Закрыть
17 февраля 2020 в 07:51

ЦБ намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.

Новый перечень не является исчерпывающим: кредитные организации вправе дополнить его своими критериями.

Правила взаимодействия банков с клиентами, которые привыкли сворачивать свою деятельность при возникновении подозрений у кредитной организации, также могут уточнить. Если клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, это должно считаться признаками сомнительности, следует из документа.

При этом ЦБ считает, что банкам не стоит ориентироваться на формальные обстоятельства, при которых клиент проводит операции, следует из документа. В частности, на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из содержания ее учредительных документов.

Банк России внес в отдельный пункт случаи, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. Он намерен дать кредитным организациям право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.

ЦБ предлагает добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя. Исключение — экономически обоснованные операции вроде перечисления зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.

Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физических лиц, которые не являются родственниками.

В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят. При этом предметом законопроекта являются не виртуальные активы, а цифровые финансовые активы, под которыми в последней версии проекта понимаются цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале.

Регулятор убрал некоторые признаки сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов. Но ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или существенное увеличение внесения наличных. Вопросы у банков должны вызывать и ситуации, если поступления на счет компании существенно ниже ее трат. В новой версии документа также появились пункты о компаниях, которые занимаются покупкой металлолома, совершают почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам или рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги. Среди других важных дополнений — снятие наличных с корпоративных карт, сделки с неликвидными ценными бумагами, сделки с товарно-сырьевыми биржами ЕАЭС, сообщает РБК.

Подписаться на нас

Сегодня, 14:39

Удар по новороссийскому зерновому хабу: последствия атаки БПЛА для инфраструктуры, рынка и жителей

В городе мобилизованы все ресурсы, чтобы как можно быстрее наладить нормальную жизнь

Новороссийский зерновой терминал. Фото: nzt.ru

Ночная атака беспилотиков на Краснодарский край 12 августа привела к повреждению ключевой экспортной инфраструктуры Новороссийского комбината хлебопродуктов (НКХП), о чем официально сообщила «Объединенная зерновая компания» (ОЗК), уточнив, что персонал предприятия не пострадал, а детали ущерба и сроки восстановления будут озвучены дополнительно после оценки ситуации. 

Подтверждение факта атаки на Новороссийский зерновой терминал поступило также от представителя «Деметра-Холдинга», владеющего долей в ОЗК, однако он воздержался от комментариев относительно масштаба разрушений. 

Губернатор Кубани Вениамин Кондратьев ранее заявлял, что обломки сбитых дронов упали сразу на четыре промышленных объекта в регионе. 

Новость о повреждении логистического узла мгновенно отразилась на фондовом рынке, где акции НКХП в моменте просели на 6,57% до отметки 370 рублей, но уже к середине дня частично восстановились до 377 рублей, скорректировав падение до 4,8%, что свидетельствует о нервной, но не панической реакции инвесторов, сообщает «Коммерсант». 

Ситуация в самом Новороссийске остается напряженной, поскольку массированный налет дронов унес жизнь восьмилетнего мальчика и сталь причиной ранений еще 11 человек, двое из которых находятся в тяжелом состоянии и требуют телемедицинской поддержки федеральных специалистов. 

Материальный ущерб городу оказался существенным: помимо территории хлебокомбината, были повреждены более десяти жилых домов, разрушен наземный путепровод на улице Магистральной, что спровоцировало прорыв двух водоводов и временное прекращение водоснабжения. Первую линию уже удалось запустить, а монтаж второго участка продолжается для полного восстановления подачи воды. 

В связи с совокупностью человеческих жертв и инфраструктурных потерь в городе введен режим чрезвычайной ситуации, требующий мобилизации ресурсов для ликвидации последствий и обеспечения безопасности населения.

Как сообщал «Югополис», станция переливания крови объявила о необходимости срочно сдать кровь определенных групп: O (I) положительной, O (I) отрицательной и A (II) положительной.

Видео: t.me/kravchenko_glava_nvrsk

Сегодня, 14:31

Владимир Путин заявил о готовности "зеркально отвечать" на захват судов Евросоюзом

"Недавно додумались до возможности захвата наших судов и продажи награбленного у нас имущества"

Фото: kremlin.ru

Россия будет зеркально отвечать на захват судов странами Евросоюза, причём не обязательно в тех акваториях, где это произошло, а там, где Москва сочтёт нужным. Об этом президент Владимир Путин заявил на встрече с военными Тихоокеанского флота в Южно-Сахалинске.

"Недавно додумались до возможности захвата наших судов и продажи награбленного у нас имущества", - заявил он (цитата по сайту Кремля). Такие действия европейских стран Путин назвал "пиратством и разбоем". Ответные меры РФ может применять, по словам президента, в любом месте, в том числе в Тихом океане. На мероприятии Путин был одет в форму ВМФ.

Напомним, накануне стало известно, что США продали на металлолом два танкера, ходивших под флагом РФ и захваченных в начале нынешнего года. Один из них – танкер Marinera, экипаж которого нарисовал российский флаг на борту при попытке оторваться от преследующих его кораблей американской береговой охраны. Это не помогло, танкер был задержан. Сумма сделки по продаже судов не раскрывается.

Сегодня, 14:17

На Кубани 1 сентября за парты сядут 760 тысяч школьников

На защиту школ из бюджета выделили более 900 млн рублей

Школа на улице Малышева в Сочи / «Югополис»

В Краснодарском крае 1 сентября за парты сядут 760 тысяч школьников. Из них более 65 тысяч человек пойдут в школу первый раз. Для детей 1 сентября свои двери откроют 1265 школ. Их безопасность обсудили на заседании оперативного штаба и антитеррористического комитета, которое прошло 11 сентября.

На защиту школ из краевого бюджета в 2026 году направили более 900 млн рублей. 

“Тревожные кнопки, системы видеонаблюдения и оповещения, средства пожаротушения должны исправно работать. А у сотрудников охранных предприятий, которые взяли на себя ответственность, должен быть четкий алгоритм действий, чтобы в случае угрозы они смогли сохранить жизни и здоровье детей и педагогов”, – сказал губернатор Вениамин Кондратьев.

Перед 1 сентября школы обследуют с привлечением кинологических служб. Весь сторонний транспорт от территории образовательных учреждений уберут.

Вице-губернатор Елена Воробьева сообщила, что были выявлены проблемы в системах видеонаблюдения в 15 школах Краснодара, а также в системы охранной сигнализации в ряде школ Апшеронского района, Армавира и краевого центра. Их должны устранить до 20 августа.

Сегодня, 14:16

В Новороссийске увеличилось количество пострадавших после массированной атаки БПЛА

В городе введен режим ЧС

Фото: t.me/minkovaanna23

В результате массированной атаки беспилотных летательных аппаратов на Новороссийск в ночь на 12 августа число пострадавших достигло 12 человек, двое из которых находятся в тяжелом состоянии и требуют телемедицинского сопровождения федеральных специалистов, еще семерым потребовалась амбулаторная помощь, а восьмилетний мальчик погиб

Удар пришелся преимущественно по Восточному району, где обломки дронов пробили крышу жилого дома, тяжело ранив женщину и шестилетнего ребенка (это члены семьи погибшего мальчика), а также повредили здания общеобразовательной школы №15, спортивной школы и колледжа. 

Городская больница работала в экстренном режиме всю ночь, принимая пациентов с травмами различной степени тяжести, при этом тактика лечения каждого случая согласуется с краевыми медучреждениями. 

Инфраструктурный ущерб оказался значительным: разрушен наземный путепровод на улице Магистральной, повреждены более десяти частных и многоквартирных домов, а также территория хлебокомбината. Это привело к прорыву двух водоводов и временному прекращению водоснабжения. На данный момент первая линия водопровода уже восстановлена и запущена, ведется монтаж четырехметрового участка второй очереди для полного возобновления подачи воды. 

В городе введен режим чрезвычайной ситуации, развернут оперативный штаб для координации служб, обследования территорий, поиска фрагментов БПЛА и фиксации ущерба для последующих компенсаций, управляющие компании активно расчищают дворы, а глава города Андрей Кравченко лично инспектирует места повреждений и общается с жителями. 

В связи с возросшей потребностью медиков городские власти обратились к донорам с просьбой срочно сдать кровь первой положительной и отрицательной групп, а также второй положительной группы. 

Пострадавшим предусмотрены выплаты: за частичную утрату имущества — около 78 тысяч рублей, за полную потерю вещей первой необходимости — свыше 156 тысяч рублей, компенсация легкого вреда здоровью составляет 313 тысяч рублей, тяжкого или среднего — 627 тысяч рублей, а семьям погибших будет выплачено пособие в размере 1 миллиона 567 тысяч рублей.

Сегодня, 14:11

Более 500 БПЛА сбили за ночь над Кубанью и другими регионами

Беспилотники сбивали и над Чёрным морем

Фото: Минобороны РФ

В ночь на 12 августа российские силы ПВО уничтожили 502 украинских дрона над Краснодарским краем, Чёрным морем и ещё 7 регионами. Об этом сообщает Минобороны РФ.

В Краснодарском крае в результате ночной атаки погибли два человека, в том числе 8-летний мальчик. Не менее 12 человек ранены. Удар пришёлся в основном на Новороссийск, повреждения есть также в Геленджике, Анапе, Темрюкском районе. Подробнее о последствиях атаки "Югополис" рассказывал здесь.

В Белгородской области, по словам врио губернатора Александра Шуваева, за сутки погибли два человека. Кроме того, нашли тело ещё одного погибшего при атаке БПЛА в Грайворонском округе. Когда именно он скончался, пока неизвестно.

Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных использованием файлов cookie.