Росфинмониторинг хочет обязать банки указывать личные данные получателей переводов

 pexels.com

Росфинмониторинг хочет обязать банки проводить переводы денег с указанием личных данных их получателя – номера паспорта или ИНН. Об этом сообщает РБК со ссылкой на новую редакцию законопроекта, который предлагает ряд изменений в антиотмывочное законодательство.

Действующая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания). Указывать информацию о получателе денег не требуется. В случае одобрения новые правила начнут действовать с 2026 года.

Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Устанавливать информацию о получателе банки должны будут на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена.

Исключение хотят предусмотреть для переводов через Систему быстрых платежей (СБП). Для них не будет требоваться указание данных паспорта, ИНН и номер банковского счета и предусмотрен механизм досылки сведений о получателе от банка, обслуживающего получателя или оператора платежной системы. Росфинмониторинг объяснил исключение стремлением «максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей».

Кроме того, размер переводов без открытия банковского счёта Росфинмониторинг предлагает ограничить суммой в 100 тысяч рублей или аналогичным эквивалентом в иностранной валюте.

Российские банки считают, что новые требования могут привести к увеличению теневых способов денежных переводов.