Закрыть
07:51, 17 февраля 2020

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 17:40

Горнолыжный сезон 2025/2026 на Курорте Красная Поляна открыт

Pеклама. Непубличное акционерное общество «Красная поляна». ERID: 2SDnjcRMiDE

Пресс-служба Курорта Красная Поляна

Сезон горнолыжного катания открылся на Курорте Красная Поляна. Кататься уже можно на высоте свыше 2200 метров – в долине Цирк-2. Расширение зоны катания на более низких участках планируется с появлением там устойчивого снежного покрова. После этого откроют трассы на отметках 1500 и 960 метров, а также запустят вечернее катание.

Первый заместитель гендиректора Курорта Красная Поляна Сергей Глебов отметил, что к старту сезона 2025/2026 акцент был сделан не только на модернизации инфраструктуры, но на закупки запчастей российских производителей для канатных дорог. По его словам, еще несколько лет назад отечественные комплектующие для снегоуплотнительной техники не выдерживали необходимого уровня нагрузок, сейчас же они не уступают импортным аналогам, соответствуют всем необходимым стандартам, а стоят гораздо дешевле. Благодаря этому стало возможно направить высвободившиеся ресурсы на развитие сервисов и активностей для гостей Курорта Красная Поляна, отметил он.

В нынешнем сезоне любителей катания на горных лыжах на курорте ждут 30 км трасс, два сноупарка, 8 фрирайд-зон. Обеспечивать транспортировку отдыхающих будут 13 подъемников. Кроме того, на Курорте Красная Поляна – одна из самых больших зон для ночных спусков длиной в 5 километров.

Курорт Красная Поляна в открывшемся сезоне особое внимание уделяет формированию комфортного пространства для отдыха всей семьей, когда каждый из гостей может найти развлечения по интересам.

Парк «Дача Альпача» с его дружелюбными обитателями порадует детей и взрослых на Поляне 960. Там же расположен мини-зоопарк «Капибары и друзья».

Программа терапевтического горнолыжного спорта «Лига Мечты» для детей с ограниченными возможностями здоровья является частью социальной миссии сезона на курорте.

В декабре на территории курорта открылся первый в стране высокогорный музей современного искусства «Красные Горки». Его постоянная экспозиция состоит из картин российских художников, планируется проводить и отдельные выставки.

Для гостей отеля Rixos внедрена возможность оформить посадочный талон и сдать багаж непосредственно в отеле. Также всех гостей Курорта Красная Поляна ждёт насыщенная программа из более чем 20 мероприятий и концертов звезд в RED ARENA.

Сегодня, 17:39

Российские виноделы встретились на новогоднем мероприятии, посвященном русской классике

Pеклама. ИП Бучацкая Анна Викторовна. ERID: 2SDnjdPgZxU

Фото: Бюро «Винные истории»

Более 150 виноделов из разных регионов России 19 декабря собрались на новогоднем вечере «Винная классика» в Анапе. Организаторами мероприятия выступили «Гермес Трейд» и Бюро «Винные истории».

«Винная классика» — основное культурное событие в винной сфере с развлекательной и вдохновляющей программой из сферы классического искусства. На нём выступили артисты Мастерской академических певцов «Классика АРТ» под руководством Арена Аветяна. Прозвучали вокальные миниатюры, созданные великими русскими композиторами: Михаилом Глинкой, Петром Чайковским, Сергеем Рахманиновым.

Мероприятие прошло в центре культуры «Родина», который расположен в историческом здании. Гостей ждала красная дорожка, а в фойе здания была елка, украшенная в преддверии Нового года.

Анна Бучацкая, руководитель проекта «Винная классика», управляющий партнер Бюро «Винные истории», отметила, что у виноделия и оперного пения есть нечто общее. Виноделы овладевают мастерством изготовления прекрасного напитка всю жизнь, однако не каждый потребитель может оценить сложность вина по достоинству. Оперное пение по праву считается одним из сложнейших видов искусства, артист идёт к овладению им много лет, но не каждый зритель может его воспринять. «Этот вид искусства требует определенной подготовки – так же, как и понимание великих вин», — пояснила она.

Генеральный директор компании «Гермес Трейд» отметила, что «Винная классика» призвана собрать друзей для добрых слов и объятий. Популярность мероприятия у виноделов, по ее мнению, показала, что задумка удалась.

Фото: Бюро «Винные истории»

Сегодня, 17:31

В новогодние праздники медучреждения Кубани будут работать без выходных

Помощь жителям и гостям края медработники продолжат оказывать в штатном режиме

Фото: t.me/evgeniiFilippov23

Медицинские организации Краснодарского края будут функционировать в обычном режиме даже в новогодние каникулы. Об этом сообщил врио министра здравоохранения региона Евгений Филиппов. 

По словам чиновника, пациенты смогут получать необходимую терапевтическую и педиатрическую помощь, сдавать необходимые анализы и проходить первую стадию диспансеризации. При этом кабинеты неотложной помощи будут открыты ежедневно с 8 часов утра до 10 вечера.

Кроме того, аптеки, обеспечивающие население льготными лекарствами, также продолжат работу согласно расписанию медицинских учреждений, выдавших соответствующие рецепты.

Бригаду «скорой помощи» можно вызвать по следующим телефонам: 03 – для стационарных телефонов; 103 – для мобильных; 112 – единый номер для обращения при угрожающих жизни состояниях.

Министерство здравоохранения края напомнило гражданам, что в течение всего праздничного периода функционирует телефон горячей линии ведомства, куда можно обратиться круглосуточно по номеру: 8 (800) 200-03-66. 

Забота о здоровье кубанцев остается приоритетом региональных властей, подчеркнул Евгений Филиппов.

Сегодня, 17:12

Звёздный гость курорта «Мрия»: яркое шоу Вани Дмитриенко покорит сердца крымчан и туристов

Pеклама. ООО "Мрия". ERID: 2SDnjc64C96

Курорт «Мрия» вновь удивляет своих гостей незабываемым праздником искусства и эмоций. В честь Международного женского дня здесь состоится исключительное событие — сольный концерт талантливого молодого исполнителя Вани Дмитриенко. 

Это долгожданное музыкальное действо пройдет 8 марта и объединит сотни преданных фанатов творчества музыканта.

Программа вечера включает премьеры свежих треков, написанных специально для концерта в «Мрии», а также полюбившиеся публике хиты вроде зажигательной «Венеры-Юпитера», романтичной баллады «Шелк», атмосферной «Вишневой» и проникновенной — «Силуэт». Под чарующие мелодии гости смогут насладиться волшебством живого исполнения и зарядиться позитивом от искреннего и ответственного отношения певца к своему делу.

Самобытный стиль артиста, его голос и непосредственность делают каждое выступление ярким зрелищем, способным вдохновить даже самого искушенного слушателя. Именно благодаря таким эксклюзивным творческим проектам курорт «Мрия» становится одним из главных культурных ориентиров региона, ежегодно привлекая туристов и любителей качественного отдыха со всех уголков России.

Ознакомиться с программой концерта можно на сайте курорта

«Мрия давно зарекомендовала себя не только как место, предлагающее безупречный сервис, но и как уникальное пространство для проведения масштабных мероприятий высокого уровня. За прошедший год здесь состоялось больше 100 концертов, фестивалей и выставок, собравших десятки тысяч участников и гостей. Благодаря постоянному развитию своей развлекательной инфраструктуры комплекс обеспечивает комфортное пребывание посетителей и гарантирует каждому гостю качественный отдых мирового класса.

Эксклюзивный концерт Вани Дмитриенко обещает стать ещё одной яркой страницей в истории культурного развития Крыма и укрепить репутацию «Мрии» как места, где рождаются незабываемые впечатления и вдохновение.

Сегодня, 16:46

В медиацентре «Дом журналистики» отметили юбилей издания «Югополис»

В медиацентре «Дом журналистики» состоялась торжественная встреча Ассоциации пресс-служб Краснодарского края, приуроченная к знаменательным датам — 15-летию сетевого издания «Югополис» и пятилетию одноименного бизнес-журнала.

С приветственным словом к собравшимся обратилась Юлия Рудик, коммерческий директор медиахолдинга. Она тепло поприветствовала всех гостей и выразила искреннюю радость по поводу того, что так много друзей и партнеров смогли собраться вместе на третьей ежегодной встрече. Юлия подчеркнула важность этого события для всего коллектива и отметила, что такие встречи — это не только диалог между коллегами, но и рождение общего смыслового поля.

В мероприятии принял участие Игорь Владимирович Стурит, заместитель руководителя департамента информационной политики Краснодарского края. Он подчеркнул значимость издания для региона.

— «Югополис» — это знаковое издание для края, которое не стоит на месте и постоянно развивается, — отметил Игорь Стурит.

От имени департамента информационной политики были вручены награды сотрудникам медиахолдинга. Почетную грамоту департамента получил Егор Юрьевич Харитонов, благодарностями департамента отмечены Екатерина Владимировна Пономарева и Елена Револьдовна Крылова.

Среди почетных гостей мероприятия была Александра Алексеевна Кошелева, руководитель Ассоциации пресс-служб Краснодарского края. Она выразила благодарность медиахолдингу за внимание и поддержку ассоциации.

— Журналисты и пиарщики — это две стороны одной медали. Мы живем в удивительное время, когда являемся первооткрывателями новой вселенной медиа. Совсем недавно появился виртуальный мир, открывающий новые возможности для нашей профессии, — подчеркнула Александра Кошелева.

Андрей Арендаренко, главный редактор сетевого издания «Югополис», поделился своими мыслями о пройденном пути.

— За время своей деятельности я постарался максимально сохранить ядро команды, которая создавала портал первоначально, и очень ценю вклад каждого члена нашего коллектива, — отметил Андрей Арендаренко.

Встреча прошла в теплой атмосфере и стала важным событием для медиасообщества региона.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.