ВТБ рассказал о самых распространенных способах, с помощью которых мошенники вовлекают россиян в дропперские схемы.
По данным банка, злоумышленники все чаще предлагают жертвам легкий заработок за использование банковских карт и счетов для перевода или обналичивания похищенных средств. Для этого они активно используют онлайн-игры, соцсети, мессенджеры, сайты знакомств и электронную почту.
В зоне риска остаются подростки, студенты, пенсионеры и люди, которые переживают финансовые трудности. Мошенники при этом маскируют схемы под обычные просьбы или якобы легальную подработку.
Среди самых частых вариантов — предложение арендовать, купить карту или дать доступ к онлайн-банку. Также распространены лжевакансии курьеров, логистов, финансовых помощников и инкассаторов, где человека просят принимать, перевозить или передавать деньги без объяснения их происхождения.
Еще одна схема строится на сообщениях от «знакомых» с просьбой переслать деньги или принять перевод. Мошенники нередко используют и тему якобы случайного перевода, а затем просят вернуть средства на другие реквизиты.
В список также вошли просьбы помочь у банкомата и псевдоблаготворительные сборы, когда человека уговаривают снять деньги для тех, кто якобы не может сделать это сам. В банке подчеркивают, что любая такая просьба должна насторожить.
Заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев отметил, что передача карты, кодов из SMS или участие в переводе чужих денег делает человека звеном преступной схемы. «…за это грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий», — сказал он.