Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 21:08

Кубань сохраняет высокие позиции в антирейтинге по числу ДТП

Во многом это обусловлено большим количеством туристов, приезжающих в регион

Фото: пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю

Краснодарский край по итогам первых шести месяцев 2026 года вновь оказался среди российских регионов с самым большим количеством дорожных аварий. Согласно исследованию агентства «ПромРейтинг», составленному на основе статистики Госавтоинспекции, регион занял второе место в стране по числу зарегистрированных ДТП, уступив только Москве.

С января по июнь на российских дорогах произошло 54,3 тысячи аварий. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года этот показатель снизился на 3,2%. В Краснодарском крае за полгода зафиксировали 2495 дорожно-транспортных происшествий, что также оказалось ниже прошлогоднего уровня — сокращение составило 3,1%.

В первой десятке регионов с наиболее напряженной дорожной обстановкой серьезных изменений не произошло. Единственной заметной перестановкой стал обмен позициями между Челябинской и Самарской областями, которые теперь занимают пятое и шестое места соответственно. Самое значительное снижение аварийности среди лидеров рейтинга продемонстрировала Московская область, где количество ДТП уменьшилось на 13,8%. В то же время Санкт-Петербург показал противоположную динамику: число аварий там выросло почти на 40%.

Краснодарский край по-прежнему остается российским лидером по количеству ДТП с участием нетрезвых водителей. За первые шесть месяцев года в регионе произошло 173 таких происшествия. При этом в масштабах страны число аварий, совершенных водителями в состоянии алкогольного опьянения, заметно сократилось — на 26,6%, до 3647 случаев. Среди регионов, «отличившихся» по этому показателю, наиболее ощутимое снижение зарегистрировано в Красноярском крае, где количество подобных ДТП уменьшилось на 37%. В Воронежской области показатель сократился на 31,3%, а в Краснодарском крае — на 24,1%.

Положительные изменения отмечены и в статистике аварий, в которых пострадали дети-пассажиры. За полгода в России произошло 2921 такое ДТП, что на 4,1% меньше, чем годом ранее. Краснодарский край поднялся на вторую строчку общероссийского рейтинга по этому показателю: с начала года в регионе зарегистрировали 115 аварий с участием несовершеннолетних пассажиров. Первое место удерживает Москва, где зафиксировано 118 подобных случаев, а Тюменская область опустилась на третью позицию, сообщает «Коммерсант-Кубань».

Ранее «Югополис» сообщал о том, что Кубань также лидирует среди регионов страны по числу аварий с участием самокатчиков.

Вчера, 20:38

Первый полуфинальный матч ЧМ по футболу покажут в амфитеатре парка «Краснодар»

14 июля встретятся сборные Франции и Испании

Фото: ФК «Краснодар»

Первый полуфинальный матч ЧМ по футболу-2026 пройдет в американском штате Техас. Однако битву сборных Испании и Франции за выход в финал смогут увидеть и краснодарцы. 

Начало трансляции матча — в 22 часа во вторник, 14 июля. Вход в амфитеатр парка — свободный, но лучше приходить заранее, чтобы без проблем пройти досмотровые мероприятия.

Ранее «Югополис» рассказывал о капитане сборной Франции Килиане Мбаппе, помогшем своей команде выйти в 1/4 финала мирового турнира.

Второй парой, которой предстоит сыграть в полуфинале, будут сборные Англии и Аргентины. Игра пройдет 15 июля и начнется также в 22.00.

Вчера, 20:12

Прокурором Краснодарского края, вероятно, будет Виктор Винецкий

Его кандидатуру выдвинул президент РФ Владимир Путин

Виктор Винецкий. Фото: пресс-служба прокуратуры Санкт-Петербурга

Президент России Владимир Путин направил в Совет Федерации представление о назначении Виктора Винецкого прокурором Краснодарского края.

Эту информацию подтвердил председатель комитета СФ по конституционному законодательству и государственному строительству Андрей Клишас, отметив, что верхняя палата парламента получила документы для проведения консультаций по кандидатурам на руководящие посты в прокуратуре девяти субъектов страны, а также на должности Амурского бассейнового природоохранного прокурора и военного прокурора Балтийского флота. 

Сенаторы рассмотрят предложенные кандидатуры на заседании профильных комитетов 16 июля.

Кандидат на ключевой пост в надзорном ведомстве Кубани имеет богатый опыт профессиональной деятельности. Виктор Винецкий родился в 1980 году и получил юридическое образование во Владивостокском филиале института МВД России. Свою карьеру он начинал в Приморье: в 2002 году стал помощником прокурора Советского района Владивостока, затем работал следователем, а с 2003 по 2007 год занимался расследованием особо важных дел в краевой прокуратуре. Позже он перешел на руководящие позиции, став заместителем прокурора Первомайского района Владивостока.

В 2012 году Винецкий переехал в Санкт-Петербург, где последовательно занимал должности зампрокурора Пушкинского района, руководителя второго зонального отдела городской прокуратуры, а с 2015 по 2022 год возглавлял надзорное ведомство Невского района. Последним местом его службы перед новым назначением стал пост первого заместителя прокурора Северной столицы, который он занял в 2022 году.

Напомним, прежний прокурор Краснодарского края Сергей Табельский покинул этот пост 4 февраля 2026 года. Табельский руководил краевым надзором с марта 2017 года и был повышен до заместителя генерального прокурора России. После его назначения на ответственный пост исполняющим обязанности прокурора Кубани назначили его первого заместителя Александра Трухина.

Вчера, 19:52

Грозы и ливни накроют Кубань: непогода задержится в регионе до середины недели

В связи с ухудшением погоды на территории региона объявлено штормовое предупреждение

Фото: Максим Тишин / Югополис

Жителям и гостям Краснодарского края предстоит пережить несколько дней неустойчивой погоды. 

По данным Краснодарского краевого гидрометцентра, уже днем 14 июля в разных районах Кубани начнутся сильные дожди, которые местами будут сопровождаться грозами, градом и шквалистым ветром. Неблагоприятные условия сохранятся как минимум до 16 июля включительно.

Синоптики ожидают целый комплекс опасных явлений: интенсивные осадки, ливни, грозовой фронт и усиление ветра с порывами до 20 метров в секунду. 

Во вторник в регионе установится переменная облачность. Ночью существенных осадков не прогнозируется, однако уже во второй половине дня в отдельных районах пройдут кратковременные дожди с грозами. Самая сложная обстановка ожидается там, где грозовые очаги окажутся наиболее активными: в этих местах возможны сильные ливни и выпадение града.

Несмотря на приближение атмосферного фронта, жара пока не отступит. На основной территории края дневная температура достигнет 29–34 градусов тепла. В предгорьях юго-восточной части Кубани будет немного прохладнее — от 25 до 30 градусов. В ночные часы воздух остынет до 15–20 градусов, а на побережье Азовского моря местами сохранится более теплая погода — до 22 градусов.

В горных районах ночью ожидается от 10 до 15 градусов выше нуля, днем температура поднимется до 20 градусов. На Черноморском побережье ночью столбики термометров покажут 17–22 градуса, а днем воздух прогреется до 25–30 градусов.

Краснодар, согласно прогнозу гидрометцентра, во вторник останется в стороне от осадков. В краевой столице сохранится переменная облачность, без дождей. Ночью температура составит 16–18 градусов, днем — 30–32 градуса тепла. 

По предварительным прогнозам, начиная с середины рабочей недели зона дождей расширится. Вместе с грозами в край придет небольшое похолодание, хотя летнее тепло в регионе сохранится.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что атмосферный фронт изменит погоду на Кубани.

Вчера, 19:26

На Кубани грузовик снёс легковушку, совершавшую непродуманный маневр на трассе

Все обстоятельства ДТП устанавливаются

Скриншот видео: пресс-служба Госавтоинспекции Краснодарского края

Авария с тяжелыми последствиями произошла в Ленинградском округе Краснодарского края.

По данным пресс-службы краевой Госавтоинспекции, предположительным виновником ДТП стал водитель автомобиля ВАЗ 21120. Совершая разворот на трассе, он не пропустил грузовик, ехавший в попутном направлении. Большегруз шел на большой скорости, его водитель не успел среагировать и врезался в легковушку.

С места аварии госпитализировали трех человек: 44-летнего водителя ВАЗа и двоих пассажиров этой машины. 

По факту ДТП проводится проверка.

Ранее «Югополис» рассказывал об аварии, в которую попали в Краснодаре двое несовершеннолетних: водитель легковушки не справился с управлением и врезался в забор. Он и его друг, ехавший в качестве пассажира, получили травмы.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.