Правительственная комиссия поддержала инициативу, которая может заметно изменить порядок контроля за денежными операциями граждан: как передаёт РИА Новости со ссылкой на осведомлённый источник, документ предусматривает обязанность Банка России делиться с Федеральной налоговой службой данными о переводах между физическими лицами, если в них усматриваются признаки незадекларированного дохода.
Речь идёт о ситуациях, когда человек регулярно получает деньги от других граждан, но не отражает эти поступления в налоговой отчётности, что может свидетельствовать о скрытой предпринимательской деятельности. В случае принятия поправок налоговые органы получат возможность без проведения формальных проверок запрашивать банковские выписки по счетам таких лиц, причём не только в одном банке, а сразу в нескольких, что существенно расширит их инструменты для анализа финансовых потоков.
Авторы инициативы рассчитывают, что нововведение позволит точнее устанавливать, кому принадлежат счета и какие реальные доходы стоят за переводами, а также выведет из тени те сегменты экономики, где расчёты между людьми сегодня фактически не отслеживаются государством.
Помимо изменений в Налоговый кодекс, предлагается скорректировать и действующее законодательство о налоговых органах и противодействии отмыванию преступных доходов, усилив обмен информацией между ФНС и Центробанком. В частности, налоговая служба, в свою очередь, должна будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов и вкладов граждан, не имеющих статуса индивидуальных предпринимателей, а также данные о подключении и отключении электронных платёжных средств.
Для идентификации клиентов ключевым станет ИНН, а в упрощённых случаях дополнительно смогут использоваться СНИЛС, полис обязательного медицинского страхования и водительское удостоверение.
Ранее «Югополис» сообщал о том, что Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через СБП и карты «Мир». Также российские банки при переводах крупных сумм стали запрашивать у отправителей данные о том, является ли получатель их родственником.