Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:42

В Краснодаре полицейские разыскивают живодеров, расстрелявших собаку из пневматики

Тяжело ранив животное, неизвестные выбросили его на дорогу

Рентгеновский снимок раненого пса. Фото: t.me/bloknotkrasnodar

Краснодарские правоохранители изучают информацию о жестоких действиях против животного, которое было найдено раненым в районе поселка Новознаменского. Местные жители разместили в социальных сетях сведения о найденном пострадавшем питомце, опубликовав шокирующее видео.

Собаку обнаружили на трассе в крайне тяжелом состоянии. Рентген подтвердил наличие пуль в ее теле. У животного диагностированы серьезные травмы головы, воспаление глаз, высокое артериальное давление и заражение крови бактериями. Предположительно, в собаку стреляли из пневматики.

Задача сотрудников полиции заключается в установлении всех деталей произошедшего и поиске виновников жестокого обращения с животным.После завершения проверки будет принято соответствующее правовое решение, сообщает пресс-служба УМВД РФ по Краснодару.

Хочется надеяться, что виновных привлекут к ответственности.

Ранее «Югополис» рассказывал об одном из похожих случаев — стрельбе по бездомным собакам в пригороде Краснодара.

Сегодня, 21:12

Вслед за Краснодаром ограничения на полеты ввели аэропорты Сочи и Геленджика

Режим беспилотной опасности объявлен на территории всего Краснодарского края

Фото: t.me/aeroaer

21 января около 20.00 стало известно о введении временных ограничений в аэропортах Сочи и Геленджика. В Росавиации подчеркнули, что эти меры призваны обеспечить безопасность полетов.

Как сообщал «Югополис», примерно за полтора часа до этого на прием и выпуск воздушных судов закрылся аэропорт Краснодара.

Все три воздушные гавани при этом сообщили о готовности немедленно возобновить полеты после снятия ограничений.

Всего по данным Минобороны РФ, в этот день с 9.00 до 18.00 над Россией было сбито 32 беспилотника ВСУ, в том числе 21 — над Азовским морем, 4 — над Черным, 2 — над Крымом и один — над Краснодарским краем. С 18 до 20 часов средства ПВО перехватили и обезвредили 52 БПЛА над югом страны: 36 — над Азовом, 8 — над Черным морем, по 4 — над Кубанью и Крымом

Напомним, в предыдущие сутки аэропорты Кубани также были в течение длительного времени закрыты для полетов. Это привело к задержкам и отменам авиарейсов.

Сегодня, 20:54

На Кубани ремонт автомобиля стал роскошью: цены и сроки значительно выросли

Стоимость техобслуживания в отдельных случаях подорожала наполовину

Фото: standret/Freepik

Автовладельцы Краснодарского края столкнулись с серьезной проблемой — цена ремонта личного транспорта резко взлетела вверх. Если еще недавно устранение неполадок казалось относительно доступной процедурой, то к концу 2025-го ситуация изменилась кардинально: стоимость ремонтных услуг увеличилась на 10-50% (в зависимости от марки машины). Владельцы элитных иномарок жалуются даже на еще большее увеличение расходов.

Причем трудности возникли не только с финансовыми затратами, но и со временем ожидания обслуживания — оно сильно увеличилось. Если ранее большинство операций выполнялось в течение одной-двух недель, то теперь период ожидания увеличился почти вдвое.

Основной фактор повышения стоимости — стремительный рост цен на запчасти. Логистика их поставок стала намного сложнее и дороже. Комплектующие дольше доставляются, счета оплачиваются через непривычные механизмы расчетов, а весь этот сложный путь отражается на кошельке конечного потребителя. Самое неприятное, что такая ситуация характерна не только для премиальных марок, но и для бюджетных отечественных моделей, ведь российские производители активно используют зарубежные комплектующие.

По словам владельца автосервиса Владимира Карадаяна, сильнее всего пострадали обладатели немецких автомобилей. Однако российские бренды также испытывают серьезные проблемы, особенно когда речь идет о ремонте старых автомобилей советской эпохи. Сегодня купить детали для легендарного ВАЗа становится крайне накладно, тогда как раньше затраты были вполне приемлемыми.

Цены на обслуживание варьируются чрезвычайно широко, в зависимости от марки и возраста транспортного средства. Так, минимальные расценки начинаются от 10 тыс. руб., а более сложный ремонт мотора обойдется владельцу не менее чем в 70 тыс. руб. Даже самые простые операции стали ощутимой нагрузкой для семейного бюджета.

Кроме проблем с поставщиками запчастей, ситуацию усугубляют и собственные трудности СТО. Расходы на зарплаты, аренду помещений и содержание бизнеса выросли, что отразилось на итоговых ценниках.

Финансовые проблемы заставляют жителей региона отказываться от покупки новых транспортных средств, вынуждая эксплуатировать старые машины, несмотря на растущие траты на поддержание их работоспособности. Нагрузка на автосервисы растет, формируя порочный круг высоких цен и низкого качества сервиса, сообщает «КП-Кубань». 

Владельцы автомобилей вынуждены привыкать к мысли, что посещение станции техобслуживания скоро станет таким же дорогим удовольствием, как и покупка нового авто.

Как сообщал «Югополис», годом ранее стоимость ремонта автомобилей выросла в среднем на 16%.

Сегодня, 20:17

Жителям Афипского после завершения работ по разминированию боевой части БПЛА разрешили вернуться в дома

Ситуацию полностью контролируют местные власти и чрезвычайные службы

Дом в поселке Афипском. Фото: t.me/Cheverev

В посёлке Афипском Северского района Кубани завершено полное обследование многоквартирного дома и прилегающей территории, на которые минувшей ночью упали обломки беспилотника ВСУ. По словам главы района Алексея Чеверева, специалисты обезвредили обломки боевой части БПЛА, проверили работу всех коммуникаций дома и дали добро на возвращение людей в жилища. 

Напомним, атака дронов на Афипский произошла ночью 21 января. Части сбитых беспилотников упали на территорию НПЗ, там начался пожар, который вскоре потушили. Один из сбитых дронов нашли рядом с частным домом. Кроме того, один из неразорвавшихся фрагментов оказался на территории возле 177-квартирного четырехподъездного дома. Его жильцов экстренно эвакуировали, разместив 46 человек в пунктах временного размещения (остальные уехали к родственникам).

Также была предпринята атака на Приморском-Ахтарск, где падающие обломки повредили два частных дома.

Особенно массированным был удар по соседней республике — Адыгее. В ауле Новая Адыгея разрушения получили 12 многоквартирных домов, возникший пожар сжег и повредил десятки автомобилей. 13 человек были ранены. 

Вечером 21 января стало известно, что  при разборе завалов одной из многоэтажек обнаружили фрагменты человеческого тела.

По последним данным, афипчане уже начали возвращаться в свои квартиры.

Сегодня, 20:02

При разборе завалов разрушенного от удара дома в Адыгее обнаружены фрагменты человеческого тела

В регионе проводится работа по восстановлению жилья и выявлению возможных жертв

Дом в Адыгее, разрушенный при атаке БПЛА. Фото: t.me/savv_asker

При обследовании разрушенных конструкций одного из зданий в ауле Новая Адыгея, пострадавших в результате атаки БПЛА, специалисты обнаружили человеческие останки. Чтобы установить принадлежность фрагментов, инициированы дополнительные генно-молекулярные исследования, сообщил глава администрации Тахтамукайского района Адыгеи Аскер Савв.

Напомним, массированный удар был нанесен ночью 21 октября. Согласно первоначальным данным главы Адыгеи Мурата Кумпилова, пострадали 13 человек, 9 из них были госпитализированы, а двое затем доставлены в медучреждения Краснодара. Разрушены фасады и окна 12 домов в ЖК «Виноград-2». Вспыхнувший огонь уничтожил 15 автомобилей и повредил еще более двух десятков машин. 27 человек доставили в пункты временного проживания.

Аскер Савв отметил, что местные жители, чьи жилища остались пригодными для проживания, получили разрешение вернуться домой. Эксперты завершили первичный осмотр зданий, пострадавших вследствие нападения беспилотников. Хотя в ряде квартир отсутствуют окна, пока установлены временные заглушки, чтобы обеспечить безопасность жильцов до завершения полного восстановления домов. Все инженерные коммуникации функционируют исправно.

Особенно сильно пострадал один многоквартирный дом, вокруг которого сохранено ограничение передвижения. Специалисты проведут экспертизу прочности конструкции здания перед принятием решения относительно дальнейшей судьбы строения. 

Ремонт повреждённого жилого фонда поручён строительным организациям. Работы продолжаются под руководством оперативного штаба, развернута временная точка обогрева и организована помощь людям, оказавшимся в сложной жизненной ситуации. Власти держат ситуацию под постоянным контролем, координируя действий всех экстренных служб.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.