Юрий Гречко / Югополис

Российские и международные профильные регуляторы уже составляют перечень подозрительных в этом отношении операций, пишет КоммерсантЪ.

Как пояснил замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный, наибольший риск с точки зрения борьбы с терроризмом представляют анонимные переводы, в первую очередь через краудфандинг (сбор пожертвований), небольших сумм на обезличенные электронные кошельки через Интернет.

Еще один канал проведения сомнительных операций, которые могут прикрывать финансирование терроризма, рассказали участники платежного рынка, — переводы через терминалы. В случае с переводами иностранцев, данных о документах которых в базах нет, переводы проводятся без идентификации, пояснили собеседники издания.

На ужесточении мер по противодействию финансированию терроризма настаивает FATF (Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), членом которой является Россия.

После согласования с FATF итоговых мер, Росфинмониторинг совместно с профильными ведомствами сформирует подлежащие непосредственному контролю признаки подозрительных операций. «Банки и другие организации будут обязаны уделять им повышенное внимание и в случае реальной угрозы тормозить такие операции», — пояснил замглавы Росфинмониторинга. Ввести новую систему планируется в течение года, добавил он.

В России в 2014 году был принят «антитеррористический пакет» законопроектов, включающий в себя, в числе прочего, запрет на анонимные интернет-платежи. Полная процедура идентификации плательщика предполагает личную встречу с уполномоченным представителем компании и предъявление паспорта. Для упрощенной процедуры идентификации пользователям необходимо сообщить в режиме реального времени ФИО плюс (по выбору) или паспортные данные, или номер страхового пенсионного свидетельства (СНИЛС), или ИНН, или номер медполиса. Все крупнейшие платежные системы, работающие в России, привели правила идентификации в соответствие с «антитеррористическими поправками».