Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 20:46

Когда воздух становится искусством: Сочи Парк принял первую «Неделю воздушной моды»

В апреле Сочи Парк на несколько дней сменил привычный ритм и превратился в площадку, где главным материалом для творчества стал воздух. С 17 по 19 чапреля здесь впервые провели фестиваль «Неделя воздушной моды», организованный компанией «Праздникмастер» (основатель — Николай Француз). За годы работы эта команда сумела заслужить доверие профессионалов аэродизайна не только в России, но и далеко за её пределами, и новый проект стал логичным продолжением их многолетней практики.

Тематика события задала лёгкое и яркое настроение — «Ай-да Цветы». Пространство парка заполнили десятки тысяч воздушных шаров, которые постепенно превращались в сложные композиции: от огромных цветочных форм до фантазийных арт-объектов и сценических костюмов. Особенность фестиваля заключалась в его открытости: зрители могли наблюдать весь процесс создания — от первых надувных заготовок до готовых фигур, достигающих человеческого роста. Это позволяло буквально заглянуть за кулисы ремесла и увидеть, как рождается результат, который обычно воспринимается как мгновенное чудо.

Событие развивалось по насыщенному сценарию. В первый день мастера приступили к созданию инсталляций и подготовке конкурсных работ. На следующий день внимание переключилось на соревнование «Джем-ринг», где участники из разных регионов России и соседних стран демонстрировали своё мастерство, обмениваясь идеями и подходами. После конкурсной части для гостей организовали мастер-класс, на котором профессионалы подробно объясняли принципы работы с материалом и делились практическими приёмами.

Кульминация пришлась на финальный день. На главной сцене развернулось дефиле, где модели представили коллекции одежды, полностью выполненные из воздушных шаров. В показе сочетались детские образы и вечерние наряды, а сами конструкции поражали сложностью и пластикой. Для создания этих костюмов и декораций понадобилось около пятидесяти тысяч шаров, а над проектом работала команда из более чем шестидесяти специалистов под руководством опытных инструкторов.

Завершение фестиваля получилось по-настоящему атмосферным. Вечером площадка наполнилась музыкой, и началась «Воздушная дискотека»: тысячи шаров обрушились вниз, превращая пространство в движущийся цветной поток. Люди всех возрастов танцевали, смеялись и ловили мгновения, которые запоминаются надолго.

Компания «Праздникмастер» давно работает с крупными фестивалями и объединяет специалистов из разных стран, включая Китай, Сингапур и ряд европейских государств. Ранее их проекты проходили в разных городах России, и теперь к этому списку добавился Сочи Парк. Судя по реакции гостей, новое событие имеет все шансы стать регулярным.

Этот фестиваль стал не просто зрелищем, а наглядным доказательством того, как из простого материала рождается сложное и выразительное искусство, способное объединять людей и создавать настроение.

Сегодня, 20:41

Суд в Краснодаре рассмотрел иск к семейству экс-председателя крайсуда Чернова

Лица, признанные участниками коррупционных схем, лишились своих должностей

Александр Чернов. Пресс-служба администрации Краснодарского края

В Октябрьском районном суде Краснодара завершилось рассмотрение гражданского дела, поданного в рамках антикоррупционного законодательства. Речь шла о претензиях к близким родственникам бывшего председателя Краснодарского краевого суда Александра Чернова, чьи действия, по версии истца, были связаны с сокрытием и легализацией незаконных доходов. 

О громком антикоррупционном процессе ранее сообщал «Югополис».

Суд изучил представленные материалы, согласно которым в период с 1994 по 2019 год экс-глава краевого суда, занимая высокий пост, параллельно вел скрытую коммерческую деятельность. Утверждается, что он контролировал ряд компаний и получал от их работы доходы, происхождение которых не соответствовало закону. Эти средства, как следует из позиции истца, направлялись на покупку дорогостоящей недвижимости, автомобилей премиум-класса, ювелирных изделий и других предметов роскоши. Формально имущество оформлялось на родственников и доверенных лиц, что позволяло скрывать реального владельца.

Отдельное внимание в деле уделено роли членов семьи. По версии, представленной в суде, бывший судья использовал личные связи, чтобы способствовать назначению своей бывшей супруги Галины Черновой, с которой он прожил более четверти века, на пост президента региональной нотариальной палаты. На этой должности она, как утверждается, помогала выстраивать механизмы сокрытия активов, задействуя возможности нотариального сообщества. 

Впоследствии их дочь Елена Рязанская заняла пост вице-президента той же палаты и, по данным материалов дела, участвовала в переоформлении имущества. Вторая дочь, Анастасия Шепель, которая до недавнего времени работала судьей арбитражного суда края, также фигурирует в числе лиц, причастных к операциям по сокрытию активов.

Оценив совокупность обстоятельств и представленные доказательства, суд пришел к выводу, что имущество, приобретенное с нарушением антикоррупционных ограничений, а также средства, полученные от его реализации, должны быть изъяты и обращены в доход государства. Кроме того, суд постановил прекратить право на осуществление нотариальной деятельности у ряда фигурантов дела, включая бывшую супругу экс-председателя суда и их дочь, а также лиц, которых суд счел связанными с ними в рамках рассматриваемых схем, сообщает сообщает объединенная пресс-служба судов Краснодарского края.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 20:26

Минюст внес в список иноагентов режиссера Юрия Мамина и ряд персон и организаций

Известный кинодеятель давно не проживает в России

Фото: apmo.ru

Министерство юстиции РФ опубликовало очередное обновление списка иностранных агентов, куда на этот раз вошел режиссер и сценарист Юрий Мамин*, имеющий звание заслуженного деятеля искусств РФ. 

Вместе с ним в перечень иноагентов добавлены режиссер Юрий Тепляков*, гражданская активистка Наталья Гоголева*, а также несколько объединений и медиапроектов — среди них «Антиимперский блок народов»* и литературная платформа «Слова вне себя»*.

В том же обновлении фигурируют и юридические лица: в реестр включены компании «Яшма»* и «Торговые инвестиции»*. Как уточняется, обе структуры были созданы Алексеем Шевцовым*, который ранее уже получил статус иностранного агента.

В официальном сообщении ведомства говорится, что все внесенные в список физические лица, по оценке Минюста, распространяли недостоверную информацию о действиях российских властей, а также участвовали в распространении материалов, произведенных другими иноагентами. Отдельно отмечается, что Юрий Тепляков* и Юрий Мамин* высказывались против проведения специальной военной операции на Украине. В отношении «Антиимперского блока народов»* министерство указывает на призывы к нарушению территориальной целостности России и риторику, в которой страна представляется как террористическая структура.

Юрий Мамин* известен как автор фильмов «Бакенбарды», «Окно в Париж», «Праздник Нептуна», «Фонтан», «Не думай про белых обезьян» и других. В 2019 году он переехал в США, а с 2020 года ведет собственный канал на YouTube, где публикует авторский контент.

*признан иноагентом

Сегодня, 20:05

На Кубани начинается суд над директором частного детсада, где был тяжело травмирован ребенок

Предпринимателю может грозить до шести лет лишения свободы

t.me/kubansledcom

Исполняющий обязанности прокурора Динского района Кубани утвердил обвинительное заключение по уголовному делу 49-летнего предпринимателя из станицы  Старомышастовской. Его обвиняли в оказании услуг, не отвечающих требованиям безопасности, что стало причиной тяжелого увечью, полученного ребенком, которому не исполнилось и шести лет.

Несколько лет назад мужчина открыл частный детский сад в станице Новотитаровской. Меры безопасности там не соблюдались, что привело к трагедии.

По данным следствия, в декабре 2024 года на одну из маленьких воспитанниц упала дверь шкафа-купе. Ребенок получил тяжелую травму. После этого детский сад был закрыт. 

Дело будет рассматриваться в Динском райсуде, сообщили в пресс-службе прокуратуры Краснодарского края.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»Telegram, Мах

Сегодня, 19:36

В Сочи спасатели помогли людям, отрезанным рекой от своих домов

Мост оказался разрушен, и перебраться на другой берег было невозможно

Фото: t.me/spasenie_sochi

Повышение уровня рек осложнило ситуацию в окрестностях Сочи. Специалистам городской Службы спасения 24 апреля пришлось выехать на помощь людям, заблокированным на берегу притока реки Чухукт.

Инцидент произошел на улице Курганной в селе Каткова Щель. Из-за разлива притока реки пять человек оказались отрезанными от безопасного участка местности, так как мост через водную преграду был разрушен. Они обратились к спасателям с просьбой помочь им попасть домой. 

Сотрудники дежурной смены, прибывшие на место, с помощью альпинистского снаряжения навели временную переправу. Слаженные действия помогли оперативно эвакуировать жителей на другой берег. Никто из них не пострадал.

Спасатели напомнили местным жителям и туристам о необходимости воздерживаться от самостоятельного пересечения рек в период их разлива из-за сильных осадков.

Фото, видео: t.me/spasenie_sochi

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.