Центробанк определил девять критериев, которые могут быть признаками мошенничества при снятии наличных в банкоматах. С 1 сентября банки будут обязаны отслеживать эти критерии и при наличии хотя бы одного – немедленно извещать клиента и вводить лимит на снятие наличных на 48 часов. В течение этого периода можно будет снять не более 50 тысяч рублей в сутки. Более крупную сумму в течение этих 48 часов можно получить только в отделении банка.
Среди признаков мошеннической операции при снятии наличных:
— необычное поведение клиента – непривычное место или время суток, характер и повторяемость операций;
— запрос на выдачу денег способом, который обычно клиенту не свойственен: например, по QR-коду, а не с карты;
— информация о пяти или более отказах в выдаче наличных, в том числе при превышении лимитов кредитования и ошибках при вводе пин-кода;
— данные о резком изменении активности клиента в телефонных разговорах и мессенджерах как минимум за 6 часов до попытки снятия денег;
— слишком быстрый (в течение 24 часов) запрос на выдачу наличных после оформления кредита, увеличения лимита на выдачу наличных или перевода со своего счёта в другом банке через СБП более 200 тысяч рублей.
Кроме того, признаком мошеннической операции будут считаться сообщения антифрод-систем банков, государства и операторов связи (в том числе о смене абонентского номера клиента или номера идентификационного модуля его телефона).