАС, жалобы на необоснованный рост тарифов ЖКХ также поступают из Краснодарского края, Ростовской и Владимирской областей, Подмосковья.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что жителей Кубани ждет двухэтапный рост тарифов ЖКХ.

Сегодня, 19:55

Синоптики предупредили кубанцев о температурных качелях в ближайшие сутки

Ночные морозы сменятся резким повышением температуры в дневные часы

Фото: Элина Болдырева / Югополис

Жители и гости Кубани в ближайшую среду, 11 февраля, увидят ясное небо. Облачные острова будут лишь слегка менять картину, осадки не предвидятся. Но температура воздуха будет резко меняться.

На всех территориях региона погода сохранит схожий характер — ни дождя, ни снега не ожидается. Но есть нюансы: утром отдельные районы окутают густые туманы, дороги местами покроются тонким слоем льда, а провода и ветки деревьев обзаведутся ледяными украшениями.

Днем и ближе к вечеру интенсивность воздушных потоков увеличится — в некоторых местах возможно усиление ветра до 12 м/с, особенно ощутимым оно станет вблизи Новороссийска, где скорость движения воздуха достигнет грозных показателей — 15-18 м/с. А вот горные массивы испытают настоящий штормовой режим — там порывы способны превысить отметку в 20 м/с.

Ночные температуры повсеместно упадут до -10...-15°C, однако юг края ждут менее суровые показатели —  (-5...-10°C).

Жителям большей части территорий предстоит провести день при температуре -3...+2°C. Южане смогут насладиться относительным теплом: столбик термометра покажет вполне комфортные значения: +2...+7°C.

Черноморское побережье, вопреки общим тенденциям, встретит утро прохладой: -1...-6°C. Днем солнце принесет приятные ощущения — воздух прогреется до комфортных +5...+10°C. 

Синоптики предупреждают жителей региона о возможных погодных сюрпризах и рекомендуют внимательнее относиться к выбору одежды и передвижению вне дома.

Сегодня, 19:16

Информацию о новых выбросах на пляжах Анапы назвали недостоверной

Есть основания полагать, что ситуацию удалось нормализовать

Фото: t.me/opershtab23

Министерство ЧО и ЧС Краснодарского края опровергло слухи о свежих загрязнениях берегов Анапы нефтепродуктами. После распространения видеороликов и фотографий с фрагментами мазута в социальных сетях и мессенджерах специалисты ведомства выступили с официальным заявлением.

Ежедневный контроль ситуации вдоль побережья подтверждает отсутствие выбросов нефтяных загрязнений в регионе минимум три месяца подряд. Ни мелкие частицы, ни крупные фракции мазута не обнаруживали ни в самой Анапе, ни в соседнем Темрюкском районе.

Весной, летом и осенью прошлого года была проведена масштабная очистка общественных пляжей города-курорта силами специализированной техники. Работы включали поэтапное просеивание верхних слоев песчаного покрытия, перемещение грунта с глубины около 70 сантиметров, последующее выравнивание, сушку и дополнительное просеивание.

Защитные насыпи из песка также подверглись аналогичной обработке: они были разобраны, обработаны специальной техникой и восстановлены заново накануне штормов, чтобы предотвратить возможное загрязнение берега.

Тем не менее небольшие фрагменты мазута действительно сохраняются вдали от популярных туристических районов — преимущественно на территориях заповедников и природоохранных зон, включая Бугазскую косу. Здесь техника для уборки не применяется ввиду особого статуса зоны и научной ценности местности. Учёные ведут исследования остатков нефтепродуктов в естественных условиях, используя территорию для экспериментов по очистке песка от вредных веществ.

Поскольку эти участки изначально не предназначены для массового отдыха туристов, регулярный санитарно-эпидемиологический контроль здесь не проводится. Перед открытием официального туристического сезона  проведут обязательную проверку качества воды и состояния прибрежных территорий всех санкционированных пляжей региона.

Ранее «Югополис» рассказывал о результатах одного из мониторингов, проведенного в январе текущего года на побережье Анапы и Темрюкского района. Они — положительные.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.