Закрыть
17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Вчера, 22:17

Работают ли лифты в надземном переходе из КМР в Новознаменский? Горожане и чиновники дали разные ответы

Работа подъемных платформ вызывает постоянные нарекания

Фото: krd.ru

Негативная информация о закрытых на ключ и не функционирующих лифтах в надземном переходе над Уральским шоссе, соединяющем Комсомольским микрорайон Краснодара и пригородный поселок Новознаменский, появляется в местных интернет-ресурсах уже не впервые.

В очередной раз эту тему подняла подписчица телеграм-канала «Туподар Краснодар», рассказавшая о том, что у горожан нет никакой возможности воспользоваться лифтами. Жителям приходится пешком преодолевать шестипролетные лестницы, таща на себе детские коляски, велосипеды, тяжелые сумки.

Даже когда двери лифтов удается открыть, кнопки, приводящие их в движение, не работают.

Увидев критическую публикацию, в городском департаменте транспорта и дорожного хозяйства оперативно на нее отреагировали. Виталий Яковлев, замначальника отдела строительного контроля по содержанию улично-дорожной сети МКУ «ЦМДДТ», заверил, что информация о неработающих лифтах не соответствует действительности. Однако есть нюанс. По его словам, эти платформы предназначены не для всех, а исключительно для маломобильных граждан.

Далее Яковлев подробно рассказал, как нужно правильно пользоваться платформой.

Такой же механизм, по словам чиновников, установлен в подземном переходе по улице Красных Партизан. Подобный формат работы устройства позволяет защитить его от превращения в публичный туалет, от действий вандалов, а также от появления мусора и граффити, считают чиновники.

Горожанам посоветовали в случае необходимости воспользоваться лифтом звонить диспетчеру, и тот откроет дверь в него. Однако одной из горожанок сделать это так и не удалось. По ее словам, вечером 9 февраля она сделала пять попыток дозвониться диспетчеру. Один раз он ей ответил, но дверь лифта не открыл, а еще четыре раза никто так и не взял трубку телефона.

Видео: t.me/typodar; t.me/deptrans_krd

Вчера, 22:07

Названы зарплаты игроков ФК «Краснодар»

Разрыв в заработках футболистов чрезвычайно велик

Джон Кордоба. Фото: ФК «Краснодар»

Футболисты футбольного клуба «Краснодар» радуют болельщиков своей игрой на полях и вызывают любопытство цифрами своих контрактов. Особенно актуально это становится накануне второй части сезона и участия в турнире Кубка РПЛ, где тренерскому штабу предстоит оценить перспективы каждого игрока и выстроить оптимальные комбинации перед возобновлением чемпионата.

Общий бюджет зарплат игроков «Краснодара» на 2025 год достигает отметки почти в 2,4 миллиарда рублей. Такой объем финансирования позволяет клубу конкурировать с ведущими командами лиги и привлекать внимание европейских агентов.

Самым дорогим активом клуба является форвард Джон Кордоба. Годовая зарплата колумбийского нападающего превышает 357 миллионов рублей, что эквивалентно почти 30 миллионам рублей в месяц. Именно этот игрок обеспечивает команде стабильность и голевые удары.

Далее идут капитан Эдуард Сперцян и опытный центральный защитник Диего Коста, чей заработок приближается к 146 миллионам рублей ежегодно. Первый показывает уверенность и класс игры, привлекая взгляды крупных клубов Европы, тогда как Коста помогает поддерживать баланс и надежность обороны.

Рядом с ними расположились полузащитники и защитники, чьи контракты варьируются от 100 до 130 миллионов рублей в год. Среди них выделяют Батчи, Дугласа Аугусто, Александра Черникова и Джубала.

Несколько меньшие суммы выплачивают молодым игрокам средней линии и полузащиты, таким как Джованни Гонсалес, Витор Тормено, Виктор Са и Лукас Оласа. Каждый из них обладает потенциалом и занимает важную роль в игре команды. Их годовой заработок — 103–108 млн рублей. Чуть меньше— 97 млн — получает Кевин Ленини.

Группа середняков состоит из тех, кому платят от 50 до 80 миллионов рублей ежегодно. Сюда входят Никита Кравцов, Сергей Петров, Мозес Кобнан.

Цифры резко уменьшаются ближе к концу списка, где фигурируют относительно недорогие воспитанники собственной школы клуба. Например, Данила Козлов, Виталий Стежко, Александр Корякин, Валентин Пальцев зарабатывают менее полумиллиона рублей в месяц, однако и их работа важна.

Юные таланты клуба имеют совсем скромные выплаты. Молодые Артём Хмарин, Эльдар Гусейнов и Казбек Мукаилов довольствуются суммой меньше полумиллиона рублей в год. Эти ребята делают лишь первые шаги в профессиональном футболе, и команда ожидает от них развития.

Такое распределение бюджетов объясняется простой закономерностью: футболисты, показавшие лучшие результаты и обладающие высоким спросом среди зарубежных клубов, получают достойную компенсацию. Однако для молодых талантов важно демонстрировать постоянную готовность расти профессионально, ведь именно благодаря этому в будущем их ждет значительное повышение заработка.

По словам спортивного эксперта Артура Каратая, такое распределение обусловлено несколькими факторами. Во-первых, клуб исторически стремится избегать чрезмерных расходов даже на известных игроков, предпочитая держать верхний порог выплат на уровне около полутора миллионов евро в год. Исключение было сделано лишь для Кордобы, которого сочли необходимым удержать, учитывая его продуктивность и важность для успеха команды.

Во-вторых, политика клуба направлена на постепенное развитие собственных кадров, без резких финансовых вложений. Клуб учитывает риск преждевременного завышения уровня оплаты молодых игроков, чтобы избежать ошибок прошлого, когда повышение зарплат приводило к уходу в другие команды ключевых выпускников академии, сообщает «КП-Кубань».

Таким образом, ситуация с зарплатами в «Краснодаре» отражает разумный подход к финансированию и развитию футболистов разного возраста и статуса.

Ранее «Югополис» рассказывал о том, что в матче Зимнего кубка РПЛ «Краснодар» разгромил «Зенит» со счетом 3:0.

Вчера, 21:19

«Дело о матрасах»: суд разберется — лечили или обманывали

Фото: Элина Болдырева / Югополис

Первомайский районный суд Краснодара продолжает рассматривать громкое уголовное дело о медицинских изделиях сомнительного качества. Более полутора тысяч пострадавших заявляют, что приобрели бесполезные товары. Ответчиками выступают 16 человек, среди которых владелец фирмы, производящей средства реабилитации после инсульта и лечения сосудистых заболеваний, и работники частных медцентров, занимавшиеся продажей чудо-матрасов и подушек.

Обвинение уверено: речь идёт о мошенничестве, проданные средства не оказывали оздоровительного эффекта. Общий ущерб, нанесенный пострадавшим, составил около 152 млн рублей.

Однако собственник и руководитель предприятия НПО ТехПродЗдрав, производящего эту продукцию, утверждает обратное. Михаил Фадеев настаивает, что его продукция официально зарегистрирована как медицинская техника и изделия и имеет соответствующие разрешительные бумаги. Для подтверждения своей правоты он предъявил суду внушительный пакет документов: начиная с сертификатов Росздравнадзора и заканчивая результатами судебных разбирательств в разных уголках России, подтверждающих целебные свойства товаров.

Суду предстоит выяснить, действительно ли пациенты получили действенное лечение или были обмануты. От исхода процесса зависит судьба обвиняемых: если удастся доказать медицинский статус спорных изделий, обвинения в криминальной схеме торговли рухнут. В противном случае им придется испытать на себе всю тяжесть закона.

Заседание назначено на 10 февраля в Первомайском райсуде Краснодара.

Более подробно об истории, которая длится уже 8 лет, можно прочитать у наших коллег из издания «Аргументы недели».

Вчера, 20:44

Краснодар вновь подтвердил статус южной столицы российского волейбола

Памятная дата дала новый импульс активистам молодежного спортивного движения

Краснодар в течение двух дней был волейбольной столицей юга России, став местом проведения крупного молодежного турнира, приуроченного к знаменательной дате — освобождению города от немецко-фашистских захватчиков 83 года назад. 

Участниками спортивного события стали молодые спортсмены 2009-2010 годов рождения из нескольких регионов: Кубань, Адыгея и Ростовская область представили на соревнованиях лучшие команды.

Финальные игры принесли триумф краснодарским спортсменкам: золотую медаль среди девушек завоевали волейболистки из краснодарской команды «Foxvolley». Среди юношей первенствовали представители Славянска-на-Кубани. Городская школа олимпийского резерва Краснодара оказалась близка к успеху, уступив лишь по очкам серебряному призеру — коллективу «Гвардия».

Депутат городской Думы Краснодара Алексей Долженко подчеркнул важность таких мероприятий в формировании здорового образа жизни молодежи региона. По мнению народного избранника, подобные соревнования помогают молодым людям раскрыть таланты, закаляют волю и прививают важные качества характера, необходимые будущим чемпионам и достойным гражданам страны. 

Этот праздник спорта наглядно продемонстрировал сплоченность юных спортсменов, стремление к достижению высоких результатов и готовность идти до конца, демонстрируя настоящее мастерство и энергию нового поколения россиян.

Из Краснодара в Белгородскую область отправили тонны продовольствия

В сборе гуманитарной помощи принял активное участие депутат и предприниматель Алексей Долженко

Жители Краснодара протянули руку поддержки терпящим бедствия белгородцам. В приграничную область направлен 10-тонный груз гуманитарной помощи, включающий муку, крупы, сахар и макаронные изделия производства местных фермеров.

Активным организатором и участником сбора стал депутат городской Думы Краснодара VIII созыва Алексей Долженко, координатор партийного проекта «Единой России» «Предпринимательство». Он организовал большую часть поставок. Именно благодаря инициативе бизнесмена и партийного активиста было собрано 700 килограммов муки.

Алексей Долженко подчеркнул важность солидарности регионов в нынешнее сложное время. «Люди, столкнувшиеся с проблемами, заслуживают нашей заботы и внимания. Мы живем в одной большой семье, где трудности каждого становятся общими заботами», — считает он.

Помимо Долженко в организации благотворительной акции приняли активное участие многие известные лица региона, среди которых Андрей Анашкин, Александр Грачев, Антон Ильговский, Карина Косенкова, Сергей Пищулин, Андрей Федоренко.

Организаторы подчеркнули, что такое сотрудничество демонстрирует высокую степень взаимопомощи и готовности помогать друг другу в сложной ситуации. Этот пример показал всему краю, насколько важна коллективная работа, ведь чужих проблем не существует — есть лишь общая ответственность перед теми, кому нужна помощь.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.