Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 20:05

Отмечен рекордный дефицит региональных бюджетов России в 2025 году

Однако власти страны относятся к ситуации спокойно

Фото: pixabay.com

Прошедший год российские регионы завершили с беспрецедентным финансовым разрывом в размере 1,478 триллиона рублей, что более чем втрое превышает показатели предыдущего периода (407 миллиардов рублей). Об этом свидетельствуют расчеты агентства АКРА, основанные на официальных данных Федерального казначейства.

Такой резкий рост обусловлен несбалансированным увеличением расходов: траты регионов выросли на 9%, достигнув отметки в 24,1 триллиона рублей, тогда как общий объем поступлений увеличился лишь на скромные 4%, составив 22,6 триллиона рублей.

Среди регионов, столкнувшихся с наибольшими финансовыми трудностями, выделяются Москва (дефицит составил 229 миллиардов рублей), Ямало-Ненецкий (84 миллиарда) и Ханты-Мансийский автономные округа (72 миллиарда). Если рассматривать ситуацию относительно объема собственных доходов, самыми проблемными оказались Кемеровская область (35% от общего дохода ушла на покрытие разрыва), Вологодская область (также 35%) и Архангельская область (34%). 

Для сравнения, годом ранее ситуация была менее критичной: дефицит наблюдался лишь у половины регионов.

Чтобы покрыть образовавшуюся дыру, региональные власти активно использовали накопления прошлых периодов, направив на закрытие дефицита около триллиона рублей резервных средств. Однако даже такая мера смогла компенсировать лишь чуть более двух третей недостающих денег. Остальные средства пришлось привлекать через банковские кредиты (около 449 миллиардов рублей) и выпуск облигаций.

Однако особенно остро проблему подчеркнуло значительное сокращение поступлений налога на прибыль организаций. Из-за падения финансовых результатов бизнеса общая сумма сбора уменьшилась на 9% — минус 493 миллиарда рублей. Больше всех пострадали Тюмень (-70 миллиардов рублей), ЯНАО (-53 миллиарда) и ХМАО (-35 миллиардов рублей). Причина кроется в зависимости этих территорий от добывающей промышленности, пережившей спад цен на сырье.

Тем не менее положительная динамика наблюдается в увеличении поступлений некоторых других видов налогов. Например, налог на доходы физлиц увеличился на 12% (+732 миллиарда рублей), налог на совокупный доход — на 11% (+119 миллиардов рублей), а налог на имущество — на 6% (+99 миллиардов рублей), сообщает «Коммерсант».

Несмотря на очевидные трудности, Кремль сохраняет оптимизм. Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков назвал сложившуюся ситуацию временными проблемами, подчеркивая наличие инструментов для стабилизации ситуации и исполнение социальных обязательств государства. Он уточнил, что президент регулярно проводит встречи с экономическим блоком правительства и внимательно следит за ситуацией совместно с Центральным банком России. В целом же отмечалось, что негативные последствия снижения нефтегазовых доходов смягчаются за счет роста иных статей налогообложения.

Ранее «Югополис» отмечал, что, по данным Минфина России, дефицит федерального бюджета в январе текущего года составил 1,8 триллиона рублей — это в 14 раз больше, чем годом ранее.

Сегодня, 19:45

Кубанцам облегчат получение льгот на газификацию

Фото: kubzsk.ru

Депутаты Законодательного собрания Краснодарского края приняли важное дополнение к закону о мерах социальной поддержки при проведении газификации частных домов. Согласно поправкам, теперь претендовать на государственную поддержку смогут члены семьи умершего владельца недвижимости, ранее подписавшего контракт на проведение газа, но скончавшегося до завершения процесса газификации.

Ранее такую субсидию могли получать исключительно сами владельцы, официально зарегистрировавшие соглашение на присоединение своего жилища к газовой магистрали. Если же владелец внезапно погибал в период проведения мероприятий по проведению газа, родственники лишались возможности воспользоваться предусмотренной законом поддержкой.

Сергей Гаркуша, занимающий должность министра труда и социального развития региона, подчеркнул, что новая редакция документа позволяет решить проблему для тех граждан, кто жил вместе с покойным владельцем и ждал поступления газа многие годы. После принятия законопроекта подобные ситуации будут урегулированы законодательно.

Подводя итог принятому решению, спикер краевого парламента Юрий Бурлачко заявил, что оформление всех бумаг для завершения начатой родственником газификации и последующего возмещения расходов часто оказывается крайне сложной задачей для оставшихся членов семьи. Однако теперь законопроект гарантирует семьям доступ к поддержке государства даже в ситуациях утраты близких родственников, ожидавших долгожданного появления газа в своем жилье годами.

Таким образом, инициатива губернатора Кубани Вениамина Кондратьева направлена на облегчение условий проживания для жителей региона, исключив лишние трудности и бюрократические препятствия для родственников владельцев, преждевременно ушедших из жизни.

«Инициатива губернатора Кубани Вениамина Ивановича Кондратьева станет своеобразным гарантом того, что помощь в газификации людям будет обязательно оказана, несмотря на непредвиденные жизненные обстоятельства», — подчеркнул председатель ЗСК.

Сегодня, 19:30

Краснодар присоединяется к ассоциации крупнейших городов планеты

Столица Кубани официально станет членом Ассоциации городов и муниципалитетов стран БРИКС+

Фото: Станислав Телеховец / krd.ru

Такое решение 26 февраля было принято депутатами городской Думы Краснодара на последнем заседании. Решение народные избранники поддержали единогласно.

Глава Краснодара Евгений Наумов отметил, что присоединение к влиятельной организации позволит развивать международный статус Краснодара, привлечь инвестиции и туристов, наладить сотрудничество с крупнейшими мировыми городскими агломерациями Китая, Индии, Южной Африки. По словам мэра, ожидается активное взаимодействие в сфере обмена передовым опытом управления, внедрения инновационных решений в развитие инфраструктуры, экологию и социальную политику.

Евгений Наумов выразил надежду, что будущие контакты могут привести к заключению договоров о побратимстве между городами-участниками ассоциации. 

Организация была создана в 2024 году с главным офисом в Казани. Ассоциация объединяет крупные страны с динамично растущими экономиками. Термин «БРИКС+» включает государства Бразилию, Россию, Индию, Китай и Южную Африку, сообщает пресс-служба администрации Краснодара.

Сегодня, 19:04

Депутаты ЗСК обсудили изменения в бюджет региона

Фото: kubzsk.ru

На сессии Законодательного собрания Краснодарского края 26 февраля были обсуждены предстоящие поправки в региональный бюджет на 2026 год и последующие два года. Центральными фигурами мероприятия стали губернатор Вениамин Кондратьев и спикер регионального парламента Юрий Бурлачко.

По словам главы региона, традиционно именно в феврале власти приступают к увеличению расходов краевого бюджета. Однако нынешняя ситуация отличается повышенной ответственностью и необходимостью детальной проработки каждого пункта. Несмотря на изменения, региональные власти гарантируют выполнение всех ранее заявленных социальных обязательств перед гражданами.

Особое внимание уделяется сохранению компенсационных выплат и льгот для населения, причем отдельно подчеркнута необходимость поддержки многодетных семей. По словам Вениамина Кондратьева, ни одна запланированная мера социальной помощи не будет сокращена даже на минимальную сумму.

Кроме того, губернатор подчеркнул важность сохранения благоприятных условий для развития малого и среднего предпринимательства, отметив, что крупные предприятия также нуждаются в поддержке. Глава региона напомнил, что экономика края значительно диверсифицировалась за последнее время. Помимо традиционных отраслей — туризма и сельского хозяйства — активно развивается промышленный сектор, демонстрирующий хорошие показатели роста.

Председатель ЗСК Юрий Бурлачко сообщил, что депутаты активно включились в работу над законопроектом совместно с финансистами администрации края и профильными структурами исполнительной власти. Особое внимание уделяется согласованию ключевых направлений финансирования, среди которых первостепенное значение имеют социальные программы и меры поддержки уязвимых слоев населения.

«Общая тенденция будет ровно такой, которую обозначил глава Кубани Вениамин Иванович Кондратьев. Важнейшее направление — поддержка бизнеса. Именно он является основой экономики региона. Это налоговые поступления, рабочие места, и, конечно же, занятые в нем наши земляки, которые должны быть на сто процентов уверены в своем крае, в своем будущем», — отметил руководитель парламента Кубани.

Таким образом, оба лидера региона едины во мнении относительно основных принципов формирования нового бюджета: безусловное соблюдение социальных гарантий, адресная поддержка нуждающихся групп населения и создание комфортных условий для экономического развития предприятий всех масштабов.

Сегодня, 18:49

Полностью забанят 1 апреля? История противостояния Telegram и российских властей близится к развязке

По данным источников, сроки отключения мессенджера определены

Фото: pixabay.com

26 февраля появилась информация о том, что российское руководство окончательно решилось на закрытие популярного мессенджера Telegram, назначив конкретную дату: первые числа апреля. 

Как сообщает РБК, так утверждают два источника, близкие к администрации Кремля, подтвердившие планы о завершении неопределенности вокруг Telegram. Это станет итогом многолетнего разбирательства, начавшегося еще осенью 2017 года, когда Telegram впервые столкнулся с требованием спецслужб раскрыть алгоритмы шифрования переписки. Павел Дуров неоднократно заявлял, что подобные запросы нарушают права пользователей на приватность, и категорически отказывался исполнять предписания. Первая попытка блокировки Telegram провалилась.

Однако  сейчас российские власти обеспокоены использованием Telegram для координации незаконных акций и вербовки молодых людей, в том числе подростков, в криминальные структуры. Ситуация особенно обострилась в начале 2026-го, когда госорганы обнаружили тысячи сообществ, содержащих контент экстремистского характера, педофилии и рекламы наркотических веществ. Несмотря на неоднократные требования к администрации Telegram удалить эти группы, проблема оставалась нерешённой.

Напомним, два дня назад появились сообщения о якобы возбужденном в отношении Дурова уголовном деле по подозрении в содействии терроризму. Ряд российских СМИ со ссылкой на материалы ФСБ сообщили, что мессенджер использовался для совершения террористических атак в РФ, а Дуров как его основатель должен нести за это ответственность.

Глава Минцифры России Максут Шадаев отдельно прокомментировал будущее Telegram в условиях ВСО. Военные подразделения, использующие мессенджер для оперативной связи, столкнулись с проблемами безопасности, связанными с утечками информации иностранным разведслужбам. Шадаев указал, что армия и спецслужбы намерены в дальнейшем перейти на собственные защищённые каналы связи, и предложил операторам мобильной связи обеспечить бесперебойную передачу данных для военнослужащих, оставшихся на Telegram. Для остальных граждан сообщение однозначно: использование иностранного мессенджера вскоре станет невозможным.

Тем не менее Шадаев признаёт сложность перехода и необходимость поддержки тех, кто привык общаться именно через Telegram. Его позиция заключается в постепенном вытеснении иностранного продукта и замене его отечественной разработкой. Таким образом, Telegram рискует остаться востребованным лишь в зоне боевых действий.

Павел Дуров, основатель Telegram, открыто критиковал попытки государства контролировать коммуникационные инструменты, утверждая, что это нарушает конституционное право граждан на свободный обмен информацией. Теперь его аргументы звучат всё слабее перед лицом серьёзных претензий, выдвинутых российскими властями. Вероятно, судьба Telegram предопределена: рано или поздно полный запрет неизбежен.

Пока неясно, сколько ещё недель или месяцев мессенджер продержится в открытом доступе, но попытки расстаться с Telegram навсегда очевидны. В случае окончательной изоляции популярной платформы мы увидим, каким окажется ответ Павла Дуро­ва и команды Telegram на беспрецедентное решение российских властей.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.