Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 14:12

В Италии арестовали побывавшее в Новороссийске судно с 33 тыс. тонн металла

Арест связан с санкциями Евросоюза

Фото: Югополис

Итальянская Финансовая гвардия наложила арест на сухогруз и его груз — 33 тысячи тонн чёрных металлов — в порту Бриндизи. Об этом пишет РИА Новости со ссылкой на заявление ведомства.

Судно, зарегистрированное под флагом небольшого океанического острова, прибыло из акватории Чёрного моря, в том числе из российских территориальных вод. Сразу после захода в итальянский порт его импортная декларация была отобрана автоматизированными системами таможенной службы для углублённой проверки — в связи с происхождением груза и его характеристиками.

В ходе последующих совместных мероприятий сотрудники Финансовой гвардии выявили серьёзные нарушения. По данным ведомства, в судовой документации обнаружены искажения и подделки — в частности, касающиеся маршрутов следования и операций по погрузке.

Детальный анализ документов и данных автоматической идентификационной системы (AIS) позволил установить: с 13 по 16 ноября судно находилось в порту Новороссийска, где, как полагают правоохранители, осуществляло погрузку товара в нарушение действующих ограничений. Кроме того, зафиксировано, что AIS была отключена при подходе к Новороссийску — предположительно, чтобы избежать геолокационного контроля и затруднить работу надзорных органов.

Основанием для превентивного ареста послужил регламент ЕС № 833/2014, устанавливающий запрет на экспорт и импорт в РФ, а также последующие пакеты санкций, принятые в связи с ситуацией на Украине. Нормативный акт ограничивает:

  • коммерческие операции в ряде российских портов;
  • импорт отдельных категорий товаров;
  • взаимодействие с физическими и юридическими лицами, включёнными в санкционные списки.

К сообщению Фингвардия приложила визуальные материалы: фотографию задержанного судна и видеоролик, на котором правоохранители поднимаются на борт сухогруза. На фоне кадра виден патрульный катер ведомства.

Сегодня, 12:33

Прошунин уволил главу «Сочисвета» из-за срыва сроков ремонта освещения

Решение было принято после телефонного приема горожан

Андрей Прошунин

Глава Сочи Андрей Прошунин принял решение об отстранении от должности руководителя МБУ «Сочисвет». Об этом мэр сообщил 17 января, пояснив, что причиной стало затягивание с решением коммунальной проблемы.

Решение действий предшествовал телефонный приём граждан — в ходе общения с жителями курорта градоначальник получил ряд обращений, указывающих на системные сбои в работе учреждения. Особое недовольство горожан вызвала ситуация на улице Леси Украинки, где существенно затянулись сроки восстановления уличного освещения.

Комментируя принятое решение, Андрей Прошунин подчеркнул: подобные задержки подрывают доверие населения к органам власти. По словам мэра, поручения жителей должны исполняться своевременно и без необоснованных проволочек. В связи с этим руководитель «Сочисвета» был освобождён от занимаемой должности.

Сегодня, 12:19

Бриллиант за 3,5 млн рублей изъял суд у экс-мэра Сочи Копайгородского

Также изъято ювелирное изделие с сапфиром стоимостью 12 млн рублей

Янина и Алексей Копайгородские / t.me/moscowcourts

Хостинский районный суд Сочи по иску Генеральной прокуратуры РФ обратил в доход государства имущество экс-эмра Алексея Копайгородского, его супруги и ряда связанных с ними лиц. Общая сумма изъятых активов составила порядка 1,6 млрд рублей. Решение вынесено в пятницу.

В числе конфискованных ценностей — широкий перечень предметов роскоши. Как пишет РИА Новости, стоимость изъятых ювелирных изделий превышает 51 млн рублей. В частности, суд постановил изъять:

  • бриллиант весом 2 карата (3,5 млн рублей);
  • женское кольцо с сапфиром синего цвета (13 млн рублей);
  • женское кольцо с изумрудом зелёного цвета (11 млн рублей);
  • ювелирное изделие с сапфиром (12 млн рублей);
  • изделие с изумрудом (11 млн рублей),
  • а также броши, подвески и иные дорогостоящие украшения.

Согласно материалам Генпрокуратуры, Алексей Копайгородский фактически владел значительным объёмом элитной и коммерческой недвижимости — жилыми и нежилыми помещениями, земельными участками в Краснодарском крае, Ленинградской области, Санкт‑Петербурге и Москве.

В ходе проведённых обысков у экс‑мэра и его родственников правоохранители обнаружили:

  • крупные суммы наличных средств;
  • дорогостоящие автомобили;
  • часы премиум‑сегмента;
  • коллекцию икон;
  • элитные вина.

Общая стоимость изъятых дорогостоящих предметов, по данным надзорного ведомства, превышает 107 млн рублей.

Фигуранты вину не признают. Следственные действия по делу завершены. В настоящее время супруги Копайгородские находятся под стражей в Москве.

Алексей Копайгородский занимал пост мэра Сочи с сентября 2019 года. Ранее он исполнял обязанности вице‑губернатора Краснодарского края по внутренней политике. В мае 2024 года покинул должность главы города в связи с переходом на новое место работы.

Сегодня, 11:58

Треш-стримеры пытали девушку за донаты в Краснодаре: СК начал проверку

Ранее проверку начала полиция

Александр Бастрыкин. Фото: kremlin.ru

Следственный комитет России проведёт проверку по факту сообщений о пытках жительницы Санкт‑Петербурга на территории Краснодарского края. Поручение разобраться в ситуации дал глава ведомства Александр Бастрыкин, сообщается в Telegram‑канале СК.

В ведомство обратилась председатель комитета по защите семьи Госдумы Нина Останина. Сообщается, что девушка могла находиться в квартире против своей воли, подвергаться физическому воздействию, а эпизоды происходящего — транслироваться в социальных сетях.

Согласно информации ведомства, Александр Бастрыкин поручил руководителю следственного управления СК по Краснодарскому краю Андрею Маслову представить доклад о ходе и результатах проверки. Проверка проводится по признакам преступлений, предусмотренных статьями об истязании и незаконном лишении свободы.

Ранее сообщалось, что группа лиц, занимающихся треш‑стримингом, перевезла петербурженку в Краснодар. В ходе трансляций, как утверждается, в отношении девушки совершались действия насильственного характера с целью получения донатов от зрителей. Сестра пострадавшей, обнаружив в сети видеоматериалы с признаками издевательств, совместно с матерью выехала в Краснодар. После обращения в правоохранительные органы они прибыли по адресу на улице Мурата Ахеджака, где обнаружили девушку. По словам родственников, пострадавшая находилась в критическом состоянии: отмечались дезориентация и нарушения речи. Семья выдвинула предположение о возможном принудительном употреблении наркотических веществ.

Ситуация остаётся на контроле центрального аппарата СК.

Сегодня, 11:46

На побережье Анапы и Темрюкского района за неделю не было новых выбросов мазута

Организованы работы по уборке и восстановлению прибрежной инфраструктуры

По итогам еженедельного мониторинга, проведённого с 9 по 16 января, на побережье Анапы и в Темрюкском районе не зафиксировано новых выбросов нефтепродуктов. Такие данные приводит краевой оперативный штаб по результатам ежедневного обследования береговой линии.

В настоящее время на месте продолжаются восстановительные работы. Сотрудники отряда «Кубань‑СПАС» совместно с волонтёрами занимаются демонтажем сетей — они использовались для накрытия вала, повреждённого штормом в начале января.

Напомним, масштабная работа по ликвидации последствий разлива мазута в Керченском проливе продолжается уже несколько месяцев. По текущим оценкам профильных служб, удалось собрать свыше 90 % разлившегося топлива.

Для дальнейшей локализации остатков мазута в затонувших фрагментах судов правительственная комиссия утвердила установку трёх коффердамов. На текущий момент первый коффердам уже смонтирован, работы по монтажу второго и третьего находятся в активной фазе.

После завершения откачки нефтепродуктов коффердамы и оставшиеся части судов планируется утилизировать. Эти мероприятия включены в план работ на 2026 год.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.