Росфинмониторинг предложил блокировать счета, если данные владельца частично совпадают с информацией о лице, чьи счета и другое имущество подлежат заморозке. Ведомство разработало соответствующие поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов.
Критерии для частичного совпадения данных, согласно проекту, определит Росфинмониторинг. Это будет происходить «на основании всестороннего анализа случаев, возникающих на практике», пояснили РБК в ведомстве. Блокировка продлится пять рабочих дней. Если в течение этого срока уполномоченные органы не вынесут специального постановления о продлении блокировки, ограничение снимут.
Сейчас кредитные организации обязаны в течение 24 часов блокировать счета граждан, внесённых в реестр Росфинмониторинга. В этом перечне лиц, подозреваемых или признанных причастными к экстремистской либо террористической деятельности, числится более 15 тысяч человек. Более чем у 800 фигурантов этого списка зафиксировано несколько различных вариантов написания персональных данных (ФИО и других), что усложняет процедуру их однозначной идентификации банками. Инициатива Росфинмониторинга призвана закрыть возможность обходить ограничения в таких случаях.
Опрошенные «Известиями» эксперты полагают, что в случае принятия предлагаемых норм количество заблокированных счетов в РФ вырастет. В частности, управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер прогнозирует рост на 20% и более, финансовый эксперт Алексей Кричевский полагает, что число заблокированных счетов увеличится в полтора раза.
Напомним, с 1 сентября Росфинмониторинг начал, минуя банки, напрямую получать данные о финансовых операциях граждан через Систему быстрых платежей, карты «Мир» и через QR-коды.