Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 21:20

Кубковый сезон стартует для «Краснодара» домашним матчем против «Ахмата»

Встреча состоится 5 августа

Фото: fckrasnodar.ru

Второй год подряд футболисты «Краснодара» вступят в турнир Кубка России на родном газоне. И 5 августа на «Озон Арене» их первым соперником в новом розыгрыше станет грозненский «Ахмат». 

Подопечные Мурада Мусаева подходят к этой встрече на эмоциональном подъеме: два стартовых тура Премьер-лиги принесли им шесть очков из шести возможных. Сначала «быки» разобрались в Казани с «Рубином», отправив в сетку три мяча при одном пропущенном, а следом в родных стенах одолели воронежский «Факел» в результативной перестрелке — 3:2.

Главным открытием первых недель сезона стал Никита Кривцов. Полузащитник забил три гола за два матча и единолично возглавил бомбардирскую гонку внутри команды. Не отстают и свежие лица в составе: бразилец Кристиан отметился забитым мячом уже в дебютной игре за черно-зеленых, что говорит о быстрой адаптации новичка к требованиям тренерского штаба.

История противостояния «Краснодара» и «Ахмата» насчитывает 37 матчей в рамках чемпионата и Кубка страны. Общий баланс склоняется в пользу «быков»: 17 побед против 13 у грозненцев при семи ничьих. В Премьер-лиге тенденция еще более выражена — три последних очных поединка остались за краснодарцами. Однако кубковая летопись рисует совсем другую картину: две предыдущие встречи этих команд именно в Кубке России завершились триумфом «Ахмата». Грозненцы едут в Краснодар с четким намерением продлить приятную для себя серию, тогда как хозяева горят желанием наконец переломить эту статистику.

Сам «Ахмат» начал сезон без блеска. В стартовом туре грозненцы увезли ничью из Черкизова в матче с «Локомотивом», а затем на своем поле уступили «Спартаку» — 1:2. Главной атакующей силой гостей на сегодня остаются Эралд Максути и Эгаш Касинтура, именно от их действий будет зависеть острота у ворот краснодарской обороны.

Кубковая встреча открывает для «Краснодара» выступления во второй группе Пути РПЛ, где помимо «Ахмата» также играют воронежский «Факел» и московское «Динамо». Итоги группового раунда определят, по какой ветке турнирной сетки каждый из клубов продолжит борьбу за трофей. Для хозяев вечер 5 августа — шанс не сбавлять набранный темп, конвертировать чемпионскую уверенность в кубковый результат и заложить фундамент успешного похода за трофеем прямо с первого домашнего матча.

Сегодня, 20:38

Турецкий перевозчик восстановил прямое авиасообщение с Антальей для жителей юга России

Самолеты будут летать на зарубежный курорт из Сочи и Краснодара

Фото: en.wikipedia.org

Турецкая авиакомпания Air Anka вернула прямые перелеты на курорт Средиземноморья из Краснодарского края. 

Первый после вынужденной паузы борт отправился из Сочи в Анталью 2 августа, а уже 8 августа перевозчик планирует возобновить рейсы из Краснодара, причем сочинская программа в августе предусматривает три вылета в неделю с переходом на ежедневный график осенью, тогда как краснодарское направление стартует с частотой четыре раза в неделю.

Обе полетные программы заявлены минимум до начала ноября. 

Весной Росавиация аннулировала разрешения авиакомпании из-за отсутствия необходимых документов, что ранее вынуждало туроператоров экстренно пересаживать туристов на другие рейсы. Однако сейчас спрос настолько высок, что первый самолет из Сочи вылетел со стопроцентной загрузкой. 

Пакетные туры на базе этой перевозки уже доступны у Anex и «Интуриста», при этом недельный отдых в четырехзвездочном отеле Турции с системой «все включено» с вылетом из Сочи обойдется минимум в 79,5 тысячи рублей на двоих. Аналогичный пакет из Краснодара стоит от 101,8 тысячи рублей. 

Двухчасовой перелет делает направление удобным как для полноценного отпуска, так и для коротких поездок без утомительных стыковок, сообщает пресс-служба АТОР.

Ранее «Югополис» рассказывал о планах запуска прямых авиарейсов между Краснодаром и Харбином.

Сегодня, 20:08

В Краснодаре шестивековой дуб потерял могучую ветвь

Специалисты определяют, как спасти древнее дерево

Фото: t.me/krd_tipich_ru

В Городском саду Краснодара обломилась массивная ветвь у дуба, возраст которого превышает 580 лет. 

Дерево появилось на этом месте ещё в 1440 году — за три столетия до основания Краснодара. В 1977 году дуб получил статус памятника природы, и сейчас на табличке он значится как объект регионального значения. 

Представитель администрации парка уточнил, что из-за охранного статуса решение о судьбе дерева будет принимать городская администрация, а не руководство парка. Специалисты уже приступили к обследованию дуба, чтобы определить, какие меры помогут сохранить его жизнь. 

Спиливать дерево власти не планируют, так как оно находится под защитой государства. 

Ранее «Югополис» рассказывал об инциденте в Сириусе: там огромное дерево рухнуло на дом, разрушив балкон и оборвав провода.

Сегодня, 19:44

В Новороссийске ночной конфликт у магазина перерос в угрозы применить оружие

Расследованием инцидента занялись правоохранители

Скриншот видео: t.me/chp_krd

Вечером 3 августа жители Новороссийска стали свидетелями инцидента у супермаркета «Магнит» на Анапском шоссе, грозившего перерасти в перестрелку. 

По словам очевидцев, около полуночи у входа в магазин между компанией из двух парней и двух девушек и одиноким молодым человеком разгорелся конфликт. Одна из девушек кричала на парня и била его цветами, которые держала в руках. Ситуация обострилась, когда в разговор вмешались её спутники — молодой человек стал отступать и явно нервничать.

Охрана магазина разогнала участников конфликта от входа, но это только усугубило ситуацию. Парень, пострадавший от цветов, неожиданно достал предмет, похожий на пистолет, и направил его на оппонентов. В ответ один из спутников девушки также предъявил оружие и прицелился в противника. Начались взаимные угрозы, крики и нецензурная брань.

В итоге молодой человек с оружием сбежал, услышав в свой адрес обещания скорой расправы. Часть происходящего была заснята на видео и выложена в соцсети, что привлекло внимание полиции.

Сотрудники УМВД России по Новороссийску уже приступили к проверке инцидента. В ходе расследования будут установлены личности всех участников конфликта, а их действия получат правовую оценку, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по Краснодарскому краю.

Напомним, несколькими днями ранее еще два инцидента с применением оружия произошло в Краснодаре. В центре города в ходе дорожного конфликта один из автомобилистов угрожал оппоненту пистолетом. Его разыскивает полиция. А в Юбилейном микрорайоне пьяный хулиган напал на соседей с пистолетом и бритвой и нанес ранения мужчине и женщине.

Больше новостей о судебных делах, криминале, новинках законодательства и мнениях экспертов в соцсетях «ВКонтакте»TelegramМах

Сегодня, 19:12

Экспорт зерна через азовские порты в июле рухнул вдвое из-за блокады судоходства

В Минтрансе прорабатывают новые логистические маршруты

Морпорт Ейска / commons.wikimedia.org

В июле текущего года экспорт аграрной продукции через порты Азовского моря сократился более чем в два раза из-за временного закрытия судоходства после серии атак на торговые суда. 

Если обычно через терминалы Ростов-на-Дону, Азов, Таганрог и Ейск проходит около четверти всего российского агроэкспорта, то за первую половину июля было отгружено всего 1–1,5 миллиона тонн при плановом месячном объеме в 3 миллиона тонн. 

Ситуация стала беспрецедентной для отечественной логистики: закрытие Керченского пролива полностью перекрыло традиционный экспортный коридор, оставив грузы без выхода на мировые рынки, сообщает РБК Ростов со ссылкой на основателя логистической компании AGS Акима Талибова.

Альтернативные маршруты не способны полностью компенсировать потери. Новороссийск не справляется с возросшим потоком, а грузинские порты в Поти работают на пределе возможностей. Прямые автоперевозки на Ближний Восток, а также перенаправление грузов через Санкт-Петербург и Астрахань остаются доступными, но значительно дороже. 

Если раньше перевалка тонны зерна в азовских портах обходилась в среднем в 7 долларов, то сейчас отправка через Новороссийск напрямую с вагонов стоит от 50 долларов за тонну, не учитывая расходы на автодоставку. Логистические издержки выросли в 10 раз, а часть простаивающих терминалов рассматривает возможность сдачи складов в аренду, чтобы компенсировать убытки от простоя.

В Минтрансе России для решения кризиса создали оперативный штаб, который ищет новые логистические маршруты и перераспределяет грузопотоки между видами транспорта, чтобы обеспечить своевременную доставку товаров.

Напомним, в ночь на 10 июля произошли массированные налеты БПЛА на Азов и морпорт Таганрога, вызвавшие пожары. 22 июля в Черном море был атакован турецкий сухогруз, везший уголь. Атакам также подверглись еще ряд судов в Таганрогском заливе, перевозивших продовольствие. Также беспилотники неоднократно атаковали инфраструктуру КТК в Новороссийске.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.