Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 16:52

Вынесен приговор экс-вице-мэру Новороссийска за подписи под невыполненными работами

Несмотря на причиненный ущерб, бывший чиновник избежал тюремного заключения

Роман Карагодин. Фото: nvrskadm / VK Фото: nvrskadm / VK

Октябрьский районный суд Новороссийска признал бывшего заместителя главы города Романа Карагодина виновным в злоупотреблении должностными полномочиями при реализации муниципальных строительных проектов. 

Как сообщает «Коммерсант-Кубань», суд назначил бывшему чиновнику наказание в виде полутора лет лишения свободы условно с двухлетним испытательным сроком, а также запретил ему занимать должности в органах государственной власти и местного самоуправления.

В ходе разбирательства было установлено, что Карагодин, работая на руководящих должностях в муниципальном управлении строительства, а затем в администрации Новороссийска, подписал документы о приемке работ по двум крупным объектам социальной инфраструктуры. Речь идет о строительстве блочно-модульной котельной на улице Мира и втором этапе возведения малобюджетного спортивного комплекса. Следствие пришло к выводу, что на момент подписания актов чиновник знал о том, что подрядные организации не выполнили предусмотренные контрактами объемы работ полностью.

По данным суда, действия должностного лица привели к значительным финансовым потерям для городского бюджета. В случае с котельной сумма необоснованной оплаты превысила 4,4 млн рублей, а при строительстве спортивного объекта — более 51,9 млн рублей. Подрядчиками по контрактам выступали компании «Курортстрой» и «Строй-Климат».

Уголовное дело рассматривалось в особом порядке. Роман Карагодин полностью признал вину и отказался от проведения судебного следствия. Суд учел ряд смягчающих обстоятельств, среди которых наличие малолетних детей, отсутствие судимостей, положительные характеристики, признание вины и раскаяние. Обстоятельств, отягчающих наказание, установлено не было.

Несмотря на серьезный размер ущерба, суд счел возможным назначить условное наказание. 

Роман Карагодин занял пост заместителя главы Новороссийска в октябре прошлого года. До этого он руководил муниципальным управлением капитального строительства города, а ранее возглавлял водоканал в Шахтах Ростовской области. В феврале 2026 года его задержали сотрудники УФСБ России по Краснодарскому краю. 

Дело Карагодина стало одним из заметных антикоррупционных процессов последних месяцев в регионе, где продолжаются проверки и судебные разбирательства в отношении ряда бывших высокопоставленных чиновников Кубани. Самым заметным антикоррупционным расследованием стало уголовное дело бывшего вице-губернатора Кубани Андрея Коробки, которого обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Напомним, неделю назад суд отказался смягчить ему  меру пресечения и оставил под арестом.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 16:36

Суд в Краснодаре запретил работу незаконной автомойки на улице Кирова

Иск подала прокуратура

Фото: Федор Обмайкин / Югополис

Советский райсуд Краснодара удовлетворил иск прокуратуры Карасунского округа, которая требовала запретить деятельность автомобильной мойки на улице Кирова. Об этом сообщает пресс-служба прокуратура Краснодарского края.

В ходе проверки надзорным ведомством исполнения земельного законодательства выяснилось, что участок в Пашковском массиве используется для автомойки, хотя такая деятельность для этого участка не допускается. Суд встал на сторону прокуратуры, ведомство контролирует исполнение судебного решения.

Напомним, ранее кассационный суд постановил взыскать 500 тысяч рублей с жителя хутора Чембурка, который находится в плавнях реки Анапа, за создание несанкционированной свалки. На участке земли, которым владеет мужчина, разрешено предоставлять коммунальные услуги, однако там складировались строительные отходы. После решения суда с требованием устранить свалку владелец просто засыпал мусор грунтом. В итоге суд оставил в силе решение первой и апелляционной инстанций о взыскании с владельца ущерба природе.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях "ВКонтакте", Telegram и Max.

Сегодня, 16:21

Наказан житель Сочи, печатавший на купюрах оскорбления в адрес военнослужащих

Он отделался штрафом и административным арестом

Фото: Денис Яковлев / Югополис

На Кубани 60-летний житель Сочи был оштрафован на 50 тысяч рублей за публичную дискредитацию Вооруженных сил России. Как сообщает пресс-служба ГУ МВД РФ по Краснодарскому краю, мужчина специально ездил по городам региона, чтобы вносить в банкоматы купюры, на которые предварительно наносил оскорбительные надписи в адрес российских военных. 

Его активность заметили сотрудники банка, которые обратили внимание на испорченные банкноты с провокационными текстами, регулярно появлявшиеся в банковских устройствах в Сочи, Туапсе и Геленджике. Злоумышленника вычислили по номеру его банковского счета и задержали. 

Как выяснили правоохранители, для нанесения надписей он использовал самодельный штамп, а фотографии испорченных купюр отправлял администратору одного из каналов в мессенджере. 

Во время доставления в суд мужчина оказал сопротивление полицейским, за что был отправлен под административный арест на 10 суток.

Ранее «Югополис» рассказывал о задержании 23-летнего краснодарца, публиковавшего в интернете посты, которые были признаны оскорблениями российских военных.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 16:04

Многодетные семьи Кубани смогут бесплатно пользоваться платными парковками

Соответствующую поправку в краевое законодательство депутаты ЗСК рассмотрят на ближайшей сессии. Инициативу выдвинул комитет по вопросам транспорта, дорожного хозяйства и связи

Юрий Бурлачко / kubzsk.ru

Уже на следующей неделе состоится очередное 84-е пленарное заседание Законодательного Собрания края. Вместе с коллегами рассмотрим порядка 30 вопросов, направленных на совершенствование различных региональных законов, написал Юрий Бурлачко в своих соцсетях.

Традиционно особое внимание уделим социальной сфере. В частности, обсудим инициативу комитета ЗСК по вопросам транспорта, дорожного хозяйства и связи о предоставлении дополнительной меры поддержки для многодетных семей – бесплатного пользования платными парковками.

«Семейный отдых, совместные поездки в школу или походы по магазинам – иногда именно эти вполне будничные мгновения, проведенные с родителями, дарят детям самые яркие и теплые воспоминания, остающиеся с ними на всю жизнь. Дорожная ситуация уж точно не должна омрачать такие моменты, тем более для ребят из больших семей. Понимая это, краевые депутаты предлагают новую меру поддержки, направленную на значительное повышение мобильности многодетных кубанских семей, обладающих собственным автотранспортом», – написал председатель ЗСК.

Соответствующую поправку в краевое законодательство рассмотрят на предстоящей сессии ЗСК в первом чтении.

Сегодня, 15:50

Сочинский подросток распилил сейф родителей и отдал деньги аферистам

Несовершеннолетний стал жертвой изощренной мошеннической схемы

Фото: Денис Яковлев / Югополис

В Сочи произошла история, которая наглядно демонстрирует, насколько далеко могут зайти преступники в манипуляции сознанием доверчивых людей. 18-летний местный житель лишил семью сбережений на сумму около миллиона рублей, попавшись на удочку телефонных аферистов. 

Все началось со звонка от человека, представившегося сотрудником военкомата. Злоумышленник под предлогом уточнения данных выудил у парня паспортную информацию, что стало ключом к следующему этапу психологической обработки. Буквально сразу раздался второй звонок, на этот раз якобы от представителя ФСБ. Голос в трубке сообщил юноше шокирующую новость: на его имя открыты фиктивные банковские счета, через которые идут финансовые потоки для поддержки недружественных государств. Чтобы избежать серьезных правовых последствий и закрыть эту лазейку, жертве предложили решение — собрать все наличные деньги и драгоценности, имеющиеся в доме, и передать их специальной сотруднице для проверки на легальность происхождения.

Напуганный подросток действовал строго по инструкции кураторов. Он проник в спальню родителей, вынес оттуда сейф, погрузил его в машину и отвез в безлюдное место в лесу. Там, чтобы добраться до содержимого, ему пришлось распилить металлический ящик. После этого он дождался условленной встречи с девушкой-курьером и передал ей сумку, набитую деньгами и золотыми украшениями. 

Оперативники хостинского отдела полиции Сочи быстро вышли на след исполнительницы преступления. Ею оказалась 18-летняя жительница Северского района, которая приехала в курортный город специально для участия в этой схеме. Девушка сняла номер в гостинице, забрала добычу у потерпевшего, а на следующий день в одном из торговых центров Сочи передала ценности своему сообщнику, после чего немедленно уехала домой. 

Следствие установило, что она действовала не самостоятельно, а по четким указаниям организаторов группы. В отношении юной соучастницы возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве, предусматривающей наказание вплоть до шести лет лишения свободы, и сейчас она находится под стражей, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю.

Напомним, похожая история произошла в Краснодаре несколько месяцев назад. Там школьник, обманутый аферистами, отдал им все родительские сбережения — более 16 миллионов рублей.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.