Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 22:00

Угроза атаки беспилотников объявлена в Краснодаре

Мэр города предупредил жителей об опасности и призвал сохранять спокойствие

Фото: соцсети

10 марта в 21.46 глава Краснодара Евгений Наумов сообщил в своем телеграм-канале о том, что на территории столицы Кубани объявлена угроза атаки БПЛА. 

Он попросил краснодарцев сохранять спокойствие и соблюдать меры безопасности. Следует укрыться в закрытом помещении, держаться на безопасном расстоянии от зданий.

Наумов напомним о запрете на съемку и размещение в соцсетях фотографий и видео воздушных целей и работы систем ПВО.

Напомним, в течение всего дня 10 марта вплоть до настоящего момента территория Краснодарского края подвергается воздушным атакам. Аэропорты Краснодара, Сочи и Геленджика закрыты.

Массированные удары ВСУ наносят и по другим регионам. Особенно тяжелые последствия наблюдаются в Брянске, где в результате ракетного удара погибли 6 мирных жителей и 37 были ранены. 

Вчера, 21:44

На Тамани под угрозой исчезновения находится кладбище носорогов и слонов возрастом 1,4 млн лет

Наступающее на берег море стирает древнюю историю

Фото: Таманский музейный комплекс

На побережье Азовского моря на Таманском полуострове может в ближайшие годы исчезнуть уникальное палеонтологическое местонахождение с останками древних гигантов. Речь идет о скоплении костей древних слонов и носорогов, возраст которых оценивается примерно в 1,4 миллиона лет. 

Как сообщает ТАСС со ссылкой на палеонтолога Южного научного центра Российской академии наук Вадима Титова, природные процессы разрушают береговую линию настолько быстро, что через два–три года от этого памятника древней природы может ничего не остаться.

Захоронение древних животных обнаружили на побережье Азовского моря в 2022 году. По данным ученых, здесь сохранились кости раннеплейстоценовых таманских слонов и эласмотериев — крупных древних носорогов, населявших эту территорию более миллиона лет назад. Титов отмечает, что в тот период эти животные могли обитать в одних и тех же ландшафтах с древними людьми, что делает находку особенно ценной для изучения ранней истории человека и окружающей среды на юге Восточной Европы. 

Место расположено в зоне активной береговой абразии, где море постепенно размывает обрывы и уничтожает культурные и природные слои.

Чтобы успеть извлечь научно важные материалы, исследователи намерены продолжить раскопки в Темрюкском районе Краснодарского края. Работы должны помочь собрать редкие образцы ископаемых останков и артефактов раннего палеолита, которые позволят лучше понять эволюцию животных, миграции древних людей и изменения природной среды в раннем плейстоцене. Как объясняет Титов, полученные данные важны не только для российской науки, но и для международных исследований, поскольку подобные комплексы находок встречаются крайне редко.

Помимо Таманского полуострова, ученые планируют новые экспедиции в соседние регионы юга России. Палеонтологи собираются обследовать карьеры и береговые обрывы в Ростовской области, а также в Краснодарском и Ставропольском краях, где нередко открываются древние геологические слои с ископаемыми останками животных. Точные координаты перспективных мест не раскрываются — это делается для защиты находок от «черных копателей», проявляющих повышенный интерес к подобным объектам.

По данным ТАСС, подготовка к очередному полевому сезону на Тамани уже ведется при поддержке Российского научного фонда. В раскопках, помимо сотрудников Южного научного центра РАН, планируется участие специалистов и добровольцев из разных городов страны. Ученые надеются успеть собрать максимальное количество материалов до того, как морская эрозия окончательно разрушит древний природный архив на берегу Азовского моря.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что Краснодарский край является одним из признанных лидеров по количеству исследований и многообразию археологических памятников в России.

Вчера, 21:26

Названо количество жертв ракетного удара по Брянску

О погибших и пострадавших в результате ракетного обстрела рассказал глава региона Александр Богомаз

Фото: Югополис

По словам губернатора Брянской области, в результате террористической атаки погибли шесть мирных жителей, 37 были ранены. Пострадавших доставили в Брянскую областную больницу, врачи которой оказывают им необходимую помощь. 

Напомним, ракетная атака на Советский район Брянска произошла около 6 часов вечера 10 марта. В соцсетях очевидцы писали о сильных взрывах в районе Кремний. Какие именно разрушения произошли, не сообщалось.

Александр Богомаз призвал жителей города не открывать окна в домах и стараться не выходить на улицу.

Начальник ГУ МЧС России по Брянской области Дмитрий Енин рассказал о том, что спасатели проводят необходимые мероприятия по локализации последствий ракетной атаки и эвакуации граждан. 

Ранее «Югополис» сообщал о том, что в этот день массированные атаки беспилотников происходили во многих регионах страны, в том числе и на юге. Из-за этого на Кубани был объявлен режим беспилотной опасности, звучали сирены, аэропорты края прекратили обслуживание авиарейсов.

Минобороны России сообщило о том, что в период с 16 до 20 часов силы ПВО сбили над регионами 34 БПЛА. 6 из них перехватили в воздушном пространстве над Кубанью, 7 — над акваторией Черного моря.

Видео: t.me/avbogomaz

Вчера, 21:03

Миллиарды под грифом секретности: суд закрыл процесс по делу имущества бизнесмена Исаева

Один из значимых активов, принадлежащих предпринимателю и его окружению, — краснодарский отель «Марриотт»

t.me/uovs_info

Ленинский районный суд Краснодара будет рассматривать иск Генеральной прокуратуры об обращении в доход государства активов бывшего депутата Госдумы, известного кубанского бизнесмена Ризвангаджи Исаева и членов его семьи в закрытом режиме. Такое решение принято по итогам предварительного заседания, состоявшегося 10 марта. 

Как сообщает ТАСС со ссылкой на источники в правоохранительных органах, суд удовлетворил ходатайство представителя экс-парламентария о проведении дальнейшего разбирательства без присутствия публики и прессы.

Напомним, иск Генпрокуратуры касается крупного имущественного комплекса, который, по версии надзорного ведомства, контролировался Исаевым и его родственниками. Ранее в рамках этого гражданского дела судебные приставы наложили обеспечительный арест на активы общей стоимостью свыше 10 млрд рублей. Речь идет о долях семьи Исаевых в ряде финансовых и коммерческих структур.

В частности, прокуратура требует передать государству более 90% акций Газтрансбанка, 95% компании «Центр-отель», полностью компанию «Южный ресурс», а также значительные доли в строительных организациях СЗ «Сармат» и «Сармат строй» — по 90% в каждой. Помимо этого, в перечне активов фигурируют 100% компании «Арс капитал», почти 30% фирмы «Гелиос» и около 90% Тепловой транспортной компании. 

По данным Генпрокуратуры, в период работы в парламенте Исаев якобы использовал свои полномочия и политическое влияние для получения незаконной выгоды и расширения бизнеса. Надзорное ведомство указывает, что, будучи депутатом, он не имел права заниматься предпринимательской деятельностью или получать доходы от коммерческих проектов, однако, как утверждается, продолжал контролировать связанные с ним активы.

Ризвангаджи Исаев был депутатом Государственной думы с 2007 по 2011 год и работал в комитете по строительству и земельным отношениям. 

Вчера, 20:37

В Витязево восстановили километровый тестовый участок пляжа

Его засыпали чистым песком

Фото: t.me/opershtab23

В анапский поселок Витязево завезли новый песок, который распределили на прибрежной территории тестового участка пляжа длиной в километр. По итогам исследования проб, которое проведет Роспотребнадзор, будет решаться вопрос о том, насколько этот метод применим для восстановления других пляжей Анапы и Темрюкского района, пострадавших от разлива мазута в декабре 2024 года. 

Как рассказал гендиректор ООО СК «Жемчужина» Роман Семихатский, всего завезли около 40 тысяч кубометров чистого песка. Им засыпали территорию до самого уреза воды. Толщина слоя — порядка 70 сантиметров. Новый песок был завезен из карьера, согласованного с Роспотребнадзором. Он содержит кварц и ракушечник, и по своему составу максимально приближен к природному.

Результаты исследования проб станут известны в самое ближайшее время, сообщили в оперштабе Краснодарского края.

Ранее «Югополис» сообщал о том, что информацию о новых загрязнениях пляжей в краевом министерстве ГО и ЧС назвали недостоверной.

Видео: t.me/opershtab23

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.