Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:00

С 15 августа вход на маршруты Кавказского заповедника подорожает 

Увеличить стоимость билетов вынуждает финансовая ситуация

Фото: kavkazzapoved.ru

Кавказский биосферный природный заповедник обновляет цены на посещение своих рекреационных объектов и маршрутов. 

Начиная с 15 августа стоимость разового визита составит 500 рублей с человека. Новые тарифы коснутся эколого-информационных центров «Лаура» в Сочи и «Гузерипль» в Адыгее, а также популярных маршрутов Тисо-самшитовой рощи, включая «Малое кольцо», «Большое кольцо» и «Вглубь веков», а также маршрутов Сочинского государственного природного заказника.

Для тех, кто планирует многодневные поездки, оплата составит 500 рублей за первый день и 300 рублей за каждый последующий. При этом 21 категория граждан может рассчитывать на бесплатное посещение — для этого достаточно предъявить подтверждающие документы в официальных кассах или точках продажи заповедника.

Как уточняет пресс-служба Кавказского заповедника, ранее в течение длительного времени стоимость билетов оставалась неизменной на фоне роста коммунальных платежей, цен на стройматериалы и топливо. Теперь приходится ее увеличивать.

Ранее «Югополис» рассказывал о проведении учета медведей в Кавказском биосферном заповеднике.

Сегодня, 20:25

СКЖД: при столкновении легковушки с поездом на переезде под Анапой пострадал водитель

Стали известны подробности ДТП, произошедшего в Краснодарском крае

Фото: t.me/pva_chp

О трагическом инциденте, значительно осложнившем дорожную ситуацию и ставшем причиной затора, ранее сообщал «Югополис». Однако это была информация очевидцев происшествия на железной дороге. Официальное сообщение появилась позже.

Как сообщила пресс-служба Северо-Кавказской железной дороги, 14 августа в 17:20 на переезде станции Гостагаевская произошло ДТП: водитель легкового автомобиля выехал на пути прямо перед приближавшимся пассажирским поездом № 109, следовавшим из Анапы в Москву. 

Несмотря на то что машинист, увидев автомобиль, немедленно применил экстренное торможение, расстояния не хватило для предотвращения удара. 

В результате аварии травмы получил водитель машины, пассажиры и локомотивная бригада за медицинской помощью не обращались. 

Инцидент привел к сбою в расписании: состав № 109 отправился дальше с опозданием на 51 минуту, а встречный поезд № 238 из Москвы в Анапу прибыл в конечный пункт на 34 минуты позже графика. 

Представители магистрали напомнили автомобилистам о необходимости строгого соблюдения правил безопасности и повышенной внимательности при пересечении железнодорожных путей.

Сегодня, 20:13

Губернатор Кубани попросил правительство России увеличить поставки бензина в регион

Курортный сезон в разгаре, и это значительно увеличивает потребность в топливе

Фото: Югополис

В ходе совещания, посвященного ситуации на топливном рынке страны, которое провел вице-премьер Александр Новак, губернатор Краснодарского края Вениамин Кондратьев рассказал о трудностях, с которыми сталкивается Кубань. Это было сделано для того, чтобы выработать совместные решения для устранения дефицита автомобильного топлива в регионе, возникшего на фоне пиковой туристической нагрузки. 

Глава субъекта доложил федеральному куратору топливно-энергетического комплекса, что несмотря на успешное обеспечение аграриев дизельным топливом во время посевных и уборочных работ, ситуация с доступностью бензина резко осложнилась из-за сезонного наплыва отдыхающих. 

Кондратьев акцентировал внимание на том, что владельцы автозаправочных станций вынуждены сокращать часы работы и вводить лимиты на отпуск топлива, поскольку спрос существенно превышает предложение, особенно на Азово-Черноморском побережье, куда ежедневно прибывает до 50 тысяч туристов на личных авто. Губернатор подчеркнул, что создавшийся дефицит вызывает серьезное беспокойство как у местных жителей, так и у гостей края, и обратился к вице-премьеру с просьбой инициировать увеличение объемов поставок бензина специально для Краснодарского края. 

По результатам обсуждения Новак поручил нефтедобывающим предприятиям и профильным ведомствам оперативно принять дополнительные меры для насыщения рынка в регионах, где существует особая напряженность, а также установить жесткий контроль за ценообразованием в розничной сети и стоимостью горючего для сельскохозяйственных производителей, чтобы не допустить спекулятивного роста цен и обеспечить стабильность обеспечения топливом.

Напомним, несколько дней назад власти Сочи попросили жителей и гостей курорта временно сократить поездки на личных автомобилях. В то же время, несмотря на топливный кризис, стало известно о поставках 1000 тонн бензина в Абхазию, где тоже остро ощущается дефицит горючего.

Сегодня, 19:45

Погода на Кубани в выходные будет контрастной

Дневное тепло будут уравновешивать прохладные ночи

Фото: admkrai.krasnodar.ru

По прогнозу Краснодарского краевого гидрометцентра, ближайшие суббота и воскресенье порадуют жителей и гостей края стабильно сухой погодой. 

Атмосферные фронты обойдут регион стороной, поэтому зонтики смело можно оставлять дома. Днем солнечные лучи разгонят воздух до 24–29 градусов, однако после заката тепло быстро сменится приятной прохладой. Ночные температуры опустятся до плюс 10-15 градусов, и лишь на Азовском побережье столбики термометров задержатся на отметках от 15 до 20 градусов тепла. 

Погодную картину в равнинной части края дополнит северо-восточный и восточный ветер. Его скорость будет умеренной, около 4-9 метров в секунду, но к полудню и ближе к вечеру порывы могут усилиться до 14 метров.

Совсем иная атмосфера ожидается в горных ущельях, где ночи покажутся по-настоящему бодрящими с температурой плюс 6-11 градусов, а дневной прогрев едва дотянет до 16 градусов выше нуля. 

Настоящее летнее тепло в эти выходные накроет Черноморское побережье. Здесь синоптики обещают переменную облачность и мощный северный ветер, порывы которого местами достигнут 22 метров в секунду. Несмотря на это, воздух в прибрежных городах раскалится до 25-30 градусов, а настоящим рекордсменом станет Туапсинский район, где дневной максимум подберется к 33 градусам. Ночами на курортах будет не ниже 17-22 градусов.

В краевой столице уик-энд также пройдет без осадков. В субботу над Краснодаром рассеются облака, а в воскресенье небо затянется плотной пеленой, что не помешает воздуху прогреться до 31 градуса. По ночам в городе ожидается около 12-15 градусов, что позволит отдохнуть от дневного зноя, а ветер лишь изредка будет усиливаться до 14 метров в секунду.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что температура морской воды в районе Анапы 14 августа резко снизилась, в то время как на других кубанских курортах она остается стабильно комфортной — в районе 26-28 градусов.

Сегодня, 19:09

Гособвинение потребовало девять лет колонии для экс-вице-губернатора Кубани Александра Нестеренко

Громкий антикоррупционный процесс близится к завершению

Александр Нестеренко. Фото: t.me/kondratyevvi

В Краснодаре завершилась стадия прений по уголовному делу бывшего заместителя главы администрации региона, курировавшего вопросы строительства, Александра Нестеренко. Прокуратура запросила для него девять лет лишения свободы в колонии общего режима с заменой домашнего ареста на содержание под стражей сразу после оглашения приговора. 

Обвинение настаивает на доказанности вины экс-чиновника в превышении должностных полномочий, повлекшем ущерб бюджету в размере 146,7 миллиона рублей из-за преждевременной оплаты еще не завершенных работ по ремонту трех школ в Херсонской области. 

Об уголовном преследовании Нестеренко ранее сообщал «Югополис».

По версии следствия, будучи руководителем краевого Главного управления строительства, Нестеренко в декабре 2023 года подписал акты приемки и санкционировал перечисление денег подрядчику, хотя фактически работы продолжались еще несколько месяцев. В материалах дела говорится о недоделках и использовании при строительстве объектов материалов, не предусмотренных контрактом. По версии следствия, чиновник согласовал подписание документов, невзирая на проблемы, чтобы не сорвать сроки ввода объектов и продемонстрировать мнимые успехи.

Подсудимый категорически отвергает обвинения, утверждая, что визировал лишь промежуточные документы о процентах освоения сметы для гарантии финансирования проекта в следующем году и не скрывал реальное положение дел на объектах от регионального руководства, сообщает «Коммерсант».

Напомним, после своего задержания Нестеренко некоторое время находился в СИЗО, а затем был переведен под домашний арест. Смягчение меры пресечения могло объясняться его сотрудничеством со следствием.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.