“Черный список” Центробанка: краснодарские юристы рассказали предпринимателям, как проверить свою деловую репутацию


В краснодарской юридической фирме “Золотое правило” рассказали предпринимателям, по каким признакам можно заподозрить, что их внесли в “черный список” Центробанка. Показателями, что регулятор усомнился в деловой репутации компании, могут служить несколько признаков: банк постоянно запрашивает подтверждающие документы по операциям; ограничено дистанционное обслуживание и банк вас обязал приносить платежки на бумаге; новые банки отказывают в открытии счёта; банковские переводы проводятся не сразу, а с задержкой от 1 до 5 дней; банки ваших контрагентов запрашивают документы и пояснения по платежам в ваш адрес; банк запрашивает сведения о личных счетах директора и учредителя.
Попасть в “черный список” ЦБ, по словам юристов, можно в случае, если обслуживающий банк заметит некие подозрительные операции. При этом, даже если предприниматель захочет сменить банк, то информация о вызывающих сомнение транзакциях будет автоматически передана в новую финансовую организацию. Эти положения содержатся в Федеральном законе №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001.
В “Золотом правиле” рассказали, что если предприниматель столкнется с такими проблемами, ему необходимо будет заняться восстановлением деловой репутации. Для выхода из “черного списка” юристы советуют, во-первых, выяснить, какой банк и на каком основании поставил “черную метку”. Выяснив эти обстоятельства, нужно подготовить пакет документов, опровергающих действие банка. Помочь с оформлением нужных документов могут юристы.