Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Ростов стал первым городом России, где раскрыли масштабное киберпреступное сообщество

Злоумышленники задержаны, их имущество арестовано

Денис Яковлев / Югополис

Следственные органы Ростова-на-Дону возбудили первое в истории российского правосудия уголовное дело против организованной группировки кибермошенников. Подробности раскрыл журналистам глава следственного управления МВД региона.

Операция правоохранителей завершилась задержанием 15 участников преступной структуры. Кибермошенники распространяли в интернете ложные объявления о продаже товаров и оказании услуг, заманивая доверчивых пользователей фальшивыми ссылками. Полицейские выяснили, что число пострадавших достигло 145 человек, проживающих в разных регионах страны.

Организатор группы вербовал соратников в мессенджерах, договариваясь о сотрудничестве удаленно. Многие участники впервые встретились лично лишь на этапе задержания полицией. За год своей деятельности группировка похитила больше 2,5 миллиона рублей. Сейчас изъятое имущество злоумышленников оценивают примерно в 14 миллионов рублей, что обеспечит полное возмещение ущерба пострадавшим.

Комментируя ситуацию, представитель правоохранительных органов подчеркивает четкую иерархичность внутри организации: одни обеспечивали техническое сопровождение операций, другие разрабатывали схемы махинаций, третьи занимались рекрутингом новых членов команды. Существовал и бухгалтер, фиксировавший статистику обманов и распределявший доходы пропорционально количеству жертв.

Дело находится на стадии расследования, сообщает «Коммерсант-Юг».

Напомним, за последние несколько лет кибермошенники похитили у россиян и вывели за границу 350 млрд рублей.

Специалисты отмечают угрожающий рост онкозаболеваемости на Кубани

Средний возраст пациентов с этими диагнозами — 64 года

Фото: t.me/minzdrav_kubani

В Краснодарском крае отмечен неуклонный рост онкологических заболеваний за последние годы.

По данным специалистов Клинического онкологического диспансера №1, в прошлом году в регионе было зарегистрировано почти 30 тысяч новых случаев рака, что примерно на тысячу превышает показатели предыдущего года. Средний возраст заболевших тоже увеличился — примерно на полгода.

У женщин выявлено 15 766 случаев онкозаболеваний, у мужчин – 14 107.

Показатели подтверждают тенденцию, отмеченную врачами всего мира: увеличение продолжительности жизни неизбежно ведет к росту числа онкобольных. Статистика свидетельствует: чем дольше живут люди, тем выше вероятность развития раковых клеток.

Немаловажную роль играет прогресс в области медицинских технологий: новые методики диагностики выявляют опухоли на начальных этапах, позволяя врачам быстрее приступить к лечению и повысить шансы пациента на выздоровление.

У кубанских пациенток лидирует заболевание груди – в прошлом году онкологи зафиксировали наибольшее число именно таких диагнозов (3 533). Мужчины чаще всего сталкиваются с раком простаты (2 660 случаев), ставшим вторым по распространенности видом болезни.

Одним из часто встречающихся на Кубани видов считается рак легких, ежегодно поражающий сотни жителей региона. Данные 2025 года: этим видом онкологии заболели 733 женщин и 2 017 мужчин. Врачи связывают это с такими факторами риска, как активное курение, наследственность и наличие хронических болезней дыхательных путей.

Однако нельзя игнорировать положительные тенденции: за последнее десятилетие благодаря активным действиям медиков в Краснодарском крае заметно выросла эффективность профилактических мероприятий. Так, за прошедшие годы специалистам удалось выявить болезнь на раннем этапе у более двух третей пациентов, увеличив этот показатель с 50% до 63,9%.

В регионе действуют специальные программы: в рамках проекта «Кубань против рака» проводятся бесплатные дни консультаций врачей и мобильные маммографические обследования в удалённых поселениях, «Недели мужского и женского здоровья», выездные лекции, сообщает «КП-Кубань».

Об одной из сложных операций, проведенных молодой пациентке, страдавшей раком шейки матки, ранее рассказывал «Югополис».

Экс-председатель ВС Адыгеи Трахов лишен имущества и может потерять судейский иммунитет

Многомиллиардные активы высокопоставленного служителя Фемиды, его сына-судьи и приближенных изъяты в доход государства

Фото: Верховный Суд Республики Адыгея

Бывший председатель Верховного суда Адыгеи Аслан Трахов рискует лишиться судейского иммунитета. Высшая квалификационная коллегия судей России рассмотрит вопрос о прекращении его отставки. Этот вопрос внесён в повестку дня заседания коллегии на 10 февраля. 

Основанием для прекращения отставки указано нарушение норм Федерального закона «О статусе судей»: несоблюдение профессиональных ограничений и положений Кодекса судейской этики. Если отставка будет прекращена, Трахов потеряет судейскую неприкосновенность, сообщает «Коммерсант».

Напомним, о неприятностях, постигших Аслана Трахова, а также членов его семьи и ближайшее окружение, стало известно в августе прошлого года.

Аслан Трахов ушёл в отставку с должности председателя Верховного суда Адыгеи в 2019 году. А спустя 6 лет Генпрокуратура начала процедуру изъятия в государственную казну имущества его родственников и доверенных лиц общей стоимостью около 13 млрд рублей. Иск был направлен в Волжский городской суд Волгоградской области, чтобы исключить влияние ответчиков на исход разбирательства. Появились данные о том, что семейство экс-главы ВС Адыгеи согласилось добровольно расстаться со своими активами.  В сентябре суд удовлетворил требование надзорного органа, признав обоснованность претензий к Трахову относительно несоблюдения антикоррупционного законодательства и управления бизнесом вопреки закону.

Вскоре после этого Генпрокуратура подала ещё один иск к Трахову и его семье на сумму порядка 5,4 млрд рублей. Этот иск рассматривал Октябрьский районный суд Краснодара.

29 января текущего года объединенная пресс-служба судов Краснодарского края сообщила о том, что рассмотрение дела об обращении в доход государства всей недвижимости и другого имущества, зарегистрированного на семью Траховых и связанных с ними лиц, завершено. Всего по делу привлечены 42 физических и два юрлица. 

Проверки показали, что значительная часть активов была оформлена на третьих лиц формально, с целью скрыть реальное имущество судейских чинов и их близких. 

Суд обязал передать государству акции трёх агропредприятий («Марьинское», «Агро-Юг», «Колосс»), строительную компанию «Дарстрой-Регион», девелопера «Диво», 469 земельных участков, 176 нежилых зданий и коммерческих помещений, 8 особняков и 9 квартир в  Краснодаре, Москве и Майкопе.

Также в доход Россиийской Федерации с ответчиков взыскано 3 млрд рублей, полученных от реализации принадлежавшего им имущества.

Решение суда обращено к немедленному исполнению.

Кубанцам рекомендовали приготовиться к возвращению погодных катаклизмов

В регионе объявлено штормовое предупреждение

Фото: Роман Быков / Югополис

Кубанцы должны быть готовы встретить мощный удар стихии: синоптики предупреждают о приближающемся циклоне, который принесёт в регион дожди, ветер, шторма и значительное повышение уровня рек. 

Уже начиная с утра 31 января, погода резко ухудшится. Начнутся дожди, сопровождаемые сильным ветром с порывами до 25 метров в секунду. Погодные катаклизмы, связанные с осадками, особенно затронут южную часть региона, включая побережье и юго-западные притоки реки Кубань.

Из-за продолжительных осадков специалисты ожидают значительного повышения уровня воды в реках. На территории от Анапы до Магри уровень рек может достигнуть критической отметки и даже превысить её, создавая угрозу наводнений и разрушения инфраструктуры.

Предупреждения касаются целого ряда муниципальных образований — Туапсинского округа, Анапы, Горячего Ключа, Геленджика,  Новороссийска, а также населённых пунктов Апшеронского, Абинского, Белореченского, Крымского, Северского, Темрюкского районов. Здесь высока вероятность чрезвычайных ситуаций, вызванных подтоплениями, повреждениями коммуникаций и нарушениями энергоснабжения.

Кроме того, после периода ненастья начнётся резкое снижение температуры воздуха. Уже днём 31 января кубанцы ощутят первые признаки похолодания, когда воздух прогреется лишь до 9-14 градусов тепла, а на севере края — всего до 4-9 градусов. Дальнейшее похолодание приведёт к нулевым показателям на большей части территории края, а некоторые районы столкнутся с морозами до -8 градусов.

Вместе с дождём в горные районы придут снегопады, сопровождаемые сильными порывами ветра и образованием льда на дорогах и коммуникациях. Из-за низких температур велика вероятность образования слоя мокрого снега, создающего дополнительную нагрузку на линии электропередач и деревья, вызывая аварийные ситуации и затрудняя дорожное движение.

Важно помнить рекомендации спасателей и принимать меры предосторожности заранее, чтобы минимизировать возможные последствия аномальных погодных изменений. 

Напомним, несколько дней назад после сильных дождей в Сочи на территорию рядом с многоквартирным домом сошел оползень.

В Сочи внедорожник сбил двухлетнюю девочку

Ребенок вместе с матерью пересекал дорогу в неположенном месте

Фото: t.me/gibdd123region

Наезд на маленького пешехода произошел днем 29 января на улице Кирова в Сочи.

По данным отдела пропаганды краевой Госавтоинспекции, женщина с двухлетней дочкой пыталась перейти улицу в неустановленном месте, хотя неподалеку находилась «зебра». Девочка внезапно вышла из-за припаркованной машины, и ехавший по улице 66-летний водитель автомобиля Chery Tiggo не успел затормозить и сбил ее.

Ребенку, получившему травмы, назначили амбулаторное лечение. Правоохранители устанавливают все обстоятельства происшествия.

Всего за минувшие сутки на дорогах края произошло 18 автоаварий. 2 человека погибли, 22 получили травмы. В пяти случаях под колеса транспорта попали пешеходы.

Ранее«Югополис» сообщал о том, что полицейские смогли найти водителя, сбившего в Краснодаре ребенка и скрывшегося.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.