Закрыть
11:20, 13 июня 2019

Банки в России нашли новую причину для блокировки счетов

Клиенты Сбербанка и МКБ столкнулись с тем, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства, снятые со счета.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли и не пытались заблокировать счет после снятия с него денег.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, сообщил замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями. Если предположения банка обоснованы, он может заблокировать подозрительные операции или отказаться от обслуживания клиента. В случае несогласия с отказом кредитной организации провести операцию гражданин может обратиться в специальную комиссию, которая состоит из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Банки из топ-30, опрошенные «Известиями», подтвердили, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов на предмет соответствия законодательству об отмывании средств и легализации преступных доходов. Анализ происходит независимо от суммы денег, отметили в Альфа-банке. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд факторов, среди них — общий портфель клиента, предыдущие операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента.

В финансовых организациях отметили, что стараются не навредить добросовестным гражданам, поэтому блокировки проводятся только после тщательного многофакторного анализа. Главное для клиента — это своевременно отреагировать на запрос о предоставлении дополнительных сведений и документов.

По словам председателя комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза, в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

По мнению экспертов, массовые блокировки счетов мешают добросовестным гражданам и бизнесу, сообщают «Известия».

Клиенты Сбербанка и МКБ столкнулись с тем, что кредитные организации стали требовать от них информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также на что были потрачены денежные средства, снятые со счета.

Обычно по «антиотмывочному» закону банки блокируют счета за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли и не пытались заблокировать счет после снятия с него денег.

Банк действительно имеет право проверять своих клиентов, если у него появились сомнения в легальности операций, сообщил замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам. В соответствии с требованиями Росфинмониторинга, банк обязан проверять операции на сумму более 600 тыс. рублей, но по собственным соображениям может заинтересоваться и более мелкими операциями. Если предположения банка обоснованы, он может заблокировать подозрительные операции или отказаться от обслуживания клиента. В случае несогласия с отказом кредитной организации провести операцию гражданин может обратиться в специальную комиссию, которая состоит из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Банки из топ-30, опрошенные «Известиями», подтвердили, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов на предмет соответствия законодательству об отмывании средств и легализации преступных доходов. Анализ происходит независимо от суммы денег, отметили в Альфа-банке. В ВТБ рассказали, что в процессе мониторинга учитывается ряд факторов, среди них — общий портфель клиента, предыдущие операции, история взаимодействия с банком, профиль контрагента.

В финансовых организациях отметили, что стараются не навредить добросовестным гражданам, поэтому блокировки проводятся только после тщательного многофакторного анализа. Главное для клиента — это своевременно отреагировать на запрос о предоставлении дополнительных сведений и документов.

По словам председателя комитета ТПП по финансовым рынкам Владимир Гамза, в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований.

По мнению экспертов, массовые блокировки счетов мешают добросовестным гражданам и бизнесу, сообщают «Известия».

Подписаться на нас

Сегодня, 15:01

Молодые ученые из Краснодарского края приняли участие во встрече с президентом России Владимиром Путиным

Губернатор Кубани рассказал о последовательном развитии и поддержке научных исследований в регионе

kremlin.ru

В Краснодарском крае последовательно развивают научные исследования по всем направлениям, особенно – в аграрной сфере, которая обеспечивает продовольственную безопасность России. Об этом рассказал губернатор Вениамин Кондратьев, комментируя встречу президента России Владимира Путина с участниками V Конгресса молодых ученых. Глава региона поблагодарил президента за такую встречу.

Вениамин Кондратьев подчеркнул, что ключевым инструментом поддержки исследований стало создание в 2020 году Кубанского научного фонда. Через него идет финансирование перспективных проектов. За пять лет он поддержал 225 проектов на сумму почти 600 миллионов рублей. 

Также губернатор сказал, что старается лично общаться с учеными, чтобы понимать, в чем еще нужна им помощь.

“Приятно, что наши молодые ученые получили возможность представить свои проекты Президенту России. Уверен, при таком внимании и поддержке главы государства мы обязательно реализуем все инициативы молодых ученых”, – сказал Вениамин Кондратьев.

Встреча Владимира Путина с молодыми учеными состоялась 28 ноября в  Екатерининском зале Кремля. В ней приняли участие и представители Краснодарского края: аспирант и научный сотрудник ФНЦ биологической защиты растений Ксения Гасиян и директор института ветеринарной медицины, зоотехнии и биотехнологии КубГАУ Анна Гнеуш.

Сегодня, 14:19

Вениамин Кондратьев на краевом фестивале единоборств: “Мы не можем позволить себе быть слабыми”

В Краснодаре состоялся краевой фестиваль единоборств “Выбор сильных”

admkrai.krasnodar.ru

В краснодарском “Городе спорта” прошел краевой фестиваль единоборств “Выбор сильных”. На матах Дворца самбо собрались 300 спортсменов в возрасте от 13 до 16 лет. Атлеты приехали из 13 муниципалитетов.

Спортсмены соревновались в вольной и греко-римской борьбе, дзюдо и самбо.

“Мы живем во время вызовов, и не можем позволить себе быть слабыми. Сегодня важно быть сильным, и именно единоборства закаляют дух и развивают выносливость, но, главное, учат уважать соперников”, — сказал губернатор Вениамин Кондратьев участникам соревнований.  

Поздравил спортсменов и президент Всероссийской и Европейской федераций самбо Сергей Елисеев. 

Победителями краевого первенства по греко-римской борьбе и дзюдо стали спорстмены из Анапы. Лучшими в самбо стала команда из Динского района, а в вольной борьбе — атлеты из Гулькевичей.

В общекомандном зачете лучшими стали атлеты из Анапы, Армавира и Краснодара. 

admkrai.krasnodar.ru
Сегодня, 13:00

Вениамин Кондратьев пожелал мамам и бабушкам настоящего женского счастья

В Краснодарском крае последовательно укрепляют институт материнства

admkrai.krasnodar.ru

Сегодня, 30 ноября, в России отмечают День матери. В этот праздник принято обращаться ко всем беременным женщинам, мамам и бабушкам с теплыми словами. Обратился к кубанским женщинам и губернатор Краснодарского края Вениамин Кондратьев.

“В этот день мы искренне благодарим вас за подаренную жизнь, заботу, терпение и силу любви. Быть матерью – высокий подвиг. Вы учите делать первые шаги, воспитываете детей и полностью отдаете себя семье. Никогда не дадите в обиду своих сыновей и дочерей, при любых обстоятельствах будете рядом”, — сказал он.

Глава региона также поделился воспоминаниями о своей маме. “Ее доброта и мудрость остались для меня нравственным ориентиром. Во многом, в том числе и в своей работе, я вспоминаю ее наставления”, – отметил Вениамин Кондратьев.

Губернатор акцентировал внимание на том, что в Краснодарском крае последовательно укрепляют институт материнства. Молодым семьям помогают купить жилье, выплачивают маткапитал на третьего и последующих детей, строят детские сады с ясельными группами.

Всем мамам и бабушкам Вениамин Кондратьев пожелал здоровья, благополучия и настоящего женского счастья.

Ранее “Югополис” писал о том, что с поздравлениями ко всем мамам Краснодара обратился глава города Евгений Наумов. Мэр обратился к жителям города с призывом ценить своих матерей, беречь их добрые и ранимые сердца, а также часто говорить им о своей любви, если есть такая возможность. А если нет — то следовать их советам.

Сегодня, 12:02

Скутерист погиб на Ростовском шоссе в Краснодаре

Авария произошла напротив дома №14/6

место происшествия / ГУ МВД по Краснодарскому краю

В Краснодаре вечером 29 ноября произошло смертельное ДТП. Под колесами автомобиля погиб 47-летний водитель скутера Leopard.

По информации полиции, напротив дома 14/6 водитель скутера на выдержал боковой интервал и столкнулся с автомобилем Skoda Rapid, за рулем которого ехал 58-летний водитель. От удара мототранспорт откинуло на полосу встречного движения — прямо под колеса автомобиля Honda.

От полученных травм скутерист скончался до приезда скорой помощи. На месте происшествия работала следственная группа, сообщил замначальника отдела Госавтоинспекции по Краснодару Евгений Ситников.

Сегодня, 11:01

В аэропорту Краснодара сняли ограничения на полеты

Ограничения вводили для обеспечения безопасности полетов

Фото: t.me/favt_ru

В Краснодаре утром в воскресенье, 30 ноября, возобновил работу аэропорт. Дополнительные ограничения вводились из-за объявленной беспилотной опасности. В социальных сетях пишут о том, что в пригороде краевой столицы слышали громкие звуки.

“Аэропорт Краснодар (Пашковский): сняты ограничения на прием и выпуск воздушных судов. Ограничения вводили для обеспечения безопасности полетов”, — уточнили в Росавиации.

В течение ночи и утра воскресенья также временно не работали аэропорты Ульяновская, Самары, Саратова, Грозного, Геленджика.

Ранее “Югополис” писал, что в течение ночи над регионами России сбили 33 беспилотника. Из них 7 — над Краснодарским краем и 6 — над Черным морем. В оперштабе региона сообщали, что обломки сбитых БПЛА повредили частные дома и многоквартирный дом в Славянске-на-Кубани и Анапе. На Славянском НПЗ повреждена газовая труба. Но возгорания не было.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.