Служба финансовой разведки (Росфинмониторинг) готовится самостоятельно блокировать банковские карты при подозрениях, что их используют в дропперских схемах. Об этом замглавы службы Герман Негляд рассказал в интервью РБК.
Дропперами называют людей, чьи карты мошенники используют для вывода или обналичивания денег. Негляд отметил, что блокировки будут касаться не столько дропперов: «Мы понимаем, что это просто «пехота», в том числе люди, до конца иногда не осознающие, что они помогают преступному миру». Мера, по его словам, должна затронуть организаторов незаконных схем, их финансовые связи и активы.
Закон, который даст Росфинмониторингу право блокировать карты, был принят в декабре прошлого года и вступает в силу с 1 июня.
При этом Негляд пообещал, что Росфинмониторинг не будет делать массовых блокировок карт. «Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение. Никакой „кампанейщины“ не будет», — подчеркнул он.
Оказаться втянутым в дропперскую схему можно как неосознанно, так и по своей воле. Первое происходит, когда человек теряет доступ к своей банковской карте, зато его получают злоумышленники и используют карту по своему усмотрению. Второе – когда человек за вознаграждение позволяет пользоваться своей картой или действует с связке с мошенниками. Например, когда телефонные мошенники уговаривают жертву перевести деньги на «безопасный счёт» (в реальности таких счетов не существует), они дают банковские реквизиты дроппера, откуда затем выводят украденное. Такая схема помогает запутать правоохранителей.