Служба финансовой разведки (Росфинмониторинг) готовится самостоятельно блокировать банковские карты при подозрениях, что их используют в дропперских схемах. Об этом замглавы службы Герман Негляд рассказал в интервью РБК.
Дропперами называют людей, чьи карты мошенники используют для вывода или обналичивания денег. Негляд отметил, что блокировки будут касаться не столько дропперов: «Мы понимаем, что это просто «пехота», в том числе люди, до конца иногда не осознающие, что они помогают преступному миру». Мера, по его словам, должна затронуть организаторов незаконных схем, их финансовые связи и активы.
Закон, который даст Росфинмониторингу право блокировать карты, был принят в декабре прошлого года и вступает в силу с 1 июня.
При этом Негляд пообещал, что Росфинмониторинг не будет делать массовых блокировок карт. «Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение. Никакой „кампанейщины“ не будет», — подчеркнул он.
Оказаться втянутым в дропперскую схему можно как неосознанно, так и по своей воле. Первое происходит, когда человек теряет доступ к своей банковской карте, зато его получают злоумышленники и используют карту по своему усмотрению. Второе – когда человек за вознаграждение позволяет пользоваться своей картой или действует с связке с мошенниками. Например, когда телефонные мошенники уговаривают жертву перевести деньги на «безопасный счёт» (в реальности таких счетов не существует), они дают банковские реквизиты дроппера, откуда затем выводят украденное. Такая схема помогает запутать правоохранителей.
Фото: unsplash.com
Изображение: t.me/opershtab23
Фото: Федор Обмайкин / Югополис
Скриншот видео: t.me/opskuban